NadinKa

це щопопало, але не досудова вимога.

"Організація митного контролю та оформлення громадян" - долго смеялась Практически Всемирная лига сексуальных реформ

Мошенники шагают в ногу со временем, например вот так:

на износ работает

Что за служба мониторинга?

Дешевле было бы "понять и простить"

я недаром в старт-топике выделила эти цифры, это фантастические масштабы. учитывая, что Приват практически каждый день закрывает отделения, исковой работы на долгие годы.

Банкиры не смогут бесконечно требовать с людей деньги. Приватбанк проиграл Финансистам разрешили нарушать привычные 3 года исковой давности только, если с этим письменно согласились его клиенты Украинским банкам запретили в одностороннем порядке продлевать срок исковой давности свыше 3 лет, и требовать свои деньги. Соответствующее решение вынес Верховный суд в составе коллегии судей Первой судебной палаты Кассационного гражданского суда по делу №204/3294/14-ц. Оно касалось спора Приватбанка со своим заемщиком. Госбанк пытался продлить срок исковой давности с базовых 3 до 5 лет, поздно спохватившись с иском. Его главный аргумент — удлиненный срок предусмотрен условиям кредитного соглашения банка. Обычно они публикуются на сайте банка — это называется договором публичной оферты. Только вот суд такой подход не удовлетворил. «Исковая давность в пять лет, предусмотренная Условиями, не подлежит применению, поскольку такие условия не содержат подписи заемщика об ознакомлении с ними. Приведенное в полной мере согласуется с правовым заключением Верховного Суда Украины, изложенным в постановлениях от 11 марта 2015 по делу №6-16цс15 и от 4 ноября 2015 по делу №6-1926цс15. Поэтому с требованиями банка подлежит применению исковая давность в три года, определена в статье 257 ГК Украины», — говорится в заключении Верховного суда. Он не позволил банку в одночасье пересчитать и взыскать всю накрученную сумму долга: Приватбанк насчитал на базовый кредит 3 021 грн. несметное количество штрафов, пеней и неустоек. В итоге общая сумма долга была увеличена до 26 тыс. грн. https://ubr.ua/finances/banking-sector/bankiry-ne-smohut-beskonechno-trebovat-s-ljudej-denhi-privatbank-proihral-3877929?f&fbclid=IwAR2gnHm4vBT_w1VTp3u13qnPT87ryQmKB2ZLu2TpBh2n5i0rhF1t-_SQMDc

После судових приставів можно дальше не читать. Понятно, откуда ноги растут.

Надзор за маршруточниками осуществляет Мин. инфраструктуры, покопаться на их сайте, я думаю, можно найти Правила перевозки пассажиров.

Затем, скорее всего, существует лицензия на перевозку пассажиров. Смотреть лицензионные условия.

Да в Украине на перевозку пассажиров столько регулирующих актов, что при желании хозяев автопредприятий-маршруточников по миру можно пустить. С закона об автомобильном транспорте можно начать http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2344-14

