Постановление ООАС оставленное в силе ОААС об обязательстве ликвидатора Еврогазбанка включить в список для выплаты вкладчиков по раздробленному депозиту путем заключения займа

[ANTIRAID]

Державний герб України

Справа № 815/1709/15

ПОСТАНОВА 
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 квітня 2015 року

м.Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Єфіменка К.С., розглянувши у приміщенні суду в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічне акціонерне товариство «ЄВРОГАЗБАНК» про визнання незаконною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення до реєстру вкладників ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК»: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 та зобов'язати вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

З позовом до суду звернулися ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» про визнання незаконною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення до реєстру вкладників ПАТ "Європейський газовий банк": ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, про зобов'язання включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язання відшкодувати кошти за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» позивачам. 

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що ОСОБА_24 була власником депозитних рахунків НОМЕР_23, НОМЕР_24, НОМЕР_25 та НОМЕР_26 у Банку, на яких були розміщені грошові кошти у розмірі 4000000 грн., без врахування нарахованих відсотків. Договори про розміщення банківських вкладів ОСОБА_24 були розірвані та 18.06.2014 року-19.06.2014 року до ПАТ «ЄВРОГАЗБАНК» були надані платіжні доручення про перекази з належних їй грошових коштів на рахунки позивачів у цьому ж банку. Однак, банк не виконав жодного з платіжних доручень. На момент одержання зазначених платіжних доручень банком не діяло жодного обмеження щодо здійснення банківських операцій. Згідно укладених договорів позики між позивачами та ОСОБА_24, моментом переходу до позивачів права власності на грошові кошти є момент передачі грошей, який, у зв'язку з тим, що гроші передаються у безготівковій формі, визначений сторонами моментом отримання Банком відповідного платіжного доручення від ОСОБА_24 про перерахування коштів на рахунки позивачів у Банку.

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію «ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК», як вбачається з пояснень по справі (вх.№ЕП/679/15 від 15.04.2015 року) заперечує проти задоволення позовних вимог в повному обсязі, оскільки станом на 19.06.2014 року депозитні договори не розривалися та на дату подання платіжних доручень на поточному рахунку №2620650112709 ОСОБА_24В, коштів не було. Навіть за наявності коштів на рахунках, постановою НБУ №366/БТ від 17.06.2014 року Банку заборонено проводити операції по відкриттю рахунків та залученню коштів на рахунки фізичних осіб.

Представники відповідачів були сповіщенні належним чином про день, час та місце слухання справи, але в судове засідання не з'явилися. Представник позивачів не заявив клопотання про витребування додаткових письмових доказів, допиту свідків чи експертів по цій справі, а тому суд на підставі положень ч.4 ст.122, ч.6 ст.128 КАС України ухвалив рішення розглянути справу в порядку письмового провадження 16.04.2015 року за наявними в справі письмовими доказами та запереченнями.

Дослідивши наявні в справі письмові докази суд встановлює наступні обставини та факти, оцінивши за правилами статті 86 КАС України докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд при винесені постанови виходить з наступних підстав та мотивів.

ОСОБА_24 була власником депозитних рахунків НОМЕР_23, НОМЕР_24, НОМЕР_25, № НОМЕР_27 у ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК», на яких були розміщені грошові кошти у сумі 4000000 грн., згідно договорів банківського вкладу з фізичною особою №336380(а.с.37-38), №336375 (а.с.42-43), №344118(а.с.47-48), №344121(а.с.52-53).

ОСОБА_24 звернулася до ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» з відповідними заявами від 10.06.2014 року про дострокове припинення строку дії банківських вкладів №336380, №336375 №344118, №344121 (а.с.41,46,51,56) та вважаючи їх такими що розірвані, уклала наступні договори позики:

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_1 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.79-80).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_2 було укладено договір позики на суму 20000,00 грн. (а.с.81-82).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_3 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.83-84). 

