Список фирм кредитных мошенников. Обновленный.


Recommended Posts

Всем привет!
Решил опубликовать обновленный и доработанный список фирм, которые занимаются кредитным мошенничеством. 

 «Деньги напрокат», «Быстрые деньги», «Кредит без залога» — такими объявлениями пестрят газетные полосы. Населению предлагаются дешевые кредиты от 5000 до 500 000 гривен под 2-10 % годовых без справок о доходах, поручителей, залога. Единственным условием для оформления такой сделки является предоставление паспорта, идентификационного кода и оплата первого взноса или страховки. Результат  такой махинации во всех случаях один и тот же: первый взнос мошенники присваивают себе, денег не выдают, а заемщика ставят перед фактом необходимости выплаты процентов за так и не выданный кредит, так как клиент подписал договор.

Ссылка на подробный список: http://khaustov.org.ua/page_id120/ 
По каждой компании каждый день обновляется мини досье, которое включает в себя: 
- Краткую справку-характеристику 
- Список и координаты работников 
- Договоры, с которыми можно ознакомится и понять, что они по факту одинаковые у всех 
- Решения судов 
- Список отделений 

 

Список лжекредитных компаний:

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЄВРО — ГАРАНТ»

 

Програма «ЄВРО-ГАРАНТ», «Приват-Інвест»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36685315

Місцезнаходження юридичної особи

21004, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, ВУЛИЦЯ КОЦЮБИНСЬКОГО, будинок 20, офіс 412

ПІБ керівника юридичної особи

ПАНКОВ ІГОР ЮРІЙОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 80972188852

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «Б.А.Н.К. ЮЕЙ»

Програма “Б.А.Н.К. юей”

Ідентифікаційний код юридичної особи

36864095

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ПЛОЩА КИРИЛА І МЕФОДІЯ, будинок 5, кімната 429

ПІБ керівника юридичної особи

ПЛОВАЙКО ОЛЕГ ЙОСИПОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             0993420868

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "УКРТРАСТІНВЕСТ"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

23427072

ПІБ керівника юридичної особи

ПАНЧЕНКО ДЕНИС ОЛЕКСАНДРОВИЧ

Місцезнаходження юридичної особи

03113, м.Київ, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ ДЕГТЯРІВСЬКА, будинок 51, ЛІТЕРА "Г", офіс 4

Дані про відокремлені підрозділи юридичної особи:

МАРІУПОЛЬСЬКА ФІЛІЯ ПП "УКРТРАСТІНВЕСТ"

Код ЄДРПОУ ВП: 37404097

Місцезнаходження ВП: 87515, Донецька обл., місто Маріуполь, Жовтневий район, ПР.ЛЕНІНА, будинок 38/41

ХАРКІВСЬКА ФІЛІЯ ПП "УКРТРАСТІНВЕСТ"

Код ЄДРПОУ ВП: 37404102

Місцезнаходження ВП: 61010, Харківська обл., місто Харків, Червонозаводський район, ВУЛ.ЧЕРВОНОШКІЛЬНА НАБЕРЕЖНА, будинок 26

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0442325943
тел. 0440766077

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "КРЕДІТ ГРУП"

 

Програма «КРЕДІТ ГРУП», «Платінум» «Кредит Централь»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37082445

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ПЛОЩА КИРИЛА ТА МЕФОДІЯ, будинок 1, офіс 68

ПІБ керівника юридичної особи

ГОРАК ОЛЕГ ЯРОСЛАВОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0503723088

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "УКРАЇНСЬКИЙ ПРОГРЕСИВНИЙ АЛЬЯНС"

 

Програма «Б.А.Н.К. ERSTE», «VIP фінанс»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37090608

Місцезнаходження юридичної особи

61052, Харківська обл., місто Харків, Ленінський район, ВУЛИЦЯ ПОЛТАВСЬКИЙ ШЛЯХ, будинок 56

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ОКУНЄВ АНДРІЙ ОЛЕКСАНДРОВИЧ

ПІБ керівника юридичної особи

ШУЛЬГА МАКСИМ ЮРІЙОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             +380505180595

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УСП УКРАЇНА»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

35998507

Місцезнаходження юридичної особи

04071, місто Київ, Подільський район, ВУЛИЦЯ ЯРОСЛАВСЬКА, будинок 4-Б

ПІБ керівника юридичної особи

СІНДЮКОВ ОЛЕКСАНДР ВІТАЛІЙОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             +380462778919

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКИЙ ПРОГРЕС»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

35902500

Місцезнаходження юридичної особи

21050, Вінницька обл., місто Вінниця, Замостянський район, ВУЛИЦЯ ІВАНА БЕВЗА, будинок 34, офіс 311

ПІБ керівника юридичної особи

ПОДУФАЛОВ ОЛЕКСАНДР ВОЛОДИМИРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 80936628550

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВИЙ ДІМ «АТЛАНТ»

 

Програма «АТЛАНТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36967527

Місцезнаходження юридичної особи

21027, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ КЕЛЕЦЬКА, будинок 51, офіс 403

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ІВАСИК ОЛЕКСАНДР СЕРГІЙОВИЧ

ПІБ керівника юридичної особи

САМБІРСЬКА ВІТАЛІЯ СЕРГІЇВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

+380432693708

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «Б.А.Н.К.НАЦІОНАЛЬНОЇ ПОЗИКИ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

 

37297261

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ВУЛИЦЯ ШВАБСЬКА, будинок 71 А

ПІБ керівника юридичної особи

КАРАПЕТЯН АРТУР ЛЕВОНОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0508028183

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

34612067

Місцезнаходження юридичної особи

36039, Полтавська обл., місто Полтава, Київський район, ВУЛИЦЯ СІННА, будинок 2/49, офіс 303

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ПАРФЕНЮК ЯНА ВІКТОРІВНА

ПІБ керівника юридичної особи

ШИЛО ІРИНА МИХАЙЛІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 80671865656

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВАЛЬ ІНВЕСТ»

 

Програма «Інвест», «Перший страховий Б.А.Н.К.», «Первый страховой Б.А.Н.К.»

Ідентифікаційний код юридичної особи

36456998

Місцезнаходження юридичної особи

61002, Харківська обл., місто Харків, Київський район, ПРОВУЛОК ТЕАТРАЛЬНИЙ, будинок 4

ПІБ керівника юридичної особи

ЗОЛОТУХІНА КАТЕРИНА ПЕТРІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380956992666

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЦЕНТР ФІНАНСОВОЇ ДОПОМОГИ «ЕКСПЕРТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

35662192

Місцезнаходження юридичної особи

21037, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, ВУЛИЦЯ ПИРОГОВА, будинок 71, кімната 101

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БАНІТ СВІТЛАНА ВЯЧЕСЛАВІВНА

ЗАДВОРНОВ ІГОР ОЛЕГОВИЧ

Відомості про органи управління юридичної особи

ДОЛГІЙ МИХАЙЛО ВАЛЕРІЙОВИЧ - керівник з 09.10.2012;

ТВЕРДОХЛІБ АНДРІЙ ІВАНОВИЧ - підписант з 01.10.2010;

ДОЛГІЙ МИХАЙЛО ВАЛЕРІЙОВИЧ - підписант з 09.10.2012

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 80974720777

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «РІКСІ»

 

Програма «Респектабельність і комфорт сім’ї»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

20086765

Місцезнаходження юридичної особи

21050, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, ВУЛИЦЯ ТЕАТРАЛЬНА, будинок 21

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ЧЕРВАТЮК НАТАЛІЯ ЄВГЕНІЇВНА

ГРЕК ВАЛЕНТИН АНТОНОВИЧ

ПІБ керівника юридичної особи

ЧЕРВАТЮК НАТАЛІЯ ЄВГЕНІЇВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380432-56-25-26

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКА СОЦІАЛЬНА ПРОГРАМА»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

35199726

Місцезнаходження юридичної особи

04205, м. Київ, Оболонський район, ПРОСПЕКТ ОБОЛОНСЬКИЙ, будинок 26

МАЗУРЕНКО СЕРГІЙ ІГОРОВИЧ- голова комісії з припинення або ліквідатор

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "УСП-ГРУП"

Код ЄДРПОУ засновника: 34345406

СВИСТУНОВ ОЛЕКСАНДР ІВАНОВИЧ

СТЕПАНЕЦЬ ОЛЕКСІЙ ОЛЕКСАНДРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон : 044 4134213

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЯТЕСС»

 

Програма «Ренессанс», «Кому гроші?», «Наш кредит»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37189568

Місцезнаходження юридичної особи

61037, Харківська обл., місто Харків, Фрунзенський район, ПРОСПЕКТ МОСКОВСЬКИЙ, будинок 247

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ОКУНЄВ АНДРІЙ ОЛЕКСАНДРОВИЧ

ПІБ керівника юридичної особи

СКОРОХОДОВ СЕРГІЙ ОЛЕКСАНДРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0938011113; тел. 0669757509

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АРХБУДЕКСПЕРТИЗА»

 

Програма «Б.А.Н.К. Платинум»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37579211

Місцезнаходження юридичної особи

61037, Харківська обл., місто Харків, Фрунзенський район, ПРОСПЕКТ МОСКОВСЬКИЙ, будинок 247

ПІБ керівника юридичної особи

ДАНЬКО ВІТАЛІЙ ВІКТОРОВИЧ

Перелік засновників (учасників) юридичної особи:

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КІНОПРОЕКТБУД"

Код ЄДРПОУ засновника: 33602456

Адреса засновника: 04107, м.Київ, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ ПІДГІРНА/ТАТАРСЬКА, будинок 3/7

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

КАПУЛЬЦЕВИЧ КОСТЯНТИН АНАТОЛІЙОВИЧ

ВАЩЕНКО ОЛЕКСАНДР ОЛЕКСАНДРОВИЧ - керівник з 03.09.2013

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ГРАНД БІЗНЕС ГРУП»

 

Програма «ГРАНД-АКТИВ»

Ідентифікаційний код юридичної особи

34900502

Місцезнаходження юридичної особи

10008, Житомирська обл., місто Житомир, Корольовський район, ВУЛ. ХЛІБНА, будинок 9, офіс 4

ПІБ керівника юридичної особи

СПІДЧУК ОКСАНА МИХАЙЛІВНА

СУШКОВ ВІКТОР ВАСИЛЬОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "КОМПАНІЯ "НОВІ ІНВЕСТИЦІЙНІ ТЕХНОЛОГІЇ"

Код ЄДРПОУ засновника: 36083076

Адреса засновника: 12433, Житомирська обл., Житомирський район, село Лука, ВУЛИЦЯ ШКІЛЬНА, будинок 7

КАРПІШИН СЕРГІЙ ВОЛОДИМИРОВИЧ - керівник з 29.04.2010;

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон: 0631177090

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВТО ЖИТЛО ПЛАН»

 

Програма «Авто – Житло»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37509207

Місцезнаходження юридичної особи

04073, м. Київ, Оболонський район, МОСКОВСЬКИЙ ПРОСПЕКТ, будинок 21

Перелік засновників (учасників) юридичної особи,

ТИЩЕНКО ОЛЕКСАНДР ІВАНОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0442295248

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВСЕУКРАЇНСЬКЕ НАРОДНЕ ТОВАРИСТВО «ФОРУМ»

 

Програма «ВНТ Форум»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36396672

Місцезнаходження юридичної особи

36039, Полтавська обл., місто Полтава, Октябрьський район, ВУЛИЦЯ РОЗИ ЛЮКСЕМБУРГ, будинок 64

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ВЛАСЕНКО ГЕННАДІЙ ВОЛОДИМИРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 506241

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СІГЕТІЙ-КАРАПЕТЯН»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

13603763

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ВУЛИЦЯ ЛЕГОЦЬКОГО, будинок 48

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

КАРАПЕТЯН АРТУР ЛЕВОНОВИЧ

ПОЛАК РОБЕРТ АДАЛЬБЕРТОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             0508028183      тел.             0312655629

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВТО ПРОСТО»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

35509011

Місцезнаходження юридичної особи

01601, м. Київ, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ ВОРОВСЬКОГО, будинок 24, корпус 1, 3-Й ПОВЕРХ

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ФЕРНАНДЕЗ НУНЬЕС РІКАРДО ЕМІЛІО

ЕСІАВА ІНГА ВАХТАНГІВНА

ФРАНК МАРІЯ ІСАБЕЛЬ

ПІБ керівника юридичної особи

ГУТВАРЬОВА НАТАЛІЯ ВІКТОРІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380442300240

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АЛЬТЕРНАТИВНИЙ КРЕДИТНИЙ ЦЕНТР «ЕКСПРЕС-КРЕДИТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37061671

Місцезнаходження юридичної особи

36039, Полтавська обл., місто Полтава, Октябрьський район, ВУЛИЦЯ ЧАПАЄВА, будинок 9

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

КАНАТОВА НАТАЛІЯ ВОЛОДИМИРІВНА

ПУШКО ІГОР ОЛЕКСАНДРОВИЧ - керівник з 25.07.2012;

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ГРАНДФІНРЕСУРС»

 

Програма «Альянс Україна»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

31469012

Місцезнаходження юридичної особи

01034, м. Київ, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ ЯРОСЛАВІВ ВАЛ, будинок 13/2, ЛІТЕРА Б, офіс 3

ПІБ керівника юридичної особи

ЧЕКАЛЕНКО ОЛЕНА ЄВГЕНІВНА

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ГРОМАДСЬКА СПІЛКА УКРАЇНИ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36604152

Місцезнаходження юридичної особи

21001, Вінницька обл., місто Вінниця, Замостянський район, ВУЛИЦЯ КОЦЮБИНСЬКОГО, будинок 38

ПІБ керівника юридичної особи

ДМИТРЕНКО ІРИНА ОЛЕКСАНДРІВНА

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «РОДИННЕ ГНІЗДО»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36604477

Місцезнаходження юридичної особи

21050, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, ВУЛИЦЯ АРХІТЕКТОРА АРТИНОВА, будинок 12, КАБІНЕТ 3

ПІБ керівника юридичної особи

ЛИТВИНЕНКО СЕРГІЙ ЄВГЕНОВИЧ

МОРОЗОВ МИКОЛА ВАСИЛЬОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

Стан суб'єкта: припинено

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             +380432509588

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ІНВЕСТ ЮКРЕЙН КОМПАНІ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37200172

Місцезнаходження юридичної особи

03113, м. Київ, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ ДЕГТЯРІВСЬКА, будинок 51 ЛІТЕРА «Г»

ПІБ керівника юридичної особи

ПЕРВУХІН ВІКТОР ВІКТОРОВИЧ

Дані про відокремлені підрозділи юридичної особи

ЗАПОРІЗЬКА ФІЛІЯ ТОВ "ІНВЕСТ ЮКРЕЙН КОМПАНІ"

Код ЄДРПОУ ВП: 37470395

Місцезнаходження ВП: 69035, Запорізька обл., місто Запоріжжя, Орджонікідзевський район, ПРОСПЕКТ ЛЕНІНА, будинок 178, приміщення 2

ЛУГАНСЬКА ФІЛІЯ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ІНВЕСТ ЮКРЕЙН КОМПАНІ"

Код ЄДРПОУ ВП: 37818827
Місцезнаходження ВП: 51900, Дніпропетровська обл., місто Дніпродзержинськ, Баглійський район, ПРОСПЕКТ ЛЕНІНА, будинок 71, квартира 26

ХАРКІВСЬКА ФІЛІЯ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ІНВЕСТ ЮКРЕЙН КОМПАНІ"
Код ЄДРПОУ ВП: 37818835
Місцезнаходження ВП: 61001, Харківська обл., місто Харків, Комінтернівський район, ВУЛИЦЯ ПЛЕХАНІВСЬКА, будинок 40, квартира 61

ПОЛТАВСЬКА ФІЛІЯ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ІНВЕСТ ЮКРЕЙН КОМПАНІ"
Код ЄДРПОУ ВП: 37819928
Місцезнаходження ВП: 36022, Полтавська обл., місто Полтава, Ленінський район, ВУЛИЦЯ ПРОЛЕТАРСЬКА, будинок 12

СУМСЬКА ФІЛІЯ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ІНВЕСТ ЮКРЕЙН КОМПАНІ"
Код ЄДРПОУ ВП: 37853639
Місцезнаходження ВП: 40003, Сумська обл., місто Суми, Ковпаківський район, ВУЛ.ПРОЛЕТАРСЬКА, будинок 52

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             0963162599      тел.             0442399170

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ДОВІРА БАН.К»

 

Програма “Максімум Інк”, “Актив”

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37692496

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ПЛОЩА КИРИЛА І МЕФОДІЯ , будинок 1, кімната 74

ПІБ керівника юридичної особи

ГОРАК ОЛЕГ ЯРОСЛАВОВИЧ

*В прошлом это ПП «ТФК «АКТИВ», в данный момент комания переименована в ПП «ДОВІРА БАН.К». Эта структура Максима Островского

 

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВТОКЛУБ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

25278446

Місцезнаходження юридичної особи

01021, м. Київ, Печерський район, ВУЛИЦЯ М. ГРУШЕВСЬКОГО, будинок 28/2, Н/П №43

ПІБ керівника юридичної особи

РУДЕЙКО ЯКІВ ЯКОВИЧ - керівник з 02.04.2013

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

КОМПАНІЯ "АЛБІ ТРЕЙДІНГ КОРП."

