Сильва

125 тыс. это 5 кредитов по 25 тыс. на меня нет кредита вообще, так как я директор предприятия и в тот момент вообще в декрете была.. Показания людей к мошенничеству не приводят. Они показывают, что я попросила помочь с деньгами, ситуацию по фирме они знали. Обещала выплачивать эти кредиты и делала это, пока позволяли средства. Потом денег не стало, и я ходила в банк и обещала и банку и им тоже, что решу эти проблемы, искала возможности, но увы..Потерпевший в деле БАНК, заемщики свидетели... обвиняемая Я У банка кредитные договора с заемщиками, у заемщиков договора займа с моим ООО. ну и невыполненные обязательства конечно...

ANTIRAID Т.е. надежд закрыть эту статью в суде совсем нет? Просто я сомневаюсь, что судья отправит на дополнительное расследование..

Спасибо за ответ!а что может дать дополнительное расследование? ведь его же будет проводить тот же следователь? ходатайство ей о прекращении результатов не дало, хотя объективно я не могу быть обвиняемой по отношению к банку, потому что от него непосредственно ни копейки денег не получала и ни в какое заблуждение, даже этими справками не вводила. кроме того, что умысла не имела на невыплату... однако эти доводы следствие во внимание не приняло. А адвокат, который по 47 ст., бесплатный. Он предлагает собирать максимум положительных характеристик, признавать вину и каятся, надеясь на мягкий приговор. Хотя, по его словам состава преступления и нет... Именно это его предложение вчера, и побудило меня сегодня на создание этой темы. Ибо признавать вину в том, чего не совершала, возможным для себя не считаю. И как овечка на заклание, не хочу.

Доброго времени суток уважаемые форумчане! Дошла до критической точки в одной жизненно-важной теме, поэтому прошу вашей помощи и мнений! Особенно важно мнение практикующих юристов. Преамбула: В 2008 году у меня была свое действующее ООО, которое работало на рынке строительных материалов. Вместе со мной в это ООО входили люди, которые работали в нем и были моими друзьями-единомышленниками, так и человек, который принял участие в нем только денежным взносом. В конце 2007 года я забеременела вторым ребенком, и к весне 2008 года мое состояние сильно ухудшилось, высокое давление и роддом. Работа ООО держалась в основном на мне одной, делегировать полномочия не удалось и дела несколько пошатнулись, пока я лежала на сохранении. Поэтому, а вполне возможно и по своим причинам, на тот момент мне недоступным, тот учредитель, который участвовал деньгами из состава учредителей решил выйти. Резко и срочно. Потребовал свой вклад обратно, в денежном выражении. Сроку дал на это месяц. В этот месяц у меня родился недоношенный ребенок, с которым мы провели в реанимации новорожденных как раз три недели и еще неделю в отделении паталогии. При выходе из больницы я была поставлена перед фактом, что деньги надо срочно отдать. Но денег не было, все средства ООО были в товаре, партнеры мои устранились некоторым образом. В итоге я осталась с проблемой лицом к лицу. Прошло несколько дней, вариантов решения не находилось ,и соучередитель самовольно вывез со складов весь товар. В этот момент я находилась дома, с ребенком на руках, кричала в телефон на офис, чтобы не отдавали товар и вызвали милицию, и в другой телефон соучредителю, чтобы не делал этого. Но товар оказался вывезен. Почему это меня очень сильно огорчило и стало настоящей катастрофой? Когда я открывала бизнес, я взяла кредит под залог своей квартиры, а она у меня одна. И в тот момент картина того, что у меня двое детей, один из которых только родился и не здоров, ноль доходов и платеж по кредиту за квартиру в размере 600 долларов, показалась просто жуткой и безвыходной. Но выхода и правда было не видно.. В таком режиме прошло несколько дней. Потом позвонил соучредитель и предложил вариант выхода. Поскольку не так то просто продать по нормальной цене и быстро такое количество специфичного товара, ему тоже пришлось искать компромисс, если это можно так назвать. Он предложил мне найти несколько человек из числа друзей/знакомых, на которых можно было бы оформить беззалоговые кредиты, он берется сделать это быстро. Таким образом он получает деньги, я обратно товар, и выплачиваю эти кредиты за людей. Вроде бы все красиво и без подвоха. Ну если не учитывать небольшие детали, такие как откат 10% за эти кредиты, проценты ему за хранение нашего товара на чужом складе и нюансы оформления, а именно завышение дохода в справках о заработной плате. Люди нашлись, в основном из числа близких друзей и людей связанных со мной по работе. Оформили 5 кредитов по 25 тыс. грн. в банке "Надра". Все деньги, полученные людьми, они передавали моему мужу, который прямо возле банка, в машине передавал их соучредителю и тот писал ему расписку. Дальше мы оформили договора займа от ООО с этими людьми, заемщиками банка, один из которых, кстати сказать, был и мой муж тоже. И я провела по кассе возврат средств учредителю. Кредиты погашались тоже из кассы предприятия, по графику. Потом начался кризис, и через 9 месяцев работа на фирме совсем заглохла, возможностей платить не осталось. Начались вначале оплаты меньшими суммами, потом неоплаты совсем и переговоры с банком про решение вопросов, реструктуризацию и т.п. Ситуация была осложнена тем, что денег реально не было, и взять их было и есть просто негде. Квартира и то под залогом, и по ней тоже прекратили платежи. Полная яма.... Амбула: В январе 2011 года ГУ МВД Украины в Крыму отдел ОБОП возбудило уголовное дело по факту мошенничества совершенного группой лиц, ст. 190 ч. 2. по заявлению банка Надра. Надо сказать при этом были опрошены все заемщики, которые пояснили ситуацию с получением кредитов и передачей мне денег, как она была в самом деле. Никто из них не сказал, что я каким-то образом обманула их, вводила в заблуждение или что-то подобное. Так же как и я сама никогда не отрицала факта получения этих денег, и даже просила банк каким то образом переоформить все эти кредиты на фирму или на меня лично, чтобы я сама несла по ним полную ответственность в погашении. Все обвинение сводилось к тому, что поскольку в справках даны не верные сведения, то факт мошенничества имеет место быть. Весной 2012 года по делу было предъявлено обвинение мне, в ст. 190 ч.3 ( 125 тыс. грн. крупные размеры), ст. 209 ч.1. (легализация доходов, добытых преступным путем, по факту того, что я эти кредитные заемные деньги провела по кассе и выплатила учредителю), ст. 358 ч. 3 и ч.4 (изготовление справки о доходах, хотя на ней нет моей подпись и следствие только доказало что это по моему указанию. и использование этой справки в банке на себя, как поручителя по кредиту мужа), ст.366 ч.1 ( внесение должностным лицом заведомо ложных сведений в официальные документы, по факту оформления по кассе доходов, которые люди фактически получали, но которые не отражались в отчетах в ПФ), в отношение моего мужа по ст 190 ч.3 (поскольку получал деньги у людей и передавал их учредителю), ст. 358 ч.4. использование справки и в отношении бухгалтера ст. 358 ч.3 (изготовление справок). Была подана жалоба на открытие уголовного дела по ст. 190 ч.3 от меня и мужа, была гонка со следствием в отношении этой жалобы, и судья ее отклонил именно потому что уже поздно и дело передано в суд. Сейчас дело в суде. Заемщики проходят по нему свидетелями, по двум из них уже прошли слушания о взыскании в гражданских судах, есть два решения, на которые мной поданы апелляционные жалобы (я представлю интересы заемщиков в судах). В суде стадия судебного следствия, допросы свидетелей. Свидетели говорят, как оно было. Про скрывалась, отказывалась, обманывала, не говорят ни слова. Вину признаю в части справок, что доходы были завышены. В части остального не признаю. И это так и есть, умысла не имела никакого, кредиты собиралась и собираюсь выплачивать. Судья настроена непонятно, на мой взгляд предвзято и отрицательно по отношению ко мне лично. Есть нарушения в процессе... Просьба: Поделится мнениями про возможные исходы этого дела в моем случае. мнения важны любые, хочу зерно истины. И предложить варианты действий с моей стороны, пусть даже самых рисковых и безбашенных с учетом того, что денег у меня на данном этапе нет. Кредиты оплатить быстро не могу, и даже адвокат по 47 ст. Огромное спасибо тем, кто откликнется! На вопросы отвечу любые, что упустила...

