Как узнать номер карты (счёта), на которую перевёл деньги

[Stan]

Вследствие действий мошенника перевёл деньги на его карту. На чеке есть только последние 4 ре цифры.

Звонил на горячую линию, - ответили информации про счёт (номер карты), куда переводил деньги нет, и письменное обращение вряд ли поможет. 

Должен ли банк предоставлять такую информацию? Что для этого нужно сделать? 

В милиции сказали, что они не могут помочь, так как мошенник, скорее всего, из другого города. 

[у.zaporozhskiy]

Вследствие действий мошенника перевёл деньги на его карту. На чеке есть только последние 4 ре цифры.

Звонил на горячую линию, - ответили информации про счёт (номер карты), куда переводил деньги нет, и письменное обращение вряд ли поможет. 

Должен ли банк предоставлять такую информацию? Что для этого нужно сделать? 

В милиции сказали, что они не могут помочь, так как мошенник, скорее всего, из другого города. 

Во-первых, Вам нужно написать заявление в официальном порядке.

Какой суммой Ваших денег завладели в официальном порядке?

В рамках уголовного производства следователь имеет право затребовать официальную информацию и получить на ее основании данные о том, кто собственник карты.

Что Вам даст собственник карты?

возможно это подставное лицо.

[Stan]

Спасибо за ответ!

Перевёл 4000 грн. Собственник карты должен просто вернуть деньги. Если не хочет добровольно - через суд.

Насколько я знаю, могут возникать ситуации, когда при вводе номера карты делается ошибка, и деньги попадают на другой счёт. Что тогда делать тому, кто ошибся? Должен же он узнать, куда, к кому ушли его деньги. 

То есть, если знать номер карты, можно выйти на её владельца, и обратиться к нему. 

[у.zaporozhskiy]

Спасибо за ответ!

Перевёл 4000 грн. Собственник карты должен просто вернуть деньги. Если не хочет добровольно - через суд.

Насколько я знаю, могут возникать ситуации, когда при вводе номера карты делается ошибка, и деньги попадают на другой счёт. Что тогда делать тому, кто ошибся? Должен же он узнать, куда, к кому ушли его деньги. 

То есть, если знать номер карты, можно выйти на её владельца, и обратиться к нему. 

 

Нужно по любому знать данные для обращения в суд.

Это можно сделать поидее по запросу адвоката, но банк все равно откажет в раскрытии банковской тайны.

Только через уголовное производство можете получить данные человека, которому отправили деньги, а дальше можно обращаться в суд.

[Stan]

То есть банк имеет право не предоставлять мне  номер карты, на которую я деньги перечислил, правильно?

[у.zaporozhskiy]

Вопрос на обсуждение:

 

Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці

Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками:

1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи;

(пункт 1 частини першої статті 62 із змінами, внесеними
 згідно із Законом України від 27.03.2014 р. N 1170-VII)

2) за рішенням суду;

(пункт 2 частини першої статті 62 із змінами, внесеними
 згідно із Законом України від 15.02.2011 р. N 3024-VI)

3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

(пункт 3 частини першої статті 62 із змінами, внесеними
 згідно із Законом України від 20.11.2003 р. N 1294-IV)

4) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику:

а) на його письмову вимогу щодо наявності банківських рахунків;

б) підпункт "б" пункту 4 частини першої статті 62 виключено

(згідно із Законом України
 від 04.07.2014 р. N 1588-VII)

в) за рішенням суду щодо відомостей, зазначених у деклараціях про майно, доходи, витрати і зобов'язання фінансового характеру, у зв'язку з проведенням перевірки їх достовірності;

(пункт 4 частини першої статті 62 із змінами, внесеними
 згідно із Законами України від 15.02.2011 р. N 3024-VI,
 від 16.10.2012 р. N 5463-VI,
 від 04.07.2013 р. N 406-VII,
 у редакції Законів України
 від 27.03.2014 р. N 1166-VII,
від 13.05.2014 р. N 1261-VII)

5) центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, на його запит щодо фінансових операцій, пов'язаних з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу (аналізу) згідно із законодавством щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а також учасників зазначених операцій;

(частину першу статті 62 доповнено пунктом 5
 згідно із Законом України від 28.11.2002 р. N 249-IV,
 пункт 5 частини першої статті 62 у редакції
 Законів України від 01.12.2005 р. N 3163-IV,
 від 18.05.2010 р. N 2258-VI,
 із змінами, внесеними згідно із
 Законом України від 16.10.2012 р. N 5463-VI)

6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України "Про виконавче провадження", стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності;

(частину першу статті 62 доповнено пунктом 6
згідно із Законом України від 22.05.2003 р. N 835-IV,
пункт 6 частини першої статті 62 у редакції
 Закону України від 04.11.2010 р. N 2677-VI)

7) Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку у випадках самостійного подання банком інформації про банк як емітент та адміністративних даних відповідно до законів про цінні папери та фондовий ринок.

