Первичный банковский документ

[tata1971]

что касаемо заяв то может быть несколько ситуаций

заява фальшива

заява действительна

действительной может быть если правильно оформлена и заявляется о получении с клиенского щота либо переводе ...

возвожна заява о получении налички не с открытого клмиенского щота в 2 случаях перевод либо гривны но и это не относится к кредиту ..коментарии к ст 1054 указывают начало пользования кредитом и начало начисление процентов начинаются с поступления на поточный -клиенский щот средств !!!

тоесть заява может исходить от лица владеющего щотом и с пожеланием либо выдать нал либо перевод ..

заява оформляется до проведения операции в которой проставляются подписи до выполнения ...

заява это пожелание --НАМИР-- СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИИ --

ПРОСТО ЕСТЬ ПУТАНИЦА ОТ ТОГО ЧТО В ЗУ СКАЗАНО ЧТО ЗА ЗАЯВОЙ МОЖЕТ ВЫДАВАТСЯ

да может НЕ СПОРЮ .

НО ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ВЫДАЧИ ДОЛЖНО БЫТЬ --ОНО ТО И ЕСТЬ ПЕРВИЧНО КАСООВЫЙ ДОК

выдатковый прибутковый

эго наличие либо отсутствие и говорит былали выполнена операция кассой банка .

по факту мы о обном итомже но с отлицием

вы щитаете что заява это основание -намир и в тоже время подтверждение

яже щитаю что только выдатковый прыбутковый могут быть подтверждением выполнения

Правильно д.б. подтверждение совершение операции- Приб.-вид. или мемориальным ордером надлежаще оформленным ( выдача через кассу денег по заяве) , А то получается , что каждый банкир- мошенник может нарисовать себе с помощью технических средств все , что захочити сказать , что вы должник до гроба.

[Кошка]

по факту мы о обном итомже но с отлицием

вы щитаете что заява это основание -намир и в тоже время подтверждение

яже щитаю что только выдатковый прыбутковый могут быть подтверждением выполнения

не специалисту как я, подскажите где правильно, применяя нормативку

оба варианта правильные, но взаимоисключают друг друга

[Koriolis]

Увидела интересную мысль на другом форуме и захотелось поделиться.

Заява на видачу готівки без видачі готівки - нові банківські махінації

"А якщо спробувати визнати заяви на видачу готівки недійсними, оскільки вчинені вони були внаслідок помилки (ст. 229 ЦК). Мається на увазі, що позичальник коли підписував заяви вважав, що це заяви НА ВИДАЧУ (ДЛЯ ВИДАЧІ) ГОТІВКИ, а не касові документи які свідчать про отримання коштів.

Питання, чи є заява на видачу готівки підписана сторонами правочином?"

http://forum.liga.net/Messages.asp?did=148101

[alexburko]

Увидела интересную мысль на другом форуме и захотелось поделиться.

Заява на видачу готівки без видачі готівки - нові банківські махінації

"А якщо спробувати визнати заяви на видачу готівки недійсними, оскільки вчинені вони були внаслідок помилки (ст. 229 ЦК). Мається на увазі, що позичальник коли підписував заяви вважав, що це заяви НА ВИДАЧУ (ДЛЯ ВИДАЧІ) ГОТІВКИ, а не касові документи які свідчать про отримання коштів.

Питання, чи є заява на видачу готівки підписана сторонами правочином?"

http://forum.liga.net/Messages.asp?did=148101

Ні, це касовий документ.

Теоретично можна пробувати через встановлення юрфакту...

[dentalen]

Д Е К Р Е Т

КАБІНЕТУ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ

Про систему валютного регулювання

і валютного контролю

Розділ II

ОПЕРАЦІЇ З ВАЛЮТНИМИ ЦІННОСТЯМИ

Стаття 6. Порядок організації торгівлі іноземною валютою

1. Торгівля іноземною валютою на території України

резидентами і нерезидентами - юридичними особами здійснюється

через уповноважені банки та інші фінансові установи, що одержали

ліцензію на торгівлю іноземною валютою Національного банку

України, виключно на міжбанківському валютному ринку України.

Структура міжбанківського валютного ринку, а також порядок та

умови торгівлі іноземною валютою на міжбанківському валютному

ринку визначаються Національним банком України.

