Определения следственного судьи о доступе к документам по переуступке долгов заемщиков Имексбанка

[ANTIRAID]

Державний герб України

 

Печерський районний суд міста києва

 

Справа № 757/2822/16-к

 

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

 

25.01.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду міста Києва Цокол Л.І., при секретарі Насурлаєвій К.Н., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання старшого слідчого в ОВС ГСУ НП України Гонтарєв Р.М. про тимчасовий доступ до документів які містять охоронювану законом інформацію, -

 

В С Т А Н О В И В :

 

Старший слідчий в ОВС ГСУ НП України полковник поліції Гонтарєв Р.М., розглянувши матеріали кримінального провадження № 42015100000000154, звернувся до слідчого суді із клопотанням погодженим заступником начальником другого відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтримання державного обвинувачення Генеральної прокуратури Укаїни Шевченко А.Г., про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом інформацію. Клопотання обґрунтовано наступними обставинами.

 

Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні № 42015100000000154 від 10.02.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, за фактом розтрати службовими особами ПАТ «Імексбанк» майна цього банку.

 

Установлено, що службові особи ПАТ «Імексбанк» в період з листопада 2014 року по січень 2015 року, зловживаючи своїм службовим становищем, розтратили майно зазначеного банку, завдавши збитків в особливо великих розмірах на загальну суму 279 693 215,96 грн. за таких обставин.

 

З метою встановлення всіх обставин вищевказаного злочину, винуватості конкретних осіб у його вчиненні та розміру шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, на досудовому слідстві виникла необхідність здійснення тимчасового доступу, з можливістю отримання копій, до документів, що містять банківську таємницю і знаходяться у володінні уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» (ідентифікаційний код 20971504, м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А).

 

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про розгляд клопотання не повідомлялась.

 

Вислухавши обґрунтування сторони кримінального провадження, дослідивши додані до клопотання документи, слід дійти наступного висновку.

 

Відповідно до ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до рей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

 

Аналізуючи обґрунтування слідчого з фабулою кримінального правопорушення і наданими матеріалами, видно, що документи, доступ до яких слідчий просить надати дійсно перебуває у володінні вказаної ним особи , в сукупності з іншими речами і документами має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, інформація, доступ до якої просить надати слідчий , може бути використана як доказ , при цьому іншим способом в даний час довести обстави, які передбачається довести не вбачається можливим.

 

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.160-166, 309 КПК України слідчий суддя,

 

У Х В А Л И В :

 

Надати старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України Гонтарєву Роману Миколайовичу тимчасовий доступ, з можливістю отримання копій, до документів, що містять банківську таємницю і знаходяться у володінні уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» (ідентифікаційний код 20971504, м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А):

 

- договору від 21.11.2014 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Фрегат» відступлення права вимоги, договору від 26.12.2014 між ПАТ «Імексбанк», ТОВ «Фрегат» і ТОВ «Компанія Дасті» про заміну сторони в зобов'язанні, договору від 06.01.2015 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Компанія Дасті» про зміну переліку кредитних договорів та суми прав вимоги, додатків та доповнень до цих договорів; документів, які свідчать про виконання ПАТ «Імексбанк», ТОВ «Фрегат» і ТОВ «Компанія Дасті» умов зазначених договорів, в тому числі документів щодо проведення оплати за цими договорами; документів, які були оформлені і передані на виконання цих договорів,

 

- документів у паперовому і електронному вигляді, які містять інформацію щодо кредитних договорів, права вимоги по яких відступлено на підставі договору від 21.11.2014 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Фрегат» і договору від 06.01.2015 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Компанія Дасті», а саме інформацію про реквізити договорів, їх істотні умови, забезпечення цих договорів,

 

- документів у паперовому і електронному вигляді, які містять інформацію про стан виконання ПАТ «Імексбанк» і позичальниками умов вищевказаних кредитних договорів за весь період з дня укладення цих договорів до дня фактичного відступлення прав вимоги, в тому числі виписки руху коштів по рахунках позичальників щодо надання їм кредитів та їх погашення.

