xbiz
-
Число публикаций
288 -
Регистрация
-
Последнее посещение
Тип контента
Профили
Форумы
Календарь
Сообщения опубликованы xbiz
-
-
ЦИВІЛЬНИЙ КОДЕКС УКРАЇНИ
Науково-практичний коментар
За редакцією розробників проекту Цивільного кодексу України
...
...
Момент переходу прав від первісного до нового кредитора та момент, коли здійснена заміна кредитора набуває юридичного значення боржника є суттєво різними термінами.
Момент переходу прав кредитора визначається на підставі укладеного договору про заміну кредитора, рішення суду або відповідної вказівки законодавця (залежно від підстави заміни кредитора).
Щодо набуття юридичного значення проведеної заміни кредитора для боржника, то таким терміном, як вже зазначалося, є момент отримання письмового повідомлення про заміну кредитора.
Надання боржникові права не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до отримання від нього доказів заміни кредитора спрямоване на забезпечення стабільності цивільного обігу. Закріплення за боржником такого права має на меті суттєве зменшення кількості зловживань з боку недобросовісних кредиторів.
-
-
-
-
-
-
Иногда (довольно часто) при
псевдовалютном кредитовании заемщики получали на руки реальные доллары. Как тогда?
Вот и объяснить все это в доступной форме: у кого зерна - направо, у кого плевла - ...
-
Система борется с заемщиками поодиночке, используя неосведомленность и разобщенность.
Предлагаю каждому участнику темы разослать по 3 - 5 объявлений в разные интернет-издания (типа сландо, е-маркет, авто издания, ... + в региональное издание) с коротким текстом, по сути псевалютного кредитования. Что-то типа:
Граждане Украины, которые в 2006-2009 годах получали в банках кредиты в долларах и прочее..., должны знать о том, что Вас обманули. Никакую иностранную валюту Вы не получали, а поэтому банки не имеют права у Вас ее требовать. Вы должны это знать. Подробнее о сути можно узнать на сайте ...
Это создаст волну и лавинообразный эффект.
Тогда просто "заминать отдельные случаи в судах" у системы уже не получится.
-
ЦИВІЛЬНИЙ КОДЕКС УКРАЇНИ
Науково-практичний коментар
За редакцією розробників проекту Цивільного кодексу України
...
Глава 31 Право володіння чужим майном
...
3. Суб'єкти фактичного володіння
...
За давнім цивільно-правовим принципом ніхто не може передати іншому більше прав, ніж має сам. Особа, яка відчужує майно, не маючи на це права, не може перенести на набувача право власності. Саме в силу даного принципу часто виникає фактичне володіння. Проте ЦК у певних випадках робить із цього загального правила винятки. Відповідно до норм ЦК про захист права власності у добросовісного набувача майно може бути витребуване власником лише в таких випадках:
- майно було загублене власником або особою, якій він передав майно у володіння;
- майно було викрадене у власника або в особи, котрій він передав його у володіння;
- майно вибуло з володіння власника або особи, якій він передав його у володіння, не з їхньої волі іншим шляхом.
В Інших випадках від добросовісного володільця майно не може бути витребуване власником або особою, якій воно було передано у володіння. Але ж цей добросовісний володілець (набувач) не має достатньої правової підстави для того, щоб його визнати власником. Проте норми, що регулюють купівлю-продаж, містять припис, відповідно до якого продавцем майна може бути тільки власник, за винятком примусового продажу або випадків, наведених вище. Отже, якщо власник речі її позичив, здав у оренду, прокат, найм тощо, а зазначена особа продала дану річ будь-якій третій особі, то від останньої власник речі не може ЇЇ витребувати, а ця третя особа безпідставно визнається власником. У цьому вбачається певна непослідовність ЦК.
-
...
Акумуляція тіньових капіталів інвестування реальних коштів незаконного походження і намитих (фіктивних) коштів у легальні, псевдолегальні чи нелегальні схеми цивільного обороту з метою отримання частки очищених прибутків у вигляді дивідендів, процентів, акцій підприємств, прибутку від реалізації спільно виготовленої або придбаної продукції та ін., а також отримання додаткових фіктивних коштів.
http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=67670 сообщение # 4848 26.2.2012 10:13
Розділ II.
