Дробления депозитов в СитиКомерцБанк!

[Вадим Тарасенко]

Здраствуйте!! Посоветуйте пожалуйста как правильно действовать в такойситуации!!

У Ситикомерцбанк есть 5 депозитов свыше 200 тис, до введения временной администрации несколько из них были подарены за нотариальными договорами про дарування грошових коштів??Банку направили письмо с просьбой сделать перерегистрацию вкладов, но сейчас наверное никто перерегистрировать их не будут при ВА?? Нужно ли обращаться в суд, с требованиям перерегистрации вкладов?? На какие нормы законов ссылаться и есть ли шанс получить деньги при ВА??

[ANTIRAID]

Здраствуйте!! Посоветуйте пожалуйста как правильно действовать в такойситуации!!

У Ситикомерцбанк есть 5 депозитов свыше 200 тис, до введения временной администрации несколько из них были подарены за нотариальными договорами про дарування грошових коштів??Банку направили письмо с просьбой сделать перерегистрацию вкладов, но сейчас наверное никто перерегистрировать их не будут при ВА?? Нужно ли обращаться в суд, с требованиям перерегистрации вкладов?? На какие нормы законов ссылаться и есть ли шанс получить деньги при ВА??

Необходимо будет обратиться в суд с исками о взыскании вкладов.

[у.zaporozhskiy]

Необходимо будет обратиться в суд с исками о взыскании вкладов.

Если дробление вкладов произошло во время судебного разбирательства,то новый кредитор банка может вступить в производство в качестве соистца?

[ANTIRAID]

Если дробление вкладов произошло во время судебного разбирательства,то новый кредитор банка может вступить в производство в качестве соистца?

Не может, а должен.

[Вадим Тарасенко]

Дробление произошло, за три недели до ввода временной администрации, обращались в банк, что бы перезаключить договора, но они "отмораживались" то база не работает и т.д!!! До прихода ответа с банка, можна уже подавать в суд, а то время идет,а судейская тяжба не быстрая???

[ANTIRAID]

Дробление произошло, за три недели до ввода временной администрации, обращались в банк, что бы перезаключить договора, но они "отмораживались" то база не работает и т.д!!! До прихода ответа с банка, можна уже подавать в суд, а то время идет,а судейская тяжба не быстрая???

Подавать можете уже. Ответ ждать не обязательно.

[0720]

Вступить в права новый кредитор может и при временной администрации, не вбачаю перешкод.

Обращение к банку должно быть письменным и зарегистрированным.

[Вадим Тарасенко]

Возможно в иск включить два требования:1. Перезаключить договора на "обдарованих" людей?? 2. Выплатить депозиты новым владельцам?? У кого есть коза на подобный иск??? Заранее благодарю!

[у.zaporozhskiy]

Возможно в иск включить два требования:1. Перезаключить договора на "обдарованих" людей?? 2. Выплатить депозиты новым владельцам?? У кого есть коза на подобный иск??? Заранее благодарю!

Зачем?

Они выступают истцами на основании договоров уступки.

Просите взыскать средства и все.

В мотивировочной части решения суд установит факт уступки и то, что новые кредиторы банка являются надлежащими истцами.

[Вадим Тарасенко]

Все было оформлено договорами дарения денег, а не уступки!Если не просить суд, что бы банк перезаключил договора на этих людей, то как  люди которым подарили деньги, получат деньги если они для банка формально никто???

[logoped]

Банк сообщает, что список вкладчиков неизвестно когда будет готов. До Нового года точно не будет Ждите ответа, как соловей лета....

[0720]

Реестр составляется в конце срока ВА. 
Но до того должны выплачивать тем, у кого срок вклада закончился, и по текущим. Для этого реестр не нужен.

[у.zaporozhskiy]

Все было оформлено договорами дарения денег, а не уступки!Если не просить суд, что бы банк перезаключил договора на этих людей, то как  люди которым подарили деньги, получат деньги если они для банка формально никто???

Договор уступки это общее понятие оно включает в том числе и договор дарение.

 

Стаття 512. Підстави заміни кредитора у зобов'язанні

1. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок:

1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги);

2) правонаступництва;

3) виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем);

4) виконання обов'язку боржника третьою особою.

2. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом.

3. Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Стаття 513. Форма правочину щодо заміни кредитора у зобов'язанні

1. Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

2. Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом.

Стаття 514. Обсяг прав, що переходять до нового кредитора у зобов'язанні

1. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Стаття 515. Зобов'язання, в яких заміна кредитора не допускається

1. Заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора, зокрема у зобов'язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю.

Стаття 516. Порядок заміни кредитора у зобов'язанні

1. Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

2. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Стаття 517. Докази прав нового кредитора у зобов'язанні

1. Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

2. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Стаття 518. Заперечення боржника проти вимоги нового кредитора у зобов'язанні

1. Боржник має право висувати проти вимоги нового кредитора у зобов'язанні заперечення, які він мав проти первісного кредитора на момент одержання письмового повідомлення про заміну кредитора.

2. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, він має право висунути проти вимоги нового кредитора заперечення, які він мав проти первісного кредитора на момент пред'явлення йому вимоги новим кредитором або, якщо боржник виконав свій обов'язок до пред'явлення йому вимоги новим кредитором, - на момент його виконання.