 

Визначити строк дії ухвали тривалістю двадцять робочих днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

 

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

 

Ухвала оскарженню не підлягає.

 

Слідчий суддя Л.І. Цокол

 

Підготовлено в 2 примірниках

 

Прим. 1 - справа № 757/2822/16-к

 

Прим. 2 - старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України Гонтарєву Р.М.

 

Копія - ПАТ «Імексбанк»

 

Виконавець: Цокол Л.І. 25.01.2016 р.

 

http://reyestr.court.gov.ua/Review/55300822

[ANTIRAID]

Державний герб України

 

Печерський районний суд міста києва

 

Справа № 757/2814/16-к

 

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

 

25.01.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду міста Києва Цокол Л.І., при секретарі Насурлаєвій К.Н., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання старшого слідчого в ОВС ГСУ НП України Гонтарєв Р.М. про тимчасовий доступ до документів які містять охоронювану законом інформацію, -

 

В С Т А Н О В И В :

 

Старший слідчий в ОВС ГСУ НП України полковник поліції Гонтарєв Р.М., розглянувши матеріали кримінального провадження № 42015100000000154, звернувся до слідчого суді із клопотанням погодженим заступником начальником другого відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтримання державного обвинувачення Генеральної прокуратури Укаїни Шевченко А.Г., про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом інформацію. Клопотання обґрунтовано наступними обставинами.

 

Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні № 42015100000000154 від 10.02.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, за фактом розтрати службовими особами ПАТ «Імексбанк» майна цього банку.

 

Установлено, що 18.12.2014 представник компанії «YUNERO SPIN LTD» (резидент Сполученого Королівства Великої Британії і Північної Ірландії) подав до Господарського суду Одеської області позов про стягнення з ПАТ «Імексбанк» заборгованості за договором, ціна позову - 13 127 711,6 доларів США (сума основного боргу - 7 000 000 доларів США, штраф за порушення грошового зобов'язання - 2 450 000 доларів США, пеня - 1 942 164,3 доларів США, відсотки за користування чужими грошима - 1 728 904,1 доларів США).

 

З метою встановлення всіх обставин вищевказаного злочину, винуватості конкретних осіб у його вчиненні та розміру шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, на досудовому слідстві виникла необхідність здійснення тимчасового доступу, з можливістю отримання копій, до документів, що містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» (ідентифікаційний код 20971504, м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А).

 

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про розгляд клопотання не повідомлялась.

 

Вислухавши обґрунтування сторони кримінального провадження, дослідивши додані до клопотання документи, слід дійти наступного висновку.

 

Відповідно до ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до рей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

 

Аналізуючи обґрунтування слідчого з фабулою кримінального правопорушення і наданими матеріалами, видно, що документи, доступ до яких слідчий просить надати дійсно перебуває у володінні вказаної ним особи , в сукупності з іншими речами і документами має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, інформація, доступ до якої просить надати слідчий , може бути використана як доказ , при цьому іншим способом в даний час довести обстави, які передбачається довести не вбачається можливим.

 

 На підставі викладеного і керуючись ст.ст.160-166, 309 КПК України слідчий суддя,

 

У Х В А Л И В :

 

Надати старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України Гонтарєву Роману Миколайовичу тимчасовий доступ, з можливістю отримання копій, до документів, що містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» (ідентифікаційний код 20971504, м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А):

 

- документів щодо пошуку в 2012 році ПАТ «Імексбанк» виконавців робіт з розроблення і встановлення програмного забезпечення (програмного комплексу автоматизації «Банк»), всіх документів щодо ведення представниками ПАТ «Імексбанк» попередніх переговорів з компанією «YUNERO SPIN LTD» щодо укладення договору на поставку програмного забезпечення,

 

- документів щодо укладення між ПАТ «Імексбанк» і компанією «YUNERO SPIN LTD» договору від 02.01.2013 № PSW-2013 та документів щодо виконання сторонами умов цього договору, в тому числі технічного завдання, листування, актів прийому-передачі, а також документів, які підтверджують, що програмне забезпечення було встановлено та запроваджено,

