Громадський контроль банків

[mississ]

Внесли альтернативный ЗУ http://w1.c1.rada.gov.ua/pls/zweb2/webproc4_1?pf3511=50982

[Julaila]

Ну это Вы здравомыслящий человек... А 90% населения это просто биомасса которая ведётся на всё подряд, а уж тем более на разрекламированный банками американский образ жизни в кредит... И банки этим пользуются очень активно...

Господа, не опускайтесь до такого, не гребите всех под одну гребенку. Вы забыли принять во внимание 1000 дол (по курсу 5,05) в 2008г. и 5000 грн сегодня. Надеюсь,считать все умеют.

А Америку каким боком сюда, не понятно. Что вас заклинило на Америке? али других стран не знаете,али другим ничем не можете оправдать свои "обзывания"? 

Не ошибается тот, кто ничего не делает. 

[Julaila]

Современное общество и капитализм создает такие условия, что люди до 30 лет в нашей стране, если им не могут помочь родители, не могут себе позволить семью, жилье и авто, поэтому и остается заботится о будущем благосостоянии, но явно не брать кредит.

Если не можешь зарабатывать и при этом откладывать деньги, то какие могут быть мысли о семье?

С такими мыслями, Украины и многих других стран вообще не существовало бы уже...нет социума-нет и страны. А только десяток напыщенных самоуверенных .... сами понимаете кого

[Bolt]

Господа, не опускайтесь до такого, не гребите всех под одну гребенку. Вы забыли принять во внимание 1000 дол (по курсу 5,05) в 2008г. и 5000 грн сегодня. Надеюсь,считать все умеют.

А Америку каким боком сюда, не понятно. Что вас заклинило на Америке? али других стран не знаете,али другим ничем не можете оправдать свои "обзывания"? 

Не ошибается тот, кто ничего не делает. 

 

90% это не все... Мне жаль, что Вы относите себя к ним... Я например, частично тоже к ним отношусь... 

Вы что только проснулись, смешно... Вы не в курсе, что доллар это американские деньги из Америки... Вы о них пишите, а мне говорите, с какого боку Америка...

 

Какие обзывания и кого... Вы незнаете, что население (народ) это масса, а не индивидумы... Или Вы хотите поспорить, что она биологическая... Может быть по Вашему химическая, физическая... какая... Или Вы тоже будете меня учить школьной программе... Люди сами все слова изуродовали, а потом обижаются... Может быть по Вашему и слово "член" тоже оскорбительное, а меня вот в школе учили по другому... Язык русский забыли, что уже нормальные слова кажутся обзываниями... Нормальное научное слово "биомасса" уже не воспринимается...

 

Дай Бог Вам столько не ошибаться сколько я в жизни ошибался...

[НБ Украины]

Уважаемый, не судите, да не судимы будете! Какая икра? какая колбаса? если люди в браке хотят иметь свою крышу и создавать семью, как простите,учитель и сварщик с их з/п могут "накопить на квартиру". Или прикажете им протянуть ножки на вокзале? Не для того ли избирались наши уважаемые чиновники,чтобы помогать людям, и тем самым укреплять и развивать страну?? Нам чужого не надо, мы хотим справедливости. 

1. Референдум за «федерализацию» недобросовестных банков

Чем неграмотные украинцы-потребители финансовых услуг отличаются от таких же украинцев, которые проголосовали в Крыму, в Луганской и Донецкой области на референдумах за федерализацию Украины?

Каждый, кто подписал недействительный кассовый документ, проголосовал и предоставил право недобросовестным банкам:

- не учитывать в бухгалтерском учете наличную иностранную валюту;

- уклоняться от уплаты налогов;

- совершать легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем;

- финансировать терроризм.

Вам при подписании недействительных кассовых документов говорили, что Вы таким образом голосуете за «федерализацию» недобросовестных банков, т.н. «автономию» от украинской банковской системы?

Недействительный кассовый документ не является первичным бухгалтерским документом и бухгалтерскому учету не подлежит. Данный документ как фальшивый бюллетень на фальшивом референдуме.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=6575&page=3#entry108404

ВИСНОВКИ

По першому питанню

Видача готівки з внутрішньобанківського рахунку №2203_______ не відповідає Положенню про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України (в редакції станом на 23.08.2007), затвердженого постановою Правління НБУ від 30.12.1998р. №566, Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. №337, так як видача грошових коштів за заявкою про видачу готівки здійснюється з поточного (клієнтського) рахунку фізичної особи.

