Позичкові і поточні рахунки

[mariya]

1.кассир и бухгалтер... скажут что клиентов много, было это давно... мы не помним.

2. отчетность по валюте? в кассе всегда есть определенная сумма денег, размер ктр устанавливает главный офис и они никуда не отчитываются сколько денег у них в кассе на начало операционного дня...

Ну ясно, что если их в лоб спросить, то они не будут помнить... Тут надо наводящие вопросы задавать.

Отчетность есть обязательно. Закрывают операционный день и расписывают все проводки - куда какие деньги ушли и сколько их осталось в кассе на счету 1002...

[ksana36]

ПРИВАТБАНК

ЗАЯВА NK2HCAE00000436 Приміник

ПРО ПРОДАЖ ІНОЗЕМНОЇ ВАЛЮТИ

м. Дніпропетровськ 11. 08. 2008р.

П. І. Б клієнта: Телятніков Олег Володимирович

Найменування Банку: ПриватБанк

Юридична адреса Банку: м. Дніпропетровськ, Набережна Перемоги, 50.

Фізична особа доручає ПриватБанку продати (USD 840) за українські гривні.

Сума продажу в (USD): 18666. 77 (вісімнадцять тисяч шістьсот шістьдесят шість дол. сша 77 центів)(USD)

Договірний (мінімальний) курс продажу (USD/UAH) 4. 64 (чотири 64)

Винагорода банку складає:

різницю між ціною продажу що була визначена підприємством, та більш вигідною ціною, за якою банк здійснив продаж іноземної

я валюти.

Винагорода сплачується в українських гривнях.

Банк має право утримати винагороду в гривнях з коштів, отриманих від продажу іноземної валюти без зарахування на поточний рахунок

клієнта в національній валюті.

Кошти перераховуються (USD) з рахунку

N рахунку__________

Банк ПриватБанк

1 МФО 320649

за реквізитами:

Одержувач: ПриватБанк

N Рахунку: 29008828903121

Банк одержувача: ПриватБанк

МФО 305299

Призначення платежу: "Перерахування коштів для продажу (USD)"

Дата валютування: 11. 08. 2008р. (дата зарахування грошових коштів у іноземній валюті на рахунок банку).

Гривні перераховуються на наступні рахунки за реквізитами:

- в сумі 79808. 00 грн. (сімдесят дев'ять тисяч вісімсот вісім грн. 00 коп. ) на поточний рахунок «», код, рахунок № в Банку, МФО, с

призначенням платежу: за автомобіль № кузова WV1ZZZ70Z2X092449, Телятніков Олег Володимирович;

- в сумі 399. 04 грн. (триста девяносто дев'ять грн. 04 коп. ) на поточний рахунок Страхової компанії «ЗАО Страховая компания

"Ингострах", код 2956813592, рахунок № 26507050000686 в ПриватБанк, МФО 305299, с призначенням платежу: страхова премія за

договором особистого страхування № K2HCLK00000436 від 11. 08. 2008р.

- в сумі 5825. 82грн. (пьять тисяч вісімсот двадцять п'ять грн. 82 коп. ) на поточний рахунок Страхової компанії «ЗАО Страховая

компания "Ингострах", код 2956813592, рахунок № 26507050000686 в ПриватБанк, МФО 305299, с призначенням платежу: страхова

премія за договором страхування наземного транспорту № К2НСАЕ00000436 від 11. 08. 2008р.

- в сумі 34 грн. (тридцять чотири) на поточний рахунок ДП «Інформаційний центр» МЮУ, рахунок №26002301813 в ГОУ ВАТ

"Ощадбанку", МФО30300465, с призначенням платежу: ДН005098/11 ДФДП „Інформаційний центр МЮУ „За реєстрацію обтяжень

Дата валютування: 11. 08. 2008р.

Забовьязуємося перерахувати додаткові комісії - згідно діючого законодавства.

ПРИМІТКА: У випадку, якщо попит на валюту, яку клієнт продає на міжбанківському валютному ринку України, відсутній або

обмежений, Банк має право за кошти клієнта купувати іншу іноземну валюту на міжнародних валютних ринках (з дотриманням

обмежень, що не суперечать чинному законодавству України та нормативно-правовим актам Національного банку України), із

подальшим продажем її за гривню на, міжбанківському валютному ринку України.