Так и живем, в правовом, не побоюсь этого слова, нигилизме

Синхроном, дуплетом или Дубилетом.. в общем, в тему ГПУ не может открыть дело по результатам forensic audit Приватбанка Генеральная прокуратура Украины (ГПУ) раскрыла всю цепочку, по которой деньги выводились из Приватбанка перед его национализацией. Но не может возбудить дело, поскольку кредитные договора были заключены на 10 лет и для юридической фиксации убытков необходимо их завершение, сообщил генпрокурор Юрий Луценко. ГПУ установила перечень активов на 5,5 млрд долл, которые были приобретены за выведенные из ПриватБанка средства, сообщил агентству «Интерфакс-Украина» генеральный прокурор Юрий Луценко. По его словам среди эти «колоссальных активов» яхты, картин Пикассо, заводы и недвижимость. И прогресс по расследованию заключается в том, что была распутана цепочка передачи этих средств до самого конца. «Исследование Kroll показало, как некие компании через 30-40 счетов на Кипре "провернули" в один день средства и вывели их на "третью волну" – некое оффшорное предприятие, которое приобрело определенные активы. На теперь известно, какие это активы, и это похоже на отмывание средств – ст. 209 УК. Но теперь суду нужен конкретный документ, удостоверяющий, кто является бенефициарием этого имущества. Если это действительно экс-собственники Приватбанка, тогда мы сможем наложить на них арест через украинский суд и суды других юрисдикций – там очень много стран, в том числе США, Люксембург, Австрия, Испания, Кипр», - объяснил генпрокурор. Данных о собственниках нет, но ГПУ работает над их установлением. Сами заявления Kroll по итогам forensic audit, по словам Луценко не имеют юридической силы. Но даже при установлении бенефециаров Луценко не видит в ближайшем будущем шансов открыть производство по этому преступлению. Для ст. 209 УК необходимо установить «предикат» – то есть расхищение, мошенничество или любые другие противозаконные действия со стороны экс-собственников. «Статья 209 не действует без "предиката" – нельзя заявлять об отмывании, если ты не установил, где украдено, и в этом нравственные, человеческие оценки очень часто отличаются от юридических», - пояснил он. А чтобы установить убыток Приватбанка по данным операциям (кредитным линиям), необходимо их завершить. Речь идет предоставлении кредитов 36 компаниям на 133 млрд грн, выданных в октябре-ноябре 2016 года, за счет которых были погашены кредиты 193 других заемщиков банка. Но проблема в том, что «эти 36 фирм имеют 10-летние кредитные линии. Пока они являются действующими, баланс ПриватБанка сходится, и у финучреждения отсутствует кредитный убыток, являющийся основанием для применения ст. 191 УК», - сказал Луценко. Ждать 10 лет Луценко не видит смысла, а против досрочного разрыва этих кредитных линий по его словам выступают единым фронтом «НБУ, Министерство финансов, Кабинет министров, Kroll и все другие». «Меня объявили предателем и кем угодно, когда я пытался разорвать одну такую кредитную линию, поскольку я, как оказалось, подрываю этим лондонский процесс (суд в Лондоне – ИФ). Таким образом, на данный момент сложилась вот такая парадоксальная ситуация: выведено более 120 млрд грн, но убытка де-юре мы должны ждать 10 лет», - объяснил Луценко. Виновными в создании такой «гениальной схемы» Луценко считает чиновников, чья недальновидность позволила заменить долги одних компаний долгами других.

Я так предполагаю, Приват стал массово проигрывать суды?

Приватбанк в ноябре запустит глобальную реструктуризацию кредитов Должникам предложат 47 схем Невозвраты по проблемным кредитам остаются одной из ключевых проблем Приватбанка. На 1 сентября размер проблемного портфеля (с задолженностью от 90 дней) составлял 87,7 млрд. грн., сообщили в самом финучреждении. Речь идет о 951,6 тыс. договоров. Одновременно в госбанке уточнили, что на 19 декабря 2016 года (до национализации) размер общего проблемного портфеля составлял 80,7 млрд. грн. Небалансовая задолженность в нем составляла 60,4 млрд. грн., а балансовая — 20,3 млрд. грн «С 26 ноября начнут информирование клиентов о 47 возможных схемах реструктуризации (в зависимости от продукта): звонки, через Приват24 и пр. При этом пересмотрим паспорт кредитного продукта. Чтобы клиент понимал условия, под которыми подписывается», — рассказала первый заместитель председателя Приватбанка Галина Пахачук. Схема реструктуризации предполагает 15% аванс от суммы задолженности. Оставшаяся часть гривневой задолженности может продлеваться под 13-16% годовых. А валютные долги реструктуризируются под 0,01%. На первом этапе в Приватбанке планируют отработать портфель в размере 48,5 млрд грн (294 тыс. договоров). https://ubr.ua/finances/banking-sector/privatbank-zapustit-hlobalnuju-restrukturizatsiju-kreditov-3877678?f&fbclid=IwAR1cSoD9LmMW0qHHNWV-KDISvIJpt4Wi2PWqBBlTHxeLSWUEbC0IDQY6OwM

У меня было нечто подобное... Был звонок на телефон, указанный как финансовый в Привате, с извинениями, что мой номер ввели случайно при восстановлении чьей-то симки. И типа сейчас мне придет смс с паролем и попросили этот числовой пароль назвать. Я назвала (ну олень, чё) Примерно минут через 30 банк блоканул мне все карты и вход в Пр24, поскольку пытались поменять пароль на в банкинг. Благо, безопасность сработала и до карт не добрались, хотя и не было денег на них, но всё же... Разблокировала карты и Пр24 в отделении банка, и но новому фин. номеру, старый безопасность уже не пропускала.