По другому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Банк отримувача», заява про видачу готівки №______ від ________ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По третьому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «№ рахунку», тобто номер поточного рахунку позичальника для видачі готівкової іноземної валюти, заява про видачу готівки №______ від ________ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По четвертому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Сума» не зазначено, що з рахунку №1002________ була отримана сума _____ доларів США, заява про видачу готівки №______ від ______ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По п’ятому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Еквівалент у гривнях» не зазначено еквівалент у гривнях ______ грн відповідно до рахунку №1002_____ у зв’язку з порушенням принципу подвійності запису їх на взаємопов’язаних рахунках бухгалтерського обліку, заява про видачу готівки №______ від ______ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на _______ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=6632&page=2#entry108461

Первинні документи, які не містять обов'язкових реквізитів, є недійсними і не можуть бути підставою для бухгалтерського обліку.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=120#entry46168

Запис про здійснення вказаної банківської операції у виписці від 22 грудня 2006 року є необґрунтованим і безпідставним, оскільки здійснений з порушенням ч. 1 ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», п. 2.1.1 вказаного вище Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України та п. 5.1. Положення про організацію операційної діяльності в банках України, а саме: за відсутності первинного документу - меморіального ордеру від 22 грудня 2006 року про зарахування грошових коштів у сумі 410.000 швейцарських франків на поточний рахунок ОСОБА_1 за НОМЕР_3, складення якого відповідно до перелічених вище положень законодавства України є обов'язковою умовою для подальшого внесення відповідного запису до банківської виписки.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=280#entry92508

Оскільки позивач відповідно до вимог ч.1 ст.60 ЦПК України не надав інших доказів отримання кредитних коштів ОСОБА_4, тому суд першої інстанції обґрунтовано відмовив в позові про стягнення цих коштів.

Доводи апеляційної скарги про те, що на кредитні кошти ОСОБА_4 куплена земельна ділянка площею 0,095 га за договором від 11 грудня 2007 року, спростовуються тим, що зазначений договір був укладений та зареєстрований в реєстрі правочинів о 19:00(т.1, а.с.95 об.), а кошти видані з каси Банку о 19:10 (т.1, а.с.40), тобто кошті видані після укладення договору купівлі-продажу. В той же час в п.2.3. цього договору зазначено, що продавець одержав кошти від покупця повністю до підписання договору купівлі-продажу(т.1, а.с.92-94). Крім того, земельна ділянка куплена за 1 203 597 грн., а з каси банку видано 185 800 доларів США, що еквівалентно 938 290 грн., та значно менше вартості земельної ділянки.

Позивачем також не надано доказів про часткове погашення кредиту ОСОБА_4, та не спростовані його ствердження про те, що жодного разу він кредит не сплачував, на квитанціях відсутній його підпис.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=281#entry98456

 

[Polina Smetana)]

Некоторые наглые бухгалтеры (кассиры) иногда позволяют себе вообще не приходовать в кассу суммы по некоторым приходным ордерам. Они поступают так: принял от человека деньги, заполнил и выдал ему корешок приходного кассового ордера – и на этом все. Деньги – в карман, а сам приходный ордер – в мусорную корзину. Сразу выявить подобный обман непросто, но он может обнаружиться при проведении встречной налоговой проверки.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=6651&page=3#entry106053

Національний банк у разі установлення фактів порушень (або наявності в Національного банку документально підтвердженої інформації від спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю чи органів державної влади про порушення) банком вимог банківського законодавства, валютного законодавства України, законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, та/або у разі застосування до банку заходів впливу або штрафних санкцій за порушення вищезазначеного законодавства України має право розглянути питання про відкликання в банку генеральної ліцензії з урахуванням такої інформації.

…

Привлечение наличной иностранной валюты осуществляется на основании договора банковского вклада. Почему у Вас принимали наличную иностранную валюту, но грубо нарушали статью 1059 Гражданского кодекса Украины. Было большое желание привлечь наличную иностранную валюту любыми способами? А может быть незаконно завладеть ею?

