Генеральная лицензия банка

[stairtov]

Валютні операції

Валютні операції з валютними цінностями

Вимоги до небанківських фінансових установ, що здійснюють валютні операції

Генеральна ліцензія НБУ на здійснення валютних операцій

Документи, необхідні від Замовника для отримання Генеральної ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій

Відповідальністю за порушення законодавства у сфері здійснення валютних операцій

Валютні операції з валютними цінностями

Під валютними операціями необхідно розуміти:

операції, пов'язані з переходом права власності на валютні цінності, за винятком операцій, що здійснюються між резидентами у валюті України;

операції пов'язані з використанням валютних цінностей в міжнародному обігу як засобу платежу, з передаванням заборгованостей та інших зобов'язань, предметом яких є валютні цінності;

операції, пов'язані з ввезенням, переказуванням і пересиланням на територію України та вивезенням, переказуванням і пересиланням за її межі валютних цінностей.

До валютних цінностей відносяться:

Валюта України - грошові знаки у вигляді банкнотів, казначейських білетів, монет і в інших формах, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обмінові на грошові знаки, які перебувають в обігу, кошти на рахунках, у внесках в банківських та інших фінансових установах на території України;

Платіжні документи та інші цінні папери (акції, облігації, купони до них, бони, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, ощадні книжки, інші фінансові та банківські документи), виражені у валюті України;

Іноземна валюта - іноземні грошові знаки у вигляді банкнотів, казначейських білетів, монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обмінові на грошові знаки, які перебувають в обігу, кошти у грошових одиницях іноземних держав і міжнародних розрахункових (клірингових) одиницях, що перебувають на рахунках або вносяться до банківських та інших фінансових установ за межами України;

Платіжні документи та інші цінні папери (акції, облігації, купони до них, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, інші фінансові та банківські документи), виражені в іноземній валюті або банківських металах;

Банківські метали - це золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів, у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, вироблені з дорогоцінних металів.

На здійснення валютних операцій необхідно отримати генеральну або індивідуальну ліцензію Національного банку України (НБУ).

Генеральна ліцензія НБУ видаються комерційним банкам та іншим (небанківським) фінансовим установам України, національному оператору поштового зв'язку на здійснення валютних операцій, що не потребують індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного регулювання.

Небанківська фінансова установа має право здійснювати фінансові операції, якщо вони є валютними операціями тільки після отримання генеральної ліцензії.

Індивідуальні ліцензії видаються резидентам і нерезидентам України на здійснення разової валютної операції на період, необхідний для здійснення такої операції.

Вимоги до небанківських фінансових установ, що здійснюють валютні операціїНБУ надає генеральну ліцензію лише в разі наявності власного капіталу небанківської фінансової установи, в сумі еквівалентній:

не менше ніж 1 млн. євро

для здійснення операцій з переказу грошових коштів за допомогою платіжних інструментів та розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, а також для діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб

не менше ніж 0,2 млн. євро

для надання послуг з торгівлі цінними паперами та для діяльності з обміну валют

не менше ніж 0,5 млн. євро

для надання інших фінансових послуг.

Також небанківська фінансова установа повинна проводити фінансові операції, що підлягають ліцензуванню НБУ, виключно через рахунки, які відкрито в уповноважених банках, та в порядку, визначеному для уповноважених банків, а також відповідно до них внутрішніми положеннями небанківської фінансової установи.

Генеральна ліцензія НБУ на здійснення валютних операційГенеральна ліцензія НБУ на здійснення валютних операцій надається небанківським фінансовим установам та дозволяє здійснювати валютні операції, що не потребують індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного регулювання.

Небанківські фінансові установи, що отримали Генеральну ліцензію НБУ, мають право відкривати на території України пункти обміну іноземних валют у порядку, який встановлений для уповноважених банків.

Генеральна ліцензія не може передаватися третім особам.

Генеральна ліцензія НБУ на здійснення валютних операцій оформляється на номерному бланку НБУ, засвідчується підписом та печаткою НБУ та набирає чинності з дати проставлення реєстраційного номеру на бланку.

Документи, необхідні від Замовника для отримання Генеральної ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій

Замовник повинен надати наступні документи для підготовки пакету документів для отримання Генеральної ліцензії НБУ на здійснення валютних операцій:

копія Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи в Державному реєстрі фінансових установ;

копія Свідоцтва про включення до державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів;

копії ліцензій на здійснення небанківською фінансовою установою тих видів фінансових послуг, які підлягають ліцензуванню згідно із законодавством України;

аудиторський висновок щодо власного капіталу небанківської фінансової установи, який має включати підтвердження фактичного виконання зобов'язань з формування статутного (пайового) та власного капіталу небанківської фінансової установи відповідно до вимог законодавства України за станом на останній день місяця, що передує поданню клопотання;

копію свідоцтва про внесення аудитора (аудиторської фірми) до Реєстру аудиторських фірм та аудиторів, які одноособово надають аудиторські послуги.

