банк подал в суд на своего бывшего сотрудника

[juja]

Очень нужна помощь, помогите советом, пожалуйста. Три года назад работала кассиром банка, выдала кредит. Через год уволилась, еще через год клиент обратился в банк с заявлением, что документы в банк не предоставлял, денег не получал. выдвинули обвинение по статье 367 ч.2. В материалах кредитного дела отсутствует подпись клиента на документах необходимых для идентификации клиента, подпись менеджера есть. Менеджер по делу проходит свидетелем, как не должнотное лицо. Вывод службы безопасности - положительный, юридической службы - устранение недостатков. Видеозапись с камер видеонаблюдения не сохранилась. Вопрос: Служба безопасности, юридический отдел - имели право принять кредитное дело на рассмотрение, в котором нет идинтификации клиента согласно Закона про банки и банковскую деятельность, закона про протидію та легалізацію відмивання доходів одержаних злочинним шляхом?

[nameless]

А к вам то какие претензии, не понятно?

Что конткретно от вас хотят?

[juja]

очень хотят чтобы я признала свою вину и сказала что выдала деньги без оригиналов документов (по ксерокопиям паспорта и кода) иному лицу еще и другого пола....потом видимо договор кредитования признать не действительным...Это мое субъективное мнение... По этому делу еще проходят начальник отделения и залогодатель клиента, который отказывается продавать залог и гасить кредит

.

[nameless]

очень хотят чтобы я признала свою вину и сказала что выдала деньги без оригиналов документов (по ксерокопиям паспорта и кода) иному лицу еще и другого пола....потом видимо договор кредитования признать не действительным...Это мое субъективное мнение... По этому делу еще проходят начальник отделения и залогодатель клиента, который отказывается продавать залог и гасить кредит

.

А вы деньги выдавали? Кому выдавали?

В чём ваша вина по их мнению Конретно?

п.с. Если обращаетесь в юристу или на форум, вы уж пишите как есть....

Это как у врача.

У моей сестры например то-же кассир по делу в суде будет проходить я чуствую, как свидетель, что ничего не выдавал, никаких доларов.

[ANTIRAID]

очень хотят чтобы я признала свою вину и сказала что выдала деньги без оригиналов документов (по ксерокопиям паспорта и кода) иному лицу еще и другого пола....потом видимо договор кредитования признать не действительным...Это мое субъективное мнение... По этому делу еще проходят начальник отделения и залогодатель клиента, который отказывается продавать залог и гасить кредит

.

Вашей вины нет в том, что менеджер банка не идентифицировал клиента. Если на всех документах которые Вам предоставлялись для выдачи денег есть подписи, то Вы тут ни при чем. Менеджер же лично с клиентом приходил в кассу и подавал Вам документы для выдачи денег. Правильно?

[juja]

Вашей вины нет в том, что менеджер банка не идентифицировал клиента. Если на всех документах которые Вам предоставлялись для выдачи денег есть подписи, то Вы тут ни при чем. Менеджер же лично с клиентом приходил в кассу и подавал Вам документы для выдачи денег. Правильно?

Правильно.Подпись клиента есть на договоре кредита и дополнительных договорах, на квитанциях оплаты комиссии банка, заявлении на выдачу наличности. Проведена экспертиза подписи, которая на 100% утверждает, что подпись иного лица...Менеджер отрицает то, что клиента подводил к кассе он лично, а также менеджер утверждает что не видел кто подписывал договора от имени клиента. Проблема в том, что подпись клиента не такая как в паспорте и в карточке образцов подписей, карточка образцов подписей является неотъемлемой частью договора открытия текущего счета, юридическое дело открытия текущего счета хранится у менеджера. ( материалы дела в отношении неустановленных лиц, которые подделали подпись клиента в договоре и заявке на открытие текущего счета выделены в отдельное производство. В отношении менеджера уголовное преследование по признакам преступления, предусмотренного ст. 364ч.2, 367 ч.2, 366 ч.2 УК прекращено.)

Из обвинительного заключения: " являясь должностным лицом согласно договора полной материальной ответственности, обладающим административно-хозяйственными обязанностями, в нарушение Постановления НБУ № 337 от 14.08.2003г. проявляя служебную халатность, выразившуюся в преступной небрежности, по генеральному кредитному договору № и дополнительному договору № заключенным банком в лице начальника отделения банка и клиентом выдача последнему кредитных средств, не удостоверившись в личности заемщика путем сличения оригинала паспорта с получателем денежных средств и действительности его подписи, не сверив их с образцами подписи клиента в договоре на открытие текущего счета, выдала из кассы банка не клиенту,а иному лицу (залогодателю) денежные средства, который (залогодатель) используя ненадлежащее выполнение должностных обязанностей кассира, расписался от имени клиента о получении денежных средств в заявке, получил их и использовал по своему усмотрению."