Транзитный счет позволяет, благодаря Вашему добровольному согласию, не применять ст.1059 ГК Украины.

В данном случае Вы как бы и вкладчик, а по первичным документам - и нет.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=128#entry47419

 

Висновок експерта

за результатами проведення

судово-економічної експертизи

...

На вирішення експертизи поставлені питання:

1. Чи відповідає законодавству України у сфері банківської діяльності та Інструкції «Про касові операції в банках України», затвердженої постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003, видача готівкової іноземної валюти з внутрішньобанківського рахунку №2203_____?

2. Чи може заява на видачу готівки №_____ від ______ використовуватися в бухгалтерському обліку у випадку відсутності обов’язкового реквізиту – «Банк отримувача», відповідно пункти 1, 2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу ІІІ «Касові операції банків з клієнтами», додатки №8 (Заява про видачу готівки) та №14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на 23.08.2007 (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003)?

3. Чи може заява про видачу готівки №_____ від ______ використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов’язкового реквізиту – «№ рахунку», тобто номер поточного рахунку позичальника для видачі готівкової іноземної валюти відповідно п.4 гл.3 розділ ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на 23.08.2007 (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003)?

4. Чи може заява про видачу готівки №_____ від _____ використовуватися в бухгалтерському обліку банку у відсутності обов’язкового реквізиту – в реквізиті «Сума» не зазначено, що з рахунку №1002_____ була отримана сума _____ доларів США, відповідно до ч.3 ст.9 ЗУ «Про бухгалтерській облік та фінансову звітність в Україні» та зразку касового документу (пункти 1, 2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу ІІІ «Касові операції банків з клієнтами», додатки №8 (Заява про видачу готівки) та №14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на ______ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003)?

5. Чи може заява про видачу готівки №______ від _______ використовуватися в бухгалтерському обліку банку у випадку відсутності обов’язкового реквізиту – «Еквівалент у гривнях» не зазначено еквівалент у гривнях ____ грн відповідно до рахунку №1002______ у зв’язку з порушенням принципу подвійності запису їх на взаємопов’язаних рахунках бухгалтерського обліку (ч.3 ст. 9 ЗУ «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні») та зразку касового документу (пункти 1, 2 глави 1 «Загальні вимоги до оформлення касових документів» розділу ІІІ «Касові операції банків з клієнтами», додатки №8 (Заява про видачу готівки) та №14 (Правила заповнення реквізитів касових документів) Інструкції «Про касові операції в банках України» в редакції станом на _______ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003)?

...

ВИСНОВКИ

По першому питанню

Видача готівки з внутрішньобанківського рахунку №2203_______ не відповідає Положенню про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України (в редакції станом на 23.08.2007), затвердженого постановою Правління НБУ від 30.12.1998р. №566, Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. №337, так як видача грошових коштів за заявкою про видачу готівки здійснюється з поточного (клієнтського) рахунку фізичної особи.

По другому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Банк отримувача», заява про видачу готівки №______ від ________ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По третьому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «№ рахунку», тобто номер поточного рахунку позичальника для видачі готівкової іноземної валюти, заява про видачу готівки №______ від ________ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По четвертому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Сума» не зазначено, що з рахунку №1002________ була отримана сума _____ доларів США, заява про видачу готівки №______ від ______ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По п’ятому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Еквівалент у гривнях» не зазначено еквівалент у гривнях ______ грн відповідно до рахунку №1002_____ у зв’язку з порушенням принципу подвійності запису їх на взаємопов’язаних рахунках бухгалтерського обліку, заява про видачу готівки №______ від ______ року в бухгалтерському облік

 

 

Ув.НБУ!  На форуме ВЫ  пишете о Обязательных реквизитах на БАНКОВСКИХ бух. документах, спасибо ВАМ за информацию...