Відповідальністю за порушення законодавства у сфері здійснення валютних операцій До резидентів, нерезидентів, винних у порушенні правил валютного регулювання і валютного контролю, застосовуються такі міри відповідальності (фінансові санкції):

1. За здійснення операцій з валютними цінностями без одержання генеральної ліцензії НБУ - штраф у сумі, еквівалентній сумі (вартості) зазначених валютних цінностей, перерахованій у валюту України за обмінним курсом Національного банку України на день здійснення таких операцій, з виключенням банку із Республіканської книги реєстрації банків або без такого виключення;

2. За торгівлю іноземною валютою банками та іншими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку без одержання ліцензії НБУ та (або) з порушенням порядку й умов торгівлі валютними цінностями на міжбанківському валютному ринку України, встановлених Національним банком України, - штраф у сумі, еквівалентній сумі (вартості) зазначених валютних цінностей, перерахованій у валюту України за обмінним курсом Національного банку України на день здійснення таких операцій, з виключенням банку із Республіканської книги реєстрації банків або без такого виключення.

http://gryphoninvest.com.ua/ua/currency-transactions/

[stairtov]

образцы ген лицензий выданных РФ

отличие генеральной от дозвола и банковской лицензии это

непосредственное указание на то что она ГЕНЕРАЛЬНАЯ

если у кого есть в наличии образцы скидывайте

имея на руках базу образцов не трудно будет доказать упрямым судьям их отличие от банковской лицензии

а также обман суда ,предоставлением одного документа под под другой якобы имеющийся у банка

http://www.justinian.com.ua/article.php?id=1543

(документ публікується без додатків – Ред.)

Наказ Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва від 14 березня 2001 року N 49

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 6 квітня 2001 р. за N 318/5509

1.7. Строк дії ліцензії - три роки.

1.8. Ліцензія (копія ліцензії) чинна до закінчення строку дії ліцензії, визнання її недійсною або анулювання

2.3. Професійна діяльність на ринку цінних паперів - депозитарна діяльність

2.3.1. Депозитарна діяльність депозитарія цінних паперів

[chernui9]

Укрсиббанк предъявил только Банковскую лицензию, Дозвол и Додаток к дозволу.

В дадатке в списке валютного кредитования нет. Его там и быть не может....

[stairtov]

Укрсиббанк предъявил только Банковскую лицензию, Дозвол и Додаток к дозволу.

В дадатке в списке валютного кредитования нет. Его там и быть не может....

надо определить их различие

хоть сразу можно сказать что ген это на весь валют спектр деятельности ,а банковая только на строго указаннуу в лицензии !!

интересный момент : наличие генералки тянет за собой обязанность АВК ,тоесть и ответственность

а что касаемо наличие дозвола и банковскои лицензии то пока не выяснил

может кто более сведом в этом вопросе

[Алексашка]

образцы ген лицензий выданных РФ

отличие генеральной от дозвола и банковской лицензии это

непосредственное указание на то что она ГЕНЕРАЛЬНАЯ

если у кого есть в наличии образцы скидывайте

имея на руках базу образцов не трудно будет доказать упрямым судьям их отличие от банковской лицензии

а также обман суда ,предоставлением одного документа под под другой якобы имеющийся у банка

http://www.justinian.com.ua/article.php?id=1543

(документ публікується без додатків – Ред.)

Наказ Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва від 14 березня 2001 року N 49

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 6 квітня 2001 р. за N 318/5509

1.7. Строк дії ліцензії - три роки.

1.8. Ліцензія (копія ліцензії) чинна до закінчення строку дії ліцензії, визнання її недійсною або анулювання

2.3. Професійна діяльність на ринку цінних паперів - депозитарна діяльність

2.3.1. Депозитарна діяльність депозитарія цінних паперів

Помоему это тупиковое обсуждение. Причем тут генералки россии?

В Украине решением НБУ дозволи-генералки. И отличия у наших банков нет. Если вы думаете что у некоторых дозволи с додатком, а у кого то действительно генералки, то это не так. И собирание любой базы для суда не указ.

ИМХО

[stairtov]

Помоему это тупиковое обсуждение. Причем тут генералки россии?

В Украине решением НБУ дозволи-генералки. И отличия у наших банков нет. Если вы думаете что у некоторых дозволи с додатком, а у кого то действительно генералки, то это не так. И собирание любой базы для суда не указ.