 

- документів щодо постановки на баланс ПАТ «Імексбанк» програмного забезпечення, яке поставлено компанією «YUNERO SPIN LTD»,

 

- документів за період 2013 - 2014 років, у яких відображено заборгованість ПАТ «Імексбанк» перед компанією «YUNERO SPIN LTD» за поставку програмного забезпечення,

 

- копій позовної заяви компанії «YUNERO SPIN LTD» та додатків о неї, а також документів, у яких зафіксовано надходження копії цієї позовної заяви до ПАТ «Імексбанк»,

 

- платіжних документів (платіжних доручень, меморіальних ордерів, розпоряджень тощо) в паперовому і електронному вигляді щодо перерахування 23.01.2015 банком ПАТ «Імексбанк» компанії «YUNERO SPIN LTD» коштів на виконання рішення Господарського суду Одеської області від 05.01.2015,

 

- виписки руху коштів, за період з 01.01.2015 по 27.01.2015, по рахунках ПАТ «Імексбанк», які було використано для перерахування 23.01.2015 компанії «YUNERO SPIN LTD» коштів на виконання рішення Господарського суду Одеської області від 05.01.2015.

 

Визначити строк дії ухвали тривалістю двадцять робочих днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

 

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

 

Ухвала оскарженню не підлягає.

 

Слідчий суддя Л.І. Цокол

 

Підготовлено в 2 примірниках

 

Прим. 1 - справа № 757/2814/16-к

 

Прим. 2 - старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України Гонтарєву Р.М.

 

Копія - уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк»

 

Виконавець: Цокол Л.І. 25.01.2016 р.

 

http://reyestr.court.gov.ua/Review/55300634

[ANTIRAID]

Державний герб України

 

Печерський районний суд міста києва

 

Справа № 757/2818/16-к

 

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

 

25.01.2016 Слідчий суддя Печерського районного суду міста Києва Цокол Л.І., при секретарі Насурлаєвій К.Н., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання старшого слідчого в ОВС ГСУ НП України Гонтарєв Р.М. про тимчасовий доступ до документів які містять охоронювану законом інформацію, -

 

В С Т А Н О В И В :

 

Старший слідчий в ОВС ГСУ НП України полковник поліції Гонтарєв Р.М., розглянувши матеріали кримінального провадження № 42015100000000154, звернувся до слідчого суді із клопотанням погодженим заступником начальником другого відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтримання державного обвинувачення Генеральної прокуратури Укаїни Шевченко А.Г., про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом інформацію. Клопотання обґрунтовано наступними обставинами.

 

Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні № 42015100000000154 від 10.02.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, за фактом розтрати службовими особами ПАТ «Імексбанк» майна цього банку.

 

Установлено, що службові особи ПАТ «Імексбанк» в період з листопада 2014 року по січень 2015 року, зловживаючи своїм службовим становищем, розтратили майно зазначеного банку, завдавши збитків в особливо великих розмірах на загальну суму 279 693 215,96 грн. за таких обставин.

 

З метою встановлення всіх обставин вищевказаного злочину, винуватості конкретних осіб у його вчиненні та розміру шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, на досудовому слідстві виникла необхідність здійснення тимчасового доступу, з можливістю отримання копій, до документів, що містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні ТОВ «Компанія Дасті» (ідентифікаційний код 39385401, юридична адреса: м. Київ, вул. Світлогорська, 5/6, офіс 15).

 

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про розгляд клопотання не повідомлялась.

 

Вислухавши обґрунтування сторони кримінального провадження, дослідивши додані до клопотання документи, слід дійти наступного висновку.

 

Відповідно до ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до рей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

 

Аналізуючи обґрунтування слідчого з фабулою кримінального правопорушення і наданими матеріалами, видно, що документи, доступ до яких слідчий просить надати дійсно перебуває у володінні вказаної ним особи , в сукупності з іншими речами і документами має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, інформація, доступ до якої просить надати слідчий , може бути використана як доказ , при цьому іншим способом в даний час довести обстави, які передбачається довести не вбачається можливим.