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_4 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.85-86).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_5 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.87-88).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_6 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.89-90).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_7 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.91-92).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_8 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.93-94).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_9 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.95-96).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_10 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.97-98).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_11 було укладено договір позики на суму 90000,00 грн. (а.с.99-100).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_12 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.101-102).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_13 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.103-104).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_25 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.105-106).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_15 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.107-108).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_16 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.109-110).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_17 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.111-112).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_18 було укладено договір позики на суму 100000,00 грн. (а.с.113-114).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_19 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.115-116).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_20 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.117-118).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_21 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.119-120).

17.06.2014 року між ОСОБА_24 та ОСОБА_26 було укладено договір позики на суму 200000,00 грн. (а.с.121-122).

З 18.06.2014 року по 19.06.2014 року до ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» були надані платіжні доручення про перекази з належних ОСОБА_24 грошових коштів на рахунки позивачів на виконання договорів позики від 17.06.2014 року:

- від 18.06.2014 року №84093 на суму 200000,00 грн., отримувач -ОСОБА_1, рахунок НОМЕР_28(а.с.57);

- від 19.06.2014 року №85426 на суму 20000,00 грн., отримувач -ОСОБА_2, рахунок НОМЕР_29(а.с.58);

- від 18.06.2014 року №84084 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_27, рахунок НОМЕР_30(а.с.59);

- від 18.06.2014 року №84078 на суму 200000,00 грн., отримувач -ОСОБА_4, рахунок НОМЕР_31(а.с.60);

- від 19.06.2014 року №85418 на суму 200000,00 грн., отримувач -ОСОБА_5, рахунок НОМЕР_32(а.с.61);

- від 19.06.2014 року №85378 на суму 200000,00 грн., отримувач -ОСОБА_6, рахунок НОМЕР_33(а.с.62);

- від 18.06.2014 року № 84092 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_28, рахунок НОМЕР_34(а.с.63);

- від 19.06.2014 року №85415 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_39, рахунок НОМЕР_35(а.с.64);

- від 18.06.2014 року №84088 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_40, рахунок НОМЕР_36(а.с.65);

- від 18.06.2014 року №84079 на суму 200000,00 грн., отримувач ОСОБА_10, рахунок НОМЕР_37(а.с.66);

- від 18.06.2014 року №84094 на суму 90000,00 грн., отримувач ОСОБА_11, рахунок НОМЕР_38(а.с.67);

- від 18.06.2014 року №84081 на суму 200000,00 грн., отримувач ОСОБА_12, рахунок НОМЕР_39(а.с.68);

- від 18.06.2014 року №84080 на суму 200000,00 грн., отримувач ОСОБА_13, рахунок НОМЕР_40(а.с.69);

- від 18.06.2014 року №84083 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_41, рахунок НОМЕР_41(а.с.70);

- від 18.06.2014 року №84086 на суму 200000,00 грн., отримувач ОСОБА_15, рахунок НОМЕР_42(а.с.71);

- від 18.06.2014 року №84085 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_42, рахунок НОМЕР_43(а.с.72);

- від 18.06.2014 року №84087 на суму 200000,00 грн., отримувач ОСОБА_17, рахунок НОМЕР_44(а.с.73);

- від 18.06.2014 року №84095 на суму 100000,00 грн., отримувач-ОСОБА_43, рахунок НОМЕР_45(а.с.74);

- від 18.06.2014 року №84089 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_44, рахунок НОМЕР_46(а.с.75);

- від 18.06.2014 року №84090 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_45, рахунок НОМЕР_47(а.с.76);

- від 18.06.2014 року №84082 на суму 200000,00 грн., отримувач-ОСОБА_46, рахунок НОМЕР_48(а.с.77);

- від 18.06.2014 року №84091 на суму 200000,00 грн. отримувач- ОСОБА_37, рахунок НОМЕР_49(а.с.78).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 16.07.2014 року №424 «Про віднесення Публічного Акціонерного Товариства «Європейський Газовий Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 16.07.2014 року прийнято рішення №57 про запровадження з 17.07.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» (а.с.35-36).