ИМХО

как мне кажется надо просто более подробно и точно определить и разграничить их и на єтом поставить точку чтоб в дальнейжем не єти понятия не мешать в кучу

дозвол єто дозвол генералка єто генералка а лицензия єто лицензия

ведь по факту банк говорит что имеет Генералку тічет който бред а суд воспринимает єто как должное

имея сравнения и подтверждения легко обвинить банк в омане суда

ну и как последствия суд воспринимает єто как личное оскорбление

[Алексашка]

как мне кажется надо просто более подробно и точно определить и разграничить их и на єтом поставить точку чтоб в дальнейжем не єти понятия не мешать в кучу

дозвол єто дозвол генералка єто генералка а лицензия єто лицензия

ведь по факту банк говорит что имеет Генералку тічет който бред а суд воспринимает єто как должное

имея сравнения и подтверждения легко обвинить банк в омане суда

ну и как последствия суд воспринимает єто как личное оскорбление

Это не банк говорит, а НБУ. И сравнений никаких быть не может, потому что абсолютно у всех банков дозволи. Сравнивать дозволи? Они тоже почти одинаковы

[у.zaporozhskiy]

Это не банк говорит, а НБУ. И сравнений никаких быть не может, потому что абсолютно у всех банков дозволи. Сравнивать дозволи? Они тоже почти одинаковы

Но не соответствуют додатку к Постанове № 275, по ней должно быть письменное разрешение.

[chernui9]

Но не соответствуют додатку к Постанове № 275, по ней должно быть письменное разрешение.

вот тут я разбирался с их разрешениями:

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...amp;#entry22634

валютный кредит физлицам на споживчие цели получается не входит в список

[stairtov]

вот тут я разбирался с их разрешениями:

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...amp;#entry22634

валютный кредит физлицам на споживчие цели получается не входит в список

это ещо одно основание чтобы признать требование на предьявление банком лицензии (ген. и индивидуалки)

признать как не обоснованными и не обязательными !!

так как даже их наличие не дает банку права предоставлять такие програмы кредитов ,так как в перечень возможных видов кредитования валютой в варианты лицензирования не включон ,не предусмотрен ,противозаконен!!

ну а чтоб досадить и доказать вопрос о этом в иске надо поднимать!

ну и ещо прикол ---- обратите внимание на различие условий которым должен соответствовать банк при получении

генералки ,банковой лицензии и дозволов .

Эти различия могут быть использованы как разделения их функций а соответственно и самих дозволов из их названия и назначения .

повторяюсь в связи с тем что этот нюансик был упущен в ваших рсмотрениях а в суде может быть использован как доп довод!

[chernui9]

валютный рынок,

требуется найти определение, желательно закон или Постанова НБУ. Все перерыл, международный валютный рынок есть, а вот просто "валютный рынок" - большая проблема.

Помогите пожалуйста.

[Алексашка]

валютный рынок,

требуется найти определение, желательно закон или Постанова НБУ. Все перерыл, международный валютный рынок есть, а вот просто "валютный рынок" - большая проблема.

Помогите пожалуйста.

Уже искали.....

[stairtov]

Уже искали.....

какраз этот валютный рынок мали 444 искал когда с родовидом тягался . онбы щас расказал еслиб не сидел в сизо

http://zahyst.org/component/option,com_fir...tart,120/#30382

[у.zaporozhskiy]

валютный рынок,

требуется найти определение, желательно закон или Постанова НБУ. Все перерыл, международный валютный рынок есть, а вот просто "валютный рынок" - большая проблема.

Помогите пожалуйста.

Згідно Постанови Правління НБУ № 281 від 10.08.2005, що затвердила Положення

«Про порядок та умови торгівлі іноземною валютою» встановлено, що таке валютний ринок України.

Пункт 4. У Положенні терміни вживаються в такому значенні:

- міжбанківський валютний ринок України - це сукупність відносин у сфері торгівлі іноземною валютою в Україні між суб'єктами ринку, між суб'єктами ринку та їх клієнтами (у тому числі банками-нерезидентами), а також між суб'єктами ринку і Національним банком;

- Суб'єкти ринку - уповноважені банки, уповноважені фінансові установи;

http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ua/RE11230.html

[stairtov]

Згідно Постанови Правління НБУ № 281 від 10.08.2005, що затвердила Положення

«Про порядок та умови торгівлі іноземною валютою» встановлено, що таке валютний ринок України.