Добрый вечер! Может быть кто-то сможет внести ясность в порядок действий в моей ситуации. В 2006 году был взят валютный кредит под залог квартиры. До кризисных времен платили нормально и проблем не было. В 2008 году начались сложности с платежами и банк еще поднял проценты, стали платить по минимуму совсем. Реструктуризацию банк отказался делать, мотивируя тем, что имеется еще один кредит по автомобилю, в другом банке, взятый ранее. Дело дошло до суда. Суд банк выиграл, аппеляцию не подавали. Поскольку в суде взыскание было не обращено на квартиру и договор ипотеки вообще не фигурировал. Это было связано возможно с тем фактом, что в 2008 году весной родился ребенок, и автоматически(больше некуда) был прописан в заложенную квартиру. В суде по поводу органов опеки, судья разъяснила, что речь о квартире не идет. Решение суда вступило в законную силу и наступила тишина. Никто ничего не предпринимал. А осенью пришло письмо, обычной почтой, в котором банк извещал о переуступке задолженности факторинговой компании. Как мне объяснил юрист, при этом решение суда в отношение банка потеряло силу. А сегодня пришло письмо из исполнительной службы об открытии исполнительного производства на недвижимое иммущество, квартиру, открытое на основании исполнительной надписи нотариуса, наложенной еще в конце августа, нотариусом Ужгородского нотариального округа, при том, что мы, квартира и банк расположены в Крыму. И исполнительное производство открыто еще в сентябре, о чем никто не извещал и не сообщал, а сейчас просто переведено из одной службы в другую. Вопрос какие действия можно и нужно предпринять в этом случае? Как обжаловать исполнительную надпись и не упущены ли сроки безвозвратно?