Під час з'ясування офіційних обставин справи, судом встановлено що 18.11.2014 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №121 про початок ліквідації ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» та відповідно встановлено строк з 25.11.2014 року по 06.01.2015 року включно на звернення з заявами про отримання сум відшкодування, виплати яких здійснювалися відповідно до Загального реєстру вкладників.

Позивачі звернулися до визначеного банку-агента ПАТ «Банк «Київська Русь» з заявами про виплату вкладу від 29.12.2014 року, про що свідчать описи вкладення до цінного листа та квитанції ОУ УАППЗ «Укрпошта» від 05.01.2015 року(а.с.123-144). Проте, відповідь на заяви від 29.12.2014 року надана не була.

Судом встановлено, що позивачі, дізнавшись що не входять до Загального реєстру вкладників звернулися до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою внести їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що підтверджується квитанціями ОА УАППЗ «Укрпошта» та описами про відправлення заяви від 31.12.2014 року про включення до реєстру вкладників, які були отримані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, але відповідь надана не була(а.с.145-166).

Розв'язуючи спір, суд зазначає, що спірні правовідносини унормовані, зокрема такими нормативно-правими актами як Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452 (далі - Закон №4452) та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14 (далі - Положення №14).

Відповідно до ч.1 ст.35 Закону №4452 тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд; здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня "спеціаліст") та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

Статтею 27 Закону №44521 встановлено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до ч.3 ст.37 Закону №4452 на виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду: 1) діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку; 2) видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку; 3) звітує за результатами здійснення тимчасової адміністрації банку перед виконавчою дирекцією Фонду.

Відповідно до ст.26 Закону України Закону №4452 Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Статтею 2 Закону України Закону №4452 вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно п.2 розділу IV Положення №14 Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Згідно п.1.30 ст.1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05.04.2001 року №2346-III платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення платника банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

Відповідно до п. 8.1 ст.8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Під час з'ясування офіційних обставин справи, судом встановлено, що вищезазначені платіжні доручення від 18.06.2014 року №84093, від 19.06.2014 року, №85426 від 18.06.2014 року, №84084 від 18.06.2014 року, №84078 від 19.06.2014 року, №85418 від 19.06.2014 року, №85378 від 18.06.2014 року, № 84092 від 19.06.2014 року, №85415 від 18.06.2014 року, №84088 від 18.06.2014 року, №84079 від 18.06.2014 року, №84094 від 18.06.2014 року, №84081 від 18.06.2014 року, №84080 від 18.06.2014 року, №84083 від 18.06.2014 року, №84086 від 18.06.2014 року, №84085 від 18.06.2014 року, №84087 від 18.06.2014 року, №84095 від 18.06.2014 року, №84089 від 18.06.2014 року, №84090 від 18.06.2014 року, №84082, від 18.06.2014 року №84091 про перекази з належних ОСОБА_24 грошових коштів на рахунки позивачів на виконання договорів позики від 17.06.2014 року, отримані банком відповідно 18.06.2014 року та 19.06.2014 року, про що свідчать штамп банку з позначками «одержано банком, Одеське відділення №1».

Відповідно до п.п.1.1 п.1 вищезазначених договорів позики від 17.06.2014 року між ОСОБА_24 та позивачами -позика надається у безготівковому вигляді, шляхом перерахування коштів на рахунок позичальника (позивачів), відкритий у ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК». Моментом передачі грошових коштів вважається день надання відповідного платіжного доручення до ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» про перерахування на рахунок позичальника суми позики.

Крім того, під час з'ясування офіційних обставин справи, судом встановлено, що на момент одержання вказаних платіжних доручень Банком не діяло жодних обмежень щодо здійснення банківських операцій, в тому числі, щодо переказу грошових коштів з рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкритих у Банку.

