mississ
-
Число публикаций
2611 -
Регистрация
-
Последнее посещение
-
Days Won
22
Тип контента
Профили
Форумы
Календарь
Сообщения опубликованы mississ
-
-
Неуловимый коллектор
Проверка Нацкомфинуслуг не нашла финансовую компанию «Кредитные инициативы»
Компания «Кредитные инициативы», в работе которой Нацкомфинуслуг нашла нарушения, вышла из информационного подполья. В компании сообщили FinMaidan, что ничего не знают о том, что их проверял регулятор в текущем году, а также о том, что против них начато уголовное производство. Они продолжают работать по адресу, по которому их ранее в Броварах не находили ни регулятор, ни должники. Однако это не мешает клиентам судиться с ней.
Ограниченный доступ
Национальная комиссия, осуществляющая регулирование рынков финансовых услуг, не нашла финансовую компанию «Кредитные инициативы» по месту регистрации. «При проведении внеплановой выездной проверки по адресу: бульвар Независимости, 14, город Бровары установлено отсутствие руководителей общества с ограниченной ответственностью «Кредитные инициативы» (код ЕГРПОУ 35326253), которые должны управлять деятельностью юридического лица и осуществлять управление и учет, по местонахождению», – сообщили FinMaidan в Нацкомфинуслуг.
В ходе проверки выявлен еще ряд нарушений. В частности, компания не выполнила требование об уведомлении Нацкомфинуслуг в течение пятнадцати рабочих дней о возникновении изменений или дополнений к информации, содержащейся в регистрационной карточке, а также не сообщила Нацкомфинуслуг в установленные сроки об изменении своего местонахождения.
Компании инкриминируют непредставление, несвоевременное предоставление или представление недостоверных сведений в Нацкомфинуслуг. «По результатам рассмотрения дела о правонарушении комиссия приняла распоряжение, которым обязала ООО «Кредитные инициативы» устранить нарушения о финансовых услугах и сообщить Нацкомфинуслуг об устранении нарушения с предоставлением подтверждающих документов в срок до конца сентября», – сообщили в пресс-службе регулятора. Кроме того, о результатах проверки регулятор сообщил в Генеральную прокуратуру «с целью принятия в пределах компетенции соответствующих мер реагирования в соответствии с законодательством Украины».
Компания «Кредитные инициативы», которая ранее не общалась с журналистами, теперь обзавелась пресс-службой – ответы предоставляются по электронной почте. В пресс-службе «Кредитных инициатив» сообщили FinMaidan, что последняя проверка компании – плановая – проводилась еще в III квартале 2013 года за период с 1 января 2011 года по 1 мая 2013 года. «По ее итогам нарушений законодательства в сфере регулирования финансовых услуг не было выявлено. Юридическим, фактическим и почтовым адресом ООО «Кредитные инициативы» является г. Бровары, бул. Независимости, 14. Это адрес, по которому она зарегистрирована и работает на сегодняшний день. Мы ни в коем случае не скрываемся ни от государственных органов, ни от клиентов и своевременно предоставляем запрашиваемую от нас информацию (отчетность, декларации, ответы на запросы)», – сообщили в компании. Внеплановую проверку, проведенную в текущем году, в компании не комментировали.
Работа без спросаНенахождение компании по месту регистрации – не единственная претензия к «Кредитным инициативам». 25 июня инициативная группа с участием представителей организации «Правовое государство» и инициативы «Общественный контроль банков» провела митинг под Броварским ГО ГУ МВД в Киевской области и Нацкомфинуслуг. Протестующие требовали расследования деятельности «Кредитных инициатив», которые еще в 2012 году выкупили долги заемщиков Проминвестбанка и Сведбанка, в том числе по валютным кредитам.
С тех пор в отношении «Кредитных инициатив» начато уголовное производство, но компания продолжает работать и требовать уплату средств по банковским кредитам (см. «Кредиторы добились внимания»). Более того, апелляционный суд Тернопольской области удовлетворил апелляционную жалобу одного из должников ООО «Кредитные инициативы» и отказал в возобновлении срока для предъявления исполнительного листа к исполнению, согласно которому с должника требуется взыскать почти 400 тыс. грн по кредитному договору, заключенному в 2007 году с Проминвестбанком. Суд решил, что у «Кредитных инициатив» нет лицензии на осуществление соответствующей деятельности, а также отсутствуют документы, которые подтверждают факт передачи прав требований Проминвестбанка «Кредитным инициативам» (копия решения суда имеется в распоряжении FinMaidan).
