Валютний автокредит від Банка "Фінанси та кредит"


Recommended Posts

В жовтні 2006 року банком виданий кредит в дол.США

цільове призначеня:купівля автомобіля

За 7 днів до укладення кредитного договору, був укладений договір купівлі-продажу з автосалоном з заначенням суми автомобіля в грн.,даний автомобіль є предметом заставизгідно договору застави клієнта з банком

Кошти з банку безготівкою були перераховані до автосалону. кошти на руки клієнт не отримував,але на заяві на видачу готівки з каси(дол.США) мається підпис клієнта(Банк може використати схему,що клієнт отримав кредит в доларах обміняв на гривню і через касу банку перевів гривню в автосалон.Чи підписував заяву на обмін валюти клієнт на даний час не памятає ).

Питання:1. який механізм визнання кредитного договору- удаваним правочином,за валютним кредитом був прихований кредит в гривнях,який насправді був вчинений

2.якими документами можливо підтвердити,що з банку в автосалон були переведені саме гривні

3.якими документами підтвердити що в автосалон зайшли саме гривні

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

В жовтні 2006 року банком виданий кредит в дол.США

цільове призначеня:купівля автомобіля

За 7 днів до укладення кредитного договору, був укладений договір купівлі-продажу з автосалоном з заначенням суми автомобіля в грн.,даний автомобіль є предметом заставизгідно договору застави клієнта з банком

Кошти з банку безготівкою були перераховані до автосалону. кошти на руки клієнт не отримував,але на заяві на видачу готівки з каси(дол.США) мається підпис клієнта(Банк може використати схему,що клієнт отримав кредит в доларах обміняв на гривню і через касу банку перевів гривню в автосалон.Чи підписував заяву на обмін валюти клієнт на даний час не памятає ).

Питання:1. який механізм визнання кредитного договору- удаваним правочином,за валютним кредитом був прихований кредит в гривнях,який насправді був вчинений

2.якими документами можливо підтвердити,що з банку в автосалон були переведені саме гривні

3.якими документами підтвердити що в автосалон зайшли саме гривні

Вам сюда http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770.

Изучайте, тема разобрана по косточкам.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

В жовтні 2006 року банком виданий кредит в дол.США

цільове призначеня:купівля автомобіля

За 7 днів до укладення кредитного договору, був укладений договір купівлі-продажу з автосалоном з заначенням суми автомобіля в грн.,даний автомобіль є предметом заставизгідно договору застави клієнта з банком

Кошти з банку безготівкою були перераховані до автосалону. кошти на руки клієнт не отримував,але на заяві на видачу готівки з каси(дол.США) мається підпис клієнта(Банк може використати схему,що клієнт отримав кредит в доларах обміняв на гривню і через касу банку перевів гривню в автосалон.Чи підписував заяву на обмін валюти клієнт на даний час не памятає ).

Питання:1. який механізм визнання кредитного договору- удаваним правочином,за валютним кредитом був прихований кредит в гривнях,який насправді був вчинений

2.якими документами можливо підтвердити,що з банку в автосалон були переведені саме гривні

3.якими документами підтвердити що в автосалон зайшли саме гривні

Удаваним напряму - не вийде. Необхідно зазначити, що валютний кредит на умовах кд - не виданий, а реально виданий гривневий (описати його нікчемність у звязку з відсутністю письмової форми).

Операцію по перерахуванню банком гривні в автосалон можна підтвердити випискою по рахунку автосалону ( в автосалоні).

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Удаваним напряму - не вийде. Необхідно зазначити, що валютний кредит на умовах кд - не виданий, а реально виданий гривневий (описати його нікчемність у звязку з відсутністю письмової форми).

Операцію по перерахуванню банком гривні в автосалон можна підтвердити випискою по рахунку автосалону ( в автосалоні).

яким чином довести,що кошти з каси " не виходили", а були направлены в автосалон.Які конкретно документи, на підтвердження цього можна ,витребувати в банку
Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

яким чином довести,що кошти з каси " не виходили", а були направлены в автосалон.Які конкретно документи, на підтвердження цього можна ,витребувати в банку

Меморіальний ордер (дебет-рахунок банку, кредит - рахунок автосалону 2600) при перерахуванні безготівки;

Платіжне доручення, підписане Вами, на перерахування отриманої від банку суми кредиту з Вашого поточного рахунку на рахунок автосалону

(дебет 2620, кредит 2600 автосалон);

Видатковий касовий ордер на працівника банку, якщо він возив готівку в автосалон (таких випадків не знаю), в автосалоні - прихідний касовий ордер, що свідчить про прийняття автосалоном готівки від банку.

Читайте Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні".

Читайте умови свого договору стосовно порядку надання кредиту і побачите, який саме документ повинен був бути. Що у Вас написано у розділі "порядок надання кредиту"?

Яким шляхом видається кредит?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Меморіальний ордер (дебет-рахунок банку, кредит - рахунок автосалону 2600) при перерахуванні безготівки;

Платіжне доручення, підписане Вами, на перерахування отриманої від банку суми кредиту з Вашого поточного рахунку на рахунок автосалону

(дебет 2620, кредит 2600 автосалон);

Видатковий касовий ордер на працівника банку, якщо він возив готівку в автосалон (таких випадків не знаю), в автосалоні - прихідний касовий ордер, що свідчить про прийняття автосалоном готівки від банку.

Читайте Закон України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні".

Читайте умови свого договору стосовно порядку надання кредиту і побачите, який саме документ повинен був бути. Що у Вас написано у розділі "порядок надання кредиту"?

Яким шляхом видається кредит?

п 2.2. договору: Для надання Кредитних ресурсів та обліку залишку заборгованості за наданими Кредитними ресурсами Банк

відкриває Позичальнику Позичковий рахунок № 2203.6.001840/2203.8.10.64310.01.

Чому рахунок подвійний,який код валюти зазначений в рахунку

3.1. Видача Кредитних ресурсів за цим Договором проводиться на підставі письмової заяви Позичальника, за погодженням із Банком

В заяві на видачу готівки з каси, є підпис Клієнта,але фактично кошти з каси він не отримував

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Гость
Ответить в этой теме...

×   Вы вставили отформатированный текст.   Удалить форматирование

  Only 75 emoji are allowed.

×   Ваша ссылка была автоматически заменена на медиа-контент.   Отображать как ссылку

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Зарузка...
  • Пользователи

    Нет пользователей для отображения