ОСНОВНІ СПОСОБИ ТА МЕХАНІЗМИ ВІДМИВАННЯ ЗЛОЧИННИХ ДОХОДІВ
Відмивання злочинних доходів, являє собою складний процес, що включає безліч операцій, проведених різними методами, які постійновдосконалюються.
Актуальність розмежування стадій відмивання злочинних доходів
пояснюється тим, що в процесі виявлення підозрілих операцій та в умовахобмеженої інформації, важливо встановити на якій стадії знаходиться процес відмивання злочинних доходів. Це дасть відповідь на питання які в подальшому необхідно вживати дії під час розслідування схеми відмивання злочинних доходів – встановлювати джерела походження коштів чи з'ясовувати подальший рух коштів, або те й інше.
На сьогодні існує декілька моделей відмивання злочинних доходів, до найбільш поширених належать наступні:
…
3. Чотирифазова модель. Цей підхід до структурування процесу
відмивання злочинних доходів використовують експерти ООН. Основними стадіями легалізації є:
…
Третя стадія – маскування слідів скоєного злочину. Перед злочинцем,що відмиває доходи, постає на цій стадії наступне завдання: вжити всіх заходів для того, щоб стороння особа не довідалася, звідки отримані гроші та за допомогою кого вони розподілені в ті або інші установи/організації. З
метою виконання цього завдання вони, як правило, застосовують наступні прийоми:
…
- використання підпільної системи банківських рахунків.
http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=64710 сообщение #4432 3.1.2013 16:13
Попович Володимир Михайлович, автор економіко-кримінологічної теорії детінізації економіки в розділі «2.1.2. Термінологія з питань тінізації, детінізації цивільного обороту речей, прав, дій та відмивання доходів незаконного походження.» монографії «Економіко-кримінологічна теорія детінізації економіки» (Ірпінь: Академія державної податкової служби України, 2001. – 546 с.) визначив поняття «Намивання тіньових капіталів» відповідно до рекомендацій FATF:
«Намивання тіньових капіталів незаконні емісії, тобто утворення та випуск у платіжний обіг фіктивних грошових коштів чи інших платіжних, гарантійних, боргових засобів шляхом використання паперових, пластикових чи електронних фінансових інструментів, випущених (емітованих) у платіжний обіг за допомогою банківських електронних мереж звязку або іншим способом.
Прикладом намивання тіньових капіталів можуть бути незаконні емісії фіктивних безготівкових грошових коштів або фіктивних чеків, дружніх, зустрічних, бронзових чи дутих векселів, інших фіктивних цінних паперів. До таких належать також фіктивні боргові зобовязання, фіктивні гарантії, страхові поліси, що використовуються як засоби різних видів гарантій застави, закладу, платежу на ринку цінних паперів. У зміст терміну намивання тіньових капіталів також включаються інвестиційно-акумуляційні операції з додатковими фіктивними коштами, оскільки в їх основі лежить не просто відмивання незаконних, але за своєю природою реальних капіталів, а й інфляційне, фіктивне за своїм характером (намивання) збільшення загальної маси платіжних ресурсів за рахунок впровадження у фінансово-господарську систему країни фіктивних фінансових засобів».
«Правова природа обов'язковості рішень Верховного Суду України та вдосконалення механізму забезпечення єдності судової практики, Постанови ВСУ є обов'язковими»
Справочное руководство
по борьбе с отмыванием денег
и финансированием терроризма
и дополнение в отношении
специальной рекомендации IХ
Второе издание
...
В. Базельский комитет по банковскому надзору
...
1. Изложение принципов борьбы с отмыванием денег
...
... Поэтому комитет считает, что первой и важ-
нейшей мерой защиты от отмывания денег является «добропорядочность
собственной администрации банков и ее активное стремление к предотвра-
щению связей своих учреждений с криминальными элементами или их
использования в качестве канала для отмывания денег».
- А это и есть "камень преткновения".