Стаття 10. Звітність про валютні операції

2. Несвоєчасне подання, приховування або перекручення

звітності про валютні операції тягне за собою відповідальність,

передбачену статтею 16 цього Декрету.

Поправьте:при перечислении валюты на текущий счет в качестве кредита--банк на свою гривну покупает мне валюту на межбанке по курсу НБУ, а мне продает по крос-курсу, значит эта операция регистрируется в системі підтвердження угод?

--при проведении обмена валюты на гривну---это проводится на межбанке?----если да, то должно біть зарегистрировано в системе?

Если выше изложеное верно, и подаю в суде выписку из банка с печатью и подписью их сотрудника, в которой вообще деньги не выдавались никакие, а только то ,что внесла я, и какого-то списал банк, то для подтверждения выдачи валюты банк должен предоставить первичные кассовые документы, а ямогу дополнительно просить документ из этой самой системы когда, в какое время и в каком объеме были произведены манипуляции с валютой. Кроме всего в первичных кассовых должно быть указано откуда валюта была перечислена на текущий счет

И еще вопрос -Нбу не проводит регистрацию валютных кредитов между резидентами-, но где то же эта информация должна регистрироваться , хотя бы с целью опадаткування тех же банков.

[kanareqka]

Добрый день! У меня есть три банковских документа 1.заявка на выдачу кредита в валюте, 2.квитанция перечисления салону за авто в гривне(стоит время 13-59) 3. квитанция обмена валюты на гривну 5,02 за 1 доллар(стоит время 15-49) Получается банк перечислил наперед гривну, а не доллары и ДЕНЕГ МЫ НИКАКИХ НА РУКИ НЕ ПОЛУЧАЛИ!!! Мало того договор кредитный и все сопутствующие документы и квитанции были подписаны нами 27.04.07г, однако банк в этот день не выдал ни одного договора, кроме квитанции об оплате салону за авто, как нам сказала управляющая банком(она и оформляла кредит), что еще нет одной подписи, подпишут, мы перезвоним. Позвонили 04.05.07г после праздников, на кредитном авто приехал муж забирать, а они пере подпишите договор был не тот бланк, муж подписал и получил кредитный договор и график погашения (единственные документы где дата 04.05.07г) Получается мы ни какой кредит, деньги по договору за № одним и тем же от 04.05.07г НЕ ПОЛУЧАЛИ. Банк в суде показывает заявку-анкету или как она там называется, где указывают валюту, ставку процентную и говорит, что наши права как потребителя не нарушены. У банка даже нет квитанции о перечислении салону в гривне и воюем уже три года, подали кассацию в марте 2012 года. Я думаю пора обратится в прокуратуру.

[mississ]

Я думаю пора обратится в прокуратуру.

Нам всем уже пора обращаться и в прокуратуру, и в ОБОП. Если не заведут дело, то банкирам и нотариусам придется раскошелиться на взятки. Что по себе мелочь, но все же приятная. А если такие обращения от обманутых граждан будут поступать регулярно, то рано или поздно кому-то это надоест... Тут или дело откроют, или банк начнет с заемщиками вести переговоры...

[mississ]

Додаток 14

до Інструкції про касові операції в банках України

Правила заповнення реквізитів касових документів

У разі здійснення операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, у касових документах мають зазначатися реквізити, передбачені в пункті 5 глави 1 розділу III цієї Інструкції.

У прибутковому, видатковому та прибутково-видатковому касових ордерах зазначається прізвище, ім'я, по батькові працівника банку.

При оформленні прибутково-видаткового касового ордера на загальну суму здійснених касових операцій цей реквізит не заповнюється.

Отримувач У касових документах на видачу готівки фізичній особі зазначається її прізвище, ім'я та по батькові, юридичній особі - назва юридичної особи та прізвище, ім'я та по батькові особи, яка уповноважена діяти від імені юридичної особи.

У касових документах на переказ готівки зазначається назва юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи.

У прибутковому, видатковому та прибутково-видатковому касових ордерах зазначається прізвище, ім'я, по батькові працівника банку.

При оформленні прибутково-видаткового касового ордера на загальну суму здійснених касових операцій цей реквізит не заповнюється.