Стаття 519. Відповідальність первісного кредитора у зобов'язанні

1. Первісний кредитор у зобов'язанні відповідає перед новим кредитором за недійсність переданої йому вимоги, але не відповідає за невиконання боржником свого обов'язку, крім випадків, коли первісний кредитор поручився за боржника перед новим кредитором.

Стаття 520. Заміна боржника у зобов'язанні

1. Боржник у зобов'язанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора, якщо інше не передбачено законом.

 

Вы немного не понимаете суть гражданско-правовых отношений.

Прочитайте все эти азы и, думаю, Вы много помете.

[Вадим Тарасенко]

БЛАГОДАРЮ!!!!!

[у.zaporozhskiy]

БЛАГОДАРЮ!!!!!

В мотивировочной части решения, если удовлетворят Ваши требования, будет установлен переход права требования к тому, кому Вы подарили право требования.

[nina_burd]

От ФГВФЛ стали приходить такие "письма счастья"

 

http://clip2net.com/s/jr4LGl 
http://clip2net.com/s/jr4ME3

 

Они считают дробление вкладов на родственников криминальным преступлением и подают заявление в МВД. Деньги, естественно не выплачивают. В основном, это касается вкладчиков с суммами от 100 тыс.

 

Как можно с этим бороться? Можно ли выиграть суд против фонда?

[у.zaporozhskiy]

Бред это все.

не обращайте внимание.

Состава преступления нет.

Уступить право требования - это Ваше право.

Но у меня такое впечатление, что квалификация использования Вашего права, как преступления - это еще цветочки от того, что предстоит нам ждать от нынешней власти.

[nina_burd]

Но, если депозит разбивали через мемориальные ордера (из-за кассового ограничения НБУ в 15000 грн) - там же видно все по проводкам, куда деньги пошли. Все равно - бред? А были уже прецеденты выигранных или проигранных дел по дроблению депозитов с фондом?

[у.zaporozhskiy]

Но, если депозит разбивали через мемориальные ордера (из-за кассового ограничения НБУ в 15000 грн) - там же видно все по проводкам, куда деньги пошли. Все равно - бред? А были уже прецеденты выигранных или проигранных дел по дроблению депозитов с фондом?

нужно анализировать реестр.

А зачем разбивать через мем ордера?

Вы имеете в виду, что Вы сбрасывали деньги со счета на счет?

[nina_burd]

В банке так разбили, потому что через кассу был лимит 15000 грн, а разбивался долларовый депозит на много тысяч. Поэтому и сделали через мемориальные ордера, через кассу даже не предлагали. Это еще весной было - до ввода куратора.

[у.zaporozhskiy]

В банке так разбили, потому что через кассу был лимит 15000 грн, а разбивался долларовый депозит на много тысяч. Поэтому и сделали через мемориальные ордера, через кассу даже не предлагали. Это еще весной было - до ввода куратора.

Тогда все законно.

У Вас на руках есть мемориальные ордера?

В чем собственно говоря вопрос?

[nina_burd]

В том то и дело, что ордеров нет, только договора. Получается, если судиться, то суд должен будет запросить эти ордера у банка. Отделение в моем городе закрыли, уже копию не возьмешь.

[у.zaporozhskiy]

В том то и дело, что ордеров нет, только договора. Получается, если судиться, то суд должен будет запросить эти ордера у банка. Отделение в моем городе закрыли, уже копию не возьмешь.

Ходатайство об истребовании Вам поможет.

Только не забудьте соблюсти все процессуалные тонкости.

[nina_burd]

Весной, когда разбивали вклады после роста курса доллара, предыдущие пролежали уже 2 месяца где-то. Новые заключали тоже на год, процентную ставку немного уменьшили, но проценты за 2 месяца сохранили. Вот вопрос - в новых это где-то указано, что сохранили проценты по старым? Потому что в бумажных версиях новых договоров про это не упоминается.

При чем, это не только у меня так. Знаю, многие так делали - банк сам предлагал сохранить проценты. Тогда, кстати, многие банки предлагали программы лояльности - сохранение процентов за досрочно разорванный вклад, если снова размещаешь депозит. И как быть с этим, если фонд посчитает за 7 пункт (розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку;

http://www.fg.gov.ua/depositors/not_guarantee/)

Как с этим можно бороться?

[у.zaporozhskiy]

 

Весной, когда разбивали вклады после роста курса доллара, предыдущие пролежали уже 2 месяца где-то. Новые заключали тоже на год, процентную ставку немного уменьшили, но проценты за 2 месяца сохранили. Вот вопрос - в новых это где-то указано, что сохранили проценты по старым? Потому что в бумажных версиях новых договоров про это не упоминается.

При чем, это не только у меня так. Знаю, многие так делали - банк сам предлагал сохранить проценты. Тогда, кстати, многие банки предлагали программы лояльности - сохранение процентов за досрочно разорванный вклад, если снова размещаешь депозит. И как быть с этим, если фонд посчитает за 7 пункт (розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку;

http://www.fg.gov.ua/depositors/not_guarantee/)

Как с этим можно бороться?

 

Если честно не совсем понял о чем Вы.