Адреса засновника: 67123, КОРНЕР ХАТСОН ЕНД ЕЙР СТРІТ, БЛЕК БІЛДІНГС, КОРПУС 302, БЕЛІЗ СІТІ, БЕЛІЗ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон 1: 5406069
Телефон 2: 5404989

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ПОДІЛЬСЬКИЙ ЦЕНТР ФІНАНСУВАННЯ «ІМПЕРІЯ ДОПОМОГИ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37263838

Місцезнаходження юридичної особи

21000, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, ПРОВУЛОК ЦЕГЕЛЬНИЙ, будинок 4

ПІБ керівника юридичної особи

КОЛОСОВСЬКА НАТАЛІЯ ВІКТОРІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел.             0988026763

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ АВТО-ІНВЕСТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37585927

Місцезнаходження юридичної особи

54034, Миколаївська обл., місто Миколаїв, Ленінський район, ПРОСПЕКТ МИРУ, будинок 34/1, офіс 242

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БОГДАНОВ ІГОР ВІКТОРОВИЧ

БРИНКІС ІННА ВІКТОРІВНА

Відомості про органи управління юридичної особи

БОГДАНОВ ІГОР ВІКТОРОВИЧ

РУСАКОВ АНДРІЙ ОЛЕКСАНДРОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРГРАНДІНВЕСТ ЛТД»

 

ПРОГРАМА «Укрфінівест»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

32583071

Місцезнаходження юридичної особи

01004, м. Київ, Печерський район, ВУЛИЦЯ КРОПИВНИЦЬКОГО, будинок 18

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ЗОРЯ ОЛЕНА ОЛЕКСАНДРІВНА

ПЕРВУШИН МАКСИМ ОЛЕКСАНДРОВИЧ

Відомості про органи управління юридичної особи

ЗОРЯ ОЛЕНА ОЛЕКСАНДРІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380508171737

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЄВРОДОНБАС»

 

Програма «фін-ресурс»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

 

37789600

 

Місцезнаходження юридичної особи

 

83045, Донецька обл., місто Донецьк, Ленінський район, ВУЛИЦЯ КУЙБИШЕВА, будинок 71-Б

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

КОВАЛЕНКО ТЕТЯНА СЕРГІЇВНА

ПІБ керівника юридичної особи

АСТАХОВА ГАННА ГЕННАДІЇВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380623458579

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «КАПІТОЛІЙ»

 

Програма «Лідер-Плюс»

Ідентифікаційний код юридичної особи

30961540

Місцезнаходження юридичної особи

10008, Житомирська обл., місто Житомир, Корольовський район, ВУЛ. ХЛІБНА, будинок 9, квартира 4

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ПАВЛОВА АЛІНА ОЛЕКСАНДРІВНА

Відомості про органи управління юридичної особи

ФАДЄЄВ АНДРІЙ ЛЕОНІДОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон 1: 0984058097

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ТОРЕРО»

 

Програма «Тореро»

Ідентифікаційний код юридичної особи

31805286

Місцезнаходження юридичної особи

79068, Львівська обл., місто Львів, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ ЛІНКОЛЬНА, будинок 23

ПІБ керівника юридичної особи

МНОЯН ОЛЕКСАНДР КАРЕНОВИЧ

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АЛЬФА БІЗНЕС»

 

Програма «Центр Інвест»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37742500

Місцезнаходження юридичної особи

86157, Донецька обл., місто Макіївка, Центрально-Міський район, ВУЛИЦЯ 118 ПАВШИХ РЕВОЛЮЦІОНЕРІВ, будинок 31

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ЛІВІКІН ВІКТОР МИХАЙЛОВИЧ - керівник з 18.02.2011 (без обмежень)

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СИНГЛ»

 

Програма «Успіх»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37536890

Місцезнаходження юридичної особи

21000, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ ДАНИЛА НЕЧАЯ, будинок 28, кв. 1

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

СИРОТА ОЛЕКСАНДР ВОЛОДИМИРОВИЧ - керівник з 05.12.2012

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «РЕГІОН»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36830254

Місцезнаходження юридичної особи

21000, Вінницька обл., місто Вінниця, Ленінський район, ВУЛИЦЯ ТЕАТРАЛЬНА, будинок 20, офіс 305

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

МАРТЮХІНА ЛЮДМИЛА ПЕТРІВНА

ХОМЕНКО ОЛЕГ РОМАНОВИЧ

Відомості про органи управління юридичної особи

ЗАГОРОДНІЙ ЄВГЕН СТЕПАНОВИЧ

 

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ПЕРШИЙ КРЕДІТ-ЦЕНТР»

 

Програма « Перший Кредіт –Центр»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37293618

Місцезнаходження юридичної особи

02002, м.Київ, Дніпровський район, ВУЛИЦЯ МАРІЇ РАСКОВОЇ, будинок 23

ПІБ керівника юридичної особи

ТЮТЮННИКОВ ВІКТОР АНАТОЛІЙОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

Стан суб'єкта: припинено

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0506834333

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СХІД ПЛЮС ЗАХІД»

 

Програма «Голд Фінанс»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37667318

Місцезнаходження юридичної особи

36002, Полтавська обл., місто Полтава, Октябрьський район, ВУЛИЦЯ КАГАМЛИКА, будинок 33, квартира 511

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БОТВИНА НІНА МИХАЙЛІВНА - керівник з 20.06.2013

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +38532611360

факс: www.goldfinance@com.ua

email: SplusZ@ukr.net

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЖИТЛОВИЙ АЛЬЯНС»

 

Система «АЛЬЯНС»

Ідентифікаційний код юридичної особи

33104978

Місцезнаходження юридичної особи

01054, м.Київ, Шевченківський район, ВУЛИЦЯ БОГДАНА ХМЕЛЬНИЦЬКОГО, будинок 55, 6-Й ПОВЕРХ

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БОЙКО ВІТАЛІЙ ОЛЕКСАНДРОВИЧ

ВАСИЛЬКІВСЬКИЙ ІВАН МИКОЛАЙОВИЧ

ГУЛЬКО ОЛЕГ ЯКИМОВИЧ

ПІБ керівника юридичної особи

МУСІЄНКО ЛЕСЯ ЛЕОНІДІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 8-044-209-35-77

 

 

ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІЛДЕС УКРАЇНА»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

26343631

Місцезнаходження юридичної особи

65012, м. Одеса, Приморський район, ВУЛИЦЯ М. АРНАУТСЬКА, будинок 12-14

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

КОМПАНІЯ "ФІЛДЕС ЕНТЕРПРАЙЗИС ЛТД"
Адреса засновника: 00000, МІСТО ЛІМАСОЛ, ВУЛИЦЯ РЕГА ФЕРОУ, БУД. 2-Б, ОФІС 306, КІПР

ПІБ керівника юридичної особи

ЗАВЬЯЛОВ ЮРІЙ ЯКОВИЧ - керівник з 30.01.2013 (згідно статуту)

Дані про відокремлені підрозділи юридичної особи

ОДЕСЬКА ФІЛІЯ ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІЛДЕС УКРАЇНА"
Код ЄДРПОУ ВП: 35508809
Місцезнаходження ВП: 65044, Одеська обл., місто Одеса, Приморський район, ПРОСПЕКТ ШЕВЧЕНКА, будинок 4-Д, офіс 92

ХМЕЛЬНИЦЬКА ФІЛІЯ ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІЛДЕС УКРАЇНА"
Код ЄДРПОУ ВП: 37702839
Місцезнаходження ВП: 29008, Хмельницька обл., місто Хмельницький, ВУЛИЦЯ КИЇВСЬКА, будинок 4

ДНІПРОПЕТРОВСЬКА ФІЛІЯ ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІЛДЕС УКРАЇНА"
Код ЄДРПОУ ВП: 37773522
Місцезнаходження ВП: 49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпропетровськ, Бабушкінський район, ВУЛ.ПАНІКАХИ, будинок 7

ІВАНО-ФРАНКІВСЬКА ФІЛІЯ ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІЛДЕС УКРАЇНА"
Код ЄДРПОУ ВП: 37773538
Місцезнаходження ВП: 76005, Івано-Франківська обл., місто Івано-Франківськ, ВУЛ.СИМОНЕНКА, будинок 23

КРЕМЕНЧУЦЬКА ФІЛІЯ ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІЛДЕС УКРАЇНА"
Код ЄДРПОУ ВП: 37773543
Місцезнаходження ВП: 39600, Полтавська обл., місто Кременчук, Крюківський район, ВУЛ.50-РОКІВ СРСР, будинок 51Б

ЧЕРКАСЬКА ФІЛІЯ ПРИВАТНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІЛДЕС УКРАЇНА"
Код ЄДРПОУ ВП: 37773559
Місцезнаходження ВП: 18030, Черкаська обл., місто Черкаси, Придніпровський район, ВУЛ.ЧИГИРИНСЬКА, будинок 66

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 2531818

тел. 80487760406

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ДІЯ ФІНАНС»

 

Програма «Розвиваюча»

Ідентифікаційний код юридичної особи

37546925

Місцезнаходження юридичної особи

10003, Житомирська обл., місто Житомир, Богунський район, ВУЛИЦЯ ПЕРЕМОГИ, будинок 75

ПІБ керівника юридичної особи

НІКОЛАЙЧУК ТЕТЯНА МИКОЛАЇВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 097 56 55 920

 

 

ТОВ «Всеукраїнський Центр-Фінанс»

 

код 37690923,

адреса: 21100, м. Вінниця, вул. Д. Нечая, буд. 65, оф. 422,

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ДЯКОВСЬКИЙ ДМИТРО ЛЕОНІДОВИЧ

НАКОНЕЧНИЙ ЄВГЕНІЙ СЕРГІЙОВИЧ

керівник Мірний Сергій Вікторович

тел. 067 443 65 02

 

 

ТОВ «Астра-Фінанс»

 

код 37999886,

адреса: 61052, м. Харків, ленінський р-н., вул. Полтавський Шлях, буд. 56, оф. 317, керівник Бітюк Олександр Юрійович.

 

ТОВ «Благо-Інвест»,

 

код 34521059,

адреса: 10008, м. Житомир, Корольовський р-н., вул. Хлібна, буд. 9, кв. 4

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "КОМПАНІЯ "НОВІ ІНВЕСТИЦІЙНІ ТЕХНОЛОГІЇ"
Код ЄДРПОУ засновника: 36083076
Адреса засновника: 12433, Житомирська обл., Житомирський район, село Лука, ВУЛИЦЯ ШКІЛЬНА, будинок 7

Відомості про органи управління юридичної особи

 СУШКОВ ВІКТОР ВАСИЛЬОВИЧ - голова комісії з припинення або ліквідатор

тел. 418833

 

 

ПП «Добросвіт-Кредо»,

 

код 37067139,

адреса: 18000, м. Черкаси, Соснівський р-н., вул. Дашковича, б. 20, оф. 301,

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ГОЛОВКО ОЛЕКСАНДР ІГОРОВИЧ

керівник  ЛУЩІЙ МИКОЛА ВОЛОДИМИРОВИЧ

 

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КРЕДИТ ІНВЕСТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37159769

Місцезнаходження юридичної особи

21000, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ КЕЛЕЦЬКА, будинок 51, офіс 403

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БУРДЮГ ОЛЕНА МИКОЛАЇВНА

БОНДАРЕНКО СВІТЛАНА ОЛЕКСАНДРІВНА

САМБІРСЬКА ВІТАЛІЯ СЕРГІЇВНА

ПІБ керівника юридичної особи

САМБІРСЬКА ВІТАЛІЯ СЕРГІЇВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон: +380432529019

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «МІЖНАРОДНА ІНВЕСТ КОМПАНІЯ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38218600

Місцезнаходження юридичної особи

03150, м.Київ, Голосіївський район, ВУЛИЦЯ ГОРЬКОГО, будинок 97

ПІБ керівника юридичної особи

КУЛЕШОВ ОЛЕКСАНДР ВІКТОРОВИЧ - керівник з 10.07.2013

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон: +380443628372

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЛІЗИНГОВА КОМПАНІЯ «АВТОФІНАНС»

Програма «АвтоФінанс»

Ідентифікаційний код юридичної особи

38104479

Місцезнаходження юридичної особи

01010, м.Київ, Печерський район, ВУЛИЦЯ АНІЩЕНКА, будинок 3-А, офіс 310

ПІБ керівника юридичної особи

ВІННІК ОЛЕКСАНДР ОЛЕКСАНДРОВИЧ

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВИЙ ДІМ «ВЕЛЕС»

 

*Програма <<Соцінвест>>*

Ідентифікаційний код юридичної особи

37719879

Місцезнаходження юридичної особи

83017, Донецька обл., місто Донецьк, Калінінський район, БУЛЬВАР ШЕВЧЕНКА, будинок 25

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БУРАЧ ІГОР ОЛЕГОВИЧ

ФАЛЕСА МИХАЙЛО ІВАНОВИЧ

ПІБ керівника юридичної особи

ГОРІПОВ ЄВГЕН МИХАЙЛОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380622130669

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ТФК» ЕВРОПЕЙСЬКИЙ КРЕДИТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38177710

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ПЛОЩА КИРИЛА І МЕФОДІЯ, будинок 5, квартира 905

ПІБ керівника юридичної особи

ПЛОВАЙКО ОЛЕГ ЙОСИПОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0667663074

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «Б.А.Н.К. «НАРОДНИЙ»

Програма «Народна»

 

*В прошлом это ПП «ПАТ «Ренесанс Кредіт», в данный момент комания переименована в ПП «ТФК «Европейський Кредит». Эта структура Максима Островского

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38177710

Місцезнаходження юридичної особи

88000, Закарпатська обл., місто Ужгород, ПЛОЩА КИРИЛА І МЕФОДІЯ, будинок 5, квартира 905

ПІБ керівника юридичної особи

ПЛОВАЙКО ОЛЕГ ЙОСИПОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0667663074

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «Л-САЛЕ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38394737

Місцезнаходження юридичної особи

65020, Одеська обл., місто Одеса, Приморський район, ВУЛИЦЯ БАЗАРНА, будинок 71

ПІБ керівника юридичної особи

ЖАРІЙ ПЕТРО ВОЛОДИМИРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380432562422

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ПЕРШИЙ АЛЬТЕРНАТИВНИЙ КРЕДИТ «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ КРЕДИТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37592599

Місцезнаходження юридичної особи

36034, Полтавська обл., місто Полтава, Октябрський район, ВУЛИЦЯ ФРУНЗЕ, будинок 6

ПІБ керівника юридичної особи

КОНОНЕНКО СЕРГІЙ ГРИГОРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0532653734

 

 

 ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «Б.А.Н.К. КРЕДИТ ПАРТНЕР»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37898528

Місцезнаходження юридичної особи

21001, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ КОЦЮБИНСЬКОГО, будинок 38

ПІБ керівника юридичної особи

ПОДУФАЛОВ ОЛЕКСАНДР ВОЛОДИМИРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380971990312

 

 Вступні платежі приймалися на рахунки дочірніх підприємств:

 

 ДОЧІРНЄ ПІДПРИЄМСТВО «ЕКСПРЕС ПОЗИКА» ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «Б.А.Н.К. КРЕДИТ ПАРТНЕР»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37979554

Місцезнаходження юридичної особи

21001, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ КОЦЮБИНСЬКОГО, будинок 38

ПІБ керівника юридичної особи

ПОДУФАЛОВ ОЛЕКСАНДР ВОЛОДИМИРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. +380971990312

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ГАРАНТ — ПЛЮС»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38299228

Місцезнаходження юридичної особи

49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпропетровськ, Амур-Нижньодніпровський район, ПРОСПЕКТ ВОРОНЦОВА, будинок 65, кімната 17

ПІБ керівника юридичної особи

ХОМІЩУК ЮЛІЯ ЮРІЇВНА

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ГАРАНТ — ПЛЮС — ІНФОРМ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38361924

Місцезнаходження юридичної особи

49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпропетровськ, Амур-Нижньодніпровський район, ВУЛИЦЯ БЕРЕГОВА, будинок 200

Відомості про органи управління юридичної особи

ВОРОНЮК ОЛЕСЯ АНАТОЛІЇВНА - керівник з 11.10.2012

ШТАПУРА СТАНІСЛАВ АНАТОЛІЙОВИЧ - підписант з 05.09.2013

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКР ФІН СТАНДАРТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38396386

Місцезнаходження юридичної особи

54034, Миколаївська обл., місто Миколаїв, Ленінський район, ПРОСПЕКТ МИРУ, будинок 34, офіс 119

ПІБ керівника юридичної особи

ГАЙДУК ОКСАНА ВАСИЛІВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0512710787

 

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЧЕМПІР»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37695413

Місцезнаходження юридичної особи

79016, Львівська обл., місто Львів, Франківський район, ВУЛИЦЯ ГОРОДОЦЬКА, будинок 85

ПІБ керівника юридичної особи

ВОЙЦЕХІВСЬКИЙ АНАТОЛІЙ ВОЛОДИМИРОВИЧ

 

 ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ТРАНСНАЦІОНАЛЬНИЙ КАПІТАЛ «ТНК»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38326167

Місцезнаходження юридичної особи

79024, Львівська обл., місто Львів, Личаківський район, ВУЛИЦЯ БОГДАНА ХМЕЛЬНИЦЬКОГО, будинок 176, квартира 313

ПІБ керівника юридичної особи

МНОЯН ОЛЕКСАНДР КАРЕНОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0633014177

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВТД-УКРАЇНА»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

33549859

Місцезнаходження юридичної особи

21009, Вінницька обл., місто Вінниця, Замостянський район, ВУЛИЦЯ КИЇВСЬКА, будинок 16

ПІБ керівника юридичної особи

ГАЙДА АНАТОЛІЙ ГРИГОРОВИЧ

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 0504455211

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «УНІВЕРСАЛ КРЕДИТ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38445459

Місцезнаходження юридичної особи

21031, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ СТАХУРСЬКОГО, будинок 58 А, секція 206

ПІБ керівника юридичної особи

БІДНА ОЛЬГА ІВАНІВНА

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ВІТЛЕН"
Код ЄДРПОУ засновника: 38445333
Адреса засновника: 21027, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ КОСМОНАВТІВ, будинок 71, квартира 52

Засновник  БУРДЮГ ОЛЕНА МИКОЛАЇВНА

САМБІРСЬКА ВІТАЛІЯ СЕРГІЇВНА

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

тел. 526049

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «КРЕДИТ24″

Ідентифікаційний код юридичної особи
38811359
Місцезнаходження юридичної особи
01103, м.Київ, Печерський район, ВУЛИЦЯ КІКВІДЗЕ, будинок 22
ПІБ керівника юридичної особи
АНТОНОВ ОЛЕГ ГРИГОРОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. 0673895146

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «АНТИ-БАНК»
( ПП «АНТИ-БАНК» )


Ідентифікаційний код юридичної особи
38243662
Місцезнаходження юридичної особи
79018, Львівська обл., місто Львів, Залізничний район, ВУЛИЦЯ ЗАЛІЗНИЧНА, буд
. 12
ПІБ керівника юридичної особи
МНОЯН ОЛЕКСАНДР КАРЕНОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. 0639905249


ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КВОТА 2012"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи
38377981
Місцезнаходження юридичної особи
36039, Полтавська обл., місто Полтава, Октябрський район, ВУЛИЦЯ ШЕВЧЕНКА, будинок 27, кімната 35
ПІБ керівника юридичної особи (дані про наявність обмежень щодо представництва від імені юридичної особи)
ЧЕРКАСЬКИЙ ДМИТРО ОЛЕГОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. +380532508360