У випадку неможливості здійснення банком вищезазначених операцій дана заява втрачає свою дію.

Строк дії чинної заяви складає 3 дня з моменту її прийняття банком до виконання.

М. П. Телятніков Олег Володимирович (Підпис клієнта, П. І. Б)

Від банку_____________________ (підпис) заява виконана"____"______200_р.

ЭТО БЫЛО ЗАЯВА О ПОКУПКЕ ПРОДАЖ ВАЛЮТЫ

тоесть после получения я уже стал ее владельцем (ЭТО МОИ ОБОИ)

____________________________________________

квит о получении

Заява на видачу готівки № 07 Tr. N К23Т8081100001 1

Дата здійс опер 11 СЕРПНЯ 2008 p.

ДЛЯ ЗАРАХУВАННЯ НА СУМИ ЦИФРАМИ

Банк отрим: Ф"РОЗРАХ. ЦЕНТР"ЗАТКБ ПРИВАТБАНКУ, КИЇВ

РАХ N 22035057290556 17200, 00 USD

Отрим: Телятников Олег Владимирович

КРЕДИТ СУМИ ЧАСТКОВІ КОД.

Заг сума: Сімнадцять тисяч двісті USD 00 / ЦЕНТР''ПМбАТБАНКА

1 1 СЕР.. 2008

Призн платежу: Видача кредита по кредитно-залоговому договору № К2НСАЕ00000436 с м КИЇВ МФО 320649

Предьявлений документ: МЕ хххххх від 02-07-2002 Гс*хЫЬс1<ж РУ ГУ Ю^уМйвІ^ 1 "г tni\V

еквівалент у гривнях

83334.00

http//radikal.ru/F/s54.radikal.ru/i146/1012/4b/ed31133c79e8.jpg.html

У тебя, Олежек, как всегда бардак. И банк ты нашел себе тоже самый лучший!

А теперь расскажи словами, как все было на самом деле по-порядку. Потому что у тебя тоже в заяве про выдачу готивки стоит счет 2203. Этим документом с этого счета выдается гривна. А у тебя, по ходу, развод был еще до того как тебе деньги дали.

Только пиши с запятыми или большими пробелами

[mariya]

Ой, потешили! Мария, солнце, ну разве Вам не известно, что на счетах деньги, грубо говоря, виртуальные. Они не "лежат" на счетах, это счета их "показывают" tongue.gif

Но вот с долларами, которые вы якобы обменяли в кассе - тут уже все по-другому. Наличка. Она должна иметь место быть.

Ну смотрите, может я чего недопонимаю.... Деньги (виртуально) лежат на счету (в виде записи) правильно?

Если делают проводку по кредиту сч. кассы, значит в кассе должно быть такое количество налички.... Если такую проводку сделали, а налички нету, то по этому счету (1002) в какой-то момент, получится минус.... Ведь так?

Ой, Мария, столько шапок у Вас не хватит всех закидать! Ни в коей мере не хочу умерить Ваш пыл, но подумайте сама: настолько ли Вы компетентны в бухгалтерии, чтобы вести разговор с бухгалтером? Зачем? Вам надо узнать у кассира:

1. какими документами он(а) руководствуется в своей работе?

2. какое назначение такого-то счета?

3. таким-то документом с такого-то счета какая валюта может переводиться?

4. а вы, блин, какую перевели?

Вот и все.

И еще. По своему горькому опыту знаю. С врагами (а они для нас враги, причем "они" в данном случае всеобъемлюще) никогда не употребляйте слово "если". "Если" - не будет. Их надо бить со всего размаху, чтобы падали. А когда упадут - добивать ногами.

Тут Вы пожалуй правы. Это я перегибаю.... Кассира будет вполне достаточно....

[ksana36]

попробуй ещо проверить или в крайнем случае вспомни ,а не подписывали ли ты 2 бумажки схожие на те что во всадниках

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...1696&st=140 Сообщение #149

дело в том что сегодня встретил нескольких так у них схожая ситуация они помнят что подписывали какуюто заявку для кассы но ее на руки не давали может ты вообще валют кредит не брала , А КУПИЛА за с удовольствием предоставленную тебе гривневую сумму банком .

