NadinKa

Это операция зачисления на Вашу карту?

чек можно раскрыть в отдельном окне, хоть какая-то инфа будет кому и подо что ушли деньги. _________ В отношении минуса, как я и думала: шлют запрос на блокировку денег при нулевом остатке даже, затем клиент пополняет карту и деньги улетают.

кста..... их еще можно привлечь как источник выплат и налоговый агент по подоходному налогу и военному сбору. Поле непаханное))))

Я выводы делаю только из того, что читаю и рассказов сотрудницы, сама с этой хренью дел не имела. НО... Имеем юрика "Бум деньги очеь быстро" (1) Имеем договор о чем-то, возможно займ. Имеем несчастного "заемщика" (2) Итак, выдача денег - с расчетного счета юрика или кассы (1), первичка (идеал): безнал - платежное поручение : юрик перечислил на счет (карту) 2, формулировка займ от ХХХХ номер ХХХ, бех ПДВ. касса - расходный кассовый ордер, 2 подписывает сумму и сам ордер, хайм от ХХХХХ номер ХХХХ без ПДВ. Заемщик гасит: Дт счет 36.1 ( покупатель, если они проводят как торговлю; если как погашение долга не знаю какой они там счет подвязывают), Кт 31.1 (расчетный счет в банке) Но я могу забиться на коньяк, что все списания через эквайринг летят на ФОП, у которого нет по определению бух учета. Подстрахуются в случае особо умных договором переуступки. А тех, кто будет гасить займ/проценты именно на р/счет, будут пугать сроками зачисления (по регламенту 3 дня) и просрочками. А это есть самый верный путь и получения и погашения. Добавила: для мфо получение денег на р/счет как серпом по .... сами знаете чему, ведь налог на прибыль с "вала" никто не отменял, а затрато-нет практически...

Так понятно, что мимо кассы. Только списание с р/счета юрлица (или карта привязанная к р/счету - такое практикует Приватбаннк, у других несколько по-другому идет учет) и зачисление на р/счет юрлица.

Я скажу как практикующий бухгалтер, первичка наше всё. Платежное поручение, кассовый ордер, расходная накладная, акт выполненных работ и те-де и те-пе, а все остальное - разговор в пользу бедных, даже договор.

Я имею ввиду, каждая приходная операция (дебет) должна иметь аналогичную проводку по кредиту (расход). А этого нет в мфо и не будет без подлога. Вот на что надо бить, не будет у них первички, зуб даю)))

дебет и кредит, только и всего. _________ В связи с этим анекдот: В одной госорганизации работал некий старичок-бухгалтер. Уже уйму лет там проработал. Сотрудники замечали за ним одну странность - когда он сидел за своим столом, то всегда отодвигал немного выдвижной ящик и постоянно туда подглядывал, но стоило к нему подойти - тут же задвигал. Эта страшная тайна всех просто извела - что же он там прячет?! Наконец время подошло - на пенсию тому. Проводили, отметили - и все бегом к столу, смотреть, что он там прятал. Открывают - а там маленькая замусоленная бумажка: "Кредит у окна, дебет у стены".

Чисто гипотетически можно оспорить списание с карты, если действительно деньги уходят на магазин. Факт отгрузки (продажи) товара они не смогут доказать никак.

сокрытие доходов от налогообложения; возможность списания с карт через POS-терминалы. И если они пополняют людям карты типа-кредитами, то там же наверняка не видно от кого те деньги зашли... С точки зрения "белой" бухгалтерии тихий ужас на самом деле Нетоварные операции у них, жаль что мфо неплательщики ПДВ.

Если дальше развивать тему, то шараш-монтажам нечем подтвердить факт отгрузки товаров по полученным на карту деньгам. Если интернет магазин и доставка почтой, будьте любезны почтовую квитанцию Если розничная точка - подайте-ка чек РРО. Вот как-то так мне кажется....

Практически уверена, что деньги списывают по-левому. Вот бы еще платежный документ увидеть, кто в нем получатель. Автор темы молчит, любопытно как там минус на карте.

Не могут мфо на себя принимать торговую выручку под формулировку "магазин подарков", поскольку из-за оборота станут принудительно плательщиками НДС. Только ФОП, только единый налог....

Наверное, еще и ФОП на едином налоге на принимающей стороне В случае судебного разбирательства по взысканиям надо обязательно смотреть формулировки платежей и контрагента, который принял деньги на карту. Есть большая уверенность , что там левые люди получают снятые деньги на свои карты. Как бухгалтер, я прям спинным мозгом чую схемы

Сотрудница только что просветила: ее муж оформил кредит на карту для выплат на ребенка и уехал на заработки за границу. Кредит просрочил, но перевел жене деньги с з/п на эту карту. Через какое-то время мфо (кажется, мани вео) списало деньги с карты. Сотрудница в терминале самообслуживания посмотрела выписку, списания шли с формулировкой " покупка товаров в магазине подарков". Нужно таки смотреть выписки, хоть через ТСО, хоть через приват24.

Вот что подумалось по поводу списания без смс-подтверждения.... Это у списывающей конторы заключен договор эквайринга как у розничной торговой точки, ведь когда мы платим картой в магазине подтверждаем только пин-кодом, и то не всегда.

Вопрос с минусом по карте не раскрыт. Мне любопытно, кто спонсор этого минусового банкета? Автор, напишите, плиз, что говорят банковские о минусе на карте.

а в отношении минуса что поддержка пишет? на основании чего вас банк прокредитовал фактически?

адрес, название, в полицию

откуда известно, что это именно это мфо сняло? что говорит персональный банкир Анна в связи с минусом на карте для выплат?

Без смс-подтвержедения деньги будут сниматься при помощи LigPay, о чем в выписке в приват-24 будет соответствующее указание (только что посмотрела как страховка у меня списывается).

Даже в ТСО можно посмотреть, необязательно ехать в отделение. Автор, а у получателя отобразилась уже сумма поступления? Может, пока деньги в "блоке" у банка пока стоят? и как только погасите виртуальный минус, тут денежки и улетят....

Необязательно. У меня, например, ежемесячный страховой платеж снимается автоматически без подтверждения по СМС. А вот в отношении новой карты и кода, то это, конечно, слив информации...

в чате Привата ответили, что если денег недостаточно, торговцы в минус карту не загонят.