Призначення платежу У разі видачі готівки з каси зазначається, на які цілі вона видається, під час приймання готівки зазначається вид платежу або джерела її надходження, а в разі внесення суб'єктами підприємницької діяльності - фізичними особами на поточні рахунки власної готівки за рахунок заощаджень зазначається "унесення власних заощаджень готівкою". За операціями за вкладними (депозитними) рахунками зазначається внесення готівки на вкладний (депозитний) рахунок або видача готівки з нього. За операціями, не пов'язаними з платежами та вкладними (депозитними) рахунками, зазначається "переказ готівки".

Пред'явлений документ У грошових чеках, заявах на видачу готівки незалежно від суми зазначаються найменування пред'явленого документа (паспорт або документ, що його замінює), серія, номер і дата його видачі, найменування установи, яка видала документ. Дата народження та місце проживання (для нерезидентів - місце тимчасового перебування) зазначається в разі здійснення операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті.

У прибуткових, видаткових та прибутково-видаткових касових ордерах і заявах на видачу готівки працівникам банку, а також інкасаторам територіальних управлінь зазначається назва документа (посвідчення, перепустка) та його номер (крім операцій з видачі готівки касовим працівникам під час ведення аналітичного обліку).

Підписи банку Ставлять підпис власноручно посадові особи, визначені банком.

Выделенное красным - это то, чего понять не могу:

1. Заява на выдачу готивки к какому типу кассовых доков относится? (прибуткових, видаткових та прибутково-видаткових касових ордерив или это отдельная республика по названием "заява на видачу готівки")?

2. По какому другому докум., кроме паспорта, меня можно идентифицировать? В моем заявлении есть только идентификационный код, так как по бумажке из ДПИ можно было знать, что это мой и/к?

3. Какие правила идентификации видповидальних посадовых осиб банку? Как понять по заяве, кто ее подписал (кассир - подпись, контролер - подпись и т.д.)? Как зовут кассира, контролера и т.д.? Как это должно оформляться? На основании чего?

4. Какая очередность проставления подписей? Все банковские сотрудники должны сидеть в ряд, когда заемщику деньги вручают? Или потом подписывают? (а что тогда потом подписывают, если не видят, как деньги дают?)

[sofi]

Выделенное красным - это то, чего понять не могу:

1. Заява на выдачу готивки к какому типу кассовых доков относится? (прибуткових, видаткових та прибутково-видаткових касових ордерив или это отдельная республика по названием "заява на видачу готівки")?

2. По какому другому докум., кроме паспорта, меня можно идентифицировать? В моем заявлении есть только идентификационный код, так как по бумажке из ДПИ можно было знать, что это мой и/к?

3. Какие правила идентификации видповидальних посадовых осиб банку? Как понять по заяве, кто ее подписал (кассир - подпись, контролер - подпись и т.д.)? Как зовут кассира, контролера и т.д.? Как это должно оформляться? На основании чего?

4. Какая очередность проставления подписей? Все банковские сотрудники должны сидеть в ряд, когда заемщику деньги вручают? Или потом подписывают? (а что тогда потом подписывают, если не видят, как деньги дают?)

ну что вы всамделе, операции с наличкой, постанова 337/174.

приходный, расходный, приходно -раходный ордер - кассовые документы для внутрибанковских операций, поэтому документ, который в них указывают - удостоверение, пропуск, мы же не являемся сотрудниками или агентами банка, мы контрагент - по кредиту (уже не помню откуда это) по другим договорам - клиенты.

в любом случае операция между нами и банком не являются внутрибанковскими, поэтому и приходный ордер на валюту, который выдают нам в кассе после того как мы внесли в нее гривны/доллары - док- т недействительный для составления финансовой отчетности. ну и отсюда все остальное....

но как с этим всем бороться, чем нарушены ваши права? с точки зрения нашего суда?

раз используется приход-расход ордера, смею предположить, что эти внутрибанковские перемещения средств никаким образом не влияют на результаты финансовой деятельности, а посему никакими налогами не облагаются.

Заява на выдачу налички - это другой документ,

[tata1971]

Додаток 8

до Інструкції про касові операції в банках України

Заява на видачу готівки N ____

________________________

(дата здійснення операції)

Банк отримувача __________________________________________________

Отримувач _______________________________________________________

Назва валюти N рахунку Сума Еквівалент у гривнях

Дебет

Кредит

Загальна сума (цифрами)

это все хорошо , печать банка.