Пункт 4. У Положенні терміни вживаються в такому значенні:

- міжбанківський валютний ринок України - це сукупність відносин у сфері торгівлі іноземною валютою в Україні між суб'єктами ринку, між суб'єктами ринку та їх клієнтами (у тому числі банками-нерезидентами), а також між суб'єктами ринку і Національним банком;

- Суб'єкти ринку - уповноважені банки, уповноважені фінансові установи;

http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ua/RE11230.html

шось схожее и малик в своих исках доказывал но я от этого был и эсть далек как и его судья с подольского района .Тоесть эта тема для судей шо зазеркалье .УВЫ был свидетелем у него на заседании .

и вот прошу взвесить маленькое обоснование ,и его задача просто ввести в курс дела судью .

что касаемо меня то у меня вообще уникальный случай когда даже еслиб и была генералка и индивидуалка

то по условиям договора ониб не проходили по причине того сто ращот был меж резидентами физиками наличной валютой сразу при подписании договора в банке!

ребята есть текст ошибки звыняйте но это набросок для развития темы отличия лицензий

Крім того звертаю увагу суду що спірним залишаеться питання стосовно наявності у Банка як Генеральной так і Індівідуальної ліцензії без яких банк взагалі не може поводити валютне кредитування .

Банком не надано Генеральної ліцензії встановленого державного зразка ст.1 .Замість неї Банк надав Банкову ліцензію мотивуючи її як генеральну .

Що є оманою не тільки споживачів фінансових послуг ,а і суду в данному випадку . Адже відповідно ЗУ «Про Національний банк України» та декретів є сутеві розбіжності в цих документах як формі змісту так і призначенні ,та особливо умов за якими вони надаються .

Як приклад:

Генеральна ліцензія видається за умов наявності у банку цілого переліку вже існуючих дозволів та Банкових лицензій , крім Індівідуальної ( яка повинна отримуватись під окремо взятий правочин), на діяльність банку ,та розміру статутнохо фонду і надає банку можливості займатися всіма видами банкової діяльності на весь термін діяльності банку (хоч потребує додатково на кредитні валютні правочинини Індівідуальну ліцензію ,тільки вона дає можливість проводити розрахунки між особами без наявності в них дозволів ,але участників правочину).

Банкова ліцензія відрізняється від Генеральної як за змістом , а саме видаеться на окремі види діяльності та обмежена тільки визначеними в ній дозволенними пунктами, які потребують додатково потребують отримання дозволів. Крім того відрізняються вимоги до банку з боку НБУ при отриманні банкової ліцензії ,а це статутний фонд та реестрационні документи інших установ окрім НБУ .

Це означае що тільки після наявності декількох Банковіх ліцензій які за своїм призначенням взагалом перекривають всі види банкової діяльності . НБУ видає Генеральну ліцензію при відповідності віставлених до банку вимог від НБУ. Тобто вона обособлює в собі всі раніш видані Банкові ліцензії.

ну вот все . подкрепив статьями и требованиями можно будет располовинить их и тода воще війдет що банка в жопе

и хай разбираются непосредственно с я бы сказал так --- у них свои отношения а у нас только с банком нарушителем

[sofi]

Олег, не мучайте себя изысками по лицензиям, их уже давно разобрали на форуме, приблизительно с год назад, nemeless отлично все расписал, только найти осталось, возможно в теме по донецкому делу.

[vekt]

подкрепив статьями и требованиями можно будет располовинить их и тода воще війдет що банка в жопе

и хай разбираются непосредственно с я бы сказал так --- у них свои отношения а у нас только с банком нарушителем

stairtov!

Не слушайте Софи!

Потрудитесь все это выложить в чистом виде. Так как вы это предьявили бы судье.

Может мы чего недоудловили в ваших рассуждениях.

А может в ваших рассуждениях окажется что-то чего вы сами не заметили.

Тогда ж дополним.

Но все равно дайте ж посмотреть.

[stairtov]

stairtov!

Не слушайте Софи!

Потрудитесь все это выложить в чистом виде. Так как вы это предьявили бы судье.

Может мы чего недоудловили в ваших рассуждениях.

А может в ваших рассуждениях окажется что-то чего вы сами не заметили.

Тогда ж дополним.

Но все равно дайте ж посмотреть.

да вощето все скозано этой фразой

Тобто вона обособлює в собі всі раніш видані Банкові ліцензії.

генералка это все банкови лицензии а их может быть несколько в зависимомти от вписанных пунктов

ну и требований к банку более ужесточаются .ктомуже мне не попадалось на глаза чтобы банковая лицензия накладывала обязанность АВК . тоесть сам банк не контролировал ети операции а сам был подконтролен.

[у.zaporozhskiy]

да вощето все скозано этой фразой

Тобто вона обособлює в собі всі раніш видані Банкові ліцензії.