(частину першу статті 62 доповнено пунктом 7
 згідно із Законом України від 04.07.2012 р. N 5042-VI)

Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:

1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми;

2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою;

3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання цієї інформації;

4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів).

Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

Банк має право надавати інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банкам та Національному банку України в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій.

(частина п'ята статті 62 у редакції
 Закону України від 24.07.2009 р. N 1617-VI)

Банк має право розкривати інформацію, що містить банківську таємницю, особі (в тому числі яка уповноважена діяти від імені держави), на користь якої відчужуються активи та зобов'язання банку при виконанні заходів, передбачених програмою фінансового оздоровлення банку, або під час здійснення процедури ліквідації. Національний банк України має право надавати центральному органу виконавчої влади, який забезпечує формування державної фінансової політики, інформацію, яка містить банківську таємницю щодо банків, участь у капіталізації яких бере держава.

(статтю 62 доповнено новою частиною шостою
 згідно із Законом України від 24.07.2009 р. N 1617-VI,
у зв'язку з цим частини шосту - дев'яту вважати
 відповідно частинами сьомою - десятою,
частина шоста статті 62 із змінами, внесеними
 згідно із Законами України від 23.02.2012 р. N 4452-VI,
 від 16.10.2012 р. N 5463-VI,
 від 27.03.2014 р. N 1166-VII,
від 13.05.2014 р. N 1261-VII,
 від 04.07.2014 р. N 1588-VII)

Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю.

Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на працівників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб при здійсненні ними функцій і повноважень, передбачених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

(статтю 62 доповнено новою частиною восьмою
 згідно із Законом України від 23.02.2012 р. N 4452-VI)

Національний банк України має право надавати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про банки чи клієнтів банків, що збирається під час проведення банківського нагляду і становить банківську таємницю, у випадках, передбачених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

(статтю 62 доповнено новою частиною дев'ятою
 згідно із Законом України від 23.02.2012 р. N 4452-VI)

При здійсненні тимчасової адміністрації або ліквідації неплатоспроможного банку Фонд гарантування вкладів фізичних осіб має право розкривати інформацію, що містить банківську таємницю, приймаючому банку, перехідному банку, інвестору, що придбаває неплатоспроможний або перехідний банк, іншим особам, які задіяні у процесі здійснення тимчасової адміністрації і ліквідації банку. Зазначені особи зобов'язані забезпечити збереження отриманої інформації, що містить банківську таємницю.

(статтю 62 доповнено новою частиною десятою
 згідно із Законом України від 23.02.2012 р. N 4452-VI,
 у зв'язку з цим частини восьму - десяту
 вважати відповідно частинами одинадцятою - тринадцятою)

Національний банк України відповідно до міжнародного договору України або за принципом взаємності має право надавати інформацію, отриману при здійсненні нагляду за діяльністю банків, органу банківського нагляду іншої держави, а також отримувати від органу банківського нагляду іншої держави таку інформацію. Надана (отримана) інформація може бути використана виключно з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму.

(частина одинадцята статті 62 у редакції
 Законів України від 01.12.2005 р. N 3163-IV,
від 24.07.2009 р. N 1617-VI)

Положення частин другої та четвертої цієї статті не поширюються на випадки надання спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу інформації про фінансові операції у випадках, передбачених законом, та центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику - інформації про відкриття (закриття) рахунків платників податків відповідно до статті 69 Податкового кодексу України.

(частина дванадцята статті 62 із змінами, внесеними
згідно із Законом України від 28.11.2002 р. N 249-IV,
 у редакції Закону України
 від 01.12.2005 р. N 3163-IV,
 із змінами, внесеними згідно із
 Законами України від 18.05.2010 р. N 2258-VI,
 від 02.12.2010 р. N 2756-VI,
 від 04.07.2013 р. N 406-VII,
від 13.05.2014 р. N 1261-VII)

Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України.

 

Теперь налоговая имеет право без проблем получить информацию о наличие у человека банковских счетов?
 

[у.zaporozhskiy]

То есть банк имеет право не предоставлять мне  номер карты, на которую я деньги перечислил, правильно?

 

да.