-
ЦИВІЛЬНИЙ КОДЕКС УКРАЇНИ
Науково-практичний коментар
За редакцією розробників проекту Цивільного кодексу України
...
Глава 29 Захист права власності
...
8. Позов про визначення права власності
Позов про визначення права власності є одним із важливих способів захисту права власності. Він пов'язаний з тим, що право власності має спиратися на певний титул, щоб бути доведеним перед іншими людьми. Саме суд в разі виникнення спору здійснює це доведення. Найчастіше спір виникає з приводу житла. Конкретних відповідачів у цьому позові, як правило, немає, а рішення щодо зазначеного позову має попереднє значення. Позов про визначення права власності має самостійне значення, проте йому властиві і функції супроводжування віндикаційного, негаторного позову.
9. Негаторний позов
Завдяки цьому позову захищаються права власника у здійсненні права користування та розпорядження своїм майном, не пов'язані із втратою власником володіння. Вимога відповідно до цього позову полягає в усуненні перешкод, які заважають власнику або іншому титульному володільцю здійснювати повно і незаперечно свої права користування і розпорядження майном. Це — певний стан існування правомочностей власника або іншого титульного володільця, тому до негаторного позову не застосовуються правила щодо позовної давності.
-
...
По моему, это троянский конь, значение которого история еще не оценила. Но как "запустить" ? Тут нельзя ошибиться, откажет просто, "как-нибудь" и все..
Извините, если вопрос глупый...
Извините, что вмешиваюсь, по-моему, вкратце примерно так:
Авраам родил Исаака.
Исаак родил Иакова.
...
(извините, не удержался от шутки
)УДАЧИ!!!
-
Так же как и с договорами комиссии - рассматриваются конкретные правоотношения:
- доллары отдал-взял.
- какие документы подтверждают факт отдачи-получения.
а на каких основаниях - за рамками иска.
Банк согласно упомянутого пункта ПП НБУ 337 должен был в отношении к физ. лицу - резиденту - непредпринимателю - лицу, не являющемуся сотрудником банка применить пункт: принять за заявою на переказ готівки. И это - единственная законная форма для данного правочина между данными лицами. Другая форма - незаконная, а, следовательно, - ничтожная.
-
... меня во всем этом смущает возможная формулировка судейского "фэ" (с вероятностью около 100%):
"проте дії позичальника, направлені на погашення оспорюваного кредиту (призначення платежу у недійсних заявах на переказ коштів), свідчать про його отримання Позичальником... Позов банку, - задовільнити..".
В остальном все бесспорно.
А неполучение долларов будет по отдельному иску, который к кредитным отношениям дела не имеет.
Один из пунктов иска: законность получения банком долларов по ордеру-квитанции. Все!
-
(продолжение)
Есть ли смысл использовать
для доказательства невыплаты клиентом банка долларов по кредитному договору
только тему "договора комиссии"?
или
можно использовать другие обстоятельства, указывающие на то, что деньги, которые клиент банка вносил через кассу банка не шли на погашение кредита по КД, например, несоответствие оформляемых при внесении документов, требованиям НПА, в частности п. 3 главы 3 раздела 3 ПП НБУ 337:
3. Приймання готівки іноземної валюти від клієнтів
здійснюється за такими прибутковими касовими документами:
- за заявою на переказ готівки: від юридичних осіб-резидентів
та представництв-нерезидентів - для зарахування на власні поточні
рахунки; від уповноваженого представника нерезидента - суб'єкта
підприємницької діяльності - для зарахування на розподільчий
рахунок в іноземній валюті, відкритий цим банком резиденту -
суб'єкту підприємницької діяльності; від фізичних осіб - на
поточні, вкладні (депозитні) рахунки та переказу без відкриття
рахунку;
- за прибутковим касовим ордером - від працівників та клієнтів
уповноваженого банку за внутрішньобанківськими операціями;
{Абзац третій пункту 3 глави 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з
Постановою Національного банку
N 2 ( z0065-07 ) від 11.01.2007 }
- за документами, установленими відповідною платіжною системою:
від фізичних осіб - на відправлення переказу, який приймається в
готівковій формі.
