izmailka

ТОВ "МІГФІНАНС" ,ТОВ "УКРФІНАНС" их право выдачи позикі и переуступка долга друг другу , % 730, пеня 730% годовых. засновники Россияне

Recommended Posts

 

Кто сталкивался???? Что за ТОВ с россиянами в учредителях?

Ситуация в следующем:

попался кредит, выданный ТОВ Мигфинанс" ( адрес Харьков) заемщику в 2014 году. Кредит быстрый без справуи о доходах в сумме 2500, через 6 месяцев 3200 вернуть , под 2 % в день, по 2% пени в день.

Заемщик не возвращает, ТОВ "Мигфинанс" переуступает право требования ТОВ "Укрфинанс" (адрес Измаил" )

ТОВ Укафинанс подает в суд иск о взыскании долга в сумме 180 000 грн. в 2016 году.  При этом первоночально Мигфинанс выдало 2500 грн!!!!

В суд представляются договора -ПОЗИКІ!!!! представитель говорит что для позики лицензия не нужна,

При этом указанный вид деятельности обеих компаний :   64.99 надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного   забезпечення), н. в. і. у.

Розмір статутного капіталу (грн)  в обеих компаниях -    10000.00 грн.

В обеих засновником с внеском в 9 000, грн является граждане из  Т юменська обл .,Ханти-мансійський автономний округ- югра,г.Нижнєвартовськ,, РОСІЙСЬКА      Ф ЕД ЕРАЦІЯ 
                                                          Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 9000.00

Это что за кадры из Хантымансийска осуществляют финансовые услуги в украине с такими условиями 730 % пени!!!!! без лицензии и регистрации в реестре фин. установ!!! утверждая, что на позику не распрастряняются нормы права для кредитов!!!!!

Реестр полон решений в их пользу!!!

Я считаю, что и регистрация в реестре фин. установ и лицензия на кредиты нужна. Как они могут выдаватьтакое колличество кредитов с уставным фондом 10000 не напривлеченных средствах.

фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку.

 

фінансовий кредит - кошти, які надаються у позику юридичній або фізичній особі на визначений строк та під процент;

4) фінансові активи - кошти, цінні папери, боргові зобов'язання та право вимоги боргу, що не віднесені до цінних паперів;

5) фінансова послуга - операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів; 
 

Фінансовими вважаються такі послуги:

6) надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;

3. Надавати фінансові кредити за рахунок залучених коштів має право на підставі відповідної ліцензії лише кредитна установа.
1. Юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов'язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ.

 

Правомерно ли их утверждение, что предоставляемая ими позика по договору позики не являеься кредитом?


 


 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Вот данные про них:

ЗВІТ СФОРМОВАНО В СИСТ ЕМІ YOUCONT ROL

                                             0 800 309 077         youcontrol.com.ua          mail@youcontrol.com.ua

                Ува га !                  А НАЛ ІЗ  КОМПА НІЇ:
     Да ні з мінюються  щоде нно.
                                          Т ОВАРИСТ ВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІД ПОВІДАЛЬНІСТ Ю "МІГФІНАНС"
           А КТУАЛ ЬНО  НА

      1122..0066..22001166

ДОСЬЄ                                                                                                                   Актуально на  12.06.2016,  12:22:16

    Статус юридичної особи                                      Не перебуває в процесі припинення

    Код ЄДРПОУ                                                  38383995

    Дата реєстрації                                             23.10.2012 (3 роки 7 місяців)

    Контактна інформація                                        61105, Харківська обл., місто Харків, ПРОСПЕКТ ГЕРОЇВ СТАЛ ІНГРАДА, будинок
                                                                7
                                                                Тел: 0677080940

    У повноважені особи                                         ЯРЕМЕНКО ЮРІЙ БОРИСОВИЧ - керівник з 23.10.2012
                                                                ЯРЕМЕНКО ЮРІЙ БОРИСОВИЧ - підписант з 23.10.2012
                                                                ВОВК ТЕТЯНА ВОЛОДИМИРІВНА - підписант з  15.04.2016 (Має право без
                                                                довіренності виконувати дії від імені товариства,у тому числі підписувати
                                                                договори.)
                                                                ШИНКАРЬОВА ФЛОРІЯ ДМИТРІВНА - підписант з  15.04.2016 (Має право без
                                                                довіренності виконувати дії від імені товариства,у тому числі підписувати
                                                                договори.)