генералка это все банкови лицензии а их может быть несколько в зависимомти от вписанных пунктов

ну и требований к банку более ужесточаются .ктомуже мне не попадалось на глаза чтобы банковая лицензия накладывала обязанность АВК . тоесть сам банк не контролировал ети операции а сам был подконтролен.

Олег не блуждайте...

Генеральная лицензия, это не все банковские лицензии, нужно понимать требования закона....

Есть Банковская лицензия и она необходима, что банк мог осуществлять свою деятельность и основные банковские операции, есть письменное разрешение на определенные операции..

Есть генеральная лицензия на валютные операции.

не путайтесь.

[stairtov]

Олег не блуждайте...

Генеральная лицензия, это не все банковские лицензии, нужно понимать требования закона....

Есть Банковская лицензия и она необходима, что банк мог осуществлять свою деятельность и основные банковские операции, есть письменное разрешение на определенные операции..

Есть генеральная лицензия на валютные операции.

не путайтесь.

дело в том что меня интересует вопрос разделения генералок и банковской лицензии как по способу получения так и по сфере их назначения . ведть банковских может быть несколько и на определенный период а генералка на весь период и на конкретно указанный пункт

поросто в суде а задаю вопрос где генералка ,они мне и судье тычут банк лиц ,а я на пальцах доказываю что это разные вещи как в назначении так и способе получения . В результате не генералки и индивидуалки --- незаконная валют операция . ведь нигде не написано что достаточно банковой и индивидеалки --везде генералка +индивидуалка ,ну а после ход конем ,Ребята так вам и индавидуалки не могли дать ,вообще !! у нее есть определенные случаи когда она выдается . вот и получится 2 факта обмана суда и меня !!

[у.zaporozhskiy]

дело в том что меня интересует вопрос разделения генералок и банковской лицензии как по способу получения так и по сфере их назначения . ведть банковских может быть несколько и на определенный период а генералка на весь период и на конкретно указанный пункт

поросто в суде а задаю вопрос где генералка ,они мне и судье тычут банк лиц ,а я на пальцах доказываю что это разные вещи как в назначении так и способе получения . В результате не генералки и индивидуалки --- незаконная валют операция . ведь нигде не написано что достаточно банковой и индивидеалки --везде генералка +индивидуалка ,ну а после ход конем ,Ребята так вам и индавидуалки не могли дать ,вообще !! у нее есть определенные случаи когда она выдается . вот и получится 2 факта обмана суда и меня !!

Для этого Вам подойдет 275 Постановление НБУ, там есть додаток и обозначена форма каждой банковской лицензии/разрешения.

Но генеральные лицензии банкам вообще не выдавались.!!!!

Поэтому их можете не искать.

[stairtov]

Для этого Вам подойдет 275 Постановление НБУ, там есть додаток и обозначена форма каждой банковской лицензии/разрешения.

Но генеральные лицензии банкам вообще не выдавались.!!!!

Поэтому их можете не искать.

вот и нашол различия !! спасибо навел на точку !!

разница меж генералкой и банк лицензией в том что генералка это один док ,

А его заменитель ЭТО 2 док:===

банк лицензия и письменный дозвил !!

Про затвердження Положення про порядок видачі банкам

банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій

на виконання окремих операцій

1.1. Це Положення встановлює порядок і умови видачі банкам і

банківським корпораціям (1) банківських ліцензій на здійснення

банківських операцій та письмових дозволів на здійснення інших

операцій і банківським корпораціям - ліцензій на виконання окремих

операцій, а також визначає умови, за яких Національний банк може

відмовити у видачі банківської ліцензії, письмового дозволу,

ліцензій на виконання окремих операцій.

письмовий дозвіл Національного банку - документ, який видає

Національний банк у порядку і на умовах, визначених Законом

України "Про банки і банківську діяльність" та цим Положенням, на

підставі якого банки мають право здійснювати окремі операції,

передбачені статтею 47 Закону України "Про банки і банківську

діяльність" ( 2121-14 );

1.3. Банк має право здійснювати банківську діяльність лише

після отримання банківської ліцензії.

Банк має право розпочати здійснювати операції лише за умови

дотримання вимог чинних законодавчих актів України та

нормативно-правових актів Національного банку України, якими

визначаються умови для здійснення відповідних операцій

1.4. Без отримання банківської ліцензії не дозволяєтьсяодночасно здійснювати діяльність із залучення вкладів та інших

коштів, що підлягають поверненню, і надання кредитів, а також

вести рахунки. Особи, винні у здійсненні банківської діяльності

без банківської ліцензії, несуть кримінальну, цивільну чи

адміністративну відповідальність згідно із законодавством України.