А для банков "условия договора"

Какого еще юриста? Не смешите.

Они не читают этот форум

Честно говоря, ночью был какой-то треш. Цель непонятная. Возможно, сбросить нервное напряжение))

"Поздно, Рита, пить "Боржоми", почки отвалились" (с)

Вот аналогичная тема АНА подавала в суд на ДВС, арест с з/п счеа сняли, если не ошибаюсь.

Ну почему же ... Все по Марксу - первоначальное накопление капитала

Сергей Тиминский 36 хв. · Про дарк нет, мошенничество с персональными данными, кредитными картами и прочее интересное. Добрый вечер, ребята! У меня есть немного времени и вдохновения написать что-то по своему основному профилю деятельности, а не "еда/вино/путешествия". Не то, что бы моя работа была связана с заголовком, но я имею прямое отношение к онлайн платежам, верификации юзеров и защите от фрода. Садитесь удобнее. На этой неделе финансовый рынок Украины будоражат две новости: 1) АХА Страхование уходит с рынка Украины 2) Компания MoneyVeo оформляет мошеннические кредиты. И если по поводу первой новости мне, в силу отсутствия компетенций, сказать особо нечего, кроме как то, что это очень для меня не понятно и сигнализирует о том, что особых скачков экономики и обогащения населения не предвидится, то по второму вопросу хочу поговорить детально. Суть претензии к компании MoneyVeo отображен в посте Valerii Iakovenko, не поленитесь там интересно. И вот, после этого поста, который вирусно разошелся по ТОП изданиям Украины, появилось громадное кол-во комментаторов которые пишут откровенную ересь. Кратко, эта ересь так или иначе сводится к следующему: 1) В деле замешаны ребята из Prozzoro, с которого якобы были взяты сканкопии документов по которым были оформлены мошеннические кредиты. 2) MoneyVeo сознательно выдавала кредиты через себя по левым документам, руками ТОП менеджеров. 3) MoneyVeo сознательно выдавала кредиты не проверяя принадлежит ли карта тому же лицу, которое выступает кредитором. На самом деле там еще много про то, законно ли в целом PDL кредитование, имеет ли компания право получать сверхприбыли кредитуя по 700+ процентов годовых, а так же прочая #зрада и #зубожиння. Но мы с Вами остановимся именно на тех трех пунктах, которые я указал выше. Начинаем разбираться. В нашем современном и уже достаточно технологичном мире персональные данные давным давно ценнее денег, очень много про это пишет Max Frai, не буду углубляться в эту тему. И в следствии высокой ценности персональных данных на их покупку/продажу существует высокий спрос с стороны мошенников. Это та самая часть про дарк нет Самый элементарный запрос в Гугл "купить сканы паспортов Украины" выдаст вам бесконечное кол-во ссылок на "кардеские" форумы, где торгуют в принципе всем. А подключив немного фантазии вы сами добудете столько сканов паспорта и инн, сколько вам нужно. К примеру, ранее можно было зайти на сайт Вконтакте, в раздел документы, ввести в поиск "Паспорт" и получить кучу сканов паспортов, которые юные юзеры сбрасывали администрации сайта, для разблокировки своих аккаунтов. Аналогичная штука с сайтом Prozzoro - пользователи сайта выкладывали, ничего не значащие по их мнению, сканы документов, чем незамедлительно воспользовались те, кто знают как эти сканы можно использовать. Были ли эти сканы потом проданы на сайтах типа "кардерские" или те, кто скачали эти документы сами пустили их в дело - вопрос третий. Самое важное, что нужно вынести из этого абзаца - Ваши персональные данные это то, что никому не нужно показывать. А всем ресурсам которые работают с этими данными нужно максимально работать над своей безопасностью. Второе, менее важное, для тех, кто решил, что "Вот она золотая жила! Сейчас я на этих форумах узнаю как бабло колотить леваком!", все