    Види діяльності                                             46.19 діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту
                                                                82.99 надання інших допоміжних комерційних послуг, н. в. і. у.
                                                                47.19 інші види роздрібної торгівлі в неспеціалізованих магазинах
                                                                64.99 надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного
                                                                забезпечення), н. в. і. у. (основний)
                                                                68.20 надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого
                                                                майна

----------------------- Page 2-----------------------

                                                                                                                                           2/5

    Перелік засновників юридичної особи                   Д ІКМАРОВ Д МИТ РО ГЕРМАНОВИЧ
                                                          Адреса засновника: Т юменська обл .,Ханти-мансійський автономний округ-
                                                          югра,г.Нижнєвартовськ,вул .Спортивна,буд .13,корп.4,кв.129, РОСІЙСЬКА
                                                          Ф ЕД ЕРАЦІЯ
                                                          Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 9000.00

                                                          ЯРЕМЕНКО ЮРІЙ БОРИСОВИЧ
                                                          Адреса засновника: 61171, Харківська обл ., місто Харків, Ф рунзенський
                                                          район, ВУЛ ИЦЯ КОРЧАГІНЦІВ, буд инок 1, квартира 545
                                                          Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 1000.00

                                                          КІНЦЕВИЙ БЕНЕФ ІЦІАРНИЙ ВЛАСНИК (КОНТ РОЛ ЕР) - Д ІКМАРОВ Д МИТ РО
                                                          ГЕРМАНОВИЧ, , ХАРКІВСЬКА ОБЛ . М.ХАРКІВ, КИЇВСЬКИЙ Р-Н
                                                          ВУЛ .СТАРОВА БУД .82 Б

                                                          КІНЦЕВИЙ БЕНЕФ ІЦІАРНИЙ ВЛАСНИК (КОНТ РОЛ ЕР) - ЯРЕМЕНКО ЮРІЙ
                                                          БОРИСОВИЧ, , ХАРКІВСЬКА ОБЛ . М.ХАРКІВ Ф РУНЗЕНСЬКИЙ Р-Н
                                                          ВУЛ .КОРЧАГІНЦІВ БУД .1 КВ.545

    Розмір статутного капіталу (грн)                      10000.00

    Дата закінчення формування статутного                 23.10.2012
    капіталу

    Місцезнаходження реєстраційної справи                 Департамент реєстрації Харківської міської ради

    Дата та номер запису про взяття та зняття з           ГОЛОВНЕ УПРАВЛІННЯ РЕГІОНАЛ ЬНОЇ СТАТ ИСТ ИКИ
    обліку, назва та ідентифікаційні коди органів          Ідентифікаційний код органу: 21680000
    статистики, Міндоходів, Пенсійного фонду              Дата взяття на облік: 24.10.2012
    У країни, в яких юридична особа перебуває на          СХIД НА ОБ'ЄД НАНА Д ЕРЖАВНА ПОДАТ КОВА IНСПЕКЦIЯ М.ХАРКОВА
    обліку                                                ГОЛОВНОГО УПРАВЛIННЯ ДФС У ХАРКIВСЬКIЙ
                                                          ОБЛАСТ I(КОМIНТ ЕРНIВСЬКИЙ РАЙОН)
                                                           Ідентифікаційний код органу: 39858581
                                                          Відомості про відомчий реєстр: (дані про взяття на облік як платника податків);
                                                          Дата взяття на облік: 24.10.2012
                                                          Номер взяття на облік: 31152
                                                          СХIД НА ОБ'ЄД НАНА Д ЕРЖАВНА ПОДАТ КОВА IНСПЕКЦIЯ М.ХАРКОВА
                                                          ГОЛОВНОГО УПРАВЛIННЯ ДФС У ХАРКIВСЬКIЙ
                                                          ОБЛАСТ I(КОМIНТ ЕРНIВСЬКИЙ РАЙОН)
                                                           Ідентифікаційний код органу: 39858581
                                                          Відомості про відомчий реєстр: (дані про взяття на облік як платника єдиного
                                                          внеску);
                                                          Дата взяття на облік: 24.10.2012
                                                          Номер взяття на облік: 7932

    Дані про реєстраційний номер платника                 7932
    єдиного внеску

    Дані про клас професійного ризику виробництва         5
    платника єдиного внеску за основним видом
    його економічної діяльності

ЛІЦЕНЗІЇ                                                                                                               Актуально на  12.06.2016