1.5. Національний банк надає єдиний письмовий дозвіл на

здійснення операцій, визначених пунктами 1-4 частини другої та

пунктами 1-6 частини четвертої статті 47 Закону України "Про банки

і банківську діяльність" ( 2121-14 ), на підставі якого банки

мають право здійснювати одну, кілька або всі операції згідно з

переліком цих операцій, зазначеним у письмовому дозволі, за умови

дотримання банком вимог глави 5 цього Положення.

2.2. За наявності банківської ліцензії банки мають право без

отримання письмового дозволу здійснювати такі операції та угоди:

надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від

третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;

придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій

формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик

виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг);

лізинг;

послуги з відповідального зберігання та надання в оренду

(майновий найм) сейфів для зберігання цінностей та документів;

( Абзац п'ятий пункту 2.2 глави 2 із змінами, внесеними згідно з

Постановою Національного банку N 167 ( z0590-05 ) від 16.05.2005 )

випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та

інших оборотних платіжних інструментів;

випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з

використанням цих карток;

надання консультаційних та інформаційних послуг щодо

банківських операцій.

2.3. За наявності банківської ліцензії та за умови отримання

письмового дозволу Національного банку банки мають право

здійснювати такі операції:

1) операції з валютними цінностями:

неторговельні операції з валютними цінностями;

операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля,

продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і

пунктах обміну іноземної валюти банків;

операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж,

обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які

працюють на підставі укладених банками агентських договорів з

юридичними особами-резидентами;

ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в

іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці

України;

ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і

нерезидентів) в іноземній валюті;

ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у

грошовій одиниці України;

відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках

України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах)

в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку

України;

залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних

ринках;

торгівля іноземною валютою на валютному ринку України (за

винятком валютно-обмінних операцій);

торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

операції з банківськими металами на валютному ринку України;

операції з банківськими металами на міжнародних ринках;

інші операції з валютними цінностями на міжнародних ринках;

інші операції з валютними цінностями на валютному ринку

України;

2) емісію власних цінних паперів;

3) організацію купівлі та продажу цінних паперів за

дорученням клієнтів;

4) здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого

імені (уключаючи андеррайтинг);

5) здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших

юридичних осіб;

6) здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження)

державної та іншої грошової лотереї;

7) перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;

8) операції за дорученням клієнтів або від свого імені:

з інструментами грошового ринку;

з інструментами, що базуються на обмінних курсах та

відсотках;

фінансовими ф'ючерсами та опціонами;

9) довірче управління коштами та цінними паперами за

договорами з юридичними та фізичними особами;

10) депозитарну діяльність і діяльність з ведення реєстрів

власників іменних цінних паперів.

( Пункт 2.3 глави 2 в редакції Постанови Національного банку N 446

( z0799-09 ) від 04.08.2009 )

и вот ещо интересный момент

Висновок Управління

Національного банку України в/у ....... області

(на отримання банківської ліцензії)

Дата, номер

Національний банк України

Департаменту реєстрації

та ліцензування банків

Адреса

Управління Національного банку України в/у ______________

(назва)

області розглянуло пакет документів ______________________________

(повна назва банку)

(далі - Банк) на отримання банківської ліцензії. За результатами

аналізу поданого пакета документів, а також перевірки на місці

касового приміщення, забезпеченості Банку належним банківським

обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та

комунікаційними засобами повідомляємо.

КАДРИ( Так какие у них кадры)

Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які

відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з

метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з

ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться

відповідний висновок).

[За наявності письмово підтверджених зауважень з боку

територіального управління Національного банку України або фактів

порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів

Національного банку України і внутрішніх документів Банку щодо

кожної керівної особи потрібно їх зазначити у висновку (згідно з

вимогами, викладеними у главах 3, 4, 5)].

СПЕРВА ДЕЛАЕТСЯ БАНКОВАЯ А ПОСЛЕ ПИСЬМОВЫЙ ДОЗВИЛ и только сумарно 2 дока можно обозвать генералкой

Висновок Управління

Національного банку України в/у ....... області

(на отримання письмового дозволу)

Дата, номер

Національний банк України

Департаменту реєстрації

та ліцензування банків

Адреса

Управління Національного банку України в/у _________ області

(назва)

розглянуло пакет документів ______________________ (далі - Банк),

(повна назва Банку)

який має банківську ліцензію від ______ N _________, на отримання

письмового дозволу на здійснення операції/й. За результатами

аналізу поданого пакета документів, а також перевірки на місці

приміщень банку, забезпеченості Банку належним банківським

обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та

комунікаційними засобами повідомляємо таке.

РЕГУЛЯТИВНИЙ КАПІТАЛ

Рівень регулятивного капіталу Банку відповідає вимогам

Національного банку України, що підтверджується незалежним

аудитором, та становить ______ млн.євро.