У меня кредит-ануитет  с 2008г

..Востребовала у Банка выписку по счету 2620 и вот такая картина:При выдаче кредита  есть ЗАЯВА, в ней такие реквизиты:

Дебет 2620

Кредит 1002 сумма 37000  долларов США экв. в гривнях 186850 грн

змист операции  "8446805 Видача готивки з поточного рахунку( операция не повязана з здийненням пидприем. дияльности) Далее паспортные данные и подписи клиента и Банка В дальнейшем на квитанциях  указаны т.реквизиты:

    Дебет 1002, кредит 2620 все дальн. реквизиты платника и отримувача и призначення платежу: поповнення поточного рахунку для погашення кредиту.

В полученных выписках  по счету 2620 картина след-я:

 с 2008 по2010 год  все реквизиты на иностр. языкеДебет оо Кредит  37000  и Кредит в нац. валюте -186000грн.  далее идет инф. "Внесок готивки на пот.рахунок, переоценка ежедневная ит. далее.

  С 2011 г. выписка в др. форме на  укр. языке ,где указаны счета:Кредит -сч 1002

      Дебет  -сч 2233

      дебет  -сч 2238 потом ежедневная переоценка и в конце месяца Кредит сч 2628 Далее встречаются счет 3739- списання коштив на пог. кредита, сч 2239 -пог.% по кредиту. сч2237 - пог. проср. заборгов. по КД. Встречался счет 2909. и счет 2233 (LOAN REPAY VAL )- встречался  5 раз ВОТ ТАКАЯ КАРТИНА.  

   Ув. НБУ! Пожалуйста, подскажите, какие ВОПРОСЫ я должна задать БАНКУ??  На форуме пишут, что Банк легко уличить в обмане, но КАК?? С чего начать ,. стоит ли становиться на ПУТЬ войны? Буду очень благодарна.

 

 

[НБ Украины]

 

 

Ув.НБУ!  На форуме ВЫ  пишете о Обязательных реквизитах на БАНКОВСКИХ бух. документах, спасибо ВАМ за информацию...

У меня кредит-ануитет  с 2008г

..Востребовала у Банка выписку по счету 2620 и вот такая картина:При выдаче кредита  есть ЗАЯВА, в ней такие реквизиты:

Дебет 2620

Кредит 1002 сумма 37000  долларов США экв. в гривнях 186850 грн

змист операции  "8446805 Видача готивки з поточного рахунку( операция не повязана з здийненням пидприем. дияльности) Далее паспортные данные и подписи клиента и Банка В дальнейшем на квитанциях  указаны т.реквизиты:

    Дебет 1002, кредит 2620 все дальн. реквизиты платника и отримувача и призначення платежу: поповнення поточного рахунку для погашення кредиту.

В полученных выписках  по счету 2620 картина след-я:

 с 2008 по2010 год  все реквизиты на иностр. языкеДебет оо Кредит  37000  и Кредит в нац. валюте -186000грн.  далее идет инф. "Внесок готивки на пот.рахунок, переоценка ежедневная ит. далее.

  С 2011 г. выписка в др. форме на  укр. языке ,где указаны счета:Кредит -сч 1002

      Дебет  -сч 2233

      дебет  -сч 2238 потом ежедневная переоценка и в конце месяца Кредит сч 2628 Далее встречаются счет 3739- списання коштив на пог. кредита, сч 2239 -пог.% по кредиту. сч2237 - пог. проср. заборгов. по КД. Встречался счет 2909. и счет 2233 (LOAN REPAY VAL )- встречался  5 раз ВОТ ТАКАЯ КАРТИНА.  

   Ув. НБУ! Пожалуйста, подскажите, какие ВОПРОСЫ я должна задать БАНКУ??  На форуме пишут, что Банк легко уличить в обмане, но КАК?? С чего начать ,. стоит ли становиться на ПУТЬ войны? Буду очень благодарна.

 

 

 

В Вашей "выписке" по счету 2620 в столбцах "Кредит/Credit" и "Кредит в нац.вал./Credit in LCY" записана первая операция - "______ LOAN TO _______".

 

Данная "выписка" по счету 2620 является правильной и действительной выпиской по Вашему текущему счету?

Вы получали займ (кредит) от нерезидента?

Что это за финансовая операция "______ LOAN TO _______" и каким первичным бухгалтерским документом она подтверждается?

Вы получили на свой текущий счет кредит в сумме 37000 долларов США?

Каким первичным бухгалтерским документов это подтверждается?

Вас обманули или нет?