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ІНКОМЕ-УКРАЇНА"


Ідентифікаційний код юридичної особи
37159203
Місцезнаходження юридичної особи
21000, Вінницька обл., місто Вінниця, ВУЛИЦЯ ДАНИЛА НЕЧАЯ, будинок 28, квартира 1
ПІБ керівника юридичної особи
СИРОТА ОЛЕКСАНДР ВОЛОДИМИРОВИЧ
Дата державної реєстрації юридичної особи / Дата державної реєстрації юридичної особи, яка утворена у результаті перетворення
10.06.2010

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "БРОК БІЗНЕС ГРУП"
 

Ідентифікаційний код юридичної особи
36875955
Місцезнаходження юридичної особи
50025, Дніпропетровська обл., місто Кривий Ріг, Центрально-Міський район, ВУЛИЦЯ МОДРІВСЬКА, буд. 89А

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

ЯЩЕНКО ГЕННАДІЙ ПАВЛОВИЧ
ПІБ керівника юридичної особи
ФЕСЕНКО ЄВГЕН ОЛЕКСАНДРОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. 4097951
тел. 0564097952

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "НІКА АУДИТА"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи
35459495
Місцезнаходження юридичної особи

25015, Кіровоградська обл., місто Кіровоград, Ленінський район, ПЛОЩА ДРУЖБИ НАРОДІВ, будинок 3, офіс 309
ПІБ керівника юридичної особи

ШАКУЛА ОЛЕКСАНДР МИКОЛАЙОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. +380564093790

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КОМПАНІЯ УКРФІНАНС"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

36955160
Місцезнаходження юридичної особи

54000, Миколаївська обл., місто Миколаїв, Ленінський район, ПРОСПЕКТ МИРУ, буд. 34

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

БРИНКІС ІННА ВІКТОРІВНА

БРОЯК АННА МИКОЛАЇВНА

ПІБ керівника юридичної особи

БРИНКІС ІННА ВІКТОРІВНА
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. 478758

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "ЕКСПРЕС ІНВЕСТ ГРУП"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38142101
Місцезнаходження юридичної особи

79053, Львівська обл., місто Львів, Франківський район, ВУЛИЦЯ ВОЛОДИМИРА ВЕЛИКОГО, будинок 16

ПІБ керівника юридичної особи

ЯЦУН РОСТИСЛАВ ОЛЕГОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. 0964102993

 

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ЕКОНОМКОМФОРТ"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

37482421
Місцезнаходження юридичної особи

10002, Житомирська обл., місто Житомир, Корольовський район, МАЙДАН ПУТЯТИНСЬКИЙ , будинок 2, офіс 618

Перелік засновників (учасників) юридичної особи

САПОЖНІКОВА ІРИНА МИКОЛАЇВНА

ПІБ керівника юридичної особи

СОРОЧУК ОЛЕКСАНДР ВОЛОДИМИРОВИЧ
Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою
тел. +380674111374
факс: 55 83 35

 

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ВЕКТОР-ГАРАНТ"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38226814
Місцезнаходження юридичної особи

65007, Одеська обл., місто Одеса, Приморський район, ВУЛИЦЯ МАЛА АРНАУТСЬКА, будинок 88, офіс 03

Відомості про органи управління юридичної особи

ГОРІПОВ ЄВГЕН МИХАЙЛОВИЧ

ЄВТУШЕНКО ВОЛОДИМИР ОЛЕКСАНДРОВИЧ 
 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "ІНТЕРМОСФІН"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38775503
Місцезнаходження юридичної особи

61057, Харківська обл., місто Харків, Київський район, ПРОВУЛОК ТЕАТРАЛЬНИЙ, будинок 11/13

Перелік засновників (учасників) юридичної особи,

АЛІЄВ КАМІЛЬ МАГЄРРАМ ОГЛИ

Відомості про органи управління юридичної особи

ГАНБАРОВ ВАХІД БЕЙЛЯР ОГЛИ 

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон 1: 0937835562

 

  • Like 2
Link to post
Share on other sites

Всем привет!

Решил опубликовать обновленный и доработанный список фирм, которые занимаются кредитным мошенничеством. 

 «Деньги напрокат», «Быстрые деньги», «Кредит без залога» — такими объявлениями пестрят газетные полосы. Населению предлагаются дешевые кредиты от 5000 до 500 000 гривен под 2-10 % годовых без справок о доходах, поручителей, залога. Единственным условием для оформления такой сделки является предоставление паспорта, идентификационного кода и оплата первого взноса или страховки. Результат  такой махинации во всех случаях один и тот же: первый взнос мошенники присваивают себе, денег не выдают, а заемщика ставят перед фактом необходимости выплаты процентов за так и не выданный кредит, так как клиент подписал договор.

Ссылка на подробный список: http://khaustov.org.ua/page_id120/ 

По каждой компании каждый день обновляется мини досье, которое включает в себя: 

- Краткую справку-характеристику 

- Список и координаты работников 

- Договоры, с которыми можно ознакомится и понять, что они по факту одинаковые у всех 

- Решения судов 

- Список отделений 

 

Список лжекредитных компаний:

 

Спасибо, Вы молодец, что сделали такую подборку компаний, жаль, что мало людей, которые попадают в лапы, указанных компаний, заходят в интернет и проверяют их честность перед тем, как подписать с ними договор.

На форуме же находятся люди, которые уже пострадали от банковского беспредела и думаю на будущее знают, что, в первую очередь, перед подписанием любого юридически значимого документа должны проконсультироваться с юристом и понять риски, которые несет в себе такой документ.

Link to post
Share on other sites

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ГАРАНТ — ПЛЮС — ІНФОРМ»

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38361924

Місцезнаходження юридичної особи

49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпропетровськ, Амур-Нижньодніпровський район, ВУЛИЦЯ БЕРЕГОВА, будинок 200

Відомості про органи управління юридичної особи

ВОРОНЮК ОЛЕСЯ АНАТОЛІЇВНА - керівник з 11.10.2012

ШТАПУРА СТАНІСЛАВ АНАТОЛІЙОВИЧ - підписант з 05.09.2013

 интересный адресок ;)

 

ПОИСК    

Поиск:
 

Добавить информацию на сайт

Вы ищете:  БЕРЕГОВА 200

  1.  Торговля и покупки » Днепропетровский интернет магазин товаров в наличии nedorogo.dp.ua 

ул. Береговая 200

ул. Береговая 200

2.  Автомобили » Моторс Сим, ООО 

ул. Береговая, 200

ул. Береговая200

3.  Автомобили » Тахограф Днепропетровск 

ул. Береговая, 200

ул. Береговая200

 

Станом на 11.10.2013 щодо платника податків ТОВ "ГАРАНТ - ПЛЮС - ІНФОРМ" наявна інформація: «ПЕРЕБУВАЄ НА ОБЛІКУ В ОРГАНІ ДПС»

Інформація про податковий борг відсутня з технічних причин.

 

Улица Береговая в Днепропетровске это приватный сектор + самый цыганский район)))) там они таборятся. Неужели уже даже цыгане стали "зарабатывать на выдаче кредитов"???

Наверное нынче кредитов не "выдает" только ленивый.

Куда катится эта страна. Я тихо балдею  :blink:

 

 

ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "ІНТЕРМОСФІН"

 

Ідентифікаційний код юридичної особи

38775503

Місцезнаходження юридичної особи

61057, Харківська обл., місто Харків, Київський район, ПРОВУЛОК ТЕАТРАЛЬНИЙ, будинок 11/13

Перелік засновників (учасників) юридичної особи,

АЛІЄВ КАМІЛЬ МАГЄРРАМ ОГЛИ

Відомості про органи управління юридичної особи

ГАНБАРОВ ВАХІД БЕЙЛЯР ОГЛИ 

Інформація про здійснення зв’язку з юридичною особою

Телефон 1: 0937835562

тоже граждане явно смуглой наружности ;)

 

ээээээ, господин Богдан Хаустов, а это вас намедни показывали в передаче "Стосується кожного" по Интеру, там где тетки из Николаева обвиняли вас ПРАВОЗАЩИТНИКА, борющегося с кредитными спилками в отъеме денег у пострадавших от таких кредиторов граждан??? Вы и здесь хотите предложить свои услуги?  :rolleyes:  B)

Link to post
Share on other sites

 интересный адресок ;)

 

ПОИСК    

Поиск:
 

Добавить информацию на сайт

Вы ищете:  БЕРЕГОВА 200

  1.  Торговля и покупки » Днепропетровский интернет магазин товаров в наличии nedorogo.dp.ua 

ул. Береговая 200

ул. Береговая 200

2.  Автомобили » Моторс Сим, ООО 

ул. Береговая, 200

ул. Береговая200

3.  Автомобили » Тахограф Днепропетровск 

ул. Береговая, 200

ул. Береговая200

 

Станом на 11.10.2013 щодо платника податків ТОВ "ГАРАНТ - ПЛЮС - ІНФОРМ" наявна інформація: «ПЕРЕБУВАЄ НА ОБЛІКУ В ОРГАНІ ДПС»

Інформація про податковий борг відсутня з технічних причин.

 

Улица Береговая в Днепропетровске это приватный сектор + самый цыганский район)))) там они таборятся. Неужели уже даже цыгане стали "зарабатывать на выдаче кредитов"???

Наверное нынче кредитов не "выдает" только ленивый.

Куда катится эта страна. Я тихо балдею  :blink:

 

тоже граждане явно смуглой наружности ;)

 

ээээээ, господин Богдан Хаустов, а это вас намедни показывали в передаче "Стосується кожного" по Интеру, там где тетки из Николаева обвиняли вас ПРАВОЗАЩИТНИКА, борющегося с кредитными спилками в отъеме денег у пострадавших от таких кредиторов граждан??? Вы и здесь хотите предложить свои услуги?  :rolleyes:  B)

 

1. Касательно интересного адреса - другие компании всем гнездышком сидят на одном адресе (гляньте Ужгород). Кто-то просто покупает ее за несколько сотен баксов, и где фирма зарегистрирована, покупателю абсолютно все равно. Очень часто регистрируют фирму там, где суды загружены, или на неперспективной отдаленной рерритории. Тому две основные причины. При большой загруженности суда дело может рассматриваться год или полтора. При большой отдаленности и использовании в договоре давно отмененной договорной подсудности (112 ЦПК) у клиента отпадает желание вступать в волокиту. Чуть детальнее о "Гарант плюс информ" расскажу немного позже. Отмечу, что это перебежчики-консультанты из одной влиятельной группы компаний, которые решили сколотить собственный бизнес, и за относительно небольшой срок своей работы уже наломали немало дров, потому скоро на новостных лентах может появиться статья о новых задержаниях.

 

Что касается передачи. Поскольку Вы первая спросили о ней в Интернете, пройдусь по основным пунктикам. Эта передача застала меня и главную героиню, которая чуть не стала вторым Калугиным (обманутый заемщик, взявший в заложники консультанта в Донецке),  врасплох. За даму, из которой сделали главную героиню с еле живым мужем, на следующий день отстреливался перед журналистами на пресс-конференции в Харькове, где многими было подмечено, что этот материал носит уж больно заказной характер. И сразу после пресс-конференции я получил интересное письмо на электронку от "очень любящего" меня директора одной из фирм, приведенных выше с ультиматумом убрать о них информацию, в т.ч. решения судов, исполнительные листы и т.п.

Касательно теток - пообещал им помочь. Но вышло, что рассказали они одно, а когда поднялись настоящие документы, оказалось кое-что другое, я уже молчу о неоднократных поездках на юг Украины, ознакомление с тянувшимся пару лет делом. Но проблема такого рода контингента в том, что они не хотят делать, что им говорят... Простите, но это как подсадить на наркотики больного раком - ему и так хорошо, зачем еще лечиться. Это как часто бывает: все хорошо - система сработала, не так - юрист виноват.

В общем, копни я дальше - боюсь, что кому-то бы светила не хилая статья, а делать крайним мужа одной из этих теток все отказались наотрез, хотя это возможно бы спасло их от навешенных долгов. Я уже не буду затрагивать выписки-вписки детей при оформлении недвижимости (из дома А в дом Б) и совместную растрату денег - там еще одну передачу можно отснять. Кстати, съемки длились более 2-х с половиной часов, и очень много было вырезано.

Светлана, которая залезла в долги, всеми силами старалась их закрыть. Сейчас дело в Подольском суде, как будет обеспечение иска, сам буду писать на этот форум для разбора полетов по этой ситуации. Я вообще не ожидал, что кредитную компанию "Народна Позика" сделают чуть ли не героем, и навешать им по загривку теперь дело чести. В целом Светлана очень недовольна этой передачей, при том что сама доведена до отчаяния, еще и муж вот-вот может на тот свет отправиться, заклевывают ее.

За некоторое время до Интера вышла другая передача, от которой у многих засвербело:

P.S. Больше двух лет потратил на эти компании. И, поверьте, наверное знаю о них больше, чем кто бы то ни было. Чего добился за это время - многие не пошли брать деньги в такие компании, задержание Островского, возвраты и еще раз возвраты, прекращение работы нескольких мошеннических фирм. Если бы я хотел обманывать людей, то без проблем бы создал небольшую сеть псевдокредитных организаций, сидел бы тихо и не высовывался, потом свалил бы на хрен из этой страны за границу.

Подождите несколько неделек-месяц, и здесь появится очень много интересных публикаций, на сайте и мордашки уже появились.

 

Link to post
Share on other sites

 

Что касается передачи. Поскольку Вы первая спросили о ней в Интернете, пройдусь по основным пунктикам. Эта передача застала меня и главную героиню, которая чуть не стала вторым Калугиным (обманутый заемщик, взявший в заложники консультанта в Донецке),  врасплох. 

 

касательно Калугина... А что скажете про Альянс? Одна моя знакомая туда втюхалась (я не знала = узнала уже постфактум). Причем читать давали и даже домой давали один договор, а подписать подсунули совсем другой текст. Теперь другие люди = тоже пострадавшие добиваются через суд возврата денег, чтоб не стать Калугиным. Может у вас есть образец искового к Альянсу?

 

 Я вообще не ожидал, что кредитную компанию "Народна Позика" сделают чуть ли не героем, и навешать им по загривку теперь дело чести. 

 

ну особого героизма я там не увидела.... наоборот тупое зомбирование.... эти бесконечные пассы руками... как пастор Мунтяну или Аделаджа, да НЛП-практики они видимо там и проходят (или проходили).... по ним давно уже зона плачет... наперсточники, они и в Африке наперсточники, в какой костюмчик их не обряди.

 

От души желаю вам успеха.

 

Касательно теток - пообещал им помочь. Но вышло, что рассказали они одно, а когда поднялись настоящие документы, оказалось кое-что другое

 

Скажите, почему меня это не удивляет? И именно то, что тетки из Николаева  :P  У них наверное там воздух такой... или какой-то вирус николаевский.... Не хочу никого обидеть, но это уже так... мысли вслух и наблюдения из жизненного опыта  :rolleyes:

Link to post
Share on other sites
  • 2 weeks later...

касательно Калугина... А что скажете про Альянс? Одна моя знакомая туда втюхалась (я не знала = узнала уже постфактум). Причем читать давали и даже домой давали один договор, а подписать подсунули совсем другой текст. Теперь другие люди = тоже пострадавшие добиваются через суд возврата денег, чтоб не стать Калугиным. Может у вас есть образец искового к Альянсу?

 

 

Простите за задержку в ответах.

По первому:

Не произносите в сети Альянс Украина, Грандфинресурс, Калугин, Донецк и прочие словечки, если не хотите, чтоб на Ваших площадках начали плодиться тролли. Но поздно))

С того начнем, что эта команда очень хорошо мониторит сеть и через пару-тройку дней жди срача на ветке.

Альянс Украина – обычная финансовая пирамида, с нечестной предпринимательской практикой, недобросовестной рекламой и обманом. 

Работа их напоминает навязчивую тоталитарную секту. Образовалась компания из бывших работников одной из развалившихся компаний, где их директор и «владелец» Елена Чекаленко работала ранее. 

Грандфинресурс несколько раз терпел фиаско от своих нечестных на руку работников. От них образовалось ещё две компании: ООО «Укрграндинвест» с программой «Укрфининвест» и ООО «Альфа Бизнес» с программой «Центр инвест». Все структуры работали на территории юго-востока и некоторых центральных областей Украины и стали злейшими конкурентами, на которых друг от друга пару раз получал заказы. Ещё один маленький моментик: редко видел, чтобы так друг у друга воровались договора – они у всех троих почти неотличимы.

Решения по ЧП Грандфинресурс выложил здесь:

http://khaustov.org.ua/%D1%87%D0%BF-%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B4%D1%84%D0%B8%D0%BD%D1%80%D0%B5%D1%81%D1%83%D1%80%D1%81-%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%BC%D0%BC%D0%B0-%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D1%8F%D0%BD%D1%81-%D1%83/

Укрграндинвест:

http://khaustov.org.ua/%D1%82%D0%BE%D0%B2-%D1%83%D0%BA%D1%80%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B4%D0%B8%D0%BD%D0%B2%D0%B5%D1%81%D1%82-%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B3%D1%80%D0%B0%D0%BC%D0%BC%D0%B0-%D1%83%D0%BA%D1%80%D1%84%D0%B8%D0%BD/

Калугин: По нему немного отдельная тема, в следующем посте о нем напишу.

Об исковом. Если есть необходимость – помогу, образцы исков не выбрасываю. Потом, видя такое «народное творчество», долго приходится объяснять, что такую хрень, написанную человеком, который по телику «Судових справ» насмотрелся, придумать очень тяжело.

Там решений предостаточно, чтоб начать. А вот помощь со свидетельской поддержкой окажу.

Альянс Украина надо закрывать, как и их работников с организаторами. Ничем от ОПГ Максима Островского оно не отличается.

Link to post
Share on other sites
«Быстрые деньги» сулят большие проблемы, 

Директор департамента регулирования и надзора за кредитными учреждениями Геннадий Дмитренко подтвердил наличие проблемы с мошенничеством в кредит-кафе и инвестиционных компаниях.

Специалист настоятельно рекомендует всем проверять госрегистрацию, наличие лицензий на выдачу кредитов и депозитов, изучать типовой договор, который, между прочим, согласно законодательству, можно брать с собой.

Также, по словам Геннадия Дмитренкостоит поинтересоваться у потенциальных кредиторов, сколько лет они работают на рынке.