Отже, з метою захисту прав та інтересів позивачів, суд дійшов висновку щодо наявності підстав визнання незаконною бездіяльності саме Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» ОСОБА_38 щодо не включення до реєстру вкладників ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК»: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22

Як наслідок, суд вбачає наявними підстави для зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» включити усіх позивачів до переліку вкладників ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо осіб: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Враховуючи, що позивачі безпідставно не були включені до реєстру вкладників банку та відповідно порушене їх право на отримання відшкодування вартості вкладу, суд приходить до висновку про необхідність задовольнити позовні вимоги про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «Європейський газовий банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Що стосується позовної вимоги про визнання незаконною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо не включення до реєстру вкладників ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК»: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Враховуючи, що саме Уповноважена особа Фонду формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, яка фактично не включила позивачів в цей перелік, суд не вбачає бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення позивачів до реєстру вкладників ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК», що свідчить про відсутність підстав для задоволення позовних вимог у вказаній частині.

З урахуванням вищевикладеного, суд приходить висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 про зобов'язання включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язання відшкодувати кошти за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» позивачам, підлягають задоволенню частково з урахуванням вищенаведеного, на підставі положень ч.1,2 ст.162 КАС України.

Судові витрати розподілити за правилами ст.94 КАС України.

Керуючись ст.ст.94,158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

1. Позовні вимоги задовольнити частково.

2. Визнати незаконною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» ОСОБА_38 щодо не включення до реєстру вкладників ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК»: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22.

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» ОСОБА_38 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо осіб: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

4. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

5. Після включення позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ГАЗОВИЙ БАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зобовґязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодувати кошти за вкладами в ПАТ «Єврогазбанк»: ОСОБА_1(ІПН НОМЕР_1) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_2(ІПН НОМЕР_2) в розмірі 20000,00(двадцять тисяч) грн.; ОСОБА_3(ІПН НОМЕР_3) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_4(ІПН НОМЕР_4) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_5(ІПН НОМЕР_5) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_6(ІПН НОМЕР_6) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_7(ІПН НОМЕР_7) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_8 (ІПН НОМЕР_8) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_9 (ІПН НОМЕР_9) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_10 (ІПН НОМЕР_10) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_11 (ІПН НОМЕР_11) в розмірі 90000,00(дев'яносто тисяч) грн.; ОСОБА_12 (ІПН НОМЕР_12) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_13(ІПН НОМЕР_13) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_14(ІПН НОМЕР_14) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_15(ІПН НОМЕР_15) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_16(ІПН НОМЕР_16) в розмірі 200000,00(двісті тисяч)грн.; ОСОБА_17(ІПН НОМЕР_17) в розмірі 200000,00(двісті тисяч)грн.; ОСОБА_18(ІПН НОМЕР_18) в розмірі 100000,00(сто тисяч) грн.; ОСОБА_19(ІПН НОМЕР_19) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_20(ІПН НОМЕР_20) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.; ОСОБА_21 (ІПН НОМЕР_21) в розмірі 200000,00(двісті тисяч)грн.; ОСОБА_37 (ІПН НОМЕР_22) в розмірі 200000,00(двісті тисяч) грн.

6. В задоволенні решти позовних вимог-відмовити.

Постанова може бути оскаржена до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня отримання повного тексту постанови.

Суддя Єфіменко К.С.

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/43611172

[ANTIRAID]

Державний герб України
 
ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 липня 2015 р.

м.Одеса

Справа № 815/1709/15

Категорія: 9 Головуючий в 1 інстанції: Єфіменко К. С.

Колегія суддів Одеського апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого судді - Вербицької Н.В.,
суддів Яковлева Ю.В.,
ОСОБА_1

при секретарі судового засідання Худик С.А.,

за участю представників: позивачів ОСОБА_2,
відповідачів ОСОБА_3, ОСОБА_4,
третьої особи ОСОБА_5,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в режимі відеоконференції апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Єврогазбанк" на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 16 квітня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Єврогазбанк", за участю третьої особи ОСОБА_28, про визнання незаконною бездіяльність та зобов'язання вчинити певні дії,

В С Т А Н О В И Л А :

20.03.2015р. ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Єврогазбанк" про визнання незаконною бездіяльність щодо невключення позивачів до реєстру вкладників ПАТ "Єврогазбанк".