 

На підставі викладеного і керуючись ст.ст.160-166, 309 КПК України слідчий суддя,

 

У Х В А Л И В :

 

Надати старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України Гонтарєву Роману Миколайовичу тимчасовий доступ, з можливістю отримання копій, до документів, що містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у володінні ТОВ «Фрегат» (ідентифікаційний код 23872820, юридична адреса: м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А): договору від 21.11.2014 між ПАТ «Імексбанк» і ТОВ «Фрегат» відступлення права вимоги, договору від 26.12.2014 між ПАТ «Імексбанк», ТОВ «Фрегат» і ТОВ «Компанія Дасті» про заміну сторони в зобов'язанні, додатків та доповнень до цих договорів; документів, які свідчать про виконання ПАТ «Імексбанк», ТОВ «Фрегат» і ТОВ «Компанія Дасті» умов зазначених договорів; документів, які були оформлені і передані на виконання цих договорів.

 

Визначити строк дії ухвали тривалістю двадцять робочих днів, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

 

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

 

Ухвала оскарженню не підлягає.

 

Слідчий суддя Л.І. Цокол

 

Підготовлено в 2 примірниках

 

Прим. 1 - справа № 757/2818/16-к

 

Прим. 2 - старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України Гонтарєву Р.М.

 

Копія - ТОВ «Фрегат»

 

Виконавець: Цокол Л.І. 25.01.2016 р.

 

http://reyestr.court.gov.ua/Review/55300591

[Mila_Я]

 

Установлено, що службові особи ПАТ «Імексбанк» в період з листопада 2014 року по січень 2015 року, зловживаючи своїм службовим становищем, розтратили майно зазначеного банку, завдавши збитків в особливо великих розмірах на загальну суму 279 693 215,96 грн. за таких обставин.

 

 

 

Уже челюсти болят улыбаться      Хистори из серии: "Я научу вас, как заработать 100 лямов в месяц...... Вот только как за это не сесть, учитесь сами.     " 

 

 

[Mila_Я]

ПАО "Имэксбанк", ООО "Компания Дасти", ООО "Фрегат", ФГВФЛ. Всем встать, Суд идет!

http://easydebts.blogspot.com/2015/04/pao-imeksbank-ooo-kompaniya-dasti-ooo-fregat-fgvfl-vsem-vstat-sud-idet.html

Хозяйственный суд (Одесса) Одним словом - началось. ООО "Компания Дасти" начало массово штурмовать заемщиков ПАО "Имэксбанк" звонками и СМС-ками. При этом компания очень неохотно предоставляет доказательства переуступки, но активно информирует о начисленных штрафах и росте суммы долга.
Дасти уже даже не похожа на обыкновенного коллектора, оно им стало по определению. Многие заемщики находятся в растерянности, потому как непонятно кому, как и сколько платить по обязательствам.
Но именно сейчас нужно детально разобраться в ситуации, принимая во внимание ряд важных судебных решений по этому актуальному делу. Отчасти мы с Вами уже говорили о судебных разбирательствах, но пора систематизировать данные и сделать ряд архиважных умозаключений.

 

Хроника событий

 