 

А самое важное и полезное, что может сделать гражданин для собственной безопасности в таких случаях, как уверяет Геннадий Дмитренко, — это позвонить в сервисный центр Национальной комиссии и уточнить, существует ли такая финансовая организация. По словам эксперта, на данный момент в государственном реестре зарегистрировано около 600 финансовых сообществ.

Телефон сервисного центра Нацкомиссии – 044 234 39 46.

Link to post
Share on other sites

 

Аплодисменты стоя ПРАВОкации и каналу ZIK. 
За этих несколько лет, хоть кто-то из СМИ показал объемы проблемы лжекредитования. Каждая из приведенных в сюжете фирм находится в Харькове и несколько структур зарегистрированы в Киеве. Думал, что «ПРАВОкация» выйдет немного позже, и я еще успею дополнить сайт информацией, но начинаю свой цикл с публикации этой передачи. 
Сразу отвечу тем, кто будет писать, что как можно обращаться и платить деньги в подобные фирмы: не все люди, приходя в офис, думают, что их обманут, плюс на днях выложу инструкцию, которую имеет каждый консультант и менеджер мошеннической фирмы, а в ней указаны четкие ответы на вопросы клиента - от обращения в офис и до того момента, пока он будет платить деньги за несуществующий кредит.
Третьей публикацией познакомлю Вас с одним руководителем общественной организации, предпринимателем и по совместительству владельцем кредитной мошеннической фирмы из Донецкой области.

  • Like 1
Link to post
Share on other sites

Во многих комментариях наблюдал людей, которые не могли понять, как человек может отдать несколько тысяч в кредитную компанию как первый взнос. Помимо рекламы, существуют еще и консультации, которые очень хорошо заморочат голову даже самому прихотливому клиенту. Когда я делал небольшой блиц-опрос среди пострадавших от почти всех компаний, приведенных в моем списке, то люди, слушая текст, говорили, что он идентичен той консультации, которую они получили как при заключении договора, так и после. Так же при допросах нескольких консультантов, которых мне довелось увидеть, выяснялось, что кроме этих фраз они мало что знают, но обманывали они сознательно, пользуясь этой инструкцией.

Напомню, что следующая публикация будет касаться одной компании общественного деятеля из Донецкой области, который в достаточно  молодом возрасте успел «заработать» пару миллионов.

 

Телефонная консультация

Вариант №1

 Добрый день!

-Здравствуйте! Вы предоставляете ссуды?

-Да, конечно. Скажите, как Вас зовут?

Алла.

-Очень приятно, Алла, меня зовут Оксана. Какая сумма Вас интересует?

-10 – 35 000 грн.

-Скажите, на что берёте эту сумму?

-На ремонт.

Входим в контакт:  Отлично! У нас сейчас, наверное, сезон ремонтов.

Вы знаете, у нас сейчас проходит очень выгодная акция и данную сумму, Вы имеете возможность оформить под 6%  годовых. Договор стандартно заключается на 2,5 года, но вы имеете право на досрочное погашение, то  есть, если погашаете большими суммами, то пересчитывается % в сторону уменьшения и убирается срок выплаты. Никакие штрафные санкции за это не предусмотрены, то есть для Вас это будет только выгодно.  Подходят Вам условия?

         -Да!

-Замечательно. Для начала Вам необходимо будет подойти на более подробную консультацию, мы Вас ознакомим с Договором, графиками, схемами.заполните анкету для службы безопасности, для этого Вам понадобится паспорт и ИНН. На консультацию мы принимаем по записи,  поэтому Алла, давайте договоримся, когда Вы сможете подойти: завтра или возможно сегодня?

-Завтра

-Какая половина дня Вас устраивает больше, первая или вторая?

– Вторая.

-Так… Вторая… Минуточку, я посмотрю своё расписание на завтра. Так на 14:30, подходит Вам? – Да. Алла, оставьте мне ваш мобильный номер телефона, вдруг я буду корректировать своё время, чтобы я могла с Вами созвониться.

-096-000-00-00

-И ещё вопрос. Из какого источника Вы о нас узнали? (Ведём отчёт по рекламе, поэтому интересуюсь)

-Газета «_____».

Спасибо, Алла. Всего доброго. До свидания!

 

Вариант №2

-(Название компании).  Добрый день!

-Здравствуйте! Вы предоставляете ссуды?

-Да, конечно. Скажите, как Вас зовут?

 – Алла.

-Очень приятно, Алла, меня зовут Оксана. Какая сумма Вас интересует?

-40 – 300 000 грн.

-Скажите, на что берёте эту сумму?

-На автомобиль (недвижимость).

-Замечательно.. Предоставляем мы эту сумму под 5% годовых. Договор стандартно заключается на  5  (40-80тыс)или 15 (40-300тыс)лет, Также у нас сейчас как раз проходит акция  данную сумму мы можем предоставить под 0% годовых на 5 (40-250тыс)или 10(40-350тыс)лет. вы имеете право на досрочное погашение, то есть, если большими суммами погашаете – пересчитывается % в сторону уменьшения и убирается срок выплат, никакие штрафы за это не предусмотрены. Подходят Вам наши условия?

-Подходят. Оксана, скажите, а я должна у Вас что-то оплачивать в день оформления договора?

- Первый взнос  конечно есть как и везде. Каждая компания каждый банк мы в том числе, себе перестраховывает, разница только в процентах. У нас по акционным условиям это минимальный процент. И вы оплачиваете его только в том случае, если вас пропустит служба безопасности. Никаких первоначальных выплат вы не делаете.

 -Скажите, а можно ли эту сумму вычесть из моей ссуды при получении?

- Ещё год назад у нас были другие условия: из полученной ссуды выплачивался вступительный платёж. Но на март прошлого года у нас было очень большое количество неплательщиков. Поэтому в этом году условия Договора пересмотрели: оплата вступительного платежа является обязательной в день заключения Договора . В дальнейшем получаете свою сумму и распоряжаетесь ей самостоятельно. Алла, устраивают Вас условия?

-Да!

-Замечательно.  Для начала Вам нужно будет подойти на более подробную консультацию. Мы Вас ознакомим с Договором, графиками, схемами. Заполните анкету для службы безопасности. Для этого Вам понадобится паспорт и ИНН. На консультацию мы принимаем по записи, поэтому давайте с вами договоримся когда Вы сможете подойти:  завтра или возможно сегодня?

 Какие еще документы вам нужны? Служба безопасности в индивидуальном порядке  затребует залог, поручителей и справку о доходах в процессе проверки, все зависит от вашей кредитной истории.

-Я смогу подойти на следующей неделе.

-На следующей неделе???? Алла, я Вам говорила ранее, что у нас проходит АКЦИЯ и акционные договора в ограниченном количестве. Акция будет длиться до конца этой недели, у Вас будет возможность подойти раньше? У Вас сумма не маленькая и Вам будет выгодней оформить её на акционных условиях.

-Нет. Я не могу.

-Минутку. Катенька, посмотри, пожалуйста, сколько у нас осталось договоров на 40 000…. В принципе, я могу оставить Вам договор до следующей недели. Только Алла, если у Вас что-то не получится, Я Вас очень прошу, перезвоните мне, чтобы я  не закрепляла за Вами договор, потому что если у меня будет зарегистрирован  акционный договор после неакционного, то меня могут оштрафовать, хорошо?

-Да!

-Всё, договорились. Я оставляю Вам акционный договор. И обязательно перезвоню  на следующей неделе, чтобы уточнить время, когда Вы подойдёте. Всего доброго. До свидания!

 

Приложения

 

1.    Почему у вас такой маленький процент?

Я Вам говорила ранее, что у нас проходит акция. Обычный наш процент составляет 28 – 32% годовых, также как и в банках. А сейчас финансовые директора дали эту акцию для стабилизации денежных фондов, ведь гораздо большее количество людей придёт оформлять ссуду под такой низкий процент.

2.    До какого числа у вас проходит акция?

Акцию дали в начале месяца, но у нас ограниченное количество договоров. На Вашу сумму осталось по-моему только три, причем один из них уже отложен для клиента.

3.    Как часто у вас бывают акции?

Обычно пару раз в год. Иногда продляют действующую акцию.

4.    Вы мне сказали на прошлой неделе, что акционных договоров на маленькие суммы нет.

Это действительно было так на прошлой неделе. Но учитывая то, что очень много желающих взять от 10 000грн., нам удалось перехватить несколько акционных договоров в других консультационных пунктах.

5.    Каким образом происходит бесплатное юридическое сопровождение по акции?

Согласно условий договора, если Вы с нашей помощью приобретаете автомобиль или недвижимость, то вы получаете полное юридическое сопровождение за счет компании. Тоесть консультация юриста по оформлению залога для Вас бесплатна.

6.    На какой срок вы предоставляете ссуду?

В зависимости от суммы, которую Вы хотите взять. От 5 до 30 000 грн. Вы имеете возможность взять сроком до трёх лет, а сумму от 40 000 и выше, мы предоставляем сроком до 15-ти. Досрочное погашение у нас приветствуется. При этом Ваша переплата уменьшается в половину и убирается срок выплаты.

 

 

7.    Как происходит перерасчет при досрочном погашении?

Погашать Вам необходимо платежами кратными Вашему ежемесячному платежу. Перерасчет у вас будет идти с конца графика погашения.

8.    Как я узнаю о перерасчете?

Вы можете в любой момент сделать запрос в центральный офис и они пришлют Вам распечатку графика погашения по Вашей ссуде.

9.    Что такое чистый платёж и административные затраты?

Ваш ежемесячный платёж состоит из чистого тела кредита (чистый платёж) и суммы переплаты (административные затраты).

10.                       Как взять отсрочку чистого тела кредита?

Для этого Вам необходимо будет подойти в консультационный пункт и написать специальное заявление.

11.                       Что такое минимальный платёж?

Это то на что Вы имеете право в случае необходимости. Он состоит из половины чистого тела кредита и полной суммы административных затрат.

12.                       Как происходит проверка службой безопасности?

Вы заполняете специальную анкету. Ваши данные мы отправляем по электронной почте в центральный офис. Проверяют на наличие судимости, незакрытых судебных разбирательств, инвалидности первой, второй группы.

13.                       Когда будет ответ от службы безопасности? Где находится ваша служба безопасности?

Служба безопасности проверяет в течении дня. Находится она в центральном офисе в Киеве.

14.                       Зачем в анкете указывать информацию об одном из родственников и о знакомом?

Эта информация на тот случай, если Вы вдруг где-то потеряетесь, пропадёте, а нам нужно будет передать Вам какую-то важную информацию.

15.                       Какие документы необходимы для заключения договора?

Для заключения договора Вам необходимы ксерокопии паспорта, ИНН. Если состоите официально в браке, то обязательно нужно будет согласие супруга на то, что Вы берёте ссуду.

16.                       Вам требуется справка о доходах, поручители, залог?

Залог требуется, если Вы берёте сумму свыше 60 000 грн. Залогом может выступать, как нажитое имущество, так и приобретаемое (автомобиль, недвижимость, земельный участок).

17.                       Какие документы необходимы для оформления залога?

Нужно будет уточнить в юридическом отделе центрального офиса. Ведь я просто консультант и не занимаюсь оформлением залога.

18.                       Что если я проживаю не по прописке?

Ничего страшного. На этот случай, в Додатке №1 договора, у нас есть пункт адрес проживания и адрес корреспонденции.

19.                       Что делать если я изменю место проживания?

В этом случае Вам необходимо подъехать в консультационный пункт и заполнить Додаток №4.

20.                       Можно договор на русском языке?

Любой договор согласно законодательства Украины, должен быть заполнен на государственном языке. В нашей стране он украинский.

 

21.                       Можно взять договор домой? Или сделать ксерокопию?

Согласно моей должностной инструкции я не имею права предоставлять Вам договор на руки без подписи, ведь их присылают из Киева проштампованные и с мокрыми печатями. Но у нас есть специальная комната для клиентов, в которой наши клиенты ознакамливаются с договором, то количество времени, которое им необходимо, имея возможность сразу же получить ответы на возникающие вопросы у своего консультанта. Вы даже можете прийти с юристом для ознакомления с договором.

22.                       Почему я обращаюсь в Центр Инвест, а оплачиваю на р/с Альфа Бизнеса?

Наша компания называется Альфа Бизнес, а Центр Инвест – это программа, по которой мы выдаём ссуды.

23.                       Что такое регистрационный платёж?

В день оформления договора Вы оплачиваете регистрационный платёж. Это наша ЕДИНОРАЗОВАЯ комиссия за все года, то есть в дальнейшем ПО ДОГОВОРУ у Вас ни в коем случае НЕ всплывёт никаких скрытых комиссий и платежей. (Контакт: Её берут ВЕЗДЕ и если в банках её начисляют на ОСТАТОК и у вас переплата в 2 или в 3 раза больше, здесь вам ВЫГОДНО, что она берется ЕДИНОРАЗОВО  и не распространяется на Ваш ежемесячный платёж. Ежемесячный платёж остаётся стабильным, фиксированным на весь период выплаты).

Также регистрационный платёж является и страховкой от инфляции, т.е.от доллара мы не зависим, а гривна, как вы видите постепенно дешевеет и что бы не случилось за период выплаты, мы ПО ДОГОВОРУ не имеем права поднять Вам %-ю ставку ни на 1%. У Вас будет нотариально заверенный график платежей. по  которому Вы как платили, так и платите. Даже если хлеб через 2 года будет стоить, как Ваш ежемесячный платеж))))), мы по ДОГОВОРУ НЕ имеем права изменить его Вам ни на 1 гривну.

А также на данный момент это является и проверкой Вашей платежеспособности. Раньше, еще год назад, мы высчитывали эту сумму с вашей и когда у нас в марте было 70% неплательщиков, тех людей, которые получили свои деньги и забыли платить, это стало условием договора. Сейчас каждый банк, каждая компания себя подстраховывает и берёт первоначальный взнос.

24.                       Я брал кредит без первоначального взноса. Можно вычесть его из моей ссуды?

Ещё год назад мы высчитывали эту сумму с вашей ссуды при получении, но в прошлом году в марте месяце у нас по всей компании было 70% неплательщиков. И на тот момент сделали условием договора оплачивать её в день заключения, так как она также является подтверждением Вашей платежеспособности для нашей службы безопасности.

25.                       В случае расторжения мне вернут первоначальный взнос?

Если Вы расторгаете договор в течении трёх банковских дней с момента подписания, то мы возвращаем Вам 70% от регистрационного платежа, в течении 60-ти банковских дней. Но если Вы расторгаете позже, то он не возвращается.

26.                       Почему только в течении трёх дней?

Поскольку в течении этого времени происходит активация Вашего договора в центральном офисе в Киеве.

27.                       Почему возвращается только 70%?

30% удерживается, как штраф за досрочное расторжение, ведь с Вами уже начата работа и консультанта и службой безопасности, и бухгалтерией.

28.                       Как письмо на расторжение успеет прийти в центральный офис за три дня?

Почтовый штемпель с датой отправления считается датой расторжения договора.

 

29.                       Что такое додаток №1, 2, 3, 4?

Додаток №1 прилагается к основному договору, в нём указаны все Ваши данные: паспортные, сумма, которую берёте, срок погашения и подробно расписан ежемесячный платёж.

Додаток №2 – это неотъемлемая часть договора, в нём подробно расписаны все статьи договора.

Додаток №3 – это нотариально заверенный график погашения ссуды. Выдаётся в день выдачи ссуды нашим юристом.

30.                       Что такое активация договора?

Это значит, что в центральном офисе Вам присваиваются Ваши регистрационные данные.

31.                       Что такое пакет с оформлением, когда и как я его получу?

После того, как активируется Ваш договор, Вам высылают пакет с оформлением по почте. Там будет подтверждение того, что Вы являетесь нашим клиентом.

32.                       Где написано, что вы не меняете процентную ставку?

Обычно это прописывают в статье форс-мажор. У нас такого нет. Только если происходит какая-то глобальная катастрофа, которая мешает нашей деятельности, то мы можем приостановить её на время, но Вас это не лишает права погашать Ваше ссуду в те сроки и в том размере, в котором Вы делали это ранее.

33.                       Как перейти с меньшей сумму на большую?

Для этого Вы пишете специальное заявление, оплачиваете разницу в регистрационном платеже и заполняется Додаток №4.

34.                       Возможно, перейти с большей суммы на меньшую?

Нет.

35.                       Как передать права и обязанности третьему лицу?

Только при условии разрешения со стороны Администратора. Для этого Вам необходимо написать специальное заявление с просьбой получения согласия от Администратора. В случае разрешения, подписывается соответствующий трёхсторонний договор. Третье лицо оплачивает 1% от суммы ссуды за передачу прав и обязанностей.

36.                       Как начисляются штрафные санкции за неуплату?

В случае несвоевременной оплаты, начисляют штраф в размере 10% от суммы задолженности (от суммы ежемесячного платежа).

37.                       У вас накопительная система (кубышка, система автоплана, благо инвеста)?

С чего Вы это взяли?

 - Я был клиентом подобной компании и там не получил деньги, потому что у них надо годами платить.

            Я Вас поняла. Каждый второй наш клиент рассказывает подобные истории. И я Вам рекомендую всегда обращать внимание на дату свидетельства регистрации компании или банка, куда Вы обращаетесь. Если компания существует 6-7 месяцев, то я Вам не рекомендую туда обращаться. Мы уже 15 лет на рынке Украины. Компания занимается продажей дерева, металла, страховым бизнесом. Каждые пол года мы проходим аудиторскую проверку, а это серьёзная государственная проверка. Также у нас 2 банка подстраховщика для стабилизации денежного фонда, соответственно и выдачи проходят ежемесячно.

38.                       Почему у вас такой же договор, как и в других компаниях?

Дело в том, что подобные договора составляются по типовому образцу, который предоставляет государство и что-то менять в нём мы не имеем право, ведь это было бы нарушением закона. Основная разница в денежных фондах компаний.

 

39.                       Можно получить деньги наличными?

Ссуда предоставляется Вам либо на расчетный счёт, который Вы предоставляете, если он у Вас есть. Либо на пластиковую карту, которую мы предоставляем Вам. Снимаете, тратите Вы уже самостоятельно. Лучше всего будет снимать через кассу банка, ведь у Вас не будет процента за обналичивание. А на банкоматах, как Вы знаете, существует лимит на снятие суммы.

40.                       Почему в договоре говорится о товаре, а не о ссуде?