 Позовні вимоги обґрунтовані тим, що ОСОБА_28 була власником депозитних рахунків №№ 2635100312709, 2635300112709, 2635200212709, 2635400012709 у ПАТ "Єврогазбанк", на яких були розміщені грошові кошти у розмірі 4 000 000 грн., без врахування нарахованих відсотків. Договори про розміщення банківських вкладів ОСОБА_28 були розірвані та 18.06.2014 року - 19.06.2014 року до ПАТ «ЄВРОГАЗБАНК» були надані платіжні доручення про перекази з належних їй грошових коштів на рахунки позивачів у цьому ж банку. Однак, банк не виконав жодного з платіжних доручень. На момент одержання зазначених платіжних доручень банком не діяло жодного обмеження щодо здійснення банківських операцій. Безпідставне невиконання платіжних доручень позбавило позивачів на отримання коштів, які належали їм на підставі угод позики, та стало наслідком невключення їх до реєстру вкладників банку.

На підставі викладеного позивачі просили зобов'язати Фонд включити їх в Загальний реєстр вкладників ПАТ "Єврогазбанк" та зобов'язати Фонд відшкодувати їм кошти за вкладами.

Справу розглянуто за відсутності відповідачів. 

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 16 квітня 2015р. року позовні вимоги задоволено.

Не погодившись із прийнятим рішенням, уповноважена особа Фонду ОСОБА_29 подав апеляційну скаргу, в якій посилаючись на порушення судом норм матеріального права, просив постанову суду першої інстанції скасувати та прийняти нову про відмову у задоволенні позовних вимог.

Заслухавши доповідача, пояснення представників сторін та третьої особи, дослідивши доводи апеляційної скарги, матеріали справи, перевіривши правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, правової оцінки обставин у справі, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлені наступні обставини справи.

ОСОБА_28 була власником депозитних рахунків №№ 2635100312709, 2635300112709, 2635200212709, 2635400012709 у ПАТ "Єврогазбанк", на яких були розміщені грошові кошти у розмірі 4 000 000 грн., без врахування нарахованих відсотків, згідно договорів банківського вкладу з фізичною особою №336380(а.с.37-38), №336375 (а.с.42-43), №344118(а.с.47-48), №344121(а.с.52-53).

ОСОБА_28 звернулася до ПАТ «Єврогазбанк» з відповідними заявами від 10.06.2014 року про дострокове припинення строку дії банківських вкладів №336380, №336375 №344118, №344121 та перерахування грошових коштів на її поточний рахунок в цьому ж банку (а.с.41,46,51,56), та вважаючи їх такими що розірвані, уклала наступні договори позики:

17.06.2014 року з ОСОБА_6 на суму 200 000,00 грн. (а.с.79-80),

17.06.2014 року з ОСОБА_7 на суму 20 000,00 грн. (а.с.81-82),

17.06.2014 року з ОСОБА_8 на суму 200 000,00 грн. (а.с.83-84), 

17.06.2014 року з ОСОБА_9 на суму 200 000,00 грн. (а.с.85-86),

17.06.2014 року з ОСОБА_10 на суму 200 000,00 грн. (а.с.87-88),

17.06.2014 року з ОСОБА_11 на суму 200 000,00 грн. (а.с.89-90),

17.06.2014 року з ОСОБА_12 на суму 200 000,00 грн. (а.с.91-92),

17.06.2014 року з ОСОБА_13 на суму 200 000,00 грн. (а.с.93-94),

17.06.2014 року з ОСОБА_14 на суму 200 000,00 грн. (а.с.95-96),

17.06.2014 року з ОСОБА_15 на суму 200 000,00 грн. (а.с.97-98),

17.06.2014 року з ОСОБА_16 на суму 90 000,00 грн. (а.с.99-100),

17.06.2014 року з ОСОБА_17 на суму 200 000,00 грн. (а.с.101-102),

17.06.2014 року з ОСОБА_18 на суму 200 000,00 грн. (а.с.103-104),

17.06.2014 року з ОСОБА_19 на суму 200 000,00 грн. (а.с.105-106),

17.06.2014 року з ОСОБА_20 на суму 200 000,00 грн. (а.с.107-108),

17.06.2014 року з ОСОБА_21 на суму 200 000,00 грн. (а.с.109-110),

17.06.2014 року з ОСОБА_22 на суму 200 000,00 грн. (а.с.111-112),

17.06.2014 року з ОСОБА_23 на суму 100 000,00 грн. (а.с.113-114),

17.06.2014 року з ОСОБА_24 на суму 200 000,00 грн. (а.с.115-116),

17.06.2014 року з ОСОБА_25 на суму 200 000,00 грн. (а.с.117-118),

17.06.2014 року з ОСОБА_26 на суму 200 000,00 грн. (а.с.119-120),

17.06.2014 року з ОСОБА_27 на суму 200 000,00 грн. (а.с.121-122).

З 18.06.2014 року по 19.06.2014 року до ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ОСОБА_30» були надані платіжні доручення про перекази з належного ОСОБА_28 поточного рахунку грошових коштів на рахунки позивачів на виконання договорів позики від 17.06.2014 року (а.с.57-78).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 16.07.2014 року №424 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Європейський ОСОБА_30» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 16.07.2014 року прийнято рішення №57 про запровадження з 17.07.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ОСОБА_30» (а.с.35-36).

18.11.2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №121 про початок ліквідації ПАТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ОСОБА_30» та відповідно встановлено строк з 25.11.2014 року по 06.01.2015 року включно на звернення з заявами про отримання сум відшкодування, виплати яких здійснювалися відповідно до Загального реєстру вкладників.

29.12.2014р. позивачі звернулися до визначеного банку-агента ПАТ «Банк «Київська Русь» з заявами про виплату вкладу, про що свідчать описи вкладення до цінного листа та квитанції ОУ УАППЗ «Укрпошта» від 05.01.2015 року (а.с.123-144). Проте, відповідь на заяви від 29.12.2014 року надана не була.

Судом встановлено, що позивачі, дізнавшись що не входять до Загального реєстру вкладників, звернулися до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою внести їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що підтверджується квитанціями ОА УАППЗ «Укрпошта» та описами про відправлення заяви від 31.12.2014 року про включення до реєстру вкладників, які були отримані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, але відповідь надана не була (а.с.145-166).

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з незаконної відмови банку у перерахуванні коштів з рахунку ОСОБА_28 на рахунки позивачів у розмірі, передбаченому платіжними дорученнями, оскільки на той період будь-яких обмежень у здійсненні такої банківської операції не існувало. Суд першої інстанції також вважав незаконною бездіяльність уповноваженої особи ФГВФО щодо невключення позивачів до Загального реєстру вкладників ПАТ "Єврогазбанк", оскільки така бездіяльність порушує права позивачів на отримання вкладу.

Судова колегія погоджується з висновками суду першої інстанції, враховуючи наступне.

Згідно частини першої статті 1 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI від 23.02.2012, цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами (ч.1 ст.26 Закону).

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом (ч.1 ст.26 Закону).

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч.2 ст.26 Закону).

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений № 4452-VI.

Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27 даного Закону). Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27 даного Закону).

Відповідно до ч.1 статті 26 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Тобто для отримання відшкодування за вкладом фізичної особи, за рахунок ФГВФО мають бути наявні дві умови а саме: особа має бути вкладником та повинна мати вклад.

Згідно з ч. 4 статті 2 цього Закону вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката;

Відповідно до ч. 3 статті 2 Закону вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

В ході апеляційного розгляду встановлено, що кожен з позивачів протягом 13 -17 червня 2014р. відкрили поточні рахунки у ПАТ "Єврогазбанк", що підтверджується відповідними договорами банківського рахунку до довідками банку.