 

У Вас и у ПАТ "ОТП Банк" нет данного документа с назначением платежа "______ LOAN TO _______" .

 

И на какой путь Вы становитесь?

Вы уверенно становитесь на путь "Общественный контроль банков", или еще сомневаетесь?

Какие вопросы?

[у.zaporozhskiy]

1. Референдум за «федерализацию» недобросовестных банков

Чем неграмотные украинцы-потребители финансовых услуг отличаются от таких же украинцев, которые проголосовали в Крыму, в Луганской и Донецкой области на референдумах за федерализацию Украины?

Каждый, кто подписал недействительный кассовый документ, проголосовал и предоставил право недобросовестным банкам:

- не учитывать в бухгалтерском учете наличную иностранную валюту;

- уклоняться от уплаты налогов;

- совершать легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем;

- финансировать терроризм.

Вам при подписании недействительных кассовых документов говорили, что Вы таким образом голосуете за «федерализацию» недобросовестных банков, т.н. «автономию» от украинской банковской системы?

Недействительный кассовый документ не является первичным бухгалтерским документом и бухгалтерскому учету не подлежит. Данный документ как фальшивый бюллетень на фальшивом референдуме.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=6575&page=3#entry108404

ВИСНОВКИ

По першому питанню

Видача готівки з внутрішньобанківського рахунку №2203_______ не відповідає Положенню про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України (в редакції станом на 23.08.2007), затвердженого постановою Правління НБУ від 30.12.1998р. №566, Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління НБУ від 14.08.2003 р. №337, так як видача грошових коштів за заявкою про видачу готівки здійснюється з поточного (клієнтського) рахунку фізичної особи.

По другому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Банк отримувача», заява про видачу готівки №______ від ________ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По третьому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «№ рахунку», тобто номер поточного рахунку позичальника для видачі готівкової іноземної валюти, заява про видачу готівки №______ від ________ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По четвертому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Сума» не зазначено, що з рахунку №1002________ була отримана сума _____ доларів США, заява про видачу готівки №______ від ______ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на ________ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

По п’ятому питанню

У випадку відсутності обов’язкового реквізиту - «Еквівалент у гривнях» не зазначено еквівалент у гривнях ______ грн відповідно до рахунку №1002_____ у зв’язку з порушенням принципу подвійності запису їх на взаємопов’язаних рахунках бухгалтерського обліку, заява про видачу готівки №______ від ______ року в бухгалтерському обліку банку, відповідно до п.4 гл.3 розділу ІІІ «Інструкції про касові операції в банках України» в редакції станом на _______ (затверджене постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003), та відповідно до п.2.1.1 «Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України» (затверджене постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998р.), не може бути підставою для відображення в бухгалтерському обліку банку.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=6632&page=2#entry108461

Первинні документи, які не містять обов'язкових реквізитів, є недійсними і не можуть бути підставою для бухгалтерського обліку.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=120#entry46168

Запис про здійснення вказаної банківської операції у виписці від 22 грудня 2006 року є необґрунтованим і безпідставним, оскільки здійснений з порушенням ч. 1 ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», п. 2.1.1 вказаного вище Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України та п. 5.1. Положення про організацію операційної діяльності в банках України, а саме: за відсутності первинного документу - меморіального ордеру від 22 грудня 2006 року про зарахування грошових коштів у сумі 410.000 швейцарських франків на поточний рахунок ОСОБА_1 за НОМЕР_3, складення якого відповідно до перелічених вище положень законодавства України є обов'язковою умовою для подальшого внесення відповідного запису до банківської виписки.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=280#entry92508

Оскільки позивач відповідно до вимог ч.1 ст.60 ЦПК України не надав інших доказів отримання кредитних коштів ОСОБА_4, тому суд першої інстанції обґрунтовано відмовив в позові про стягнення цих коштів.