В договоре говорится и о товаре и о ссуде. Ведь мы имеем возможность либо предоставить Вам сумму на Ваш расчетный счет, либо, если Вы пожелаете, то мы можем расплатиться за товар, который Вы приобретаете, перечислив деньги на расчетн

41.                       Могу ли я не попасть на распределение?

По какой причине? Если Вы со своей стороны не нарушаете условий Договора, а основное – это Вам нужно будет обязательно приехать на заполнение заявления на выдачу, то я не вижу ни одной причины, по которым мы бы Вам отказали. Главное не забывайте о том, что нужно заполнить заявку на распределение денежного фонда и отправить её в центральный офис курьером, чтобы она ни в коем случае не потерялась и пришла вовремя.

42.                       Когда мне подойти на заполнение заявки на выдачу, и что при себе иметь?

После того как активируется Ваш договор, Вы подходите на заполнение заявление на распределение денежного фонда. При себе необходимо иметь договор. Данную заявку мы будем отправлять курьерской службой, чтобы она ни в коем случае не потерялась и вовремя пришла в центральный офис. Обычно это стоит 60 грн, но для наших клиентов 30 грн. Либо же Вы можете отправить её по почте, но тут я Вам не дам гарантии, что она придёт вовремя и Вы попадёте на распределение.

43.                       Вдруг мне не дадут дозвил на получение ссуды?

Служба безопасности Вас пропустила и это уже гарантия, что мы не имеем права отказать Вам в получении ссуды. Главное Вам не забыть заполнить заявление на распределение.

44.                       Могут ли мне назначить день выдачи через месяц или больше?

Только в случае нарушений с Вашей стороны. На сегодняшний день нарушений нет, поэтому я не вижу причин, по которым Вас бы перенесли.

45.                       С какими банками вы сотрудничаете?

Мы работаем с Первым Украинским Международным Банком (ПУМБ) и с VAB банком.

46.                       Как мне платить ежемесячные платежи? Где брать квитанции?

Ежемесячно по адресу проживания Вы будете получать квитанции на оплату ежемесячного платежа. Если вдруг письмо вовремя не приходит, то Вы можете обратиться в консультационный пункт и девочки Вам выпишут квитанцию. В дальнейшем можете делать ксерокопии.

47.                       Где гарантии, что я получу свои деньги?

Все гарантии у нас в Договоре.

48.                       Я должен что-то платить до получения денег?

Оплата ежемесячного платежа у вас начинается с того месяца, который следует за месяцем оформления договора. Тоесть, если предположим, Вы оформили договор в июне, то Вы автоматически попадаете на ближайшую выдачу и до 15-го июля уже оплачиваете Ваш платёж.

 

49.                       Можно поговорить с человеком, который уже получил у вас деньги?

Это конфиденциальная информация и я не имею права Вам её предоставлять. Думаю Вам бы не было приятно, если бы после получения ссуды, Вам регулярно звонили посторонние люди с подобными вопросами.

50.                       Что такое авансовые платежи?(если вычитал в день оформления договора)

Есть такие клиенты, которые не могут ждать распределения денежного фонда и деньги им нужны очень срочно. В таком случае они просят разрешения у Администратора на внесение большего первоначального взноса, чтобы для них произвели досрочное распределение. Такие ситуации – это редкость. Клиенты имеют на это права, но их никто не обязует делать авансовые платежи.

51.                       Когда я получу свои деньги? (по телефону спросил)

Если мы с Вами успеваем до конца этой недели оформить договор, то Вы автоматически попадаете у нас под эту выгодную акцию (низкий процент) и на ближайшую выдачу в этом месяце.

52.                       У вас тоже группы?

Что Вы имеете в виду? – (рассказывает про накопительную систему).

Группы у нас создаются для Вашего учета в бухгалтерии центрального офиса. Мы ведь работаем по всей Украине, у нас более 100 офисов. Вы представляете, какое это количество людей? У каждого разные суммы, схемы, графики, проценты. Чтобы удобнее было контролировать Ваши платежи и создаются такие группы. Вот сейчас, например, проходит акция, соответственно это будет отдельная группа

53.                       Мне пришла квитанция, почему я должен платить, не получив ещё деньги?

Согласно условий договора, Вы обязуетесь оплачивать Ваш ежемесячный платёж в том месяце, который следует за месяцем оформления договора. Не переживайте. Этот платёж никуда не девается. Он идёт уже в счёт погашения ссуды. И когда на выдаче будет нотариально заверяться график погашения, то у Вас уже будет на 1 платёж меньше. Главное, ни в коем случае не нарушать условия договора.

54.                       Если я не успею заплатить до 15-го числа?

На этот случай у Вас есть 6 дней для подстраховки. Тоесть до 21-го можете оплачивать Ваш платёж.

55.                       Сколько я должен платить, чтобы получить деньги?

Согласно условий договора авансовые платежи у нас приветствуются. И если у клиента есть возможность их совершать, то пожалуйста. Определённую цифру я Вам назвать не могу, поскольку этой информацией владеют только финансовые директора. Сейчас Вам необходимо проплатить Ваш текущий платёж, не нарушая условий договора, делаете ксерокопию квитанции об оплате, прилагаете её к повторной заявке, отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда.

56.                       Почему по квитанции деньги идут на разные расчетные счета (ежемесячные платежи)?

Так предусмотрено законодательством. Ведь согласно условий договора, Ваши чистые платежи идут на формирование денежного фонда, а административные затраты на расходы компании (на отправку писем клиентам и т.д.)

 

 

57.                       Вы можете повлиять на моё скорейшее получение?

Я здесь только консультант, а распределением денежного фонда занимаются финансовые директора.

58.                       Я прочитал, что выплата ежемесячных платежей авансом ускоряет получение дозволу.

Есть такие клиенты, которые не могут ждать распределения денежного фонда и деньги им нужны очень срочно. В таком случае они просят разрешения у Администратора на внесение большего первоначального взноса, чтобы для них произвели досрочное распределение. Такие ситуации – это редкость. Клиенты имеют на это права, но их никто не обязует делать авансовые платежи.

59.                       Как  я могу разорвать договор?

По какой причине? 

 - Я не получил деньги, а уже должен платить. Мне это не подходит.

Я Вам не рекомендую расторгать договор, ведь при этом Вы теряете Ваш регистрационный платёж. В выдаче ссуды Вам не отказано. Вас просто перенесли. Поэтому лучше проплатить Ваш текущий платёж, не нарушая условий договора, делаете ксерокопию квитанции об оплате, прилагаете её к повторной заявке, отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда

60.                       Как я могу восстановить договор?

Вы имеете на это полное право. Для этого Вы пишете заявление, к которому прилагаете копии платёжек на оплату задолженности по Вашему кредиту.

61.                       В чем разница между ссудой и кредитом?

Кредит – это ТОВАР, который Вам предоставляют в рассрочку.

А ссуда – это деньги, которые Вам предоставляют для приобретения товара.

62.                       Когда я получу свои деньги?

Если мы успеваем заключить договор на этой неделе, Вы попадаете и под эту АКЦИЮ и под ближайшую выдачу в этом месяце. Мы заключаем договор, на  4-й день договор активируется, Вы получаете пакет с оформление, приходите  и мы пишем заявление уже на выдачу. В том месяце у нас было  два распределения 14 и 27, в этом месяце дату распределения мы узнаем после 15 числа. После того как активируется Ваш договор, вы ОБЯЗАТЕЛЬНО, должны будете подойти на заполнение заявки на ассигнационное мероприятие (распределение денежного фонда) – это ДОКУМЕНТ, который дает вам полное право, чтобы по вашему договору распределили денежный фонд. В заявке мы указываем дату распределения денежного фонда, в этот день вам назначают день выдачи, в день выдачи на Ваш расчетный счет в течение 1,5 – 2х часов перечисляется Ваша ссуда. У вас есть какой-нибудь расчетный счет?

63.                       Я слышала о компаниях, которые НЕ выдают деньги.

Вы знаете, я работаю здесь уже 4 года и каждый день слышу десятки подобных историй. Понимаю Вас и потому советую ВСЕГДА обращать внимание на сроки регистрации компании. Есть компании, которые работают 6-7 месяцев, вот туда,  я Вам не рекомендую обращаться. Мы находимся на рынке уже 15 лет. По всей Украине у нас более 100 офисов. Каждые пол года мы проходим аудиторскую проверку. А это серьёзная государственная проверка. Также у нас есть 2 банка подстраховщика, соответственно у нас стабильные денежные фонды и выплаты ежемесячно.

Постпродажа

(Название компании), добрый день!

- Девушка, ну что там по результатам распределения денежного фонда?

Назовите Ваш номер договора. Фамилию, имя, отчество и дату заключения договора.

- №000685. Иванов Иван Иванович. 20.10.2011г.

Одну минутку, я посмотрю списки.

Первое распределение.

Так, Иван Иванович, вот смотрю списки по распределению и Вас в них нет, тоесть на распределении денежного фонда по Вашему договору Дозвил не назначили. Но Вы не переживайте. Это ни в коем случае не отказ. Вас просто автоматически перенесли на ближайшее распределение денежного фонда в следующем месяце. Поэтому Вам необходимо обязательно 10 – го числа позвонить в наш консультационный пункт и узнать дату ближайшего распределения. Я запишу Вас на повторную заявку. Не переживайте. Обязательно получим. Не забудьте (запишите себе), что нужно позвонить нам 10-го числа.

В следующий раз меня снова перенесут? – Почему Вы так решили? Соблюдайте условия договора. Обязательно придите на повторную заявку. Отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда.

Вы же сказали, что я получу деньги в течение 3 дней?! –  Я Вам не так сказала. Не путайте. Согласно договора. Статья №5 гарантии нашей стороны. С момента получения Вами Дозволу на распределении денежного фонда, в течении трёх банковских дней мы обязуемся выплатить Вам Вашу ссуду, но в этом месяце Вам не назначили Дозвил наши финансовые директора

По какой причине меня перенесли? – распределением денежного фонда занимаются финансовые директора и перед нами они не ведут отчет, по какой причине Вас перенесли. Это ни в коем случае не отказ. Вас просто автоматически перенесли на ближайшее распределение денежного фонда в следующем месяце. Поэтому Вам необходимо обязательно 10 – 12-го числа позвонить в наш консультационный пункт и узнать дату ближайшего распределения. Я запишу Вас на повторную заявку.

А мне нужно что-то платить до получения денег? – сейчас производятся выдачи. Выдадут деньги, и сразу же назначается дата следующего распределения, которое ожидается в середине месяца. Согласно условиям договора, Вы обязуетесь оплачивать Ваш платёж ежемесячно до 15-го числа. Также у Вас есть 6 дней для подстраховки. Поэтому смело можете оплачивать до 21-го. Вы попадаете на ближайшее распределение и уже оплачиваете Ваш текущий платёж.

 

Получили письмо с квитанцией на оплату ежемесячного платежа.

Я еще не получил деньги, а уже должен оплачивать ежемесячный платёж? – Согласно условий договора, Вы обязуетесь оплачивать Ваш ежемесячный платёж в том месяце, который следует за месяцем оформления договора.

Но я же ещё не получил денег?! – Не переживайте. Этот платёж никуда не девается. Он идёт уже в счёт погашения ссуды. И когда на выдаче будет нотариально заверяться график погашения, то у Вас уже будет на 1 платёж меньше. Главное, ни в коем случае не нарушать условия договора.

Как я могу расторгнуть договор? – Я не вижу смысла Вам расторгать договор, ведь при этом Вы теряете Ваш регистрационный платёж. Поэтому лучше оплатите Ваш текущий платёж, не нарушая условий договора. Придите на повторную заявку и обязательно попадёте на ближайшее распределение.

Но Вы же мне сказали, что до получения я ничего не должен платить?! – Это потому что в этом месяце распределение денежного фонда планировалось на середину месяца. Если бы было так, то Вы получив ссуду, уже оплачивали Ваш платёж, но поскольку распределение денежного фонда назначили аж на конец месяца, то конечно же Вам необходимо оплачивать Ваш платёж до 15-го числа. Также у Вас есть 6 дней для подстраховки. Поэтому смело можете оплачивать до 21-го. Делаете ксерокопию квитанции об оплате, прилагаете её к повторной заявке, отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда.

Если я сейчас оплачу квитанцию, вы дадите мне гарантию, что я получу деньги в этом месяце? – все гарантии указаны у Вас в договоре. Какие гарантии Вы сейчас хотите получить от меня лично, если Вы ещё не оплатили Ваш платёж и не отправили его вместе с повторной заявкой к нам в центральный офис?! Делаете ксерокопию квитанции об оплате, прилагаете её к повторной заявке, отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда.

Второе распределение.

Почему я опять не попал на выдачу? - распределением денежного фонда занимаются финансовые директора и перед нами они не ведут отчет, по какой причине Вас перенесли. Предположительно Вы же попали под акцию. Желающих взять ссуду на таких выгодных условиях, очень много. И видимо денежного фонда просто не хватило, так как на него существует определённый лимит. Но Вы не переживайте. Это ни в коем случае не отказ. Вас просто автоматически перенесли на ближайшее распределение денежного фонда в следующем месяце. Поэтому Вам необходимо обязательно 10 –го числа позвонить в наш консультационный пункт и узнать дату ближайшего распределения. Консультант запишет Вас на повторную заявку.

Сколько я должен проплатить, чтобы получить деньги? – согласно условий договора авансовые платежи у нас приветствуются. И если у клиента есть возможность их совершать, то пожалуйста. Определённую цифру я Вам назвать не могу, поскольку этой информацией владеют только финансовые директора. Сейчас Вам необходимо проплатить Ваш текущий платёж, не нарушая условий договора, делаете ксерокопию квитанции об оплате, прилагаете её к повторной заявке, отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда.

Я хочу поговорить с финансовым директором. – согласно должностной инструкции, я не имею права предоставлять Вам такую информацию. Я имею возможность ответить на все Ваши вопросы. Пожалуйста задавайте.

Если я расторгну договор, то когда получу назад свои деньги? – Согласно договора, Вам возвращается только чистое тело кредита в течении 60-ти банковских дней после закрытия группы. Но я Вам не рекомендую расторгать договор, ведь при этом Вы теряете Ваш регистрационный платёж. В выдаче ссуды Вам не отказано. Вас просто перенесли. Поэтому лучше проплатить Ваш текущий платёж, не нарушая условий договора, делаете ксерокопию квитанции об оплате, прилагаете её к повторной заявке, отправляйте её курьерской службой, чтобы она вовремя пришла в центральный офис, нигде не потерялась. И Вы автоматически попадаете на ближайшее распределение денежного фонда.

Я хочу обратно получить свои деньги. – Согласно условий договора регистрационный платёж Вам не возвращается. Возвращается только чистое тело кредита в течении 60-ти банковских дней после закрытия группы.

 

Часто задаваемые вопросы и ответы на них.

1.    Почему у вас такой маленький процент?

Это наши акционные условия. Обычные наши проценты, как и везде, составляют 22 — 26 % годовых. А сейчас у нас проходит акция для стабилизации денежных фондов и привлечения клиентов.

2.    До какого числа у вас проходит акция?

Акция действует ещё в течении следующей недели. Но дело в том, что акционные Договора у нас в ограниченном количестве и на Вушу сумму осталось всего 3 Договора.

3.    Как часто у вас бывают акции?

Акции у нас проводятся не очень часто, ну а подобная акция , на годовой процент, бывает довольно редко: раз в год, раз в два года.

4.    Вы мне сказали на прошлой неделе, что акционных договоров на маленькие суммы нет в наличии ( на 5000 ). Подскажите, а когда будут договора на 5000?

К сожалению акционных договоров на 5000 уже нет, в связи с тем что данная сумма довольно-таки распространенная и договора на эту сумму уже все подписаны. И так как акция  заканчивается, то на маленькие суммы договоров уже и не будет. Но Вы имеете возможность заключить договор на 10000 и при получении сразу вернуть 5000, а остальной суммой распоряжаться самостоятельно. Данный вариант будет учитываться как досрочное погашение.

 

5.    Каким образом происходит бесплатное юридическое сопровождение по акции?

По условиям договора, если Вы с нашей помощью приобретаете автомобиль или недвижимость, то вы получаете полное юридическое сопровождение за счет компании. То есть консультация юриста по оформлению залога для Вас бесплатная.

6.    На какой срок вы предоставляете ссуду?

В зависимости от суммы, которую Вы хотите оформить. От 5 до 30 000 грн. вы имеете возможность  оформить сроком на три года, а сумму от 40 000 и выше - мы предоставляем сроком на 15 лет. Но вы  в любом случае имеете право на досрочное погашение, при этом процент пересчитывается в сторону уменьшения и сокращаются сроки выплат. Штрафы за досрочное погашение никакие не предусмотрены, то есть Вам это будет только выгодно.

7.    Как происходит перерасчет при досрочном погашении?

Если Вы оплачиваете большими суммами, то процент  пересчитывается в сторону уменьшения и сокращаютя сроки выплат. Допустим, если Вы хотите оплатить не один ежемесячный платёж, а два- то Вы оплачиваете два чистых тела кредита и только одну переплату, и так же по графику платежей: один платёж у Вас убирется по порядку, один - с конца. Таким образом уменьшается общая переплата и сокращаются сроки выплат. То есть, чем раньше выплачиваете — тем выгоднее для Вас.

8.    Как я узнаю о перерасчете?

Вы можете в любой момент сделать запрос в центральное отделение и они предоставляют Вам информацию относительно вашего остатка..

9.    Что такое чистый платёж и административные затраты?

Ваш ежемесячный платёж состоит из чистого тела кредита (чистый платёж) и суммы переплаты (административные затраты).

10.                       Как оформить отсрочку чистого тела кредита?

Для этого Вам необходимо будет подойти в консультационный пункт и написать заранее специальное заявление, при этом в текущем месяце Вы оплачиваете только проценты, чистое тело кредита Вы погашаете в следующем месяце вместе с текущим ежемесячным платежём.

11.                       Что такое минимальный платёж?

Это платеж, на который Вы имеете право в случае каких-то финансовых затруднений. Он состоит из половины чистого тела кредита и полной суммы административных затрат.Для оплаты минимального платежа Вам нужно заранее подойти, написать специальное заявление, при этом половину чистого тела кредита Вы погашаете на следующий месяц вместе с текущим ежемесячным платежём.

12.                       Как происходит проверка службой безопасности?

Вы заполняете специальную анкету. Ваши данные мы отправляем по электронной почте в центральное отделение. Там в течении дня осуществляется проверка и нам высылают ответ. В телефонном режиме мы Вам его сообщаем.