Загальна сума _____________________________________________________

(словами)

__________________________________________________ _______________

Зміст операції _____________________________________________________

__________________________________________________________________

Пред'явлений документ _____________________________________________

(паспорт або документ, що його замінює)

серія ______ N __________, виданий _________________________________.

(номер документа) (найменування установи, яка видала документ)

__________________________________________________________________

(дата видачі документа)

__________________________________________________________________

(дата народження) (місце проживання особи)

Підпис отримувача ___________ Підписи банку ________________________

Додаток 14

до Інструкції про касові операції в банках України

Правила заповнення реквізитів касових документів

Назва реквізиту Вимоги щодо заповнення реквізиту

Номер Банк, що здійснює операцію, проставляє порядковий номер реєстрації касового документа.

Дата здійснення операції У заяві на переказ готівки зазначається дата фактичного пред'явлення її в банк.

Грошові чеки дійсні протягом 10 календарних днів із дня їх виписування, не враховуючи день виписування.

У всіх інших касових документах зазначається дата здійснення касової операції.

Дата здійснення операції в документі зазначається так: число цифрами "ДД", місяць словом, рік цифрами "РРРР".

Платник Зазначається назва юридичної особи та прізвище, ім'я, по батькові особи, яка уповноважена діяти від імені юридичної особи, що здійснює переказ готівки.

Якщо переказ готівки здійснює фізична особа, то зазначається її прізвище, ім'я та по батькові (ідентифікаційний або реєстраційний номер, номер особового рахунку).

У разі здійснення операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, у касових документах мають зазначатися реквізити, передбачені в пункті 5 глави 1 розділу III цієї Інструкції.

У прибутковому, видатковому та прибутково-видатковому касових ордерах зазначається прізвище, ім'я, по батькові працівника банку.

При оформленні прибутково-видаткового касового ордера на загальну суму здійснених касових операцій цей реквізит не заповнюється.

Отримувач У касових документах на видачу готівки фізичній особі зазначається її прізвище, ім'я та по батькові, юридичній особі - назва юридичної особи та прізвище, ім'я та по батькові особи, яка уповноважена діяти від імені юридичної особи.

У касових документах на переказ готівки зазначається назва юридичної особи або прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи.

У прибутковому, видатковому та прибутково-видатковому касових ордерах зазначається прізвище, ім'я, по батькові працівника банку.

При оформленні прибутково-видаткового касового ордера на загальну суму здійснених касових операцій цей реквізит не заповнюється.

Код отримувача У разі здійснення переказу готівки для зарахування на рахунок отримувача, відкритий в іншому банку, зазначається для:

юридичної особи - ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром підприємств і організацій України;

фізичної особи - ідентифікаційний номер платника податків.

Банк отримувача Зазначається назва та місцезнаходження банку отримувача.

Банк платника Зазначається назва та місцезнаходження банку платника.

Код банку отримувача Зазначається реквізит банку отримувача, визначений і включений до довідника банківських установ України.

Назва валюти Зазначається літерний код валюти відповідно до вимог нормативно-правових актів під час здійснення операцій з іноземною валютою.

Дебет/кредит Зазначаються відповідні рахунки за касовими операціями.

Сума цифрами Сума зазначається цифрами, гривні відділяються від копійок комою ",", копійки позначаються двома цифрами. Аналогічно зазначається сума в іноземній валюті.

Еквівалент у гривнях Зазначається під час здійснення операцій з іноземною валютою сума в гривнях, що розраховується у встановленому порядку.

Загальна сума Зазначаються сума словами, а назва національної валюти повністю "гривень" або скорочено "грн.", або графічним знаком гривні - . Якщо сума складається лише з копійок, то перед її зазначенням ставиться "Нуль" гривень або скорочено "грн.", або графічний знак гривні - . Якщо сума виражена в цілих гривнях, то зазначається "00 коп." або "00 копійок".

Під час здійснення операцій з іноземною валютою сума словами зазначається в іноземній валюті та її еквівалент у гривнях в аналогічному порядку.