[ANTIRAID]

Правильно.Подпись клиента есть на договоре кредита и дополнительных договорах, на квитанциях оплаты комиссии банка, заявлении на выдачу наличности. Проведена экспертиза подписи, которая на 100% утверждает, что подпись иного лица...Менеджер отрицает то, что клиента подводил к кассе он лично, а также менеджер утверждает что не видел кто подписывал договора от имени клиента. Проблема в том, что подпись клиента не такая как в паспорте и в карточке образцов подписей, карточка образцов подписей является неотъемлемой частью договора открытия текущего счета, юридическое дело открытия текущего счета хранится у менеджера. ( материалы дела в отношении неустановленных лиц, которые подделали подпись клиента в договоре и заявке на открытие текущего счета выделены в отдельное производство. В отношении менеджера уголовное преследование по признакам преступления, предусмотренного ст. 364ч.2, 367 ч.2, 366 ч.2 УК прекращено.)

Из обвинительного заключения: " являясь должностным лицом согласно договора полной материальной ответственности, обладающим административно-хозяйственными обязанностями, в нарушение Постановления НБУ № 337 от 14.08.2003г. проявляя служебную халатность, выразившуюся в преступной небрежности, по генеральному кредитному договору № и дополнительному договору № заключенным банком в лице начальника отделения банка и клиентом выдача последнему кредитных средств, не удостоверившись в личности заемщика путем сличения оригинала паспорта с получателем денежных средств и действительности его подписи, не сверив их с образцами подписи клиента в договоре на открытие текущего счета, выдала из кассы банка не клиенту,а иному лицу (залогодателю) денежные средства, который (залогодатель) используя ненадлежащее выполнение должностных обязанностей кассира, расписался от имени клиента о получении денежных средств в заявке, получил их и использовал по своему усмотрению."

Тогда ищите свидетелей которые видели, что именно менеджер подводил к Вам этого товарища.

[ksana36]

а что записано в должностных инструкциях? что должен делать менеджер, а что - Вы?

[bud]

Правильно.Подпись клиента есть на договоре кредита и дополнительных договорах, на квитанциях оплаты комиссии банка, заявлении на выдачу наличности. Проведена экспертиза подписи, которая на 100% утверждает, что подпись иного лица...Менеджер отрицает то, что клиента подводил к кассе он лично, а также менеджер утверждает что не видел кто подписывал договора от имени клиента. Проблема в том, что подпись клиента не такая как в паспорте и в карточке образцов подписей, карточка образцов подписей является неотъемлемой частью договора открытия текущего счета, юридическое дело открытия текущего счета хранится у менеджера. ( материалы дела в отношении неустановленных лиц, которые подделали подпись клиента в договоре и заявке на открытие текущего счета выделены в отдельное производство. В отношении менеджера уголовное преследование по признакам преступления, предусмотренного ст. 364ч.2, 367 ч.2, 366 ч.2 УК прекращено.)

Из обвинительного заключения: " являясь должностным лицом согласно договора полной материальной ответственности, обладающим административно-хозяйственными обязанностями, в нарушение Постановления НБУ № 337 от 14.08.2003г. проявляя служебную халатность, выразившуюся в преступной небрежности, по генеральному кредитному договору № и дополнительному договору № заключенным банком в лице начальника отделения банка и клиентом выдача последнему кредитных средств, не удостоверившись в личности заемщика путем сличения оригинала паспорта с получателем денежных средств и действительности его подписи, не сверив их с образцами подписи клиента в договоре на открытие текущего счета, выдала из кассы банка не клиенту,а иному лицу (залогодателю) денежные средства, который (залогодатель) используя ненадлежащее выполнение должностных обязанностей кассира, расписался от имени клиента о получении денежных средств в заявке, получил их и использовал по своему усмотрению."

Менеджер "не видел кто подписывает договора "? Он что слепой ?

Вопрос - вам шьют дело "по делу" или есть сговор лиц ? Делать крайним кассира это сильно круто , я хотел сказать очень продуманно.

[bud]

История интересная тем что спустя 4 года как человек "получил" кредит он вдруг понял что это " я - не я и пуля не моя ":-). Главное что бюрократы четко отработали действия. Нужен не совет а толкового адвоката по уголовным.

[nameless]

И, в таком случае, раз всё так грусно, - побыстрее, и честного.