13.                       Когда будет ответ от службы безопасности? Где находится ваша служба безопасности?

Служба безопасности проверяет в течении дня. Находится она в центральном отделении в Киеве.

14.                       Зачем в анкете указывать информацию о родственниках?

Родственники необходимы для подтверждения анкетных данных и передачи информации в случае временного Вашего отсутствия.

15.                       Какие документы необходимы для заключения договора?

Для заключения договора Вам необходимы: ксерокопии паспорта, ИНН. Если состоите официально в браке, то необходимо будет согласие супруга(и) на то, что Вы оформляете ссуду (для этого супруг(а) пишет у нас специальное заявление по образцу ), либо заявление от Вас о том, что Вы финансово не зависите от своей  второй половины.

16.                       Вам требуется справка о доходах, поручители, залог?

Залог требуется, если Вы оформляете сумму свыше 60 000 грн. Залогом может выступать, как нажитое имущество, так и приобретаемое (автомобиль, недвижимость, земельный участок). Поручителей и справку о доходах служба безопасности может затребовать в индивидуальном порядке в процессе проверки.

17.                       Какие документы необходимы для оформления залога?

Для начала давайте Вы пройдёте проверку службы безопасности. Если у Вас будет положительный ответ — я Вам предоставлю список необходимых документов для оформления залога.

18.                       Что если я проживаю не по прописке?

Ничего страшного. На этот случай, в Договоре (в Додатке №1) указывается и  адрес прописки и адрес проживания. Тем более, что мы работаем по всей Украине.

19.                       Что делать если я поменяю место проживания?

В этом случае Вам необходимо будет подъехать к нам и заполнить Додаток №4, где мы укажем новый адрес.

20.                       Можно предоставить договор на русском языке?

К сожалению — Нет. Поскольку живём мы в Украине и государственный язык у нас украинский, то и документация вся на украинском, но, в принципе, консультируем мы всех клиентов на русском языке, чтобы Вам было всё понятно.

21.                       Можно взять Договор домой? Или сделать ксерокопию?

Согласно моей должностной инструкции я не имею права предоставлять Вам договор на руки без подписи, ведь их присылают из Киева пронумерованные и с мокрыми печатями. Но у нас есть специальная комната для клиентов, в которой Вы можете самостоятельно   ознакомиться с договором и сразу же получить ответы на возникающие вопросы у своего консультанта.

22.                       Что такое фиксированный платёж?

Фиксированный платёж является и страховкой от инфляции, т.е.от доллара мы не зависим,  национальная валюта как вы видите тоже нестабильная. Но тем не менее,  чтобы не произошло за период выплаты, по Договору мы не имеем права поднять Вам %-ю ставку ни на 1%. У Вас будет нотариально заверенный график, по которому вы будете погашать до конца платежей.

23.                       Я оформлял кредит без первоначального взноса. Можно вычесть его из моей ссуды?

Ещё год назад у нас были такие условия, что клиент из полученной ссуды оплачивал фиксированный платёж. Но поскольку в марте прошлого года у нас было очень большое колличество неплательщиков- в этом году условия Договора пересмотрели. И на данный момент оплата фиксированного платежа является обязательным условие Договора, а из полученной ссуды выплачивать уже ничего не требуется, то есть распоряжаетесь ей самостоятельно.

24.                       В случае рассторжения Договора мне вернут фиксированный платёж?

Вы имеете полное право рассторгнуть Договор в одностороннем порядке до его активации, при этом Вам возвращается фиксированный платёж.

25.                       Почему только в течении трёх дней (до активации)?

 Вы имеете право рассторгнуть договор в любой его момент до получения ссуды. Но пока Ваш Договор не активирован — нашим клиентом Вы официально не являетесь, соответственно  Ваш платеж не зафиксирован в бухгалтерии.

26.                       Почему возвращаются только 70%?

30% удерживается, как штраф за досрочное рассторжение.

27.                       Как письмо на расторжение успеет прийти в центральный офис за три дня?

Почтовый штемпель с датой отправления считается датой расторжения договора.

28.                       Что такое додаток №1, 2, 3, 4?

Додаток №1 прилагается к  Договору, в нём указаны все Ваши данные: паспортные, адрес прописки и проживания, сумма, которую оформляете, срок погашения и подробно расписан ежемесячный платёж.

Додаток №2 – это неотъемлемая часть договора, в нём содержится словарь юридических терминов с расшифровкой.

Додаток №3 – это нотариально заверенный график погашения ссуды. Оформляется в день выдачи ссуды нашим юристом.

Додаток №4 — он заполняется в случае изменения ваших данных (проживания, суммы ссуды или схемы), при этом Додаток №1 анулируется.

29.                       Что такое активация Договора?

Активация - это процесс регистрации вашего договора. Служба безопасности передает ваши документы в бухгалтерию. Они в свою очередь регистрируют их в базе данных. На четвертый день после подписания договор активен.

30.                       Что такое пакет с оформлением, когда и как я его получу?

После того, как активируется Ваш договор, Вам почтой высылают пакет с оформлением по адресу проживания. Это официальное  поздравление о том, что мы с Вами сотрудничаем. В нем указываются коды активации Вашего Договора.

31.                       Где написано, что вы не изменяете процентную ставку?

Обычно условия повышения процентной ставки прописывают в статье «форс-мажор». У нас такого нет. Только если происходят какие-то глобальные катаклизмы, которые мешают нашей деятельности, то мы имеем право временно приостановить свою работу, но Вас это не лишает обязательства оплачивать Вашу ссуду в те сроки и в том размере, которые прописаны в Договоре.

32.                       Как перейти с меньшей сумму на большую?

Для этого Вы должны будете подойти к нам - написать специальное заявление, мы Вам выпишем квитацию на оплату разницы в фиксированном платеже и заполним Додаток №4 с новыми суммами.

33.                       Возможно, перейти с большей суммы на меньшую?

Нет.

34.                       Как передать права и обязательства третьему лицу?

Для начала Вам нужно подать документы третьего лица, на которое Вы хотите переоформить Договор и так же написать специальное заявление с просьбой получения согласия от Администратора на передачу прав и обязательств. В случае разрешения, подписывается соответствующий трёхсторонний договор. Третье лицо оплачивает 1% от суммы ссуды за передачу прав и обязательств.

35.                       Как начисляются штрафные санкции за неуплату?

В случае несвоевременной оплаты, начисляется штраф в размере 10% от суммы задолженности (от суммы ежемесячного платежа) ежедневно, начиная с 22 числа.

36.                       Почему у вас такой же договор, как и в других компаниях?

Дело в том, что Договор составляют юристы по государственным стандартам и что-то менять в нём мы не имеем право, ведь это было бы нарушением закона. Основная разница в денежных фондах компаний.

37.                       Можно получить деньги наличными?

С наличными мы не работаем, деньги перечисляются на карточку либо расчётный  счёт, справку с реквизитами которого Вы предоставляете. Либо на пластиковую карту, которую можно будет оформить с нашей помощью в день выдачи. В дальнейшем распоряжаетесь деньгами самостоятельно.

38.                       Почему в Договоре указан  товар, а не  ссуда?

Согласно экономическим понятиям: деньги так же выступают товаром.

39.                       Что такое порядок проведення Фінансового тендеру?

Это распределение денежных фондов. Ежемесячно в нашем центральном отделении в Киеве собираются наши финансовые директора, юристы, бухгалтера и по наличию Договоров и  сертификатов распределяют денежные фонды..

40.                       Могу ли я не попасть на проведение Фінансового тендеру?

По какой причине? На данный момент ваша задача оформить сертификат на выдачу ссуды и отправить её через нас курьером, чтобы она вовремя была доставлена в Киев. Если Вы со своей стороны не нарушаете данных условий Договора, то я не вижу причин, по которым бы Вы не попали на проведение Фінансового тендеру.

41.                       Когда мне подойти на заполнение сертификата на выдачу и что при себе иметь?

После того как активируется Ваш договор, Вы подходите на заполнение сертификата на выдачу ссуды. При себе необходимо иметь Договор и Данный сертификат мы будем отправлять курьерской службой в Киев, чтобы он ни в коем случае не потерялся и вовремя пришел в центральный филиал. Курьерская доставка для наших клиентов стоит 30 грн. - Вы её оплачиваете, и мы конечно же несём ответственность за доставку.

42.                       Вдруг мне не предоставят санкцию на получение ссуды?

Служба безопасности Вас проверила, дала положительный ответ и мы с Вами заключили Договор, то есть мы взяли на себя обязательсво выплатить Вам ссуду и отказать в этом Вам никто не имеет права. Главное Вам не забыть прийти на заполнение сертификата на получение денег.

43.                       Могут ли мне назначить день выдачи через месяц или больше?

По Договору выплаты производятся в течении трёх банковских дней после предоставления санкции, а не через месяц или два.

44.                       Вы сотрудничаете с банками, в которых не начисляют комиссию при оплате ежемесячных платежей (регистрационного платежа)?

Каждый Банк начисляет комиссию за расчетно-кассовое обслуживание.В этом плане мы ни за каким банком не закреплены, так как работаем мы с людьми не только из Мариуполя, но так же и из пригорода, где на весь населённый пункт может быть всего один банк. Поэтому, чтобы для клиентов создать максимально удобные условия по оплате — банк, где Вы будете оплачивать платеж в дальнейшем, Вы для себя выбираете самостоятельно.

45.                       Как мне погашать ежемесячные платежи? Где брать квитанции?

Ежемесячно по адресу проживания Вы будете получать квитанции на оплату ежемесячного платежа. Если, вдруг, письмо вовремя не приходит, то Вы можете приехать к нам в региональное отделение и на месте мы выпишем квитанцию. В дальнейшем можете делать себе ксерокопии.

46.                       Где гарантии, что я получу свои деньги?

Все гарантии прописаны в Договоре. Это документ, который несёт юридическую силу, он с мокрыми печатями и живими подписями.

47.                       Я должен что-то оплатить до получения ссуды?

В день заключения Договора Вы оплачиваете фиксированный платёж единоразово — в Договоре это прописано. Оплата ежемесячного платежа у Вас начинается только со следующего месяца до 21 числа.

48.                       Можно поговорить с человеком, который уже получил у Вас деньги?

К сожалению нет. Это конфиденциальная информация и я не имею права Вам её предоставлять. Думаю Вам бы не было приятно, если бы после получения ссуды, Вам регулярно звонили посторонние люди с подобными вопросами, тем более это было бы нарушением условий Догвора с нашей стороны.

49.  Что такое авансовые платежи? (если вычитал в день оформления договора)

Если у Вас есть возможность оплачивать сумму больше, чем в фиксированном графике, то Вы можете делать авансовые платежи, то есть досрочно погашать ссуду, что для Вас будет только выгодно.

50.                       Когда я получу свои деньги? (уточняют в телефонном режиме)

Если мы с Вами заключаем договор до конца недели, то Вы оформляете документы  по акционным условиям (низкий процент) и Вы успеваете на ближайший тендер в этом месяце.

51.                       Мне пришла квитанция, почему я должен погашать, не получив ещё деньги?

По условиям Договора, оплата ежемесячного платежа начинается со следующего месяца, после того в котором Вы заключили Договор. Не переживайте, этот платёж фиксируется. Он зачисляется уже в счёт погашения ссуды. То есть, во-первых, заполняя  повторный сертификат с Вами, мы укажем, что один платёж Вы уже осуществили и подкрепим ксерокопию оплаченной квитанции, что будет являться подтверждением того, что Вы соблюдаете все условия Договора. А также за Вами закрепляется   право на первоочередное получение денежных средств. И ещё в день выдачи у Вас будет нотариально заверяться график платежей (Додаток №3) и  в нём будет зафиксировано количество платежей уже за минусом одного месяца.

 

52.                       Если я не успею заплатить до 15-го числа?

По Договору Вы обязуетесь оплачивать свой ежемесячный платёж до 15 числа, Но Вам ещё предоставляется 6 дней подстраховки, никакие штрафные санкции на эти дни не распростряняются. То есть с 1-го по 21-е число имеете полное право оплачивать Ваш платёж.

53.                       У меня нет денег сейчас оплатить ежемесячный платеж.

(ВОЗМУЩАЕТЕСЬ)!!! Вы хоть никому такое не говорите!!! Как это нет денег платить??? А как Вы собирались оформить ссуду и погашать её в дальнейшем, если у Вас уже сейчас нет денег? Даже слышать такого не хочу.

54.                       Сколько я должен оплачивать, чтобы получить ссуду? (если клиент несколько платежей уже оплатил)

Нет такого понятия «сколько надо оплатить». Дело в том, что у нас есть клиенты, которые выходят на выдачу без проплат.

55.                       Почему по квитанции деньги перечисляются на разные расчетные счета (ежемесячные платежи)?

Ваш ежемесячный платёж состоит из двух частей: чистого тела кредита и административной переплаты. Чистое тело перечисляется на один расчётный счёт — в счёт погашения Вашей ссуды, административная переплата - на другой счёт, как процент за пользование кредитом.

56.                       Вы можете повлиять на моё скорейшее получение?

К сожалению от меня  ничего не зависит. Я  просто консультант, а распределением денежного фонда занимается киевский коммитет в центральном офисе.

 

57.                       Как  я могу рассторгнуть договор?

По какой причине? 

 - Я не получил деньги, а уже должен оплачивать. Мне  не подходят такие условия.

Вы имеете право написать заявление на рассторжение, но я Вам не рекомендую этого делать. Из-за того, что у нас по акционным условиям оформилось очень большое количество клиентов — несколько человек не вышли на выдачу. Но это не отказ, ни в коем случае,  Вас просто перенесли автоматически на следующий месяц. Поэтому лучше проплатить Ваш текущий платёж, не нарушая условий договора. Ксерокопия квитанции об оплате прилагается  к повторному сертификату, отправляется  курьерской службой, чтобы он вовремя поступил в центральный офис. И за Вами автоматически закрепляется право на первоочередное получение денежных средств.

58.                       Как я могу восстановить договор?

Для этого Вам необходимо подойти к нам и написать заявление на восстановление Договора, к которому ещё прилагаются копии квитанций на оплату задолженностей по Вашему кредиту.

59.                       В чем разница между ссудой и кредитом?

Кредит – это ТОВАР, который Вам предоставляют в рассрочку.

А ссуда – это деньги, которые Вам предоставляют для приобретения товара.

        63.Можно я отправлю Сертификат на Киев сам?

Дело в том, что ещё недавно у нас были такие условия, что клиент выбирал: либо отправлял самостоятельно Сертификат почтой, либо через нас курьером. Но в этом случае очень многие Сертификаты, отправленные клиентами почтой, терялись или задерживались по срокам. Соответственно, если Сертификат вовремя не поступил в центральное отделение, то и клиенту вовремя не перечислялись денежные средства. Поэтому, чтобы не было задержек по выплатам, мы отправляем все Сертификаты с помощью курьерской службы доставки и на руки их просто не имеем права отдавать.

       64.Почему в интернете негативные отзывы о Вашей компании?

Вы знаете, что Интернет — это «сливная информационная яма». Там регистрируется кто угодно и  пишут тоже что угодно. Верить всему, что там написано нецелесообразно. Тем более конкуренция на рынке банковских услуг очень большая, и поскольку мы являемся одной из самых крупных и стабильных компаний, соответственно и клиентов у нас много, Нашим конкурентам конечно же это не очень  нравится. Вот некоторые из них и создают нам антирекламу.

       65.У меня знакомый заключал с Вами Договор и не получил деньги.Почему?

Вы знаете, у нас нет клиента по фамилии «знакомый». Во-первых, без фамилии, номера Догвора и даты заключения я ничего не могу сказать, а во-вторых, даже если Вы мне предоставите эту информацию — я не имею права разглашать данные про наших клиентов, так как эта информация является конфиденциальной. И дело в том, что нас очень часто путают с другими банками с похожими названиями, поэтому создаётся вопрос: наш ли это клиент...?

       66.Почему у Вас нет кассы?

 В каждом банке существует лимит кассы, который нельзя превышать, а в связи с тем что мы работаем с крупными суммами, то для ускорения оборачиваемости денежных средств мы работаем только по безналичному расчету.

 

 

 

 

 

 

 

 

Link to post
Share on other sites
  • 1 year later...

Постраждалих від дій кредитних шахраїв ПП "Еспрес Інвест Груп" та ПП "Фінанс Інвест" м. Львів - прохання відгукнутись для спільного вирішення питань у судах та правоохоронних органах. Обидва підприємства оформлені на ЯЦУН Ростислав Олегович, консультант: ВОЛІНСЬКА Тетяна Степанівна.

ПП "Фінанс Інвест" зареєстровано за адресою м. Львів, вул. Городоцька, 225, офіс 218.

дзвоніть 098-710-3088, Іван

 

Link to post
Share on other sites

Постраждалих від дій кредитних шахраїв ПП "Еспрес Інвест Груп" та ПП "Фінанс Інвест" м. Львів - прохання відгукнутись для спільного вирішення питань у судах та правоохоронних органах. Обидва підприємства оформлені на ЯЦУН Ростислав Олегович, консультант: ВОЛІНСЬКА Тетяна Степанівна.

ПП "Фінанс Інвест" зареєстровано за адресою м. Львів, вул. Городоцька, 225, офіс 218.

дзвоніть 098-710-3088, Іван

А Вы пострадавший заемщик или человек желающий заработать на этом?

Link to post
Share on other sites

Постраждалих від дій кредитних шахраїв ПП "Еспрес Інвест Груп" та ПП "Фінанс Інвест" м. Львів - прохання відгукнутись для спільного вирішення питань у судах та правоохоронних органах. Обидва підприємства оформлені на ЯЦУН Ростислав Олегович, консультант: ВОЛІНСЬКА Тетяна Степанівна.

ПП "Фінанс Інвест" зареєстровано за адресою м. Львів, вул. Городоцька, 225, офіс 218.

дзвоніть 098-710-3088, Іван

На форуме есть соответствующая практика. Главное основание - отсутствие лицензии Нацкомфинуслуг.

Link to post
Share on other sites

На форуме есть соответствующая практика. Главное основание - отсутствие лицензии Нацкомфинуслуг.

а не підкажете де?

Link to post
Share on other sites
  • 4 months later...