03.02.2015 по иску некого частного лица к ООО "Компания Дасти" о признании договора недействительным Соломянский суд г.Киева открыл производство №2/760/2349/15 по делу №760/2069/15-ц. Очевидно, что речь идет именно о договоре переуступки. Судебное заседание было назначено на 01.04.2015. Однако никакой информации о ходе дела в реестре судебных решений пока нет. Нам остается только ждать и следить за развитием.
05.03.2015 ООО "Компания Дасти" обратилось с иском к ПАО "Имэксбанк" о признании договора действительным и признании права собственности в Хозяйственный суд Одесской области. Резонно предположить, что речь идет именно о договоре переуступки. 10.03.2015 суд определением вернул иск без рассмотрения (дело №916/954/15-г). Причины этого технические, а именно непредоставление доказательств оплаты судебного сбора.
13.03.2015 Хозяйственный суд Одесской области повторно вернул без рассмотрения иск ООО "Компания Дасти" к ПАО "Имэксбанк" о признании договора действительным и признании права собственности (дело №916/1022/15-г).
27.03.2015 определением по делу №916/1253/15-г Хозяйственный суд Одесской области открыл производство по иску уже ПАО "Имэксбанк" к ООО "Компания Дасти" о признании недействительной ничтожной сделки и применении последствий ее ничтожности. Кроме того, суд решил привлечь к рассмотрению дела ФГВФЛ на стороне истца и ООО "Фрегат" на стороне ответчика. Следующее заседание было назначено на 22.04.2015.
02.04.2015 ООО "Компания Дасти" обратилось в Хозяйственный суд Одесской области со встречным иском к ПАО "Имэксбанк" о признании сделки действительной и признании права собственности.Определением от того же числа суд встречный иск принял и повторно решил привлечь к рассмотрению дела ФГВФЛ на стороне истца и ООО "Фрегат" на стороне ответчика. Следующее заседание было назначено на то же 22.04.2015.
02.04.2015 Хозяйственный суд Одесской области принимает еще одно важное определение. Основанием для него стало заявление от 02.04.2015 ООО "Компания Дасти" об обеспечении встречного иска. Данное определение мы рассмотрим с Вами детально.

Исходные данные

 

В ходе изучения данного документа механизм переуступки прав требования становится более понятным и ясным.
21.11.2014 между ПАО "Имэксбанк" и ООО "Фрегат" был заключен договор переуступки прав требования за рядом кредитных договоров, оформленных между ПАО "Имэксбанк" и физическими лицами-заемщиками. Общее число таких кредитов составляет 23254. Смело можно предположить, что общая сумма уступленных кредитов составляет не менее нескольких десятков миллионов гривен.
26.12.2014 между ПАО "Имэксбанк", ООО "Фрегат" и ООО "Компания Дасти" был заключен трехсторонний договор о замене стороны в обязательстве. По сути место нового кредитора в договоре от 21.11.2014 заняло ООО "Компания Дасти". После этого именно оно приобрело право требования по переуступленным кредитам.

Что решил суд?

 

Рассмотрев заявление ООО "Компания Дасти" суд определил:

1. Удовлетворить его частично.
2. Запретить ПАО "Имэксбанк" и любым другим лицам:

а) распространять любую информацию относительно ничтожности или недействительности договора переуступки, в том числе путем ведения переписки с физическими лицами-должниками по поводу предъявления к ним требований относительно исполнения кредитных обязательств;
б) применять до решения суда по делу правовые последствия ничтожности или недействительности договора переуступки, в том числе требовать от физических лиц-должников исполнения в пользу ПАО "Имэксбанк" или иных лиц переуступленных кредитных обязательств, переуступать ПАО "Имэксбанк" спорные имущественные требования в пользу любых других лиц;
в) получать от физических лиц-должников платежи в счет исполнения переуступленных кредитных обязательств.
ООО "Компания Дасти" еще просило суд арестовать все денежные средства на счету №29096009999596 в ПАО "Имэксбанк", которые были им получены по переуступленным кредитам после подписания договора переуступки. Но данную просьбу суд отклонил.
Кого касается данное определение?
Спешу напомнить, что все судебные определения и решения имеют силу закона, прямое действие и касаются всех. Запрет возлагается как на ПАО "Имэксбанк" так и на любые другие лица (компании, фирмы организации). ООО "Компания Дасти" не является исключением, иначе это было бы прописано в определении: "Все, кроме Дасти". Но такого тут не наблюдается.
И это понятно, поскольку само право требования оспаривается, и неизвестно чем закончится данный судебный спор.
Что запрещено ПАО "Имэксбанк", ООО "Компания Дасти", ООО "Фрегат", ФГВФЛ и всем, всем, всем?