эти форумы в открытом доступе не более чем детская песочница и юные шалости. Все более менее крупные черные ресурсы давным давно спрятаны от глаз в TOR сети и попасть на них можно только по инвайту. Далее, затронем вопрос о том, что MoneyVeo перечисляла кредитные средства на карты, не убедившись, что эти карты реально принадлежат тем, кто изображен на сканах паспорта. Во первых, на тех самых форумах, которые я упоминал выше, целые торговые разделы посвящены продаже комплектов банковских платежных карт. Под комплектом понимается "банковская карта, ПИН конверт, СИМ карта на которую оформлена карта, ксерокопии паспорт и ИНН с подписью "Копия верна" Стоит такой комплект совсем не дорого - от 80 дол за комплект, в зависимости от банка, типа карты и чистоты КИ (кредитная история) Во вторых, по состоянию на сегодня/завтра/три года в ближайшей перспективе в Украине нет и не появится системы проверки введенных данных на сайте где осуществляется транзакция с тем, что реально написано в банке которые карту выпустил. Сверка биллинг адреса это проверка по системе AVS, в рамках которой банки эмитенты и экваеры обмениваются данными на которые зарегистрирована карта и сверяют, насколько совпадает то, что вводит пользователь на каком-либо сайте, с тем, что реально записано в банке эмитенте. Те, кто совершают покупки в интернет магазинах США знают, что у них есть такая штука как биллинг и шиппинг адрес. Вот сверка биллинг и шиппинг адресов и называется AVS проверка. Это если крайне грубо. Действует эта вещь в США/Канаде/Австралии. А во всем остальном мире - нет. Расплачиваясь/верифицируя карту в Украине, Европе, Турции и тд - вы можете вводить имя отличное от того, что написано на лицевой стороне карты и вам за это ничего не будет!!! В силу того, что нет возможности банку экваеру обратится в эмитент и провести проверку введенной вами информации. Единственная возможность провести верификацию карты это мини депозиты. Тот самый случай, когда сайт списывает рандомную сумму с карты и просит посмотреть в смс или клиент банке, какую сумму они списали и написать им. Если написаная вами сума совпала - верификация успешно пройдена. Карта считается валидной и той, которая принадлежит человеку, который загружал документы Кратко резюмируя по двум абзацам выше - Если вы решили оформить "левый" кредит, то покупайте сканы документов (берите комплект сразу с селфи, такие тоже есть), покупайте комплект банковской платежной карты Украины и все, вы почти готовы. Для того, что бы быть полностью готовым нужно еще провести некоторую настройку своего компьютера, но об этом попозже. И это элементарно. И с фразы "настройка компьютера" мы переходим к третьей части. В силу многих разных причин, основными из которых есть две следующие: 1) Низкие балансы на картах Украинских банков 2) 3ДС верификация через ОТП пароль в СМС на номер который привязан к карте защита от фрода в интернет эквайринге в Украине развита намного слабее чем на том же рынке США. Потому, любой более менее технически подкованный мошенник, создав 100500 виртуальных машин с отдельными прокси или же вообще использующий dedical server, имея на руках каким-то образом найденные сканы паспортов и несколько банковских платежных карт, мог оформить все вот эти вот тонны кредитов, совершенно не привлекая к своей схеме никакого ТОП менеджмента MoneyVeo. Разумеется, ТОП менеджмент MoneyVeo могут быть жадными мудаками, которые сами действительно оформляли эти заявки на кредиты и сами их апрувили. Но я себе слабо в это верю. На их уровнях схемы заработка совсем, совсем другие. Об этом и другом интересном в следующих частях, оставайтесь на нашем канале https://www.facebook.com/mr.timinskiy/posts/2161948223849993