Авто просто. Вони, навiть, видають iнколи авто. А пiсля-кабала. Люди платять i щомiсяця платiж росте. Що цiкаво, суди на iх сторонi. Якщо 1 iнстанцiя ще може зайняти сторону особи, то апеляцiя все рiже, каксац. залишаэ без змiн. Лiцензiя в авто просто уже э, хоча на день укладення (в моэму випадку) не було... Подали позов про ЗПС

Link to post
Share on other sites

Авто просто. Вони, навiть, видають iнколи авто. А пiсля-кабала. Люди платять i щомiсяця платiж росте. Що цiкаво, суди на iх сторонi. Якщо 1 iнстанцiя ще може зайняти сторону особи, то апеляцiя все рiже, каксац. залишаэ без змiн. Лiцензiя в авто просто уже э, хоча на день укладення (в моэму випадку) не було... Подали позов про ЗПС

Разместите ссылки на практику,о которой Вы говорите и иск,который Вы подготовили.

Если иск не можете разместите здесь,то сбросьте на почту.

Link to post
Share on other sites

Разместите ссылки на практику,о которой Вы говорите и иск,который Вы подготовили.

Если иск не можете разместите здесь,то сбросьте на почту.

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/42379225

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/44203502

Link to post
Share on other sites

Разместите ссылки на практику,о которой Вы говорите и иск,который Вы подготовили.

Если иск не можете разместите здесь,то сбросьте на почту.

Свій позов скинув на електронку

Link to post
Share on other sites

Сьогодні було засідання, був представник АВТО ПРОСТО. Апелює, що особа ознайомлювалась, підписала, мала 7 днів на це.

Також послався на ось цю постанову ВСУ. Напевне шансів майже немає.

П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ   УКРАЇНИ

 11 вересня 2013 року

 

м. Київ

   

Судова палата у цивільних справах

Верховного Суду України в складі:

 

 

головуючого

Яреми А.Г.,

 

 

 

суддів:

Григор'євої Л.І.,

Онопенка В.В.,

 

 

Гуменюка В.І.,

Охрімчук Л.І.,

Патрюка М.В.,

 

Лященко Н.П.,

Романюка Я.М.,

Сеніна Ю.Л., -

 

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву товариства з обмеженою відповідальністю "АВТО ПРОСТО" про перегляд Верховним Судом України ухвали Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 28 листопада 2012 року у справі за позовом  ОСОБА_2 до товариства з обмеженою відповідальністю "АВТО ПРОСТО" про визнання угоди недійсною, відшкодування майнової та моральної шкоди,

 

в с т а н о в и л а:

 

У листопаді 2011 року ОСОБА_2 звернувся до суду з позовом до товариства з обмеженою відповідальністю "АВТО ПРОСТО" (далі – ТОВ "АВТО ПРОСТО") про визнання угоди недійсною, відшкодування майнової та моральної шкоди.

 В обґрунтування своїх вимог зазначав, що 5 березня 2011 року між ТОВ "АВТО ПРОСТО" і ним укладено угоду з метою придбання автомобіля марки "КІА", модель "CEED", вартістю 138 тис. 400 грн (далі – Угода). На виконання умов указаної Угоди  він сплатив 43 004 грн 83 коп., однак автомобіль не отримав.

  Посилаючись на те, що зазначена Угода не відповідає вимогам ст. ст. 18, 19 Закону України "Про захист прав споживачів", якою забороняється здійснення нечесної підприємницької практики, яка вводить в оману, зокрема,   утворення, експлуатація або сприяння розвитку пірамідальних схем, та є односторонньою, оскільки передбачає лише права ТОВ "АВТО ПРОСТО" без будь-яких обов’язків, а відповідальність за невиконання договору несе виключно учасник програми, права якого носять декларативний характер, відповідачем порушено його права щодо надання інформації про хід виконання цього договору, позивач просив суд  визнати  Угоду,  укладену  між  ним  і  ТОВ   "АВТО   ПРОСТО", недійсною та стягнути з відповідача на його користь збитки в розмірі 87 тис. 995 грн 36 коп. та 10 тис. грн на відшкодування моральної шкоди.

 

Рішенням Рівненського районного суду Рівненської області від 8 червня 2012 року в задоволенні позову ОСОБА_2 відмовлено.

         Рішенням апеляційного суду Рівненської області від 17 липня 2012 року рішення суду першої інстанції в частині відмови  ОСОБА_2 у задоволенні позову про визнання недійсною Угоди  із застосуванням наслідків недійсності цієї угоди скасовано та ухвалено в цій частині нове рішення про задоволення позовних вимог, яким визнано недійсною Угоду, укладену між позивачем і відповідачем; стягнуто з  ТОВ "АВТО ПРОСТО" на користь  ОСОБА_2  43 004 грн  83 коп., що були сплачені позивачем на виконання Угоди, яка визнана судом недійсною; вирішено питання про оплату судових витрат. У решті - рішення суду першої інстанції залишено без змін.

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 28 листопада 2012 року касаційну скаргу ТОВ        "АВТО ПРОСТО" відхилено, рішення суду апеляційної інстанції залишено без змін.

         У заяві про перегляд ТОВ "АВТО ПРОСТО" порушує питання про скасування ухвали Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 28 листопада 2012 року й ухвалення нового рішення. Підставою для перегляду судових рішень зазначено неоднакове застосування судом касаційної  інстанції  одних  і  тих  самих  норм  матеріального  права,  а  саме п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів", під час розгляду справ щодо договорів про надання фінансових послуг з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах та при визначенні поняття "пірамідальна схема".

Для прикладу неоднакового застосування зазначених норм права заявником надано рішення Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 11 травня 2012 року, в якому, на його думку, по-іншому застосовані зазначені норми матеріального права.

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 8 квітня 2013 року справу допущено до провадження Верховного Суду України в порядку гл. 3 розд. V ЦПК України.

Перевіривши матеріали справи та наведені в заяві доводи, Судова палата у цивільних справах Верховного Суду України вважає, що заява підлягає задоволенню з таких підстав.

Відповідно до ст. 353 ЦПК України Верховний Суд України переглядає судові рішення у справі виключно з підстав і в порядку, встановлених цим Кодексом. 

За положеннями  п. 1 ч. 1 ст. 355 ЦПК України підставою для подання заяви про перегляд судових рішень у цивільних справах є неоднакове   застосування   судом   (судамикасаційної інстанції одних і тих самих норм матеріального праващо  потягло ухвалення   різних   за   змістом   судових   рішень  у  подібних правовідносинах.

         У  справі,  яка  переглядається,  судами  встановлено, що 5 березня          2011 року ОСОБА_2 і ТОВ "АВТО ПРОСТО" укладено Угоду, предметом якої є надання учаснику програми "АвтоТак" фінансових послуг, спрямованих на придбання автомобіля в групах.

         Згідно з додатком №1 до зазначеної Угоди ОСОБА_2 отримав право на придбання автомобіля марки "КІА", модель "CEED", вартістю 138 тис.              400 грн.

Статтею 3 Угоди передбачено зобов’язання відповідача щодо організації та створення умов для придбання автомобілів учасниками програми "АвтоТак", здійснення адміністративних процедур, необхідних для сплати та передачі автомобіля учаснику.

Відповідно до ст. 5 Угоди учасник зобов’язується виконувати зобов’язання,  передбачені  Угодою, у порядку та строки, визначені Угодою;  у ст. 7 визначено, що Угода діє до моменту виконання обома сторонами всіх зобов’язань, передбачених Угодою.

На виконання умов Угоди  ОСОБА_2 на час виникнення спору сплачено 43 тис. 04 грн   83 коп.

 Відмовляючи ОСОБА_2 у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив із того, що його вимоги є безпідставними, оскільки укладена між ним і відповідачем 5 березня 2011 року Угода відповідає вимогам чинного законодавства, у тому числі й Закону України "Про захист прав споживачів".

Скасовуючи це рішення, апеляційний суд, з яким погодився суд касаційної інстанції, вважав, що Угода суперечить положенням ст. ст. 18, 19 Закону України "Про захист прав споживачів" унаслідок здійснення ТОВ "АВТО ПРОСТО" нечесної підприємницької практики, яка є такою, що містить несправедливі умови, а тому Угода підлягає визнанню недійсною із застосуванням правових наслідків недійсності правочину.

Своє рішення суд мотивував тим, що відповідач, керуючись додатком № 2 до Угоди, формує групу учасників системи, надалі створює фонд цієї групи за рахунок чистих щомісячних платежів, сплачених учасниками груп, тобто за кошти учасників системи, але право на купівлю отримують не всі, а тільки ті, які зробили найбільшу кількість внесків. Отже, розподіл фонду групи проходить за пірамідальною схемою, при цьому саме одержання автомобіля, який передається у власність учаснику системи до повної оплати, і є "компенсацією" за рахунок коштів інших учасників системи. Крім того, оскільки відповідач не вкладає власних коштів при формуванні фонду для купівлі товару, а використовує кошти інших клієнтів для надання права на купівлю товару, то, на його думку, це є компенсацією за рахунок коштів інших учасників.

В ухвалі, якою залишено без змін рішення апеляційного суду, суд касаційної інстанції зазначив, що за положеннями п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" забороняються як такі, що вводять в оману, утворення та експлуатація або сприяння розвитку пірамідальних схем. Установивши той факт, що позивач сплачував не за сам товар, а за можливість одержання права на купівлю товару, ТОВ "АВТО ПРОСТО" без залучення власних коштів формувало групи клієнтів, за рахунок коштів яких здійснювалась передача права на купівлю товару одному з учасників групи, що є компенсацією за рахунок коштів інших учасників групи, суд дійшов висновку про недійсність угоди.

Протилежних висновків дійшов суд касаційної інстанції в рішенні від         11 травня 2012 року у справі за позовом ОСОБА_1 до ТОВ "АВТО ПРОСТО" про захист прав споживача, визнання угоди недійсною та стягнення грошових коштів.

Так, рішенням Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 11 травня 2012 року касаційну скаргу ТОВ "АВТО ПРОСТО" задоволено, рішення судів першої та апеляційної інстанцій про часткове задоволення позовних вимог ОСОБА_1 про визнання недійсною угоди, укладеної між ОСОБА_1 та ТОВ "АВТО ПРОСТО", унаслідок здійснення останнім нечесної підприємницької практики, зокрема такої, що містить несправедливі умови, і стягнення з відповідача на користь позивача коштів, сплачених за угодою, скасовано та ухвалено нове рішення, яким у позові ОСОБА_1 відмовлено.

         Ухвалюючи рішення, суд касаційної інстанції зазначав, що укладена угода в рамках системи придбання товарів у групах не є утворенням та розвитком пірамідальних схем у розумінні п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів", оскільки ТОВ "АВТО ПРОСТО" надає споживачам послуги на основі системи, кінцевим результатом якої  на підставі угод з учасниками групи є отримання автомобіля всіма учасниками, а споживачі сплачують кошти саме за одержання послуги, яка споживається в процесі її виконання. Крім того, кожний учасник отримує автомобіль відповідно до платежів, здійснених ним самим, та продовжує сплачувати за автомобіль до повної виплати. Таким чином, відсутні підстави вважати, що розподілення автомобілів проходить за пірамідальною схемою, а отже, відсутні підстави для застосування положень ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів".

         Крім того, суд дійшов висновку про відсутність передбачених ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів" підстав для визнання умов договору сторін, зазначених у ст. ст. 13, 14 додатку № 2 до Угоди, несправедливими.

 

Отже, існує неоднакове застосування касаційним судом одних і тих самих норм матеріального праващо  потягло ухвалення   різних   за   змістом   судових  рішень  у  подібних правовідносинах.

Вирішуючи питання про усунення розбіжностей у застосуванні одних і тих самих норм права – ст. 18, п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів", Судова палата у цивільних справа Верховного Суду України виходить із такого.

 

Відповідно до чч. 1, 2 ст. 215 ЦК України підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені чч. 1-3, 5 та 6 ст. 203 цього Кодексу.

Недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Відповідно до положень, закріплених у ч. 1, п. 7 ч. 3, ч. 6 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів", забороняється здійснення нечесної підприємницької практики. Нечесна підприємницька практика включає в себе будь-яку діяльність (дії або бездіяльність), що вводить споживача в оману або є агресивною. Зокрема, відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 19 цього Закону забороняються як такі, що вводять в оману, утворення, експлуатація або сприяння розвитку пірамідальних схем, коли споживач сплачує за можливість одержання компенсації, яка надається за рахунок залучення інших споживачів до такої схеми, а не за рахунок продажу або споживання продукції. Правочини, здійснені з використанням нечесної підприємницької практики, є недійсними.

Таким чином, Законом України "Про захист прав споживачів" закріплена можливість визнання недійсними правочинів, здійснених із використанням нечесної підприємницької діяльності, яка полягає, зокрема, у введенні в оману споживачів шляхом залучення їхніх коштів з метою реалізації діяльності пірамідальної схеми.

При цьому в зазначеному Законі нормативне визначення поняття "пірамідальної схеми" не надано, однак визначені ознаки, які відносять діяльність суб’єкта підприємництва до "пірамідальної схеми".

Аналіз п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" дає підстави для висновку, що поняття "пірамідальна схема" у розумінні цієї норми має такі обов’язкові ознаки: а) здійснення сплати за можливість одержання учасником компенсації; б) компенсація надається за рахунок залучення учасником інших споживачів схеми; в) відсутність продажу або споживання товару.

Таким чином, для кваліфікації "пірамідальної схеми" необхідна наявність усіх зазначених ознак.

Відсутність вищевказаних ознак виключає можливість визнання схеми як "пірамідальної", тобто такої, що порушує норми чинного законодавства України.

Так, пірамідальній схемі властива сплата за можливість одержання окремим учасником компенсації, яка повинна надаватися за рахунок залучення цим учасником схеми інших споживачів.

У той самий час предметом Угоди сторін, укладеної в рамках функціонування системи придбання автомобілів у групах "АвтоТак", є надання учаснику програми адміністративних послуг, у тому числі фінансового характеру, з метою придбання ним автомобіля.

Відповідно до ст. 2 Угоди ТОВ "АВТО ПРОСТО" гарантує надання кожному учаснику права на отримання автомобіля за умови виконання ним    усіх зобов’язань, передбачених Угодою.

Статтею 3 Угоди передбачено, що ТОВ "АВТО ПРОСТО" зобов’язується забезпечити отримання учасником автомобіля згідно з умовами Угоди. При цьому відповідно до ст. 8.2 додатку № 2 до Угоди поняття "право на отримання автомобіля" означає право учасника одержати власне автомобіль та обов’язок товариства передати автомобіль у зазначений термін, якщо учасник на момент фактичної передачі автомобіля належно виконує свої зобов’язання. Водночас ТОВ "АВТО ПРОСТО" зобов’язане надіслати постачальнику замовлення на передачу автомобіля учаснику протягом 5 робочих днів після того, як учасник, у якого виникло право на одержання автомобіля, здійснить відповідні платежі.

Відповідно до Угоди між ТОВ "АВТО ПРОСТО" та виробником (дистриб’ютором чи імпортером) останній протягом 30 календарних днів з дня отримання замовлення зобов’язаний передати автомобіль учаснику, який одержав право на отримання автомобіля (п. 8.1 додатку № 2).

Передбачені Угодою умови дозволяють учаснику сплачувати ціну автомобіля невеликими щомісячними внесками, які названі в Угоді "Чисті внески" або "Внесок в оплату товару".

Відповідно до розд. 1 Визначення термінів додатку № 2 до Угоди "Цілий Чистий внесок - це частина щомісячного повного внеску, який використовується для оплати Автомобіля. Половинний Чистий внесок – це половина Цілого чистого внеску".

Згідно з п. 2.6 ст. 2 додатку № 2 до Угоди Чисті внески, сплачені учасником у встановлені строки та відповідно до поточної ціни автомобіля, дійсної на момент сплати, зараховуються як відсоток від вартості автомобіля, що у свою чергу є оплатою за товар - автомобіль.

Таким чином, в Угоді чітко передбачено, що споживач оплачує кожного місяця частину ціни автомобіля. Крім того, сплачені Чисті внески перерахунку (у зв’язку зі зміною ціни автомобіля) не підлягають. Після одержання автомобіля та реєстрації його на своє ім’я споживач зобов’язаний і надалі сплачувати кошти за автомобіль до повної його оплати – 100% від ціни автомобіля.

Отже, Угодою передбачена щомісячна сплата внесків за (товар) автомобіль, який передається споживачеві в рамках укладеної Угоди, а не за можливість одержання права на купівлю товару.

Споживач, який виконав усі умови угоди, має повне право вимагати від ТОВ "АВТО ПРОСТО" виконання свого зобов’язання, а саме: оплатити продавцю вартість автомобіля та передати автомобіль споживачу, незалежно від того, чи сплачують кошти інші споживачі.

Отже, за системою придбання автомобілів у групах "АвтоТак" кожний з учасників, який належним чином виконує зобов’язання за Угодою, отримує автомобіль через механізм, передбачений в Угоді, оскільки система функціонує таким чином, що кількість учасників групи, яким надається право на отримання автомобіля, відповідає кількості автомобілів, яку можна придбати за рахунок Чистого Фонду групи, створеного за рахунок щомісячних внесків учасників групи (п. 1.2 ст. 1, п. 4.1 ст. 4 додатку № 2 до Угоди).

 

За таких обставин висновок суду про те, що діяльність ТОВ "АВТО ПРОСТО" за Угодою сторін є функціонуванням "пірамідальної схеми", суперечить змісту п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" у зв’язку з відсутністю головних ознак "пірамідальної схеми" - безтоварність та сплати компенсації одним учасником за рахунок інших, оскільки за схемою придбання товарів у групах придбавають товар усі учасники за рахунок об’єднання внесків кожного з них. Різниця між споживачами – учасниками схеми є тільки в часі одержання автомобіля кожним із них, за умови виконання своїх зобов’язань.

 

Крім того, для віднесення схеми до пірамідальної необхідно врахувати й інші норми чинного законодавства України, що регулюють спірні правовідносини, оскільки діяльність ТОВ "АВТО ПРОСТО" з адміністрування фінансових коштів підпадає під поняття "фінансова послуга".

Відповідно до ч. 5 ст. 1 Закону України "Про фінансові послуги та регулювання ринків фінансових послуг" під поняттям "фінансова послуга" розуміється операція з фінансовими активами, що здійснюється в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.

 

Суд зазначених вимог закону не врахував і до правовідносин сторін не застосував.