1. Запрещено заявлять о недействительности договора переуступки. Понятно, что данное требование в первую очередь касается ПАО "Имэксбанк".
2. Как следствие, запрещено требовать оплатить данные обязательства или переуступать их. Это тоже относится больше к Имэксбанку.
3. Абсолютно всем запрещено принимать (получать) платежи по переуступленным кредитам. Эта касается всех без исключения. Единственный возможный вариант получения денег - соответствующее решение по этому делу и признание сделки (договора переуступки) действительной или недействительной.

Таким образом все звонки и СМС-ки ООО "Компания Дасти" должникам с требованием оплатить долг или угрозами о последствиях такой неуплаты являются незаконными. Данные суммы являются спорными и их судьба неизвестна.
Как быть со штрафами и процентами, которые насчитывает ООО "Компания Дасти"?
О процентах, которые пытается насчитать ООО "Компания Дасти", мы с Вами говорили еще в первой публикации по данной теме. Я не вижу новых обстоятельств и причин, по которым нужно поменять свое мнение. Насчитывать проценты по данным обязательствам Дасти права не имеет. Подробности читайте в упомянутой статье.
Даже неюристу должно быть понятно, что любая неоплата, начиная с 02.04.2015, вызвана причинами, независящими от должника (заемщика). Одна подписчица мне сообщила, что пыталась совершить очередной платеж в Имэксбанк через Ощадбанк, как сказано на сайте банка. При оплате она оставила номер своего мобильного, и через несколько дней ей позвонили из отделения Ощадбанка и попросили забрать сумму назад, поскольку счета Имэкса заблокированы и совершить перевод средств не удалось. Я Вам бы тоже рекомендовал совершить такую операции и бережно хранить все квитанции - об оплате и возврате. Это неоспоримое доказательство для суда о намерении совершить платеж и невозможности данной операции.
Тут еще следует учесть, что для большинства заемщиков процессуально именно Имэксбанк остается поточным кредитором, поскольку нет письменного уведомления о переуступке и доказательств смены кредитора (об этом читайте в предыдущих публикациях по теме).
Также, согласно ст.616 Гражданского кодекса Украины:

"1. Если нарушение обязательства произошло по вине кредитора, суд соответственно уменьшает размер убытков и неустойки, которые взыскиваются из должника.

2. 

Суд имеет право уменьшить размер убытков

 и неустойки, которые взыскиваются из должника, 

если кредитор преднамеренно или по неосторожности способствовал увеличению размера убытков

, нанесенных нарушением обязательства, или 

не принял меры относительно их уменьшения

".

Можем утверждать, что бездействие ООО "Компания Дасти", а именно непредоставление доказательств переуступки, является преднамеренным увеличением убытков и неприятием мер по их уменьшению.

Кроме того, в соответствии ч.1 ст.617 ГКУ:

"Лицо, которое нарушило обязательство, освобождается от ответственности за нарушение обязательства, если оно докажет, что это нарушение случилось в результате случая или непреодолимой силы".

Очевидно, что более непреодолимую силу, чем решение суда, найти просто невозможно.

Таким образом, все разговоры о неустойке, штрафах и пене являются не более чем страшилкой для особо впечатлительных.

Пишем требование

 

Рекомендую направить в ООО "Компания Дасти" требование о прекращении звонков и СМС-сообщений об оплате долга. Ссылаемся на наше судебное определение.
Шаблон требования Вы можете скачать по этой ссылке.
Реквизиты (ФИО в нескольких местах, адрес, ИНН, телефон, № и дата кредитного договора) замените своими. Поставьте правильную дату и свою подпись. Направлять рекомендованным отправлением с уведомлением о вручении. Квитанцию об оплате на почте и уведомление о вручении адресату (приходит через несколько дней на обратный адрес отправителя) хранить вместе с копией письма.