В самой компании отрицают очевидное и утверждают, что им «неизвестно об открытых на компанию уголовных делах: компания ведет свою деятельность в рамках законодательства и не осуществляет противоправных действий». В пресс-службе утверждают, что действуют в рамках законодательства: на основании свидетельства о регистрации финансового учреждения, выданного по распоряжению Госфинуслуг № 1121 от 18 сентября 2008 года. При этом лицензий Нацкомфинуслуг ей не нужно: компания осуществляет факторинговую деятельность, которая не подлежит лицензированию.
По словам старшего партнера адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислава Кравца, это решение суда не единственное, которое вынесено в пользу должников ООО «Кредитные инициативы». «Кроме того, в ближайшее время будет подан новый иск против этой компании. «Кредитные инициативы» выкупили портфели не только гривневых кредитов, но и валютных, и теперь пытаются взыскать задолженность и по ним, хотя валютной лицензии у них нет», – объяснил юрист.
-
-
Привіт. Так є. Касатка рішення на користь банка порізала, справу на новий розгляд, прописала що судом не було встановлено чи це договір цесії чи факторингу.
А з текстом можна ознайомитись?
-
-
Банки - тренд сьогоднішньої передвиборної кампанії
-
1
-
-
Подготовиьи решение?
Перейдіть в окрему тему.
-
Сегодня проверил. Вы правы: КИ и нотариус Чорнєй. Если не ошибаюсь, то декабрь 2013 г.
Пишіть скаргу в Мінюст на нотаріусів.
-
1
-
-
я готовлю выложить решение суда ,если тут выложу,можно?
Створіть окрему тему.
-
mississ,
я снова "в строю" и готов продолжить о там же, если позволите.
Перечитал все письма от Нацкомпослуг и нашел вот такое:
(с) 28.05.2014, Поляков М.
Что скажите на это?
Задайте це питання Полякову.
-
У Вас талант складні висновки робити, аіс))) Все просто:
дата 17.12.12
1) діє пункт 2 розпорядження 231, який забороняє факторинг стосовно фізичних осіб.
2) діє п.1,2 ст. 34 ЗУ "Про фінпослуги" про обов"язкове ліцензування операцій з фін. особами, а ліцензій у КІ нема http://kis.nfp.gov.ua/Home/SrchViewIMDetail/30000001013116
Все логічно і взаємозв"язуюче...
Колектори через суд скасовують 1) (але на дату переуступки пункт діяв), а ось прибрати 2) важче - це тільки через ВР.
Тут є заява в податкову, можна її подавати від себе http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=6575&p=115848
-
Да, здесь проявляется моя юридическая безграмотность.
Уже не настаивая, но снова скажу по логике: "привлечение фин.активов", как по мне, - это когда с физ.лицом оформляют депозит, т.е. у него берут деньги, пользуются ими и возвращают с %%. А в случае когда физ.лица возвращает то, что ранее взяло и пусть даже с %%, то это как то на "привлечение" мало похоже.
Повторюсь, нет я не настаиваю, просто озвучил свои мысли.
Цікава аналогія з %%. Виникає питання, чи має право КІ нараховувати %%? Як бути з вимаганням майна?
-
Мне трудно спорить как не юристу, поэтому говорю, что логика подсказывает:
"залучення фінансових активів від фізичних осіб" и "залучення фінансових активів фізичних осіб" - это разные вещи, как мне кажется.
Если говорить о договоре между ПИБ и КИ, то скорее похоже на 2-ое нежели на 1-ое предложение, а отсюда и вывод, что не подходит под статью и значит лицензия не нужна. И здесь не важно факторинг это или цессия, т.к. КИ у физ.лиц конкретно ничего не "привлекало", а выкупила у юр.лица и с ними решила "поработать". Разве не так?
Наверное так рассуждает и Нацкомпослуг если указывает, что им лицензия не нужна. Иначе не понятно чем они это могут ещё аргументировать.
А якщо вимагання КІ від позичальників щомісячних платежів - це "залучення фінансових активів від фізичних осіб"?
-
Смотрю на сайте держфінпослуг (http://kis.nfp.gov.ua/)
и вижу, что для этого КИ лицензия не нужна.
Читаю указанную ст.34, и таки "да" - факторинговые операции не попадают в список для которых нужна лицензия.
Как это понимать? В чем прикол? Я чего не то смотрю и/или не про то думаю?
Если КИ она действительно для факторинга не нужна, то какой смысл (для чего) спрашивать об этом Нацкомпослуг?
Вопервых, в параметрах поиска укажите "ЄДРПОУ = 35326253" и "Тип фінансової установи = Фінансава компанія".
Появится табличка с основной инфой, а если в ней нажать в последних колонках ссылки "Детально" и "Ліцензії", то можно узнать ещё больше.
ПС. хотя Вы наверное это и сами знали, а спрашивали о чем то другом.
17.12.12 діяв п.2 розпорядження 231, тому КІ кричить, що це не факторинг
Переуступка - факторинг чи цесія?
