topp

Cтрок зберігання первинної документації банком

Recommended Posts

Виникло питання. Підкажіть будь ласка який строк зберігання первинної документації у вигляді квитанцій, меморіальних ордерів та інших платіжних документів у банку? Також цікавить питання , чи в кредитній справі містяться документи первинної бухгалтерії чи вони не повинні там міститися та взагалі що міститься в кредитній справі?

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 часа назад, topp сказал:

Виникло питання. Підкажіть будь ласка який строк зберігання первинної документації у вигляді квитанцій, меморіальних ордерів та інших платіжних документів у банку? Також цікавить питання , чи в кредитній справі містяться документи первинної бухгалтерії чи вони не повинні там міститися та взагалі що міститься в кредитній справі?

 

Оригиналы первичных кассовых документов находятся в деле заёмщика, следовательно должны хранится 5 лет после погашения займа (или 5 лет после окончания срока действия кредитного договора).

В кредитном деле хранятся все документы по кредиту (которые банку удалось сохранить). Иногда бывает, что самые важные документы, подтверждающих получение кредита (первичные кассовые бухгалтерские), у банка не сохранились...

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, Старатель7 сказал:

Оригиналы первичных кассовых документов находятся в деле заёмщика, следовательно должны хранится 5 лет после погашения займа (или 5 лет после окончания срока действия кредитного договора).

В кредитном деле хранятся все документы по кредиту (которые банку удалось сохранить). Иногда бывает, что самые важные документы, подтверждающих получение кредита (первичные кассовые бухгалтерские), у банка не сохранились...

Скажіть будь ласка де про це можна прочитати, щоб знати напевно тому що мені потрібно достеменно знати що має зберігається у кредитній справі та скільки часу і які документи первинної бухгалтерії повинні зберігатися.

Share this post


Link to post
Share on other sites
9 часов назад, topp сказал:

Скажіть будь ласка де про це можна прочитати, щоб знати напевно тому що мені потрібно достеменно знати що має зберігається у кредитній справі та скільки часу і які документи первинної бухгалтерії повинні зберігатися.

 

Почитать можно здесь: «Вказівка щодо застосування "Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання", яка затверджена постановою Правління Національного Банку України від 23 грудня 1996 р. N 327  

А также здесь: Постанова Правління  Національного банку України 30.12.98 N 566                                       Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за N 56/3349 Положення про організацію бухгалтерського обліку  та звітності в банках України.

Как искать я надеюсь знаете. Перечень сберегаемого я не встречал. Думаю что по аналогии с судебным делом - в кредитном деле должны храниться все материалы имеющие отношение к выдаче кредита.

А Вы лицо, ответственное за хранение?

 

                  

  • Like 2

Share this post


Link to post
Share on other sites
8 часов назад, Старатель7 сказал:

Почитать можно здесь: «Вказівка щодо застосування "Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання", яка затверджена постановою Правління Національного Банку України від 23 грудня 1996 р. N 327  

А также здесь: Постанова Правління  Національного банку України 30.12.98 N 566                                       Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за N 56/3349 Положення про організацію бухгалтерського обліку  та звітності в банках України.

Как искать я надеюсь знаете. Перечень сберегаемого я не встречал. Думаю что по аналогии с судебным делом - в кредитном деле должны храниться все материалы имеющие отношение к выдаче кредита.

А Вы лицо, ответственное за хранение?

 

                  

Спасибо за инфу 

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 12.02.2017 в 09:49, Старатель7 сказал:

Почитать можно здесь: «Вказівка щодо застосування "Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання", яка затверджена постановою Правління Національного Банку України від 23 грудня 1996 р. N 327  

А также здесь: Постанова Правління  Національного банку України 30.12.98 N 566                                       Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за N 56/3349 Положення про організацію бухгалтерського обліку  та звітності в банках України.

Как искать я надеюсь знаете. Перечень сберегаемого я не встречал. Думаю что по аналогии с судебным делом - в кредитном деле должны храниться все материалы имеющие отношение к выдаче кредита.

А Вы лицо, ответственное за хранение?

 

                  

Але про зберігання  документів первинного бухгалтерського обліку не знайшла. Нічого не йдеться про перелік необхідних документів кредитної справи. В тому то і річ що незрозуміло що в кредитній справі знаходиться зокрема договорів, додатків до договорів копій паспортів та виписок які банк сам собі утворює. Але документів які могли підтвердити сплату по кредиту чи надання кредиту не передбачено. І де ж такі документи брати?

  • Like 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
14 минут назад, topp сказал:

Але про зберігання  документів первинного бухгалтерського обліку не знайшла. 

А я знайшов:

|519.|Мемореальні і  касові|-        |-       |25 р.     |25 р.     |25 р.    |         |

|    |документи за позиками|         |        |          |          |         |         |

|    |індивідуальних  пози-|         |        |          |          |         |         |

|    |чальників та довгост-|         |        |          |          |         |         |

|    |рокових споживачів   |   

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0406500-96/print1443083852352337

54 минуты назад, topp сказал:

 Але документів які могли підтвердити сплату по кредиту чи надання кредиту не передбачено. І де ж такі документи брати?

Вы банк или позычальнык? Если Вы позычальнык, то эти документы Вам выдали на руки при получении кредита. Если Вы банк, то обязаны доказать выдачу кредита предъявлением первичных кассовых бухгалтерских документов, забота о сохранности которых лежит на банке.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, topp сказал:

Але про зберігання  документів первинного бухгалтерського обліку не знайшла. Нічого не йдеться про перелік необхідних документів кредитної справи. В тому то і річ що незрозуміло що в кредитній справі знаходиться зокрема договорів, додатків до договорів копій паспортів та виписок які банк сам собі утворює. Але документів які могли підтвердити сплату по кредиту чи надання кредиту не передбачено. І де ж такі документи брати?

 

И не найдете. Нормативка которую вам посоветовали давно утратила силу.

Share this post


Link to post
Share on other sites
45 минут назад, Старатель7 сказал:

А я знайшов:

|519.|Мемореальні і  касові|-        |-       |25 р.     |25 р.     |25 р.    |         |

|    |документи за позиками|         |        |          |          |         |         |

|    |індивідуальних  пози-|         |        |          |          |         |         |

|    |чальників та довгост-|         |        |          |          |         |         |

|    |рокових споживачів   |   

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0406500-96/print1443083852352337

 

Акты  на которое вы опираетесь давно утратили силу.

В данном случае имеет силу  Постанова Правління Національного банку України від 8 грудня 2004 року N 601

  • Like 2

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 час назад, babaika сказал:

Акты  на которое вы опираетесь давно утратили силу.

В данном случае имеет силу  Постанова Правління Національного банку України від 8 грудня 2004 року N 601

Действительно, постанову НБУ обновил. Спасибо за информацию.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Loading...