Резюмируем

 

В целом, ситуация выглядит так. Собственники и руководство ПАО "Имэксбанк" чувствовали скорую кончину банка. Трещать по швам он начал давно. Но нежелание терять деньги и выплачивать депозиты привело к подписанию договора переуступки с "чистой" компанией. В результате были проданы непроблемные кредиты, по которым поступали реальные деньги. Расчет был на получение прибыли без каких либо обязательств перед вкладчиками банка или ФГВФЛ. Эта схема показалась им более выгодной.
Есть ли тут криминал? Дело за правоохранительными органами.

_{Автор: Сергей Андрущак} 

[Mila_Я]

Кто зарабатывает на переуступленных кредитах ПАО "Имэксбанк"? Ищем реальных владельцев ООО "Компания Дасти".

 

 

======

Иски ООО "Компания Дасти" к заемщикам

 

 "Компания Дасти" обратилось в суд с исками о взыскании задолженности. Очевидно, что речь идет именно о правах требования (кредитах), переуступленных ПАО "Имэксбанк".

Все иски поданы в Киевский районный суд г. Одессы (65080, г. Одесса, ул. Варненская, 3б).

Ответчики:

 

полный текст>>

 

ФГВФЛ заменил умолномоченного на ликвидацию ПАО "ИмэксБанк"

Теперь им стал - Гаджиев Сергей Александрович. Информацию об этом вы найдете на сайте ФГВФЛ.

Дело №916/1253/15-г. Высший Хозяйственный суд Украины отказал ООО "Компания Дасти" в обеспечении иска

Как мы помним, определением от 02.04.2015 Хозяйственный суд Одесской области удовлетворил заявление от 02.04.2015 ООО "Компания Дасти" об обеспечении встречного иска. Согласно определения:

1. Запрещено заявлять о недействительности договора переуступки. Понятно, что данное требование в первую очередь касается ПАО "Имэксбанк".
2. Как следствие, запрещено требовать оплатить данные обязательства или переуступать их. Это тоже относится больше к Имэксбанку.
3. Абсолютно всем запрещено принимать (получать) платежи по переуступленным кредитам.

Помните, тут еще был долгий спор с шпионами из Дасти, кого именно касался данный запрет.
Точку в споре поставил Одесский апелляционный хозяйственный суд в своем постановлении от 31.07.2015. Суд отменил определение от 02.04.2015 Хозяйственного суда Одесской области. Таким образом, устранились судебные запреты на получение средств как Имэксом, так и Дасти.
Дасти не угомонилось и подало на кассацию. Так вот, Постановлением от 12.10.2015 Высший хозяйственный суд Украины оставил решение Апелляционного суда в силе. Т.е. никаких запретов на получение средств Имэксом нет. Дасти не является единственным возможным получателем денег.

Дело №815/4560/15. Действия уполномоченного на ликвидацию ПАО "Имэксбанк" признаны незаконными

На мой взгляд, данное постановление Одесского окружного административного суда от 05.10.2015 не является решающим и особо значимым в установлении законности переуступки. Оно лишь признало незаконным ряд действий уполномоченного, а именно принятие им решения от 03.02.2015 №01-ТА.
По сути, административный суд запретил ФГВФЛ и банку в одностороннем порядке признавать данную переуступку незаконной и никчемной. Но это и так понятно в связи с основным судом между банком и Дасти.
Таким образом, ни ФГВФО, ни Имэксбанк не могут говорить о незаконности передачи прав требования и распространять такую информацию всеми доступными каналами.
Намного более интересной является информация, которую суд принял во внимание при принятии данного постановления. И на анализе этих данных мы акцентируем наше внимание.