Банк не є об'єктом застосування заходів впливу.

КАДРИ

[Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які

відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з

метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з

ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться

відповідний висновок).

и сразу вопрс

Стаття 41. Ревізійна комісія

Ревізійна комісія здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю банку.

Ревізійна комісія:

1) контролює дотримання банком законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України;

2) розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції загальним зборам учасників;

3) вносить на загальні збори учасників або спостережній раді банку пропозиції щодо будь-яких питань, віднесених до компетенції ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки і стабільності банку та захисту інтересів клієнтів.

Ревізійна комісія обирається загальними зборами учасників банку з числа учасників або їх представників. Ревізійна комісія підзвітна загальним зборам учасників банку.

Членами ревізійної комісії не можуть бути особи, які є працівниками банку.

Ревізійна комісія здійснює перевірку фінансово-господарської діяльності банку за дорученням загальних зборів учасників, спостережної ради банку або на вимогу учасника (учасників), які володіють у сукупності більше ніж 10 відсотками голосів.

Ревізійна комісія має право залучати до ревізій та перевірок зовнішніх та внутрішніх експертів і аудиторів.

Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок загальним зборам учасників чи спостережній раді банку. Ревізійна комісія готує висновки до звітів і балансів банку. Без висновку ревізійної комісії загальні збори учасників не мають права затверджувати фінансовий звіт банку.

Члени ревізійної комісії можуть брати участь з правом дорадчого голосу у засіданнях спостережної ради та правління (ради директорів) банку.

Засідання ревізійної комісії проводяться за необхідністю, але не рідше одного разу на рік.

Позачергові засідання ревізійної комісії можуть скликатися спостережною радою банку чи за ініціативою акціонерів, які володіють більше ніж 10 відсотками голосів.

Рішення приймається більшістю голосів членів ревізійної комісії.

Повноваження ревізійної комісії банку визначаються статутом банку, а порядок її роботи - положенням про ревізійну комісію, що затверджується загальними зборами учасників (акціонерів) банку.

может бочку мимоходом и на них катить ведь если подумать то мы обращаясь к банку в связи с его нарушениями обращаемся не поадресу! ведь эсть комисия которая проверяет и исправляет ,а это конкретные люди которые не досмотрели не поправили

надеюсь я правильно понял и это будет доступно понять каждому далекому от всех нюансов

НАДЕЮСЬ ДАЖЕ СУДЬЯМ

не забывайте что на этом можно ловить двже банкиров ведь в их понимании ген. это один док

попил чайку м просто не могу сдержатся не добавив 5 копеек

как вы думаете про вариант влить в банковскую сферу хорошую ложку дегтя

Ревізійна комісія, обращая внимания прокуратуры на деятельность конкретных лиц из этой комисии

ну как я понимаю то это люди в тени!! и напрямую кормятся с откатов ...ну и естественно что получив свое и зная за что их уже никто откупать не будет !!

почему бы и нет !!!! через прокуратуру

[stairtov]

Д Е К Р Е Т

КАБІНЕТУ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ

Про систему валютного регулювання

і валютного контролю

Цей Декрет установлює режим здійснення валютних операцій на

території України, визначає загальні принципи валютного

регулювання, повноваження державних органів і функції банків та

інших фінансових установ України в регулюванні валютних операцій,

права й обов'язки суб'єктів валютних відносин, порядок здійснення

валютного контролю, відповідальність за порушення валютного

законодавства.

3) "уповноважений банк" - будь-який комерційний банк,

офіційно зареєстрований на території України, що має ліцензію

Національного банку України на здійснення валютних операцій, а

також здійснює валютний контроль за операціями своїх клієнтів;

надеюсь понятно что следует за ответом представителя банка что его банк является ]"уповноважений банк"[

вот после этого его сразу за уши к ответственности за нарушение авк

и как вам тенденция

Именно км указывает что и как делать ,может мы просто потерялись в политике а ведь раньше НБУ был подконтролен км

Стаття 5. Ліцензії Національного банку України

1. Національний банк України видає індивідуальні та

генеральні ліцензії на здійснення валютних операцій, які

підпадають під режим ліцензування згідно з цим Декретом.