Доводи апеляційної скарги про те, що на кредитні кошти ОСОБА_4 куплена земельна ділянка площею 0,095 га за договором від 11 грудня 2007 року, спростовуються тим, що зазначений договір був укладений та зареєстрований в реєстрі правочинів о 19:00(т.1, а.с.95 об.), а кошти видані з каси Банку о 19:10 (т.1, а.с.40), тобто кошті видані після укладення договору купівлі-продажу. В той же час в п.2.3. цього договору зазначено, що продавець одержав кошти від покупця повністю до підписання договору купівлі-продажу(т.1, а.с.92-94). Крім того, земельна ділянка куплена за 1 203 597 грн., а з каси банку видано 185 800 доларів США, що еквівалентно 938 290 грн., та значно менше вартості земельної ділянки.

Позивачем також не надано доказів про часткове погашення кредиту ОСОБА_4, та не спростовані його ствердження про те, що жодного разу він кредит не сплачував, на квитанціях відсутній його підпис.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=2770&page=281#entry98456

 

По первому, есть ли заключение какого-то официального органа по данному вопросу?

[НБ Украины]

По первому, есть ли заключение какого-то официального органа по данному вопросу?

КНДІСЕ

вул. Смоленська, 6, м. Київ, 03680

 

[Obelix]

111

[ВАВАНчик]

я тоже в киеве, пишу не так много, не так настойчиво и не так правильно, но от сыра колбаски не откажусь! :-)

[Obelix]

Халявщик ты Митька! (с)

[mississ]

Уважаемые форумчане!

 

Давайте обсудим вопрос, как можно на законодательном уровне решить вопрос валютных заемщиков 2005-2009 г.г.? Какие ЗУ принять, написать, дополнить, отменить? КАКИЕ реальные и действенные меры помогут решить наши вопросы?

[ANTIRAID]

На мой взгляд привязка к курсу ошибочна. Необходимо дать гарантии заемщикам и тогда банки готовы будут и по курсу 2.0 переводить. Продают же они кредиты с 90% дисконтом.

 

Для этого необходимо:

 

1. Гарантия единственного жилья

2. Банкротство физлица

3. Ограничение по размеру пени и штрафов

4. Соблюдения законодательства в части запрета на исполнительную надпись нотариуса на жилье

5. Запрет факторинговых операций с физлицами

6. Предложения выкупа физлицам проданных и переуступленных банкам долгов по цене продажи плюс 10%

7. Ограничение взыскания исключительно залогом

 

И тогда всем будет счастье.

[Obelix]

Уважаемые форумчане!

 

Давайте обсудим вопрос, как можно на законодательном уровне решить вопрос валютных заемщиков 2005-2009 г.г.? Какие ЗУ принять, написать, дополнить, отменить? КАКИЕ реальные и действенные меры помогут решить наши вопросы?

Никак. Ни скачки на майдане, ни пикеты возле НБУ не решать вопрос в такой плоскости, ибо это частное.

А решать нужно общее.

Ну а если шо, то  ст.58 КУ применить к запрету валютного кредитования и признать его (валютное кредитование) незаконным задним числом

Просто как двери

 

На мой взгляд привязка к курсу ошибочна. Необходимо дать гарантии заемщикам и тогда банки готовы будут и по курсу 2.0 переводить. Продают же они кредиты с 90% дисконтом.

 

Для этого необходимо:

 

1. Гарантия единственного жилья

2. Банкротство физлица

3. Ограничение по размеру пени и штрафов

4. Соблюдения законодательства в части запрета на исполнительную надпись нотариуса на жилье

5. Запрет факторинговых операций с физлицами

6. Предложения выкупа физлицам проданных и переуступленных банкам долгов по цене продажи плюс 10%

 

И тогда всем будет счастье.

Многое уже есть. И прописано в законах. Но они не исполняются.

1- ЗУ об ипотеке в переходных положениях, ЗУ об Исп.пр-ве - нельзя выселять людей без предоставления временного жилья.

Но данная норма игнорируется.

2- Сколько лет законопроект болтается? Лет 5? Почему не принят - понятно. За основу можно взять канадский аналог, если шо.

3- Как юрикам - пеня двойная ставка НБУ, штраф - не более 20%.

4- Вообще убрать возможность ИНН по представлению банка или КС, ибо в 100% случаев есть обман со стороны финучреждения. 

5- Да.

6- Приоритет выкупа ФЛ-должником своего долга в виде векселя по согласованной цене...и без "прощения долга"

[AntiBank]

...

Многое уже есть. И прописано в законах. Но они не исполняются.