Стаття 34. Обов'язковість ліцензування
1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції видає ліцензії для здійснення фінансовими установами:
4) діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.
2. Здійснення діяльності, зазначеної у частині першій цієї статті, дозволяється тільки після отримання відповідної ліцензії. Особи, винні у здійсненні діяльності без ліцензії, несуть відповідальність згідно із законами України.
-
У них мається свідоцтво від 2008 року, що вони є фінансовою установою, але будь які відомості на сайті держфінпослуг (http://kis.nfp.gov.ua/) відсутні.
Виникає питання чи були КІ під час укладання договорів факторінгу (2011-2012р.р.) фінансовою установою, чи є вони зараз таковими, що надає ним право вимоги?
Статус фінансової установи має, а ліцензій ніяких не має.
-
А нам первичка не заметила заявы на экономич экспертизу(Хотя деньги уплачены!За ШО?)А апеляция послала в сад.посчитала что и так все хорошо Приватбанк считает(в смысле арифметики).Я дар речипотеряла дня на 5..
Заяви чи ухвали на експертизу? За що ви платили?
-
Имею желание присоединиться и отправить от своего имени тоже запрос. Помогите правильно составить или подскажите где взять образец письма-запроса. Уж очень хочется закабенить Кредитных....
Куди шаблони висилати?
-
"Отток депозитов только с начала этого месяца (1–16 сентября) достиг 6,4 млрд грн, в том числе 0,4 млрд долл. - это инвалюта. Если мы возьмем с начала года, то это 101 млрд грн (чтобы было корректно, валютные депозиты мы считали по валютному курсу 8 грн/долл.)", - сообщила она."Когда я эти цифры называла в Вашингтоне, говоря, что у нас отток примерно 30%, никто ни во Всемирном банке, ни в МВФ не верил, что в такой ситуации банковская система вообще может выжить", - добавила она.
-
...скажите, а чего вы добиваетесь своими митингами и прочими собраниями? Неужели действительно верите, что государство сдаст свои позиции? Да не родилось ещё такое государство которое спокойно отпустит заёмщиков с миром...
Скажіть, а чого Ви добиваєтеся своїми їдкими коментарями?
-
1
-
-
Алекса Бурко.
Поддерживаю и предлагаю в состав делегации включить ANTIRAID, Сергей1972 и НБ Украины.
-
А есть вариант зайти посмотреть, что по ссылке, если я не зарегистрирован в Фейсбуке?
Коллеги! Есть идея: давайте кого-нибудь из лидеров или активных участников любого ГО командируем с выступлением на банковскую конференцию, будет донесена наша позиция большому количеству руководящих сотрудников банков. К примеру, на эту: http://www.extra-consulting.net
А громады в это время под зданием возмущенно постоят, взяв с собой флаги, плакаты, покрышки и др. необходимые предметы.
-
1
-
-
Шикарна ідея потролити колекторів 25 вересня у Києві під час семінару
https://www.facebook.com/groups/gromadskij.kontrol/permalink/644938062270165/
Приводжу суть для тих, хто не має акаунта в ФБ:
Коллеги! Есть идея: давайте кого-нибудь из лидеров или активных участников любого ГО командируем с выступлением на банковскую конференцию, будет донесена наша позиция большому количеству руководящих сотрудников банков. К примеру, на эту: http://www.extra-consulting.net
А громады в это время под зданием возмущенно постоят, взяв с собой флаги, плакаты, покрышки и др. необходимые предметы.
-
Шикарна ідея потролити колекторів 25 вересня у Києві під час семінару
https://www.facebook.com/groups/gromadskij.kontrol/permalink/644938062270165/
-
Думаю,что "відділень" не стосується и более того, думаю, что мы не по разную сторону баррикад, а просто произошел спор "физиков и лириков".
Нічого не зроміла з Вашого коментаря)
-
Після налізу зробленого намітили плани на майбутнє:
1) Для пришвидшення розслідувального процесу в Броварах потрібно написати скаргу в прокуратуру - хай беруть справу на контроль. Є бажаючі почати писати? Я потім поправлю і дам на вичитку юристам. Запит будемо робити від імені ГО, щвидше всього.
2) Усім потрібно з"ясувати особу іпотекотримача.
намагалась вам відправити листа
Обнаружены следующие ошибки:
Пользователь mississ больше не может получать новые сообщения
Личное сообщение не отправлено.
Почистила скриньку, можете писати.