 

Законом України від 2 червня 2011 року № 3462-ІV "Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання ринків фінансових послуг" (введено в дію з 9 січня 2012 року) внесено зміни до ч. 1 ст. 4 Закону України "Про фінансові послуги та регулювання ринків фінансових послуг" та доповнено         п. 111, відповідно до якого до фінансових послуг віднесено послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах.

На підставі цього Закону Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (як уповноважений державний орган) (далі – Нацкомфінпослуг), затвердила Ліцензійні умови провадження діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах (розпорядження від 9 жовтня 2012 року № 1676 "Про затвердження Ліцензійних умов провадження діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах") (далі – Ліцензійні умови).

 

Ліцензійні умови закріпили визначення, сутність, правовий статус учасників (і вимоги до них) такого виду фінансових правовідносин, як придбання товарів у групах.

З аналізу Ліцензійних умов слід зробити висновок про те, що діяльність таких груп направлена на легітимне використання фінансової схеми із залученням грошових коштів споживачів для придбання певного виду товарів та/або послуг.

Згідно з п. 1.2  ч. 1 Ліцензійних умов адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групі – це фінансова послуга, що надається ліцензіатом і передбачає залучення грошових коштів учасників групи, об'єднання цих коштів з метою придбання та розподілу товарів між учасниками групи.

Відповідно до додатку № 2 Угоди система "АвтоТак" – це торговельна марка зареєстрована згідно із законодавством України та використовується для позначення послуг АВТО ПРОСТО з адміністрування системи придбання автомобілів у групах. Кожна укладена угода включається в групу, кожній сформованій групі надається порядковий номер, кожному учаснику системи -  порядковий номер його в групі. Після формування групи учасників залучення інших учасників не відбувається. Право на отримання автомобіля здійснюється в порядку, передбаченому Угодою (ст. ст. 5, 6 додатку № 2 до Угоди), і відповідно до платежів, здійснених самим учасником, а не відповідно до платежів, здійснених іншими учасниками групи.

Отже, отримання кожним споживачем автомобіля здійснюється виключно відповідно до платежів, здійснених ним самим, і незалежно від платежів інших клієнтів відповідача.

Як убачається з наведеного, законодавець розрізняє ознаки, що застосовуються до поняття "пірамідальна схема" та "придбання товарів у групах". Якщо перше є порушенням законодавства, то друге, за умови отримання відповідного дозволу та дотримання всіх встановлених вимог, є легітимною підприємницькою діяльністю.

Такий висновок ґрунтується на головній ознаці відсутності "пірамідальної схеми" згідно з п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" - це товарність схеми, тобто передбачення надання споживачу товару в обмін на внесені ним кошти.

Так, за схемою придбання товарів у групах придбання товарів для кожного споживача (крім останнього) відбувається, у тому числі й за рахунок внесків інших учасників. Різниця між споживачами-учасниками є тільки в часі одержання товару кожним із них, оскільки в кінцевому підсумку товар одержать усі учасники, навіть ті, які фінансово були найменш "активними", за умови виконання ними умов договору.

Ураховуючи те, що ТОВ "АВТО ПРОСТО" отримало відповідний дозвіл (ліцензію) на здійснення діяльності (надання фінансової послуги) щодо "придбання товарів у групах" у Нацкомфінпослуг, яка здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, не можна вважати правильним висновок суду про те, що така діяльність здійснюється товариством нелегітимно, у тому числі й до введення законом ліцензування такої діяльності.

Отже, якщо укладений сторонами правочин передбачає одержання споживачем необхідного йому товару, визначає умови (схему фінансування тощо), за яких такий товар може бути одержаний (у тому числі закріплює відповідні права та обов’язки сторін), то до такого правочину не може бути застосовано визначення "пірамідальної схеми".

Наведене дозволяє визнати, що висновок суду щодо пірамідальності схеми придбання товарів у групах, який ґрунтується тільки на факті неотримання автомобілів усіма учасниками групи одночасно, а лише окремими учасниками й у певній послідовності, є помилковим. При цьому судом установлено, що деякі учасники отримали товар раніше за інших, оскільки сплатили внесків більше за інших учасників групи, частково сплачені внески й позивачем.

Помилковим є й висновок суду про введення позивача в оману з підстав оплати ним не самого товару, а права купівлі товару та відсутності залучення власних коштів відповідача.

Такий висновок суперечить нормам чинного законодавства й суті самого правочину, визначеного в ч. 5 ст. 1 Закону України "Про фінансові послуги та регулювання ринків фінансових послуг".

Відповідно до абз. 2  ч. 1 ст. 230 ЦК України  обман має місце, якщо сторона заперечує наявність обставин, які можуть перешкодити вчиненню правочину, або якщо вона замовчує їх існування.

З матеріалів справи вбачається, що під  час  укладення Угоди ОСОБА_2 отримав примірник Угоди та додатки до неї, які містять опис послуг ТОВ "АВТО ПРОСТО".

Відповідно до ст. 10 Угоди підписання цієї Угоди та додатків до неї є підтвердженням факту ознайомлення, розуміння сторонами її умов та згоди сторін з усіма визначеннями, умовами та змістом Угоди й додатків до неї. 

Згідно з п. 13.8 ст. 13 додатку № 2 до Угоди учаснику надається 7 днів для того, щоб він міг детально ознайомитися з Угодою та прийняти її чи відмовитись від участі в системі "АвтоТак". При цьому в разі розірвання Угоди протягом семи днів з дати її підписання учаснику повертається сума всіх коштів, внесених ним на рахунок ТОВ "АВТО ПРОСТО". Для цього необхідно письмово повідомити ТОВ "АВТО ПРОСТО" про розірвання Угоди. Однак, як установлено судом,  ОСОБА_2 із заявою про розірвання Угоди в семиденний термін до ТОВ "АВТО ПРОСТО" не звертався, що свідчить про його розуміння та згоду з усіма умовами Угоди.

Таким чином, висновок суду про наявність обману та ознак "пірамідальної схеми" у діях ТОВ "АВТО ПРОСТО" під час укладення Угоди є помилковим і не узгоджується з положеннями п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" у взаємозв’язку з нормами Закону України "Про фінансові послуги та регулювання ринків фінансових послуг".

Саме такого  висновку  дійшов  суд  касаційної  інстанції  в  рішенні від      11 травня 2012 року у справі за позовом ОСОБА_1 до ТОВ "АВТО ПРОСТО" про визнання угоди недійсною та стягнення коштів.

Крім того, ухвалюючи рішення у справі, яка переглядається, суди апеляційної й касаційної інстанцій на підставі ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів" дійшли висновку про те, що укладена сторонами Угода порушує  права позивача, оскільки містить несправедливі умови, зокрема, у ст.ст. 13, 14 додатку № 2 до Угоди, у зв’язку із чим ця Угода згідно з ч. 6 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" є недійсною із застосуванням наслідків її недійсності.

Однак при цьому суди неправильно застосували норму ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів", не встановивши, у чому саме полягає несправедливість окремих положень Угоди, (ураховуючи, що ст. 13 Угоди містить дев'ять пунктів, а ст. 14 – десять пунктів) і не вказали, чи є зазначена обставина відповідно до цієї норми підставою для зміни або визнання недійсними саме цих (яких конкретно) умов Угоди та чи є підстави для визнання недійсним договору в цілому. Зазначивши, що підставою недійсності Угоди є несправедливість умов Угоди (ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів"), суди  посилалися на норму ч. 6 ст. 19 цього Закону, яка регулює питання недійсності угоди у зв’язку зі здійсненням нечесної підприємницької практики (недобросовісна конкуренція та діяльність (дії або бездіяльність), що вводить споживача в оману або є агресивною).

У той самий час ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів" містить інші самостійні підстави визнання угоди (чи її умов) недійсною.

Так, за змістом ч. 5 цієї норми у разі визнання окремого положення договору, включаючи ціну договору, несправедливим може бути визнано недійсним або змінено саме це положення, а не сам договір.

Тільки у разі, коли зміна окремих положень або визнання їх недійсними зумовлює зміну інших положень договору, на вимогу споживача такі положення підлягають зміні або договір може бути визнаний недійсним у цілому (ч. 6 ст. 18 Закону).

Таким чином, суд не врахував, що ст. ст. 18, 19 Закону України "Про захист прав споживачів" передбачають різні взаємовиключні підстави визнання угод недійсними.

Визначення поняття "несправедливі умови договору" закріплено в ч. 2      ст. 18 цього Закону – умови договору є несправедливими, якщо всупереч принципу добросовісності його наслідком є істотний дисбаланс договірних прав та обов'язків на шкоду споживача.

Аналізуючи норму ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів", можна  дійти висновку, що для кваліфікації умов договору несправедливими необхідна наявність одночасно таких ознак: по-перше, умови договору порушують принцип добросовісності (п. 6 ч. 1 ст. 3, ч. 3 ст. 509 ЦК України);  по-друге, умови договору призводять до істотного дисбалансу договірних прав та обов’язків сторін;  по-третє, умови договору завдають шкоди споживачеві.

Застосовуючи цю норму, суди зазначених положень не врахували та не вказали, на підставі яких ознак, зазначених у ч. 2 ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів", кваліфікували умови договору несправедливими, і чи тягне несправедливість цих умов недійсність договору в цілому. Неправильне застосування норм матеріального права призвело до ухвалення касаційним судом у справі, яка переглядається, незаконного судового рішення.

За таких обставин ухвала Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 28 листопада 2012 року підлягає скасуванню з передачею справи на новий розгляд до суду касаційної інстанції.

Керуючись стст. 355, 360-3, 360-4 ЦПК України, Судова палата у цивільних справах Верховного Суду України

   

п о с т а н о в и л а:

 

Заяву товариства з обмеженою відповідальністю "АВТО ПРОСТО"  задовольнити частково.

Ухвалу Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 28 листопада 2012 року скасувати, передати справу на новий розгляд до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ.

Постанова Верховного Суду України є остаточною і може бути оскаржена тільки на підставі, встановленій пунктом 2 частини першої статті 355 ЦПК України.

Головуючий

А.Г. Ярема

 

 

 

 

Судді:

Л.І. Григор'єва

 

В.І. Гуменюк

 

 

 

Н.П. Лященко

 

 

 

Л.І. Охрімчук

                                             Я.М. Романюк

 

 

 

М.В. Патрюк

 

 

                                             Ю.Л. Сенін

 

                                            В.В. Онопенко

 

                                   ПРАВОВА ПОЗИЦІЯ

                                   (у справі № 6-40 цс 13)

 

Відповідно до чч. 1, 2 ст. 215 ЦК України підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені чч. 1-3, 5 та 6 ст. 203 цього Кодексу.

Недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Відповідно до положень, закріплених у ч. 1, п. 7 ч. 3, ч. 6 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів", забороняється здійснення нечесної підприємницької практики. Нечесна підприємницька практика включає в себе будь-яку діяльність (дії або бездіяльність), що вводить споживача в оману або є агресивною. Зокрема, відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 19 цього Закону забороняються як такі, що вводять в оману, утворення, експлуатація або сприяння розвитку пірамідальних схем, коли споживач сплачує за можливість одержання компенсації, яка надається за рахунок залучення інших споживачів до такої схеми, а не за рахунок продажу або споживання продукції. Правочини, здійснені з використанням нечесної підприємницької практики, є недійсними.

Таким чином, Законом України "Про захист прав споживачів" закріплена можливість визнання недійсними правочинів, здійснених із використанням нечесної підприємницької діяльності, яка полягає, зокрема, у введенні в оману споживачів шляхом залучення їхніх коштів з метою реалізації діяльності пірамідальної схеми.

При цьому в зазначеному Законі нормативне визначення поняття "пірамідальної схеми" не надано, однак визначені ознаки, які відносять діяльність суб’єкта підприємництва до "пірамідальної схеми".

Аналіз п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" дає підстави для висновку, що поняття "пірамідальна схема" у розумінні цієї норми має такі обов’язкові ознаки: а) здійснення сплати за можливість одержання учасником компенсації; б) компенсація надається за рахунок залучення учасником інших споживачів схеми; в) відсутність продажу або споживання товару.

Таким чином, для кваліфікації "пірамідальної схеми" необхідна наявність усіх зазначених ознак.

Відсутність вищевказаних ознак виключає можливість визнання схеми як "пірамідальної", тобто такої, що порушує норми чинного законодавства України. Так, пірамідальній схемі властива сплата за можливість одержання окремим учасником компенсації, яка повинна надаватися за рахунок залучення цим учасником схеми інших споживачів.

У той самий час предметом Угоди сторін, укладеної в рамках функціонування системи придбання автомобілів у групах "АвтоТак", є надання учаснику програми адміністративних послуг, у тому числі фінансового характеру, з метою придбання ним автомобіля.

Відповідно до ст. 2 Угоди ТОВ "АВТО ПРОСТО" гарантує надання кожному учаснику права на отримання автомобіля за умови виконання ним    усіх зобов’язань, передбачених Угодою.

За таких обставин висновок суду про те, що діяльність ТОВ "АВТО ПРОСТО" за Угодою сторін є функціонуванням "пірамідальної схеми", суперечить змісту п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" у зв’язку з відсутністю головних ознак "пірамідальної схеми" - безтоварність та сплати компенсації одним учасником за рахунок інших, оскільки за схемою придбання товарів у групах придбавають товар усі учасники за рахунок об’єднання внесків кожного з них. Різниця між споживачами – учасниками схеми є тільки в часі одержання автомобіля кожним із них, за умови виконання своїх зобов’язань.

Крім того, для віднесення схеми до пірамідальної необхідно врахувати й інші норми чинного законодавства України, що регулюють спірні правовідносини, оскільки діяльність ТОВ "АВТО ПРОСТО" з адміністрування фінансових коштів підпадає під поняття "фінансова послуга".

Відповідно до ч. 5 ст. 1 Закону України "Про фінансові послуги та регулювання ринків фінансових послуг" під поняттям "фінансова послуга" розуміється операція з фінансовими активами, що здійснюється в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.

Законом України від 2 червня 2011 року № 3462-ІV "Про внесення змін до деяких законів України щодо регулювання ринків фінансових послуг" (введено в дію з 9 січня 2012 року) внесено зміни до ч. 1 ст. 4 Закону України "Про фінансові послуги та регулювання ринків фінансових послуг" та доповнено п. 111, відповідно до якого до фінансових послуг віднесено послуги з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах.

Як убачається з наведеного, законодавець розрізняє ознаки, що застосовуються до поняття "пірамідальна схема" та "придбання товарів у групах". Якщо перше є порушенням законодавства, то друге, за умови отримання відповідного дозволу та дотримання всіх встановлених вимог, є легітимною підприємницькою діяльністю.

Такий висновок ґрунтується на головній ознаці відсутності "пірамідальної схеми" згідно з п. 7 ч. 3 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" - це товарність схеми, тобто передбачення надання споживачу товару в обмін на внесені ним кошти.

 Крім того, ухвалюючи рішення у справі, яка переглядається, суди апеляційної й касаційної інстанцій на підставі ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів" дійшли висновку про те, що укладена сторонами Угода порушує  права позивача, оскільки містить несправедливі умови, зокрема, у ст.ст. 13, 14 додатку № 2 до Угоди, у зв’язку із чим ця Угода згідно з ч. 6 ст. 19 Закону України "Про захист прав споживачів" є недійсною із застосуванням наслідків її недійсності.

Однак при цьому суди неправильно застосували норму ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів", не встановивши, у чому саме полягає несправедливість окремих положень Угоди, (ураховуючи, що ст. 13 Угоди містить дев'ять пунктів, а ст. 14 – десять пунктів) і не вказали, чи є зазначена обставина відповідно до цієї норми підставою для зміни або визнання недійсними саме цих (яких конкретно) умов Угоди та чи є підстави для визнання недійсним договору в цілому. Зазначивши, що підставою недійсності Угоди є несправедливість умов Угоди (ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів"), суди  посилалися на норму ч. 6 ст. 19 цього Закону, яка регулює питання недійсності угоди у зв’язку зі здійсненням нечесної підприємницької практики (недобросовісна конкуренція та діяльність (дії або бездіяльність), що вводить споживача в оману або є агресивною).

У той самий час ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів" містить інші самостійні підстави визнання угоди (чи її умов) недійсною.

Так, за змістом ч. 5 цієї норми у разі визнання окремого положення договору, включаючи ціну договору, несправедливим може бути визнано недійсним або змінено саме це положення, а не сам договір.

Тільки у разі, коли зміна окремих положень або визнання їх недійсними зумовлює зміну інших положень договору, на вимогу споживача такі положення підлягають зміні або договір може бути визнаний недійсним у цілому (ч. 6 ст. 18 Закону).

Таким чином, суд не врахував, що ст. ст. 18, 19 Закону України "Про захист прав споживачів" передбачають різні взаємовиключні підстави визнання угод недійсними.

Визначення поняття "несправедливі умови договору" закріплено в ч. 2      ст. 18 цього Закону – умови договору є несправедливими, якщо всупереч принципу добросовісності його наслідком є істотний дисбаланс договірних прав та обов'язків на шкоду споживача.

Аналізуючи норму ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів", можна  дійти висновку, що для кваліфікації умов договору несправедливими необхідна наявність одночасно таких ознак: по-перше, умови договору порушують принцип добросовісності (п. 6 ч. 1 ст. 3, ч. 3      ст. 509 ЦК України); по-друге, умови договору призводять до істотного дисбалансу договірних прав та обов’язків сторін;  по-третє, умови договору завдають шкоди споживачеві.

Застосовуючи цю норму, суди зазначених положень не врахували та не вказали, на підставі яких ознак, зазначених у ч. 2 ст. 18 Закону України "Про захист прав споживачів", кваліфікували умови договору несправедливими, і чи тягне несправедливість цих умов недійсність договору в цілому. Неправильне застосування норм матеріального права призвело до ухвалення касаційним судом у справі, яка переглядається, незаконного судового рішення.

Link to post
Share on other sites
  • 7 months later...

Спасибо, Вы молодец, что сделали такую подборку компаний, жаль, что мало людей, которые попадают в лапы, указанных компаний, заходят в интернет и проверяют их честность перед тем, как подписать с ними договор.

На форуме же находятся люди, которые уже пострадали от банковского беспредела и думаю на будущее знают, что, в первую очередь, перед подписанием любого юридически значимого документа должны проконсультироваться с юристом и понять риски, которые несет в себе такой документ.

скажите а компания с кодом 38018957. они мошенники по кредитам, или можно доверять??

Link to post
Share on other sites
  • 6 months later...
  • 6 months later...

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.

Loading...
  • Пользователи

    No members to show