    Ліцензій не знайдено

----------------------- Page 3-----------------------

                                                                                                                                      3/5
ІНФОРМАЦІЯ ПРО ПЛАТ НИКА ПОДАТ КІВ                                                                        Актуально на  12.06.2016,  12:22:28

    Реєстр платників ПДВ                                Інформація про особу відсутня в базі

   Анульована реєстрація платників ПДВ                  Інформація про особу відсутня в базі

   Дізнайся більше про свого бізнес-партнера            Станом на 01.06.2016
                                                        Перебуває на обл іку в органах доход ів та зборів

   Стан розрахунків платника податків з                 Станом на 08.06.2016
   бюджетом                                             Платник податків не має податкового боргу

    Реєстр платників єдиного податку                    Інформація про особу відсутня в базі

СУДОВА ПРАКТ ИКА                                                                                          Актуально на  12.06.2016,  12:22:17

    06.05.2016                                          Ухвала  Цивіл ьне   645/4457/14-ц

    06.05.2016                                          Ухвала  Цивіл ьне   645/4457/14-ц

    26.11.2015                                          Рішення  Цивіл ьне   695/2994/15-ц

    17.11.2015                                          Рішення  Цивіл ьне   492/2039/14-ц

    25.06.2015                                          Рішення  Цивіл ьне   521/21081/14-ц

    Всього                                              58

ОФІЦІЙНІ ПОВІДОМЛЕННЯ                                                                                              Актуально на  11.06.2016

    23.10.2012                                          Повідомлення про проведення державної реєстрації юрид ичної особи

    Всього                                              1

----------------------- Page 4-----------------------

                                                                                                                                                    4/5
ІСТ ОРІЯ ЗМІН

    Контактна інформація (всього 2 зміни)

    Актуальні дані                                            61105, Харківська обл., місто Харків, ПРОСПЕКТ ГЕРОЇВ СТАЛ ІНГРАДА, будинок
                                                              7
                                                              Тел: 0677080940,

    12.11.2013                                                Харківська обл., М.Харків, просп. Героїв Сталінграда, буд .7

    24.10.2012                                                М.ХАРКIВ, КОМIНТЕРНIВСЬКИЙ Р-Н ПРОСП. ГЕРОЇВ СТАЛ IНГРАДА БУД. 7

    Уповноважені особи                                        За 3 роки 7 місяців 20 д нів ная вної звітності змінилося 1 керівник у
                                                              серед ньому кожні 3 роки 7 місяців 20 д нів

    23.10.2012                                                ЯРЕМЕНКО ЮРIЙ БОРИСОВИЧ
                                                              (обіймав посаду 3 роки 7 місяців 20 днів)

    Вид и д іял ьності (всього 0 змін)

    Актуальні дані                                            64.99 надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного
                                                              забезпечення), н. в. і. у.

    Перел ік засновників (учасників) юрид ичної особи (всього 1 зміна)

    Актуальні дані                                            ДІКМАРОВ ДМИТРО ГЕРМАНОВИЧ
                                                              Розмір внеску в статутний фонд : 9000.00
                                                              ЯРЕМЕНКО ЮРІЙ БОРИСОВИЧ
                                                              Розмір внеску в статутний фонд :  1000.00

    24.10.2012                                                ДІКМАРОВ ДМИТРО ГЕРМАНОВИЧ
                                                              Розмір внеску в статутний фонд : 3000.00
                                                              КРІВОНОГІХ ВІТАЛ ІЙ ЮРІЙОВИЧ
                                                              Розмір внеску в статутний фонд : 3000.00
                                                              ЛАПАЙ ВАЛЕРІЙ ВОЛОДИМИРОВИЧ
                                                              Розмір внеску в статутний фонд : 3000.00
                                                              ЯРЕМЕНКО ЮРІЙ БОРИСОВИЧ
                                                              Розмір внеску в статутний фонд :  1000.00

----------------------- Page 5-----------------------

                                                                                                                                5/5

Статутний фонд за 3 роки 7 місяців 19 д нів

24.10.2012                                          10000.00

                                 ЗВІТ СФОРМОВАНО В СИСТ ЕМІ YOUCONT ROL

                             0 800 309 077      youcontrol.com.ua       mail@youcontrol.com.ua

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

ЗВІТ СФОРМОВАНО В СИСТ ЕМІ YOUCONT ROL

                                            0 800 309 077         youcontrol.com.ua          mail@youcontrol.com.ua

               Ува га !                  А НАЛ ІЗ  КОМПА НІЇ:
     Да ні з мінюються  щоде нно.
                                         Т ОВАРИСТ ВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІД ПОВІДАЛЬНІСТ Ю "УКРФІНАНС"
           А КТУАЛ ЬНО  НА