и в самом договоре как результат указаны по их ошибке те обои что ты купила!

А это уже плохо попахивает. По всем инструкциям экземпляры всех платежек должны быть у каждой стороны. Но доказать их наличие будет практически невозможно.

[mariya]

попробуй ещо проверить или в крайнем случае вспомни ,а не подписывали ли ты 2 бумажки схожие на те что во всадниках

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...1696&st=140 Сообщение #149

дело в том что сегодня встретил нескольких так у них схожая ситуация они помнят что подписывали какуюто заявку для кассы но ее на руки не давали может ты вообще валют кредит не брала , А КУПИЛА за с удовольствием предоставленную тебе гривневую сумму банком .

и в самом договоре как результат указаны по их ошибке те обои что ты купила!

Олег, спасибо за совет. Уже озадачила родителей, шоб поискали остальные квитанции (я просто в другом городе) и скинули их мне.... потом проверю...

[mariya]

У тебя, Олежек, как всегда бардак. И банк ты нашел себе тоже самый лучший!

А теперь расскажи словами, как все было на самом деле по-порядку. Потому что у тебя тоже в заяве про выдачу готивки стоит счет 2203. Этим документом с этого счета выдается гривна. А у тебя, по ходу, развод был еще до того как тебе деньги дали.

Только пиши с запятыми или большими пробелами

:D

+1

[morzovik.o]

1001|А(1)|Банкноти та монети в касі банку |

| | |Призначення рахунку: облік готівки в національній |

| | |та іноземній валюті в операційній касі банку (філії).|

| | |За дебетом рахунку проводяться суми готівки, |

| | |що вносяться до операційної каси для зарахування на |

| | |рахунки банку (філії) та рахунки клієнтів; суми |

| | |готівки, які отримані з установ Національного банку |

| | |України, з філій (банків), відділень банку, з інших |

| | |банків (філій, відділень); суми готівки, які |

| | |надходять з обмінних пунктів, з підзвіту; залишок |

| | |готівки з програмно-технічних комплексів |

| | |самообслуговування тощо. |

| | |За кредитом рахунку проводяться суми готівки, |

| | |що видаються клієнтам банку (філій); суми готівки, |

| | |що відправляються до установ Національного банку |

| | |України, до філій (банків), відділень банку, |

| | |до інших банків (філій, відділень); суми готівки, |

| | |які видаються до обмінних пунктів, до програмно- |

| | |технічних комплексів самообслуговування, |

| | |у підзвіт тощо.

2909| П |Інша кредиторська заборгованість за операціями |

| | |з клієнтами банку |

| | |Призначення рахунку: облік сум іншої кредиторської |

| | |заборгованості за операціями з клієнтами банку, |

| | |наприклад, невиплачені перекази для бенефіціарів, |

| | |які не мають рахунку в банку; суми коштів, |

| | |що отримані для зарахування на вклади клієнтів банку.|

| | |За кредитом рахунку проводяться суми кредиторської |

| | |заборгованості за операціями з клієнтами банку. |

| | |За дебетом рахунку проводяться суми погашення |

| | |кредиторської заборгованості за операціями |

| | |з клієнтами банку. |

373|Транзитні рахунки |

|-----+----------------------------------------------------------|

| 3739| АП |Транзитний рахунок за іншими розрахунками |

| | |Призначення рахунку: облік сум за іншими розрахунками|

| | |для подальшого зарахування на рахунки банку |

| | |або рахунки клієнтів. |

| | |За дебетом і кредитом рахунку проводяться суми, |

| | |що надалі шляхом розподілу зараховуються |

| | |на відповідні рахунки за призначенням.

Я думаю, что тут никаких махинаций нет.... И 2909 и 3739 - по своей сути транзитные счета, на которые банк зачисляет всю сумму денег, которую вы вносите в кассу, а потом они распределяются, согласно договора - сначала погашение процентов - на один счет, потом погашение тела - на другой счет, а потом если есть пеня и штрафы - на третий - счет банка (это у меня такой порядок, у вас может быть другой)... В принципе, то что пишут в назначении платежа, в данном случае не играет большую роль, как мне кажется...