Таким образом, оформление банком получения долларов через "прибутковий касовий ордер" с выдачей на руки клиенту второй половины этого ордера - "квитанцыъ" говорит о том, что деньги банком принимались от клиентов по документам, несоответсвующим требованиям НПА, а потому - ничтожным.
Плюс: наличие признаков обмана и введения в заблуждение.
Отсюда можно сделать вывод: деньги, вносимые в кассу банка, не учитывались как средства от осуществления кредитной деятельности в отношении физического лица - стороннего от банка лица - не предпринимателя - резидента в потребительских целях.
?
п.с. При этом, ничтожность правочина не требует его доказательства в суде, в силу его несоответствия закону - незаконности.
-
Итак, по поводу темы "договора комиссии".
Суть, как я ее понимаю, такова:
- Банки не желают "посмотреть в окно" и увидеть, что "за окном" бушует финансовый кризис. Даже американское правительство обязало ам. банки списать или заморозить проблемные кредиты.
- Наши банки действуют с точностью до "наоборот": вместо того, чтобы договариваться с заемщиками, банки массово требуют полного погашения, не взирая на отсутствие "оборотов" у клиентов по уже имеющимся обязательствам. При этом, не гнушаются привлекать и не отдавать депозиты, включать свое лобби и у Президента, и в Кабмине, и в Парламенте.
Когда же заемщики, в ответ на неадекватность поведения банков, в 2009-2011 годах, стали в массовом порядке добиваться недействительности кредитных договоров (на вполне законных основаниях) - как реакция на давление - как решение проблем в реальных условиях - банки "нашептали" Президенту, про "негодяйство" заемщиков, и, насколько я понимаю, В.Ф. воспользовался своим "телефонным правом" и дал команду по судам: принятие решений о недействительности кредитных договоров - пресечь!
- Схема запущена простая: получил бибику (хату), платил деньги, значит кредит выдан, а следовательно его нужно возвращать. Законность схем выдачи уже никого не интересует на этом фоне.
- Теперь в арсенале клиента банка из средств по "вразумлению" банков осталось:
а) дробить договора \ "отношения" на "блоки" и
б) размалывать каждый блок по отдельности, пока "пыль не останется".
Предлагается схема:
1) добиться признания недействительности \ ничтожности погашения КД.
2) добиться признания недействительности \ ничтожности выдачи КД.
3) добиться признания недействительности \ ничтожности отдельных пунктов КД.
4) добиться признания наличия обмана \ введения в заблуждение ("омани") \ шиканы в действих банка \ отдельных (ключевых) сотрудников банка.
5) подать заявление в банк на ничтожность КД.
6) добиться применения последствий ничтожного договора.
По пункту 1) - любыми способами необходимо опровергнуть получение банком от клиента долларов (гривен) в качестве погашения КД.
Так?
-
Для цієї мети ніяких заперечень немає.
Але суддя буде посилатися в мотивувальній частині на те, що банк мав право укладати кредитний договір в іноземній валюті.
Як це не прикро, але згоден.
Почитайте постанови ВСУ за 2012 рік. Там укладеність договорів у валюті - усталена фразеологія.
Ген. ліцензія є - досить. Змість вже нікого не цікавить. НА ЖАЛЬ!
Питання з інд. ліцензіями - доведено до рефлексу: "... оскільки граничні суми законом не визначені, то вона не потрібна ..."
Нікчемність договорів, на мою думку, - "непахане поле". Але заходити до нього з боку "валютності" - марне використання спроби.
ИМХО
Але, все одно - ВДАЧІ Вам!!!
-
Ні, є заборона Президента на визнання кредитних договорів недійсними.
Нажаль.
Головне питання: Яка Ваша головна мета?
Панове, не тиснить на radiohead.
Людина ще не визначилась.
Це ознаки стадії, коли бажання передує за обставини та можливості.
Alexburko, подивись на свої ж пости за 2011 рік, там таке ж полум*яне бажання та незрозумілість їх неадекватності відображення у житті!
Шановний radiohead.
Вчиться, вчиться, вчиться!
Робить спроби, помиляйтеся, але це будуть цілком Ваші помилки!