      1122..0066..22001166

ДОСЬЄ                                                                                                                 Актуально на  12.06.2016,  12:39:06

    Статус юридичної особи                                     Не перебуває в процесі припинення

    Код ЄДРПОУ                                                 39762554

    Дата реєстрації                                            23.04.2015 (1 рік 1 місяць)

    Контактна інформація                                       68600, Одеська обл., місто Ізмаїл, ПРОСПЕКТ СУ ВОРОВА, будинок 60, офіс  18
                                                               Тел: +380974331903, +380937147979

    У повноважені особи                                        ЯКОВЕНКО ЛЮДМИЛА ІЛЛ ІВНА - керівник з  16.04.2015 (НЕ МАЄ)
                                                               ЯКОВЕНКО ЛЮДМИЛА ІЛЛ ІВНА - підписант з  16.04.2015 (НЕ МАЄ)

    Види діяльності                                            46.19 діяльність посередників у торгівлі товарами широкого асортименту
                                                               82.99 надання інших допоміжних комерційних послуг, н. в. і. у.
                                                               47.19 інші види роздрібної торгівлі в неспеціалізованих магазинах
                                                               64.92 інші види кредитування (основний)
                                                               64.99 надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного
                                                               забезпечення), н. в. і. у.

    Перелік засновників юридичної особи                        МАРЧЕНКО ВІТАЛІЙ СЕРГІЙОВИЧ
                                                               Адреса засновника: 628600, Росія, Т юменська область, Ханти-Мансійський
                                                               автономний округ - Югра, місто Нижньовартовськ, ж/п М.Ж .К., буд инок 2,
                                                               квартира 5, РОСІЙСЬКА Ф ЕД ЕРАЦІЯ
                                                               Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 9000.00

                                                               Я КОВЕНКО Л ЮД МИЛА ІЛЛІВНА
                                                               Адреса засновника: 68600, Одеська обл ., місто Ізмаїл, ВУЛ ИЦЯ МОЛОД ІЖ НА,
                                                               буд инок 66-Б
                                                               Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 1000.00

                                                               КІНЦЕВИЙ БЕНЕФ ІЦІАРНИЙ ВЛАСНИК (КОНТ РОЛ ЕР) - МАРЧЕНКО ВІТАЛІЙ
                                                               СЕРГІЙОВИЧ, РОСІЙСЬКА Ф ЕД ЕРАЦІЯ, 67 11 200757, РОСІЯ, Т ЮМЕНСЬКА
                                                               ОБЛАСТ Ь, ХАНТ И-МАНСІЙСЬКИЙ АВТОНОМНИЙ ОКРУГ - ЮГРА, МІСТО
                                                               НИЖ НЬОВАРТОВСЬК, Ж/П М.Ж .К., БУД ИНОК 2, КВАРТ ИРА 5

                                                               КІНЦЕВИЙ БЕНЕФ ІЦІАРНИЙ ВЛАСНИК (КОНТ РОЛ ЕР) - Я КОВЕНКО
                                                               Л ЮД МИЛА ІЛЛІВНА, , ОД ЕСЬКА ОБЛАСТ Ь, МІСТО ІЗМАЇЛ, ВУЛ ИЦЯ
                                                               МОЛОД ІЖ НА, БУД ИНОК 66-Б

    Розмір статутного капіталу (грн)                           10000.00

----------------------- Page 2-----------------------

                                                                                                                                           2/4

    Дата закінчення формування статутного                 20.04.2015
    капіталу

    Місцезнаходження реєстраційної справи                  Ізмаїльська районна державна адміністрація

    Дата та номер запису про взяття та зняття з            ГОЛОВНЕ УПРАВЛІННЯ РЕГІОНАЛ ЬНОЇ СТАТ ИСТ ИКИ
    обліку, назва та ідентифікаційні коди органів          Ідентифікаційний код органу: 21680000
    статистики, Міндоходів, Пенсійного фонду              Дата взяття на облік: 24.04.2015
    У країни, в яких юридична особа перебуває на           IЗМАЇЛ ЬСЬКА ОД ПI ГУ ДФС В ОД ЕСЬКIЙ ОБЛАСТ I
    обліку                                                 Ідентифікаційний код органу: 39639539
                                                           Відомості про відомчий реєстр: (дані про взяття на облік як платника податків);
                                                          Дата взяття на облік: 23.04.2015
                                                           Номер взяття на облік: 150215055870
                                                           IЗМАЇЛ ЬСЬКА ОД ПI ГУ ДФС В ОД ЕСЬКIЙ ОБЛАСТ I
                                                           Ідентифікаційний код органу: 39639539
                                                           Відомості про відомчий реєстр: (дані про взяття на облік як платника єдиного
                                                           внеску);
                                                          Дата взяття на облік: 23.04.2015
                                                           Номер взяття на облік: 10000000386763