Почитайте внимательно договор. Там по идее должно быть расписано по какой схеме вы погашаете кредит и на какие счета какие деньги идут...

В договорах написано- шляхом внесення готівки до каси банку и очередность погашения. И в другом пункте- відкрыває рахунок для обліку заборгованості, кредит надається з кредитного рахунку. И у сына 2909, у меня 3739. Но в квитанциях по погашению они все перепутали в части платежей. То, что должно было идти на мой кредит, шло сыну, а в назначении платежа- мои ФИО и наоборот. А суммы выплат по договорам совершенно разные, спутать сложно. Но они спутали...

[ksana36]

Ну смотрите, может я чего недопонимаю.... Деньги (виртуально) лежат на счету (в виде записи) правильно?

Если делают проводку по кредиту сч. кассы, значит в кассе должно быть такое количество налички.... Если такую проводку сделали, а налички нету, то по этому счету (1002) в какой-то момент, получится минус.... Ведь так?

В том-то и прикол. В какой-то момент - да. Но представьте: Вам с одного счета на кассу выдали 100 денег, а Вы эти 100 денег положили на другой счет. В течение минуты. Результат на кассе какой?

Вот поэтому я и говорю, что доказать судье, что денег не получали на руки вообще - практически нереально, особенно, если эти две бумажки есть. у меня они есть, у Вас - есть, движения по счетам прошли, товар мы получили. Но денег-то ни Вы, ни я не видели.

Если нет необходимости банку давать Вам деньги на руки, зачем держать их налом на кассе? Да еще и в маленьком отделении. А вот для того, чтобы доказать, что они там были они должны предоставить Вам доказательства наличия долларов (которые они Вам якобы выдали) и гривен (на которые Вы эти доллары якобы поменяли).

[mariya]

В том-то и прикол. В какой-то момент - да. Но представьте: Вам с одного счета на кассу выдали 100 денег, а Вы эти 100 денег положили на другой счет. В течение минуты. Результат на кассе какой?

Ну да, все правильно... Просто навскидку не вспомню, где-то вчера читала, нельзя делать валютообменку, если нету нужной суммы наличности...

Вот поэтому я и говорю, что доказать судье, что денег не получали на руки вообще - практически нереально, особенно, если эти две бумажки есть. у меня они есть, у Вас - есть, движения по счетам прошли, товар мы получили. Но денег-то ни Вы, ни я не видели.

Если нет необходимости банку давать Вам деньги на руки, зачем держать их налом на кассе? Да еще и в маленьком отделении. А вот для того, чтобы доказать, что они там были они должны предоставить Вам доказательства наличия долларов (которые они Вам якобы выдали) и гривен (на которые Вы эти доллары якобы поменяли).

Для этого-то мы и попробуем вызвать кассира и затребуем отчетность за этот день

[ksana36]

В договорах написано- шляхом внесення готівки до каси банку и очередность погашения. И в другом пункте- відкрыває рахунок для обліку заборгованості, кредит надається з кредитного рахунку. И у сына 2909, у меня 3739. Но в квитанциях по погашению они все перепутали в части платежей. То, что должно было идти на мой кредит, шло сыну, а в назначении платежа- мои ФИО и наоборот. А суммы выплат по договорам совершенно разные, спутать сложно. Но они спутали...

Это про погашение. А как в договоре описана выдача кредита?

То что в банке афера - к бабке не ходи. А банк какой?

[ksana36]

Ну да, все правильно... Просто навскидку не вспомню, где-то вчера читала, нельзя делать валютообменку, если нету нужной суммы наличности...

А тут и нпа никаких не надо. Нет ручек - нет шоколадки.

[ksana36]

Ну ясно, что если их в лоб спросить, то они не будут помнить... Тут надо наводящие вопросы задавать.

Отчетность есть обязательно. Закрывают операционный день и расписывают все проводки - куда какие деньги ушли и сколько их осталось в кассе на счету 1002...