Призначення платежу У разі видачі готівки з каси зазначається, на які цілі вона видається, під час приймання готівки зазначається вид платежу або джерела її надходження, а в разі внесення суб'єктами підприємницької діяльності - фізичними особами на поточні рахунки власної готівки за рахунок заощаджень зазначається "унесення власних заощаджень готівкою". За операціями за вкладними (депозитними) рахунками зазначається внесення готівки на вкладний (депозитний) рахунок або видача готівки з нього. За операціями, не пов'язаними з платежами та вкладними (депозитними) рахунками, зазначається "переказ готівки".

Пред'явлений документ У грошових чеках, заявах на видачу готівки незалежно від суми зазначаються найменування пред'явленого документа (паспорт або документ, що його замінює), серія, номер і дата його видачі, найменування установи, яка видала документ. Дата народження та місце проживання (для нерезидентів - місце тимчасового перебування) зазначається в разі здійснення операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті.

У прибуткових, видаткових та прибутково-видаткових касових ордерах і заявах на видачу готівки працівникам банку, а також інкасаторам територіальних управлінь зазначається назва документа (посвідчення, перепустка) та його номер (крім операцій з видачі готівки касовим працівникам під час ведення аналітичного обліку).

Підпис платника/отримувача Платник/отримувач ставить підпис власноручно.

Під час оформлення прибутково-видаткового касового ордера на загальну суму здійснених касових операцій підписи не ставляться.

Підписи банку Ставлять підпис власноручно посадові особи, визначені банком.

Додаткові реквізити

Код платника У разі внесення готівки як сплати податків і зборів до бюджету платник зазначає код/номер, а саме:

юридична особа - ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром підприємств і організацій України;

фізична особа - ідентифікаційний номер платника податків (крім випадків, якщо фізична особа через свої релігійні переконання відмовилася від прийняття ідентифікаційного номера і в її паспорті зроблено відповідну відмітку).

Зазначається в разі здійснення операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гривень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті.

Код бюджетної класифікації Зазначається платником у разі здійснення платежів податків і зборів до бюджету.

Період платежу Зазначається, за який період здійснюється платіж.

Дата валютування Заповнюється клієнтом за його бажанням. Дата валютування не може перевищувати 10 календарних днів від дати складання касового документа (дата складання документа не враховується).

Кількість сумок У прибутково-видатковому касовому ордері зазначається кількість (цифрами і словами) отриманих для перевезення інкасаторських сумок з готівкою

Отримали Зазначаються в прибутково-видатковому касовому ордері підписи всіх членів бригади інкасаторів

Підписи членів бригади інкасаторів У прибутково-видатковому касовому ордері ставлять підписи всі члени бригади інкасаторів

Інші додаткові реквізити, потрібні для здійснення операції, банк визначає самостійно.

см.

(Постанова|Інструкція, Національний банк, від 14.08.2003, № 337 "Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України")

Уважаемый Олег Телятников! Форумчане уже несколько раз обращали Ваше внимание на разницу между 337 инструкцией ( кассовые операции в банках) и 637 инструкцией (кассовые операции во всех остальных кассах).(Постанова|Положення, Національний банк, від 15.12.2004, № 637 "Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні"). Вам не трудно будет убедиться в правильном понятии кассового документа под названием "Заява на видачу гот1вки"

[сергей1972]

Нам всем уже пора обращаться и в прокуратуру, и в ОБОП. Если не заведут дело, то банкирам и нотариусам придется раскошелиться на взятки. Что по себе мелочь, но все же приятная. А если такие обращения от обманутых граждан будут поступать регулярно, то рано или поздно кому-то это надоест... Тут или дело откроют, или банк начнет с заемщиками вести переговоры...

Змінено керівника Міжвідомчого науково-дослідного центру з проблем боротьби з організованою злочинністю

12.05.2012 Президент України своїми розпорядженнями від 11 травня 2012 року постановив:

Призначити ЮРЧЕНКА Олександра Михайловича Керівником Міжвідомчого науково-дослідного центру з проблем боротьби з організованою злочинністю при Раді національної безпеки і оборони України звільнивши з цієї посади РОМАНЮКА Богдана Васильовича. Рейдерство в Украинеhttp://antiraid.com.ua/purposes/13755-zmineno-kerivnika-mizhvidomchogo-naukovodoslidnogo-centru-z-problem-borotbi-z-organizovanoju-zlochinnistju.html