    Дані про реєстраційний номер платника                  10000000386763
    єдиного внеску

    Дані про клас професійного ризику виробництва         5
    платника єдиного внеску за основним видом
    його економічної діяльності

ЛІЦЕНЗІЇ                                                                                                               Актуально на  12.06.2016

    Ліцензій не знайдено

ІНФОРМАЦІЯ ПРО ПЛАТ НИКА ПОДАТ КІВ                                                                            Актуально на 29.04.2016, 22:33:09

    Реєстр платників ПДВ                                   Інформація про особу відсутня в базі

    Анульована реєстрація платників ПДВ                    Інформація про особу відсутня в базі

    Дізнайся більше про свого бізнес-партнера             Станом на 01.06.2016
                                                           Перебуває на обл іку в органах доход ів та зборів

    Стан розрахунків платника податків з                  Станом на 08.06.2016
    бюджетом                                               Платник податків не має податкового боргу

    Реєстр платників єдиного податку                       Інформація про особу відсутня в базі

----------------------- Page 3-----------------------

                                                                                                                                                     3/4
СУДОВА ПРАКТ ИКА                                                                                                     Актуально на  12.06.2016,  12:39:06

     08.04.2016                                                Рішення  Цивіл ьне   502/2426/15-ц

     09.03.2016                                                Рішення  Цивіл ьне   492/1509/15-ц

     05.01.2016                                                Рішення  Цивіл ьне   500/6051/15-ц

     17.12.2015                                                Рішення  Цивіл ьне   500/6070/15-ц

     25.11.2015                                                Рішення  Цивіл ьне   497/2385/15-ц

    Всього                                                    9

ОФІЦІЙНІ ПОВІДОМЛЕННЯ                                                                                                          Актуально на  11.06.2016

     23.04.2015                                                Повідомлення про проведення державної реєстрації юрид ичної особи

    Всього                                                     1

ІСТ ОРІЯ ЗМІН

    Контактна інформація (всього 0 змін)

    Актуальні дані                                            68600, Одеська обл., місто Ізмаїл, ПРОСПЕКТ СУ ВОРОВА, будинок 60, офіс  18
                                                              Тел: +380974331903, +380937147979,

    Уповноважені особи                                        За 1 рік 1 місяць 27 д нів ная вної звітності змінилося 1 керівник у
                                                              серед ньому кожні 1 рік 1 місяць 27 д нів

     16.04.2015                                               ЯКОВЕНКО ЛЮДМИЛА ІЛЛ ІВНА
                                                               (обіймав посаду  1 рік  1 місяць 27 днів)

    Вид и д іял ьності (всього 0 змін)

    Актуальні дані                                            64.92 інші види кредитування

----------------------- Page 4-----------------------

                                                                                                                                         4/4

Перел ік засновників (учасників) юрид ичної особи (всього 0 змін)

Актуальні дані                                          МАРЧЕНКО ВІТАЛ ІЙ СЕРГІЙОВИЧ
                                                        Розмір внеску в статутний фонд : 9000.00
                                                       ЯКОВЕНКО ЛЮДМИЛА ІЛЛ ІВНА
                                                        Розмір внеску в статутний фонд :  1000.00

Статутний фонд за 0 років 0 місяців 0 д нів

Актуальні дані                                          10000.00

                                    ЗВІТ СФОРМОВАНО В СИСТ ЕМІ YOUCONT ROL

                               0 800 309 077        youcontrol.com.ua        mail@youcontrol.com.ua

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Их действия незаконны. Для выдачи заемных средств нужна лицензия. Нужно признавать договора недействительными.

А решений в их пользу много, потому что люди в суды не ходят.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Да решения просто носят массовый характер. Заемные? А они говорят нет!!  А переуступка друг другу? Если Мигфинанс переуступил Укрфинансам с условием, что Укрфинанс оплатит за переуступленное право до 2028 года, то Укрфинанс является новым кредитором, который не за свои деньги прокредитовал заемщика. Ведь они даже Мигфинансу денег не заплатили (в 2028 году) не говоря уже о заемщике((((

Просто возмущает, что кто то из Хантымансийска может безнаказанно осуществлять незаконную деятельность. Может в СБУ написать заявление?
 