Машенька, не вздумайте задавать врагам наводящие вопросы!!! :angry: Вы им еще заперечення на Ваш иск помогите написать!

Чем больше они будут плавать и невнятнее квакать, тем лучше только Вам.

[mariya]

А тут и нпа никаких не надо. Нет ручек - нет шоколадки.

У нас говорят - нету ручечек нет и конфеточек :D

Для суда пригодится.... Найду, ссылку выложу

[stairtov]

У тебя, Олежек, как всегда бардак. И банк ты нашел себе тоже самый лучший!

А теперь расскажи словами, как все было на самом деле по-порядку. Потому что у тебя тоже в заяве про выдачу готивки стоит счет 2203. Этим документом с этого счета выдается гривна. А у тебя, по ходу, развод был еще до того как тебе деньги дали.

Только пиши с запятыми или большими пробелами

не я пишу а хтось во мне ,а его я грамоте не обучал

как подписывал----молча после 15 минут укатывания что долар лучшее из лучшых а когда заявил ; ребята так я зарабатываю гривну и нафиг мне надо каждый раз в обменку бегать ,и то что буду платить гривной мне заявили что у них нет такой програмы . и что щас касса зыкрывается на обед . подпишите заявку на получение доларов а платить будете по кредитке на нее перечислять а с нее будет сниматся и переводится на ваш щот погашения .

подсунул бумажки как я понял заявка на получение и убежал на подпись дать так он сказал . во только полтора месяца назад за 2.5 года они и всплыли .как заявана получение в додатках к позову на меня ,к 3-му позову .

2-рой уже 1год в днепре висит никак не раздуплятся как его закрыть я им и ментов отписки за угон .сам пидпал .

агента . вымогательство .обман.

[mariya]

Машенька, не вздумайте задавать врагам наводящие вопросы!!! :angry: Вы им еще заперечення на Ваш иск помогите написать!

Чем больше они будут плавать и невнятнее квакать, тем лучше только Вам.

неправильно выразилась

Задавать надо так, чтоб они сначала не поняли к чему я клоню и отвечали правду и по существу, чтоб не почуяли подвоха в вопросах, а потом рубить в лоб - чтоб не смогли отнекиваться - это мое виденье - хотя может я опять же не учитываю, что это не уголовный процесс, а гражданский...

[ГЛЯНЕЦ]

Ну смотрите, может я чего недопонимаю.... Деньги (виртуально) лежат на счету (в виде записи) правильно?

Если делают проводку по кредиту сч. кассы, значит в кассе должно быть такое количество налички.... Если такую проводку сделали, а налички нету, то по этому счету (1002) в какой-то момент, получится минус.... Ведь так?

Тут Вы пожалуй правы. Это я перегибаю.... Кассира будет вполне достаточно....

Что бы оно прошло по системе, потому как действительно , "кассовый апарат не обманишь"Они могли это сделать в другой последованости, сначала у ВАС купить дол. США, а потом выдать Вам кредит в дол. США.)))

[vipart]

деньги кидаются капитал => регулятивный капитал => вне балансовый счет => транзитный => кредитный счет => текущий счет!

Відповідно до п. 1.15 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» ініціатор - особа, яка на законних підставах ініціює переказ коштів шляхом формування та подання відповідного документа на переказ або використання спеціального платіжного засобу; появляется "меморіальний ордер", т.е. денюжка перечисляется Заемщику на основании этой бумаженции, ктр составляет Банк. Т.о. не кредитная заявка причина перечисления денег, а мемориальный ордер...

п.с. а как деньги оказываются в капитале Банка - это совсем другая сказка!

У меня при заключении кредитного договора указан текущий счет 2620==========, этот же счет указан в договоре по кредитованию текущего счета (Овердрафт), на этот же счет банк зачисляет сумму (1000 гривень)- лимит Овердрайфа. Цель использования кредита:

1.Безнальная оплата услуг Страховщика.

2.Погашение процентов за пользование непросроченным кредитом.

3.Оплата комиссий Банка.

На этот счет зачислялись все мои проплаты по кредиту.

Не могу понять как один и тот

хе счет может быть и валютным и гривневым?