2. Генеральні ліцензії видаються комерційним банкам та іншим

фінансовим установам України, національному оператору поштового

зв'язку на здійснення валютних операцій, що не потребують

індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного

регулювання. ( Пункт 2 статті 5 із змінами, внесеними згідно із

Законом N 3453-IV ( 3453-15 ) від 21.02.2006 ) 3. Уповноважені банки та інші фінансові установи,

національний оператор поштового зв'язку, що одержали генеральну

ліцензію Національного банку України на здійснення операцій,

пов'язаних з торгівлею іноземною валютою, мають право відкривати

на території України пункти обміну іноземних валют, у тому числі

на підставі агентських угод з іншими юридичними особами -

резидентами. ( Пункт 3 статті 5 із змінами, внесеними згідно із

Законом N 3453-IV ( 3453-15 ) від 21.02.2006 )

4. Індивідуальні ліцензії видаються резидентам і нерезидентам

на здійснення разової валютної операції на період, необхідний для

здійснення такої операції. Індивідуальної ліцензії потребують такі

операції:

а) вивезення, переказування і пересилання за межі України

валютних цінностей, за винятком:

вивезення, переказування і пересилання за межі України

фізичними особами - резидентами іноземної валюти на суму, що

визначається Національним банком України;

вивезення, переказування і пересилання за межі України

фізичними особами - резидентами і нерезидентами іноземної валюти,

яка була раніше ввезена ними в Україну на законних підставах;

платежів у іноземній валюті, що здійснюються резидентами за

межі України на виконання зобов'язань у цій валюті перед

нерезидентами щодо оплати продукції, послуг, робіт, прав

інтелектуальної власності та інших майнових прав, за винятком

оплати валютних цінностей та за договорами (страховими полісами,

свідоцтвами, сертифікатами) страхування життя; ( Абзац четвертий

підпункту "а" пункту 4 статті 5 із змінами, внесеними згідно із

Законом N 2745-III ( 2745-14 ) від 04.10.2001 )

платежів у іноземній валюті за межі України у вигляді

процентів за кредити, доходу (прибутку) від іноземних інвестицій;

вивезення за межі України іноземної інвестиції в іноземній

валюті, раніше здійсненої на території України, в разі припинення

інвестиційної діяльності;

платежів у іноземній валюті за межі України у вигляді плати

за послуги з аеронавігаційного обслуговування повітряних суден, що

справляється Європейською організацією з безпеки аеронавігації

(Євроконтроль) відповідно до Багатосторонньої угоди про сплату

маршрутних зборів ( 994_377 ), вчиненої в м. Брюсселі 12 лютого

1981 року, та інших міжнародних договорів; ( Підпункт "а" пункту 4

статті 5 доповнено абзацом згідно із Законом N 3509-IV ( 3509-15 )

від 23.02.2006 )

б) ввезення, переказування, пересилання в Україну валюти

України, за винятком випадків, передбачених пунктом 2 статті 3

цього Декрету;

в) надання і одержання резидентами кредитів в іноземній

валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені

законодавством межі;

г) використання іноземної валюти на території України як

засобу платежу або як застави; д) розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за

межами України, за винятком:

відкриття фізичними особами - резидентами рахунків у

іноземній валюті на час їх перебування за кордоном;

відкриття кореспондентських рахунків уповноваженими банками;

відкриття рахунків у іноземній валюті резидентами,

зазначеними в абзаці четвертому пункту 5 статті 1 цього Декрету;

е) здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом

придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів або інших

корпоративних прав, отриманих фізичними особами - резидентами як

дарунок або у спадщину.

5. Одержання індивідуальної ліцензії однією із сторін

валютної операції означає також дозвіл на її здійснення іншою

стороною або третьою особою,яка має відношення до цієї операції,

якщо інше не передбачено умовами індивідуальної ліцензії.

6. Порядок і терміни видачі ліцензій, перелік документів,

необхідних для одержання ліцензій, а також підстави для відмови у

видачі ліцензій визначаються Національним банком України.

Відмова у видачі Національним банком України ліцензії може

бути оскаржена в суді або арбітражному суді.

шось у меня поехало я в посте выше от нбу не вижу кредитования ,подробно и конкретно описанного

в отличии от декрета км

извините что много написал точнее скопировал НО повторенье мать ученья к томуже много новых людей

[Rimusato]

Олег не блуждайте...

Генеральная лицензия, это не все банковские лицензии, нужно понимать требования закона....

Есть Банковская лицензия и она необходима, что банк мог осуществлять свою деятельность и основные банковские операции, есть письменное разрешение на определенные операции..

Есть генеральная лицензия на валютные операции.

не путайтесь.

А у меня на суде банк прислал копию Банковской лицензии и дозвил. В Банковской упомянуты и валютные операции.

Я судье несколько раз обращал внимание, что это не индивидуальная лицензия, он сделал вид, что не слышит или хрен знает чего

[у.zaporozhskiy]

В Банковской упомянуты и валютные операции.

такого быть не может.

Индивидуальная лицензия не разрешает предоставлять, возвращать и оплачивать проценты в иностранной валюте.по кредитному договору для потребительских целей между двумя резидентами.