От одного из форумчан пришли документы в которых указано о нарушении ОТП БАнком и ОТП Факторингом законодательства регулирующего факторинговые операции:
Національний банк України
1601, м. Київ, вул. Інститутська, 9
Тел. (044) 253-01-80
Заявник: ______________________
__________________________________
Телефон ________________
Копія:
1) Державна комісія регулювання ринків фінансових послуг
01001, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3
ЗАЯВА
(про виявлення правопорушень суб’єктами фінансового ринку)
Під час розгляду в Дзержинському райсуді м. Харкова цивільної справи № 2-9995\2011 (суддя Подус Г.С.) за позовом ТОВ «ОТП-Факторинг Україна» до мене про звернення стягнення на мою квартиру, мені стали відомі такі факти:
ПАТ «ОТП-Банк» подарував кредитний портфель за 1745 кредитними договорами орієнтовно на суму 6 980 000 000 грн ТОВ ОТП-Факторинг України, за договором № б/н від 12.11.2012, в якому зазначені недостовірні реквізити останнього:
юридична адреса ОТП-Факторинг Україна – Київ вул.Жилянська, 48-А
директор - Бондарєв Сергій Олександрович.
Відповідно витягу ЄДРПОУ № 14503972 від 20.08.2012 ТОВ ОТП-Факторинг Україна:
адреса підприємства - м.Київ вул. Фізкультури, 28д;
статутний фонд - 367202800,00 грн,
засновник - ЗАТ «ОТП Факторинг» 1066 Будапешт, вул.. Можар, 8 Угорщина, розмір внесу – 100%;
керівництво підприємства. - Четерки Імре Лайош (громадянин Венгрії), Зайцев Сергій В’ячеславович.
Відповідно Витягу із реєстру фінансових установ ТОВ ОТП-Факторинг Україна:
директор - Меженська Наталія Леонідівна,
підприємство заходиться за адресою - м. Київ вул. Тимошенка, 18 кв. 27,
статутний капітал - 500 000 грн.
Відповідно до листа Державної комісії регулювання ринків фінансових послуг (Держфінпослуг), № 8471\42-12 від 29.12.2011:
«Держфінпослуг відповідно до отриманих від Товариства документів встановлено ознаки порушення ТОВ «ОТП «Факторинг Україна» законодавства у сфері фінансових послуг, а саме: частини п'ятої статті 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» щодо надання фінансовою установою послуги з факторингу з порушенням вимог Цивільного кодексу України та пункту 1 Розпорядження Держфінпослуг від 03.04.09 №231 «Про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг», зареєстрованого в Міністерстві юстиції України від 23.04.09 за № 373/16389, про що складено акт про порушення законодавства у сфері фінансових послуг та порушено провадження по справі.
Суть порушень полягає в тому, що Товариством при наданні послуги з факторингу не визначено у договорі факторингу сторін: фактор і клієнт; не визначено стороною (фактор) передачі або зобов'язання передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату; а також клієнтом відступлено факторові своє право не грошової вимоги до третьої особи, та віднесено до фінансової послуги факторинг}' операції з набуття відступленого права грошової вимоги до боржників - фізичних осіб.
За результатами розгляду справи вирішуватиметься питання щодо застосування до ТОВ «ОТП «Факторинг Україна» відповідних заходів впливу.»
Отже такі ж заходи мають бути застосовані і до ОТП-Банку.
Надання інформації таким чином значно ускладнює ідентифікацію ТОВ ОТП-Факторинг Україна, фінансова операція з по дарування кредитного портфелю ОТП-Банком цій особі є економічно незрозумілою та явно підриває фінансове становище банку.
Тому підлягає фінансовому моніторингу, відповідно до частини третьої статті 6, статті 11, пункту 21 частини другої статті 18 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".
Враховуючи вищенаведене, керуючись ст. 40 Конституції України
ПРОШУ:
- прийняти інформацію до відома;
- врахувати її при прийнятті рішення за заявою.
Заявник _________________
23.08.2012.
Додатки:
Копія рішення апеляційного суду у Харківській області від 09.08.2012
Витяг ЄДРПОУ № 14503972 від 20.08.2012
Витяг РФУ від 13.04.2012
Договір про відступлення права вимоги № 8893 від 12.11.2010
Факторинговая компания ОТП банка
в Антиколеторські послуги, допомога позичальникам, повернення депозитів
Опубликовано
Вышлите пожалуйста договор купли продажи кредитного портфеля от 12.11.2010 г Эл. ящик [email protected]
Копія листа ДФП 8471\42-12 від 29.12.2011