Тов"Кредитні ініціативи"
в Антиколеторські послуги, допомога позичальникам, повернення депозитів
Опубликовано
http://finmaidan.com/analytics/11855.html
Неуловимый коллектор
Проверка Нацкомфинуслуг не нашла финансовую компанию «Кредитные инициативы»
Ограниченный доступ
Национальная комиссия, осуществляющая регулирование рынков финансовых услуг, не нашла финансовую компанию «Кредитные инициативы» по месту регистрации. «При проведении внеплановой выездной проверки по адресу: бульвар Независимости, 14, город Бровары установлено отсутствие руководителей общества с ограниченной ответственностью «Кредитные инициативы» (код ЕГРПОУ 35326253), которые должны управлять деятельностью юридического лица и осуществлять управление и учет, по местонахождению», – сообщили FinMaidan в Нацкомфинуслуг.
В ходе проверки выявлен еще ряд нарушений. В частности, компания не выполнила требование об уведомлении Нацкомфинуслуг в течение пятнадцати рабочих дней о возникновении изменений или дополнений к информации, содержащейся в регистрационной карточке, а также не сообщила Нацкомфинуслуг в установленные сроки об изменении своего местонахождения.
Компании инкриминируют непредставление, несвоевременное предоставление или представление недостоверных сведений в Нацкомфинуслуг. «По результатам рассмотрения дела о правонарушении комиссия приняла распоряжение, которым обязала ООО «Кредитные инициативы» устранить нарушения о финансовых услугах и сообщить Нацкомфинуслуг об устранении нарушения с предоставлением подтверждающих документов в срок до конца сентября», – сообщили в пресс-службе регулятора. Кроме того, о результатах проверки регулятор сообщил в Генеральную прокуратуру «с целью принятия в пределах компетенции соответствующих мер реагирования в соответствии с законодательством Украины».
Компания «Кредитные инициативы», которая ранее не общалась с журналистами, теперь обзавелась пресс-службой – ответы предоставляются по электронной почте. В пресс-службе «Кредитных инициатив» сообщили FinMaidan, что последняя проверка компании – плановая – проводилась еще в III квартале 2013 года за период с 1 января 2011 года по 1 мая 2013 года. «По ее итогам нарушений законодательства в сфере регулирования финансовых услуг не было выявлено. Юридическим, фактическим и почтовым адресом ООО «Кредитные инициативы» является г. Бровары, бул. Независимости, 14. Это адрес, по которому она зарегистрирована и работает на сегодняшний день. Мы ни в коем случае не скрываемся ни от государственных органов, ни от клиентов и своевременно предоставляем запрашиваемую от нас информацию (отчетность, декларации, ответы на запросы)», – сообщили в компании. Внеплановую проверку, проведенную в текущем году, в компании не комментировали.
Работа без спроса
Ненахождение компании по месту регистрации – не единственная претензия к «Кредитным инициативам». 25 июня инициативная группа с участием представителей организации «Правовое государство» и инициативы «Общественный контроль банков» провела митинг под Броварским ГО ГУ МВД в Киевской области и Нацкомфинуслуг. Протестующие требовали расследования деятельности «Кредитных инициатив», которые еще в 2012 году выкупили долги заемщиков Проминвестбанка и Сведбанка, в том числе по валютным кредитам.
С тех пор в отношении «Кредитных инициатив» начато уголовное производство, но компания продолжает работать и требовать уплату средств по банковским кредитам (см. «Кредиторы добились внимания»). Более того, апелляционный суд Тернопольской области удовлетворил апелляционную жалобу одного из должников ООО «Кредитные инициативы» и отказал в возобновлении срока для предъявления исполнительного листа к исполнению, согласно которому с должника требуется взыскать почти 400 тыс. грн по кредитному договору, заключенному в 2007 году с Проминвестбанком. Суд решил, что у «Кредитных инициатив» нет лицензии на осуществление соответствующей деятельности, а также отсутствуют документы, которые подтверждают факт передачи прав требований Проминвестбанка «Кредитным инициативам» (копия решения суда имеется в распоряжении FinMaidan).
В самой компании отрицают очевидное и утверждают, что им «неизвестно об открытых на компанию уголовных делах: компания ведет свою деятельность в рамках законодательства и не осуществляет противоправных действий». В пресс-службе утверждают, что действуют в рамках законодательства: на основании свидетельства о регистрации финансового учреждения, выданного по распоряжению Госфинуслуг № 1121 от 18 сентября 2008 года. При этом лицензий Нацкомфинуслуг ей не нужно: компания осуществляет факторинговую деятельность, которая не подлежит лицензированию.
По словам старшего партнера адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислава Кравца, это решение суда не единственное, которое вынесено в пользу должников ООО «Кредитные инициативы». «Кроме того, в ближайшее время будет подан новый иск против этой компании. «Кредитные инициативы» выкупили портфели не только гривневых кредитов, но и валютных, и теперь пытаются взыскать задолженность и по ним, хотя валютной лицензии у них нет», – объяснил юрист.