З матеріалів справи, а також додатково наданих представником позивачів в ході апеляційного розгляду документів вбачається, що ОСОБА_28, як власник депозитних рахунків, 10.06.2014р. подала до ПАТ "Єврогазбанк" заяви про припинення дії депозитних договорів банківського вкладу № 344121 від 26.05.2014р., № 344118 від 26.05.2014р., № 336380 від 27.03.2014р., № 336375 від 27.03.2014р, з проханням перерахувати грошові кошти на її поточний рахунок. Вказані заяви отримані 10.06.2014р. Одеським відділенням № 1 ПАТ "Єврогазбанк".

Вважаючи розірваними договори банківського вкладу, ОСОБА_28 звернулась до ПАТ "Єврогазбанк" з дорученням про перерахування належних їй коштів ОСОБА_31 та іншим 21 позивачам.

Платіжні доручення від 18.06.2014 року №84093, від 19.06.2014 року, №85426 від 18.06.2014 року, №84084 від 18.06.2014 року, №84078 від 19.06.2014 року, №85418 від 19.06.2014 року, №85378 від 18.06.2014 року, № 84092 від 19.06.2014 року, №85415 від 18.06.2014 року, №84088 від 18.06.2014 року, №84079 від 18.06.2014 року, №84094 від 18.06.2014 року, №84081 від 18.06.2014 року, №84080 від 18.06.2014 року, №84083 від 18.06.2014 року, №84086 від 18.06.2014 року, №84085 від 18.06.2014 року, №84087 від 18.06.2014 року, №84095 від 18.06.2014 року, №84089 від 18.06.2014 року, №84090 від 18.06.2014 року, №84082, від 18.06.2014 року №84091 про перекази з належних ОСОБА_28 грошових коштів на рахунки позивачів на виконання договорів позики від 17.06.2014 року, отримані банком відповідно 18.06.2014 року та 19.06.2014 року, про що свідчать штамп банку з позначками «одержано банком, Одеське відділення №1».

Згідно п.1.30 ст.1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» від 05.04.2001 року №2346-III платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення платника банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

Відповідно до п. 8.1 ст.8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Пунктом 8.4 цієї ж статті Закону встановлено, що внутрішньобанківський переказ, якими і були перекази з поточного рахунку ОСОБА_28 на поточні рахунки позивачів, виконується в строк, встановлений внутрішніми нормативними актами банку, але не може перевищувати двох операційних днів.

В порушення зазначених вимог закону ПАТ "Єврогазбанк" не здійснило жодного переказу коштів відповідно до прийнятих платіжних доручень.

Апелянт зазначає, що грошові кошти з депозитних рахунків ОСОБА_28 не були переведені на її поточний рахунок, оскільки на той час існували обмеження на виконання ПАТ "Єврогазбанк" фінансових послуг, встановлених постановою Правління Національного банку України № 366/БТ від 17.06.2014р. Зазначені обставини виключили можливість перерахування грошових коштів з поточного рахунку ОСОБА_28 на поточні рахунки позивачів.

З постанови Київського апеляційного адміністративного суду від 31.03.2015р. у справі № 826/20572/14 по справі за позовом ОСОБА_32 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вбачається, що постановою Правління Національного банку України №366/БТ від 17 червня 2014 року до AT «ЄВРОГАЗБАНК» було застосовано заходи впливу за порушення банківського законодавства.

З дати прийняття Постанови НБУ №366/БТ та до 18 грудня 2014 року включно в AT «ЄВРОГАЗБАНК» було зупинено здійснення таких операцій, зокрема:

- залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валютах;

- відкриття поточних рахунків (у тому числі карткових) та залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) - фізичних осіб (резидентів) коштів у національній та іноземній валютах.

Разом з тим, судова колегія вважає, що вказана постанова НБУ не впливає на здійснення перерахунку грошових коштів з поточного рахунку ОСОБА_28 на поточні рахунки позивачів, оскільки вона не забороняла внутрішньобанківські перекази, які не пов'язані із зміною балансу банку.

При цьому, судова колегія враховує відсутність відомостей на час розгляду справи про існування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладу фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Єврогазбанк" ОСОБА_29 про визнання нікчемними правочинів щодо відкриття позивачами банківського рахунку. Оскільки незаконність (нечинність) договорів банківського вкладу кожного з позивачів у відповідності до ст.38 Закону № 4452-VI не встановлена, вони вважають такими, що укладені правомірно. 

