Cтрок зберігання первинної документації банком

[topp]

Виникло питання. Підкажіть будь ласка який строк зберігання первинної документації у вигляді квитанцій, меморіальних ордерів та інших платіжних документів у банку? Також цікавить питання , чи в кредитній справі містяться документи первинної бухгалтерії чи вони не повинні там міститися та взагалі що міститься в кредитній справі?

[Старатель7]

2 часа назад, topp сказал:

Виникло питання. Підкажіть будь ласка який строк зберігання первинної документації у вигляді квитанцій, меморіальних ордерів та інших платіжних документів у банку? Також цікавить питання , чи в кредитній справі містяться документи первинної бухгалтерії чи вони не повинні там міститися та взагалі що міститься в кредитній справі?

 

Оригиналы первичных кассовых документов находятся в деле заёмщика, следовательно должны хранится 5 лет после погашения займа (или 5 лет после окончания срока действия кредитного договора).

В кредитном деле хранятся все документы по кредиту (которые банку удалось сохранить). Иногда бывает, что самые важные документы, подтверждающих получение кредита (первичные кассовые бухгалтерские), у банка не сохранились...

[topp]

1 час назад, Старатель7 сказал:

Оригиналы первичных кассовых документов находятся в деле заёмщика, следовательно должны хранится 5 лет после погашения займа (или 5 лет после окончания срока действия кредитного договора).

В кредитном деле хранятся все документы по кредиту (которые банку удалось сохранить). Иногда бывает, что самые важные документы, подтверждающих получение кредита (первичные кассовые бухгалтерские), у банка не сохранились...

Скажіть будь ласка де про це можна прочитати, щоб знати напевно тому що мені потрібно достеменно знати що має зберігається у кредитній справі та скільки часу і які документи первинної бухгалтерії повинні зберігатися.

[Старатель7]

9 часов назад, topp сказал:

Скажіть будь ласка де про це можна прочитати, щоб знати напевно тому що мені потрібно достеменно знати що має зберігається у кредитній справі та скільки часу і які документи первинної бухгалтерії повинні зберігатися.

 

Почитать можно здесь: «Вказівка щодо застосування "Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання", яка затверджена постановою Правління Національного Банку України від 23 грудня 1996 р. N 327  

А также здесь: Постанова Правління  Національного банку України 30.12.98 N 566                                       Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за N 56/3349 Положення про організацію бухгалтерського обліку  та звітності в банках України.

Как искать я надеюсь знаете. Перечень сберегаемого я не встречал. Думаю что по аналогии с судебным делом - в кредитном деле должны храниться все материалы имеющие отношение к выдаче кредита.

А Вы лицо, ответственное за хранение?

 

                  

[ivakh]

8 часов назад, Старатель7 сказал:

Почитать можно здесь: «Вказівка щодо застосування "Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання", яка затверджена постановою Правління Національного Банку України від 23 грудня 1996 р. N 327  

А также здесь: Постанова Правління  Національного банку України 30.12.98 N 566                                       Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за N 56/3349 Положення про організацію бухгалтерського обліку  та звітності в банках України.

Как искать я надеюсь знаете. Перечень сберегаемого я не встречал. Думаю что по аналогии с судебным делом - в кредитном деле должны храниться все материалы имеющие отношение к выдаче кредита.

А Вы лицо, ответственное за хранение?

 

                  

Спасибо за инфу 

[topp]

В 12.02.2017 в 09:49, Старатель7 сказал:

Почитать можно здесь: «Вказівка щодо застосування "Переліку документів Національного банку України, установ і організацій його системи, акціонерно-комерційних та комерційних банків України із зазначенням строків зберігання", яка затверджена постановою Правління Національного Банку України від 23 грудня 1996 р. N 327  

А также здесь: Постанова Правління  Національного банку України 30.12.98 N 566                                       Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 1 лютого 1999 р. за N 56/3349 Положення про організацію бухгалтерського обліку  та звітності в банках України.

Как искать я надеюсь знаете. Перечень сберегаемого я не встречал. Думаю что по аналогии с судебным делом - в кредитном деле должны храниться все материалы имеющие отношение к выдаче кредита.

А Вы лицо, ответственное за хранение?

 

                  

Але про зберігання  документів первинного бухгалтерського обліку не знайшла. Нічого не йдеться про перелік необхідних документів кредитної справи. В тому то і річ що незрозуміло що в кредитній справі знаходиться зокрема договорів, додатків до договорів копій паспортів та виписок які банк сам собі утворює. Але документів які могли підтвердити сплату по кредиту чи надання кредиту не передбачено. І де ж такі документи брати?

[Старатель7]

14 минут назад, topp сказал:

Але про зберігання  документів первинного бухгалтерського обліку не знайшла. 

А я знайшов:

|519.|Мемореальні і  касові|-        |-       |25 р.     |25 р.     |25 р.    |         |

|    |документи за позиками|         |        |          |          |         |         |

|    |індивідуальних  пози-|         |        |          |          |         |         |

|    |чальників та довгост-|         |        |          |          |         |         |

|    |рокових споживачів   |   

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0406500-96/print1443083852352337

54 минуты назад, topp сказал:

 Але документів які могли підтвердити сплату по кредиту чи надання кредиту не передбачено. І де ж такі документи брати?

Вы банк или позычальнык? Если Вы позычальнык, то эти документы Вам выдали на руки при получении кредита. Если Вы банк, то обязаны доказать выдачу кредита предъявлением первичных кассовых бухгалтерских документов, забота о сохранности которых лежит на банке.

[babaika]

1 час назад, topp сказал:

Але про зберігання  документів первинного бухгалтерського обліку не знайшла. Нічого не йдеться про перелік необхідних документів кредитної справи. В тому то і річ що незрозуміло що в кредитній справі знаходиться зокрема договорів, додатків до договорів копій паспортів та виписок які банк сам собі утворює. Але документів які могли підтвердити сплату по кредиту чи надання кредиту не передбачено. І де ж такі документи брати?

 

И не найдете. Нормативка которую вам посоветовали давно утратила силу.

[babaika]

45 минут назад, Старатель7 сказал:

А я знайшов:

|519.|Мемореальні і  касові|-        |-       |25 р.     |25 р.     |25 р.    |         |

|    |документи за позиками|         |        |          |          |         |         |

|    |індивідуальних  пози-|         |        |          |          |         |         |

|    |чальників та довгост-|         |        |          |          |         |         |

|    |рокових споживачів   |   

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0406500-96/print1443083852352337

 

Акты  на которое вы опираетесь давно утратили силу.

В данном случае имеет силу  Постанова Правління Національного банку України від 8 грудня 2004 року N 601

[Старатель7]

1 час назад, babaika сказал:

Акты  на которое вы опираетесь давно утратили силу.

В данном случае имеет силу  Постанова Правління Національного банку України від 8 грудня 2004 року N 601

Действительно, постанову НБУ обновил. Спасибо за информацию.