Share this post


Link to post
Share on other sites



 



 

Уважаемые знатоки кредитных споров, особенно из Одесской области, приглашаю к обсуждению вышеуказанной темы. Проблема приобретает ,а вернее приобрела массовый характер.

Хочется выработать правильную юр. позицию 

1.      .С учетом приведенного действующее законодательство разрешает юридическим лицам, не являющимся финансовыми учреждениями, предоставлять процентные денежные займы за счет собственных средств. Такая операция не будет считаться кредитом.

Относительно наличия лицензии: согласно пунктам 3 и 4 [части 1] статьи 34 Закона лицензированию подлежат предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств и/или деятельность по предоставлению каких-либо финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц.

Следовательно, если предоставление процентного денежного займа за собственный счет не сопровождается прямым или опосредованным привлечением средств или иных финансовых активов от других лиц, то такая операция не требует получения лицензии. (Письмо,  Государственный комитет Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства, от 17.11.2006,  № 8287 "Относительно права юридического лица, не являющегося финансовым учреждением, предоставлять за собственный счет денежный заем под процент и в соответствии со статьей 1057 Гражданского кодекса Украины коммерческий кредит в виде аванса (предварительной оплаты) за ценные бумаги, приобретаемые им за денежные средства непосредственно у профессионального торговца ценными бумагами")

2.      Под финансовыми активами согласно ст. 1   Закона «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» понимаются исключительно денежные средства, ценные бумаги, права требования долга и долговые обязательства.

Является ли для компании «Укрфинанс»   право требование по договору переуступке привлеченными средствами. Если  они это право приобрели, но согласно договору оплатить должны в 2028 году. Т. Е. они, «Укрфинанс»  выступают  кредиторами заемщика по договору последнего  с «Мигфинансами» не за свои средства?

И нужно ли компаниям с таким видом деятельности регистрироваться в реестре фин. предприятий?



 




 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Тут дело не свои/чужие деньги... И не в процентах.

Да, имхо лицензия не нужна (Если деньги свои). (( а они окажутся своими в каждом судебном заседании))

Размер уставного фонда - не показатель. Законодавець УкраинЫ больше регулирует компании, СОБИРАЮЩИЕ у лохтората деньги. А кто кому может запретить отдать свои деньги кому угодно и на каких угодно условиях (%, пеня, штраф)? Никто. ЮО и ФО может распоряжаться своими деньгами на свое усмотрение, если это не нарушает действующие НПА .

И граждане, стрельнувшие 100 баксов до получки и благополучно их пробухавшие, должны нести образцовое наказание. Это в большей части ... как это мягче сказать... неблагополучные слои общества.

 

Имхо за что можно уцепиться - это публичный и массовый порядок предоставления услуги, финансовой услуги и как следствие -  ЗоЗПП.

К компаниям, предоставляющим публичные услуги, есть определенные требования и тогда тут будет играть ЗоЗПП.

 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Перефрвзирую свой вопрос)))

Является ли  компания «Укрфинанс» кредитором за собственные деньги, если деньги не давала, а это право кредитора ей перешло по договору переуступки ? И согласно договора за это право обязуются заплатить первистному кредитору только в 2028 году. Получается, что они никому денег не давали своих, и даже не заплатили , за право требования долга.  т.е. они спользуют фин. актив других лиц?

  дело не в неблагополучных заемщиках))))
 

Share this post


Link to post
Share on other sites
В 04.03.2019 в 11:53, izmailka сказал:

ап )) тема все еще актуальна

За три года не пришли ни к какому решению...

Share this post


Link to post
Share on other sites

ну пришли в суде 1 инстанции о признании пункта о пене недействительной. Да и практика  сейчас такая, что начислять за межами строку дії договору не можна))

Share this post


Link to post
Share on other sites
21 час назад, izmailka сказал:

ну пришли в суде 1 инстанции о признании пункта о пене недействительной. Да и практика  сейчас такая, что начислять за межами строку дії договору не можна))

Так это хорошо ведь...

Share this post


Link to post
Share on other sites

Create an account or sign in to comment

You need to be a member in order to leave a comment

Create an account

Sign up for a new account in our community. It's easy!

Register a new account

Sign in

Already have an account? Sign in here.

Sign In Now