Постановление Одесского окружного административного суда от 05.10.2015: кто, кому и как платил за переуступку прав требования

 

Итак, согласно данному документу 21.11.2014 между ПАО "Имэксбанк" и ООО "Фрегат" был подписан договор переуступки прав требования по кредитам, ранее выданным банком. Общее число таких кредитов составило 23254, а общая сумма требований (непогашенная часть кредитов) - 312 237 465,66 грн.
26.12.2014 произошла уже нам известная замена стороны в договоре: ООО "Фрегат" было заменено на ООО "Компания Дасти".
Далее, 06.01.2015 в договор переуступки внесены изменения: число кредитов составило 23131, а общая сумма требования - 307 953 215,96 грн. Именно эту сумму ООО "Компания Дасти" поставило себе в актив и начало прямо требовать от заемщиков Имэкса.
Также, из данного судебного постановления мы узнаем, что цена сделки (т.е. сумма, которую Дасти обязывалось перечислить банку в качестве оплаты за полученное право требования) составила 28 260 000 грн. Таким образом, кредиты были переуступлены за 9,2% стоимости кредитного портфеля. Запомните это и примите во внимание, когда получите очередной звонок Дасти с требованиями оплаты)
Но кто и как оплатил за переуступку?
Вот тут начинается самое интересное. В постановлении суда всплывают некоторые персонажи, имена и фамилии которых скрыты. В документе они фигурируют как "Особа_4" и "Особа_5". Но это явно физические лица, данные которых скрыты в открытом источнике по требованиям законодательства.
В оплату переуступки произведены такие платежи:

1. 25.12.2014, Особа_4, поручение №44993, сумма - 15 000 000,00 грн.;
2. 25.12.2014, Особа_4, поручение №44994, сумма - 1 200 000,00 грн.;
3. 25.12.2014, Особа_5, поручение №1, сумма - 2 057 924,66 грн.;
4. 06.01.2015, Компания Дасти, мемориальный ордер №54846, сумма - 2 075,34 грн.;
5. 21.01.2015, Компания Дасти, поручение №3, сумма - 10 000 000,00 грн.

Если просуммируете, всего получится ровно 28 260 000 грн.

Все платежи, кроме четвертого, выполнены перекидкой денег с других счетов внутри ПАО "Имэксбанк". И только четвертым внесены реальные деньги в кассу по мемориальному ордеру.

Интересно, что в назначении трёх первых платежей от физических лиц указано: "Надання позики згідно договору від 25.12.2014 р. Без ПДВ".

Получается, данные люди предоставили банку средства в заем согласно какому-то договору от 25.12.2014 между Имэксом и ними. Причем в тот момент у банка уже были серьезные финансовые проблемы, и получить данные средства в кассе Имэкса или вывести из банка переводом было уже невозможно. А такой операцией они превратили банк в должника, что и использовалось при покупке требований по "живым" кредитам.
Но согласно договору переуступки платежи (или иной взаимозачет) должно было совершить именно Дасти. И это наводит на интересные мысли. Получается, что между этими лицами и Дасти также заключен договор переуступки, по которому требования к банку (а по сути его долги) перешли к ООО "Компания Дасти", за что последнее должно рассчитаться с "Особа_4" и "Особа_5".
А это говорит о том, что именно данные люди являются основными получателями средств по переуступленным кредитам, поскольку им принадлежит 64,6% прав требования.
У нас давно были подозрения, что Браваренко Е.Г., директор ООО "Компания Дасти", бывший директор департамента ПАО "Имэксбанк" по взысканию проблемной задолженности, является лишь номинальным руководителем, а за важные ниточки дергает некто другой. Да и уставной фонд компании составляет лишь 310 тыс.грн., чего явно недостаточно для такой деятельности.
Кстати, господин Браваренко Е.Г. является единственным формальным учредителем (собственником) компании.

По информации из некоторых источников, реально руководит делами ООО "Компания Дасти" старшая дочь владельца ПАО "ИмэксБанк" Леонида Климова - Дарья Леонидовна Крыжановская, также известная личность в деловых и политических кругах Южной Пальмиры. Ни для кого ни секрет ее тесная связь с Партией Регионов и другими политическими силами подобного толка.
Говорят, госпожу Крыжановскую можно довольно часто увидеть в офисе компании.

P.S. Я далек от политики, а посему не ищите скрытого подтекста, политической рекламы или антирекламы.
_{Автор: Сергей Андрущак}

 

 

Дядя Лёня Климов жжет )))