Зробить все можливе, щоб наслідки Ваших помилок були найменшими для Вас. В такому випадку Вам буде легше йти Вашим шляхом!
Згоден з y.voronizhskiy, Вам, насамперед, треба визначитись з метою Ваших дій.
Скласти план дій.
Та приготуватись до ДОВГОЇ осадної боротьби з ворогом, який на цю мить більше за Вас. Але - не сильніше!
Бити цих банк-дитів можна та потрібно, про це є докази на цьому сайті, та серед учасників форуму.
ВДАЧІ!!!
-
Коллеги, кто знает: (1) где используется "это"?:
Постанова Правління
Національного банку України
18.06.2002 N 221
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
5 липня 2002 р.
за N 561/6849
ПОЛОЖЕННЯ
про порядок ведення банками
реєстраційної кодифікації власних підрозділів
(2) где (в каких документах, в каких "местах") отображаются эти коды?
СПАСИБО!
-
Спасибо,что откликнулись,договор Вам вышлю,подписывал я только договор поручительства,где в пункте 4.4 Строк дії даного Договору до 31 березня 2023 року,не подписывал додатки,до Угоди,1,2,3,ни саму Угоду,не могу найти в договоре поруки,строки виконання основного зобов язання,заранее спасибо.
по по воду вашего пункта 4.4 ...
согласно ГК Украины:
Стаття 251. Поняття строку та терміну
1. Строком є певний період у часі, зі спливом якого пов'язана
дія чи подія, яка має юридичне значення.
...
Стаття 252. Визначення строку та терміну
1. Строк визначається роками, місяцями, тижнями, днями або
годинами.
...
При оформлении вашего договора поручительства юристом банка была допущена ошибка. То о чем идет речьв пункте 4.4 - это "термын" а не "строк"!
В связи с этим, ваш срок - 1 год с момента заключения договора поручительства.
Вы можете подать отдельный иск в суд о признании вашего договора поручительства "оконченным" в связи с окончанием его срока действия.
Подробнее здесь:
http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=52313
http://soter.kiev.ua/publications/terminat...mmitment_period
УДАЧИ!!!
-
(там же)
...
Головний бухгалтер -
директор Департаменту
бухгалтерського обліку В.І. Ричаківська
ха-ха-ха
-
(там же)
9.4. Під час застосування програмно-технічних засобів має
передбачатися таке:
...
- реалізація правила "двох рук" (операція не може бути
ініційована та виконана одним користувачем системи), за винятком
операцій, що здійснюються платіжними та іншими автоматизованими
системами;
Т.е. любая банковская операция, осуществляемая через компьютер, должна быть исполнена, как минимум, двумя "человеками", каждый из которых должен оставить при этом свою подпись на документе, подтверждающем выполнение данной банковской операции.
-
(там же)
5.3. Банки обов'язково мають складати на паперових та/або
електронних носіях такі регістри:
- особові рахунки та виписки з них;
"Отже", лукавила мадам Вера, когда писала в каком-то пысьме, что выписки - первичные документы. А вот товарищ Тигипко сказал: "регистры"!
-
(там же)
3.3. Усі операції банків мають проводитися лише за наявності
відповідного дозволу керівництва. Свідченням того, що працівники
отримали дозвіл на їх виконання, є затверджені керівництвом
правила (процедури) здійснення операцій певного типу. На
здійснення операцій, що не визначені в правилах (процедурах)
банку, надаються окремі дозволи (розпорядження, накази тощо).
...
Решение Киевского апелляционного хозсуда оставленное в силе ВХСУ об отказе банку Креди Агриколь во взыскании по не заключенному договору
в Судові рішення за кредитними та депозитними договорами
Опубликовано
ЦИВІЛЬНИЙ КОДЕКС УКРАЇНИ
Науково-практичний коментар
За редакцією розробників проекту Цивільного кодексу України
...
...
У зазначених загальних вимогах (засадах) віднайшов своє втілення принцип належного виконання зобов'язання. Належним визнається виконання, здійснене належними сторонами відповідно до предмета виконання, в передбачений строк, у визначеному місці та у належний спосіб.
...