 

[у.zaporozhskiy]

Кстати, если это Приват, то через Приват 24 можно посмотреть ФИО человека.

[alexburko]

То есть банк имеет право не предоставлять мне  номер карты, на которую я деньги перечислил, правильно?

Вам - да, а следователям при осуществлении следственных действий, - нет...

[0720]

Бывают и похитрее случаи с банковской тайной, вот я сейчас мучаюсь с одним случаем. Создам новую тему, чтобы тут не мусорить.

[у.zaporozhskiy]

Пустая трата времени. Без доброй воли владельца счёта кр/карты никто не сможет заставить последнего вернуть добровольно переведённые вами ден/средства ...

 

...внимательно вводите номер счёта...

А в чем проблема сделать это через суд?

[у.zaporozhskiy]

А с чем Вы пойдёте в суд?

Либо квитанция, либо выписка с Вашего счета (со счетом вопрос неоднозначный).

Кстати, можете сбросить на почту Ваш номер?

[Olysha]

Вследствие действий мошенника перевёл деньги на его карту. На чеке есть только последние 4 ре цифры.

Звонил на горячую линию, - ответили информации про счёт (номер карты), куда переводил деньги нет, и письменное обращение вряд ли поможет. 

Должен ли банк предоставлять такую информацию? Что для этого нужно сделать? 

В милиции сказали, что они не могут помочь, так как мошенник, скорее всего, из другого города. 

 а через что Вы переводили деньги?А Вы не записали № карты,прежде чем вводить её № ?

[Stan]

Добрый день!

История такая. Продавал камеру на Сландо. Позвонил "покупатель" и сказал что переведёт деньги на мою карточку. Попросил подойти к банкомату Ощадбанка и перезвонить. Я так и сделал. Он продиктовал мне, что нужно делать: вставить карточку в банкомат, что нажимать и что вводить. Я не обращал особого внимания на экран. И таким образом ввёл его номер карточки и перевёл деньги. Когда присмотрелся к экрану (а "покупатель" просил повторить манипуляуции - мол, деньги не прошли), то понял, что перевёл на его карточку деньги.

 На чеке, как я уже писал, четыре последние цифры (и одна первая). 

Позже на одном из сайтов нашёл информацию про номер телефона. Он обманул уже не одного человека и номер даже менять не собирался, звонил несколько месяцев с одного номера (может и сейчас звонит). 

В милиции сказали, что вернуть деньги нереально. Насколько я знаю из печати, и при наличии номера карточки милиция неохотно берётся за такие дела. Например, если покупатель перевёл деньги на карточку продавцу, а последний товар не выслал,- говорят, что найти мошенника будет трудно. 

 

y.voronizhskiy, Вы мой номер спрашивали?

[у.zaporozhskiy]

Добрый день!

История такая. Продавал камеру на Сландо. Позвонил "покупатель" и сказал что переведёт деньги на мою карточку. Попросил подойти к банкомату Ощадбанка и перезвонить. Я так и сделал. Он продиктовал мне, что нужно делать: вставить карточку в банкомат, что нажимать и что вводить. Я не обращал особого внимания на экран. И таким образом ввёл его номер карточки и перевёл деньги. Когда присмотрелся к экрану (а "покупатель" просил повторить манипуляуции - мол, деньги не прошли), то понял, что перевёл на его карточку деньги.

На чеке, как я уже писал, четыре последние цифры (и одна первая).

Позже на одном из сайтов нашёл информацию про номер телефона. Он обманул уже не одного человека и номер даже менять не собирался, звонил несколько месяцев с одного номера (может и сейчас звонит).

В милиции сказали, что вернуть деньги нереально. Насколько я знаю из печати, и при наличии номера карточки милиция неохотно берётся за такие дела. Например, если покупатель перевёл деньги на карточку продавцу, а последний товар не выслал,- говорят, что найти мошенника будет трудно.

y.voronizhskiy, Вы мой номер спрашивали?

Нет,но у Вас ситуация такая,что нужно бить по всем направлениям. Какой у Вас банк?

П.с. попробуйте скоопирироваться с другими пострадавшими, что бы ущерб тянул на тяжкое преступление,что позволит провести НСРД,если номер еще работает,то его без проблем найдут. Правда может быть вариант,что он работает в связке с милицией.

[Stan]

Спасибо за совет!

У меня укрсиббанк. Что такое НРЗ?

[у.zaporozhskiy]

Спасибо за совет!

У меня укрсиббанк. Что такое НРЗ?

Негласные розыскные мероприятия.

Обязательно отпишитесь о результатах.