[ksana36]

Что бы оно прошло по системе, потому как действительно , "кассовый апарат не обманишь"Они могли это сделать в другой последованости, сначала у ВАС купить дол. США, а потом выдать Вам кредит в дол. США.)))

Смеётесь? У меня так и было. И пусть они теперь докажут, что я не свои меняла.

[ksana36]

У меня при заключении кредитного договора указан текущий счет 2620==========, этот же счет указан в договоре по кредитованию текущего счета (Овердрафт), на этот же счет банк зачисляет сумму (1000 гривень)- лимит Овердрайфа. Цель использования кредита:

1.Безнальная оплата услуг Страховщика.

2.Погашение процентов за пользование непросроченным кредитом.

3.Оплата комиссий Банка.

На этот счет зачислялись все мои проплаты по кредиту.

Не могу понять как один и тот

хе счет может быть и валютным и гривневым?

В принципе, не может. Но сотрудники банка будут Вам рассказывать, что он мультивалютный и приводить в обоснование всякие "внутрибанковские" инструкции - это у них самая безотказная отмазка. Надо рыть в другом месте. Например, штудируйте кредитование счетов. С какого счета Вам на этот поступили деньги?

Не знаю, насколько вообще корректно использование такого счета для кредитных операций. Ищите нормативку.

[mariya]

У меня при заключении кредитного договора указан текущий счет 2620==========, этот же счет указан в договоре по кредитованию текущего счета (Овердрафт), на этот же счет банк зачисляет сумму (1000 гривень)- лимит Овердрайфа. Цель использования кредита:

1.Безнальная оплата услуг Страховщика.

2.Погашение процентов за пользование непросроченным кредитом.

3.Оплата комиссий Банка.

На этот счет зачислялись все мои проплаты по кредиту.

Не могу понять как один и тот

хе счет может быть и валютным и гривневым?

А вот на открытие счета 2620 Вы должны были заключить договор с банком.

В принципе, счет может быть и валютным и гривневым - мультивалютным - вот для этого должен быть договор на открытие этого счета и там это должно прописываться....

А вообще - почитайте вот это

http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z1172-03

[mariya]

Смеётесь? У меня так и было. И пусть они теперь докажут, что я не свои меняла.

Дык эта.... на квитанциях вроде время должно стоять или нет? У меня на заяве на выдачу готивки по-моему не стоит....

[ksana36]

Дык эта.... на квитанциях вроде время должно стоять или нет? У меня на заяве на выдачу готивки по-моему не стоит....

Время стоит только на обменной. Но! Есть же номера квитанций

[mariya]

Время стоит только на обменной. Но! Есть же номера квитанций

Ну да... есть...

Еще раз извиняйте за тупость... но не доганяю, что нам дают номера квитанций.... Квитанции по каждому виду операций нумеруются отдельно? Или может у них имеются данные во сколько какая квитанция была создана - тогда надо затребовать эти данные.... Или как? Подскажите бесталковым плз

[ГЛЯНЕЦ]

Ну да... есть...

Еще раз извиняйте за тупость... но не доганяю, что нам дают номера квитанций.... Квитанции по каждому виду операций нумеруются отдельно? Или может у них имеются данные во сколько какая квитанция была создана - тогда надо затребовать эти данные.... Или как? Подскажите бесталковым плз

В банке как и в магазине стоит кассовый аппарат, у которого есть своя отчетность, это Х И Z отчет, в котором отображаются все денежные проводки за день, сальдо на начало и конец дня, также в электронном варианте доступно посмотреть все операции в течении дня и в той последовательности в которой они проводились.

Затребуйте кассовую ленту, там все будет видно в какой последовательности шили операции.

[morzovik.o]

В банке как и в магазине стоит кассовый аппарат, у которого есть своя отчетность, это Х И Z отчет, в котором отображаются все денежные проводки за день, сальдо на начало и конец дня, также в электронном варианте доступно посмотреть все операции в течении дня и в той последовательности в которой они проводились.

Затребуйте кассовую ленту, там все будет видно в какой последовательности шили операции.

Скажите, а могут в квитанциях на оплату по двум разным кредитным (валютным) договорам, быть одинаковыми как счета дебета, так и счета кредита?