1- ЗУ об ипотеке в переходных положениях, ЗУ об Исп.пр-ве - нельзя выселять людей без предоставления временного жилья.

Но данная норма игнорируется.

...

Вот это ключевое. Если бы эта норма была краеугольным камнем, то ситуация в отношениях заемщиков и кредиторов поменялась на 180 градусов.

Если бы эта норма действовала, то банки были бы куда более сговорчивы и "демократичнее". 

[Bolt]

 ЗУ об Исп.пр-ве - нельзя выселять людей без предоставления временного жилья.

Но данная норма игнорируется.

 

А подробнее... Может я невнимательній...

[AntiBank]

б) текст статті 109 викласти в такій редакції:

"Виселення із займаного жилого приміщення допускається з
підстав, установлених законом. Виселення проводиться добровільно
або в судовому порядку. Допускається виселення в адміністративному
порядку з санкції прокурора лише осіб, які самоправно зайняли жиле
приміщення або проживають у будинках, що загрожують обвалом.

Громадянам, яких виселяють з жилих приміщень, одночасно
надається інше постійне жиле приміщення, за винятком виселення
громадян при зверненні стягнення на жилі приміщення, що були
придбані ними за рахунок кредиту (позики) банку чи іншої особи,
повернення якого забезпечене іпотекою відповідного жилого
приміщення. Жиле приміщення, що надається виселюваному, повинно
бути зазначено в рішенні суду або постанові прокурора.

Звернення стягнення на передане в іпотеку жиле приміщення є
підставою для виселення всіх громадян, що мешкають у ньому, за
винятками, встановленими законом. Після прийняття кредитором
рішення про звернення стягнення на передане в іпотеку жиле
приміщення всі громадяни, що мешкають у ньому, зобов'язані на
письмову вимогу кредитора або нового власника цього жилого
приміщення добровільно звільнити його протягом одного місяця з дня
отримання цієї вимоги. Якщо громадяни не звільняють жиле
приміщення у встановлений або інший погоджений сторонами строк
добровільно, їх примусове виселення здійснюється на підставі
рішення суду.

Виселення громадян при зверненні стягнення на жилі
приміщення, що були придбані ними за рахунок кредиту (позики)
банку чи іншої особи, повернення якого забезпечене іпотекою
відповідного жилого приміщення, є підставою для надання цим
громадянам жилих приміщень з фондів житла для тимчасового
проживання відповідно до статті 132-2 цього Кодексу. Відсутність
жилих приміщень з фондів житла для тимчасового проживання або
відмова у їх наданні з підстав, встановлених статтею 132-2 цього
Кодексу, не тягне припинення виселення громадянина з жилого
приміщення, яке є предметом іпотеки, у порядку, встановленому
частиною третьою цієї статті"; 

http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/898-15/page3

[Obelix]

Ну чтоб Bolt лучше спалось, ЗУ об ИП. Избранное

 

Стаття 78. Виконання рішення про виселення боржника 

 

    .... 

 

     10. У разі якщо  особі,  яка  підлягає  виселенню,  має  бути 

надано  інше  житлове  приміщення,  державний  виконавець надсилає 

відповідному житловому чи іншому  органу  повідомлення  про  строк 

виконання рішення щодо надання такого приміщення. У разі ненадання 

у  визначений  строк   іншого   житлового   приміщення   державний 

виконавець  складає  відповідний  акт  і  звертається  до  суду  з 

поданням про встановлення порядку подальшого виконання рішення. До 

вирішення судом зазначеного питання виконавчі дії не провадяться. 

 

Но прикол в том, что согласно ЖК У

Стаття 132-2. Порядок надання і користування жилими 

                   приміщеннями з фондів житла для тимчасового 

                   проживання 

 

     Жилі приміщення  з  фондів  житла  для тимчасового проживання 

надаються громадянам за умови,  що для них  таке  житло  є  єдиним 

місцем  проживання  і  їх сукупний доход недостатній для придбання 

або  найму  іншого  жилого  приміщення.  Першочергове   право   на 

забезпечення  жилим  приміщенням  з  фондів  житла для тимчасового 

проживання мають сім'ї з  неповнолітніми  дітьми,  вагітні  жінки, 

особи, які втратили працездатність, та особи пенсійного віку. 