Будь-яких інших причин щодо неможливості перерахування грошових коштів з рахунків ОСОБА_28, апелянтом не зазначено.

Оцінюючи викладене в сукупності, враховуючи правомірність відкриття позивачами банківських рахунків, судова колегія приходить до висновку, що з вини ПАТ "Єврогазбанк" позивачі позбавлені банківських вкладів на їх поточних рахунках.

Відновлення порушеного права позивачів має відбутися шляхом підтвердження їх належними вкладниками, які мають право на банківський вклад у розмірі, визначеному платіжними дорученнями банку із наступними правовими наслідками.

Виключення з цього переліку становить позивач ОСОБА_23 в частині вкладу 10 000 грн., яка в ході апеляційного розгляду відмовилась від позову в цій частині.

Вихід суду першої інстанції за межі позовних вимог в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду фактично включити позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відповідно до ст.27 Закону № 4452-VI, має законне обґрунтування ч.2. ст.11 КАС України, оскільки це було викликано необхідністю повного захисту прав, свобод та інтересів позивачів, про захист яких вони просять.

Враховуючи встановлені судом обставини порушення з боку ПАТ "Єврогазбанк" прав позивачів на банківський вклад, звернення позивачів до банку-агента ПАТ "Банк "Київська Русь" із заявами про виплату вкладу, а також до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб внести їх до реєстру вкладників, судова колегія погоджується з висновком суду першої інстанції про незаконну бездіяльність відповідачів, яка стала наслідком невключення їх до Переліку вкладників та в подальшому невключення позивачів до Загального реєстру вкладників для здійснення виплат відповідно до переліку вкладників, як це передбачено ст.27 Закону № 4452-VI.

Посилання апелянта на наявність кредиторської вимоги ОСОБА_28 до АТ "Єврогазбанк" на загальну суму 4 379 183,58 грн., яка була зареєстрована 12.12.2014р. та акцептована на суму 4 270 828,93 грн. не спростовує висновків суду, оскільки вона скерована до Уповноваженої особи Фонду після подачі платіжних доручень банку для перерахування грошових коштів на рахунки позивачів.

Крім того, судова колегія враховує, що в судовому засіданні представник ОСОБА_28 підтримав вимоги позивачів та погодився із постановою суду першої інстанції.

Судом першої інстанції правильно та у достатньому обсязі встановлені обставини справи, судове рішення ухвалено з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Враховуючи відмову позивача ОСОБА_23 від частини позовних вимог, яка заявлена в ході апеляційного розгляду та прийнята судом, постанова суду першої інстанції, відповідно до ст.201 КАС України, підлягає зміні в частині викладення п.5 резолютивної частини постанови щодо зобов'язання Фонду відшкодувати вклади позивачам, зокрема, ОСОБА_23 - на суму 90 000 грн.

Керуючись ст.ст. 195,197,201,205,207,254 КАС України, судова колегія,

П О С Т А Н О В И Л А :

Апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Єврогазбанк" - залишити без задоволення.

Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 16 квітня 2015 року - змінити. В пункті 5 резолютивної частини постанови після слів ОСОБА_23 слова і цифри "100 000 (сто тисяч) грн." замінити на слова і цифри "90 000 (дев'яносто тисяч) грн."

В іншій частині постанову Одеського окружного адміністративного суду від 16 квітня 2015 року - залишити без змін.

Постанова апеляційного суду набирає законної сили негайно після проголошення, однак може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням апеляційної інстанції.

Головуючий:Н.В.Вербицька

Суддя:Ю.В. Яковлев

Суддя:С.Д.Домусчі

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/48064926

[ANTIRAID]

Прекрасное решение реально демонстрирующее правильный и не предвзятый подход к вопросу так называемого дробления вкладов. НБУ медля с введением временной администрации никоим образом не может влиять на непризнание платежных поручений направленных в банк до введения ограничений.