 

     Формування фондів    житла    для    тимчасового   проживання 

здійснюється  у  порядку  (  422-2004-п ), встановленому Кабінетом 

Міністрів України. 

 

     Громадяни, яким надане жиле приміщення  з  фондів  житла  для 

тимчасового проживання,  не мають права приватизувати,  обмінювати 

та здійснювати поділ  цього  жилого  приміщення,  здавати  його  в 

піднайм або вселяти в нього інших мешканців. 

 

     Жилі приміщення  з  фондів  житла  для тимчасового проживання 

надаються на строк до одного року з можливістю  продовження  цього 

строку  у  разі  неспроможності  мешканця  цього приміщення набути 

альтернативне  місце  проживання.  Підставами   для   дострокового 

припинення права громадянина на користування жилими приміщеннями з 

фондів житла для тимчасового проживання є: надання громадянину або 

придбання   ним   іншого  жилого  приміщення;  підвищення  доходів 

громадянина до рівня,  який дозволяє йому  укласти  договір  найму 

іншого    жилого   приміщення;   порушення   громадянином   правил 

користування жилим приміщенням  з  фондів  житла  для  тимчасового 

проживання;  приведення мешканцем жилого приміщення з фондів житла 

для тимчасового проживання у непридатність для його  використання; 

інші підстави, встановлені законом. 

 

     Порядок надання   та   користування   жилою  площею  в  жилих 

приміщеннях   з   фондів   житла   для   тимчасового    проживання 

( 422-2004-п ) встановлюється Кабінетом Міністрів України.

( Розділ  III  доповнено  главою 4-1 згідно  із  Законом  N 898-IV 

( 898-15 ) від 05.06.2003 ) 

 

Тоисть, усем боржникам с дитями повинно бути надано тимчасове житлове приміщення.

Бо не можна дітей висиляти у поле

Що така хренотень буде, багато хто здогадувався, тому при прийнятті ЗУ про Іпотеку й були прийняти перехідні положення, якими було внесено зміни до відповідних ЗУ, що унеможливлювали такі випадки.

[mississ]

Никак. Ни скачки на майдане, ни пикеты возле НБУ не решать вопрос в такой плоскости, ибо это частное.

А решать нужно общее.

Ну а если шо, то  ст.58 КУ применить к запрету валютного кредитования и признать его (валютное кредитование) незаконным задним числом

Просто как двери

Категоричное и справедливое требование, однако на грани неисполнимой мечты) Валютное кредитирование и так незаконно, но власти все же проще принять какой-то частный ЗУ с определенными требованиями, чтобы "решить" (сделать видимость решения) вопроса. Но вот же ж вопросы:

1. Что делать с теми, кого продали коллекторам?

2. Что делать с уже сделанными ИНН?

3. А те, с кого взыскали имущество и еще навешали должок п/ж?

4. А как быть тем, кого "прокатили" суды?

....

Вопрос не простой, конечно... Но вот идею вчера человек подбросил интересную. Пока не придумали, чего требовать, нужно срочно огласить мораторий на взыскание ипотеки и запретить ИНН, чтобы потом не возвращаться к пунктам 1-3.

[Obelix]

Да уже месяцев 9 торги стоят колом из-за неразберихи в минюсте, смены власти и отсутствия торгующих организаций.

Какой еще мараторий нужен ?

[AntiBank]

Да уже месяцев 9 торги стоят колом из-за неразберихи в минюсте, смены власти и отсутствия торгующих организаций.

Какой еще мараторий нужен ?

Когда в законе будет прописано, оно по-спокойнее будет. 

Как говорил профессор Преображенский : «Дайте мне такую бумагу, чтобы была, как броня!..» 

[Obelix]

Не будет такого закону...

Только обстоятельства

[Bolt]

Ага, то есть в ЗУ про ВП такого и близко нет... А то я думал, что со мной уже что то не так, поскольку я его регулярно штудирую...

[Obelix]

Ага, то есть в ЗУ про ВП такого и близко нет... А то я думал, что со мной уже что то не так, поскольку я его регулярно штудирую...

на вопросы нужно смотреть ширше...а с людями - помякше