Решение Киевского апелляционного хозсуда оставленное в силе ВХСУ об отказе банку Креди Агриколь во взыскании по не заключенному договору

[alexburko]

Уважаемый НБ Украины, не владеете ли Вы какой либо информацией (пусть неофициальной) относительно реального положения дел с реагированием компетентных органов на финансовые махинации банков, а то статистика обращений заемщиков, как физлиц, (уже из практики) однозначно свидетельствует: НБУ, прокуратура, ОБХС, СБУ, - все уходят в сторону, футболят и шлют в... гражданские суды.

Каким образом, интересно, гражданский суд может расследовать финансовые махинации банков?...

Головные офисы банков отвечают ахинею, нам молча соглашаться?...

Вот как поступить в данном случае, чтобы добить супостата?

[Siringa]

1. Вы в жалобе не просили отозвать генеральную лицензию.

2. Впервые, с 30 сентября 2011 года, определен порядок отзыва генеральной лицензии у банка.

"Національний банк у разі установлення фактів порушень (або наявності в Національного банку документально підтвердженої інформації від спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю чи органів державної влади про порушення) банком вимог банківського законодавства, валютного законодавства України, законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг, у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, та/або у разі застосування до банку заходів впливу або штрафних санкцій за порушення вищезазначеного законодавства України має право розглянути питання про відкликання в банку генеральної ліцензії з урахуванням такої інформації."

http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z1054-11

Адреса и телефоны:

http://www.guboz.gov.ua/index.php?option=c...=5&Itemid=6

У Вас уже есть необходимое количество документально подтвержденной информации в виде недейстительных первичных документов заяление навыдачу налички квитанции) и всевозможных письменных ответов на Ваши запросы, подтверждающих прямой умысел должностных лиц недобросовестного банка.

Т.е. я могу написать похожую жалобу, немного разнообразив другими фактами её содержание, и в "просительной" части просить отозвать генеральную лицензию банка. Копию всего этого отправить по адресу убоза? Вы думаете, поможет? ;-)

[НБ Украины]

Уважаемый НБ Украины, не владеете ли Вы какой либо информацией (пусть неофициальной) относительно реального положения дел с реагированием компетентных органов на финансовые махинации банков, а то статистика обращений заемщиков, как физлиц, (уже из практики) однозначно свидетельствует: НБУ, прокуратура, ОБХС, СБУ, - все уходят в сторону, футболят и шлют в... гражданские суды.

Каким образом, интересно, гражданский суд может расследовать финансовые махинации банков?...

Головные офисы банков отвечают ахинею, нам молча соглашаться?...

Вот как поступить в данном случае, чтобы добить супостата?

Часть вторая статьи 185, статья 211, статья 320 ГПК Украины:

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/20679387

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/19732097

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/17143047

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/16094731

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/15709076

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/15638252

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/14995544

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/14209191

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/14000608

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/13663287

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/12421414

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/5808574

[Siringa]

А вот ответ налоговой на мою жалобу, выложенную в сообщении #2171

Как я поняла, проценты "начинают считаться" доходами в момент их начисления, а не в момент их уплаты?

"Датою отримання доходів платника податку від проведення кредитно-депозитних операцій є дата визнання процентів (комісійних та інших платежів, повязаних зі створенням або придбанням кредитів, вкладів (депозитів), визначена згідно з правилами бухгалтерського обліку."

[VIB]

Банк и НБУ считает, что Инициатор, он же Плательщик перевода есть Банк

Переказ готивки без открытия тек счета делится на три части: когда он принят к исполнению,

когда находится в пути в банковской системе (банк -отправителя и банк -получателя) и когда он выплачен (получен).

Во всех остальных случаях выдачи наличных - это выдача готивки из кассы банка.

ЗУ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»

Стаття 16. Документи на переказ

16.1. До документів на переказ відносяться розрахункові документи, документи на переказ готівки, міжбанківські розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу.

1.19) міжбанківський розрахунковий документ - документ на переказ, сформований банком на підставі розрахункових документів банку, клієнтів , та документів на переказ готівки або виконавчого документа;

1.19-1) меморіальний ордер - розрахунковий документ, який складається за ініціативою банку для оформлення операцій щодо списання коштів з рахунка платника і внутрішньобанківських операцій відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України;

1.35) розрахунковий документ - документ на переказ коштів, що використовується для ініціювання переказу з рахунка платника на рахунок отримувача;

17.1. Форми розрахункових документів, документів на переказ готівки для банків, а також міжбанківських розрахункових документів встановлюються Національним банком України.

Форми документів на переказ, що використовуються в небанківських платіжних системах для ініціювання переказу, встановлюються правилами платіжних систем

Стаття 21. Ініціювання переказу

21.1. Ініціювання переказу проводиться шляхом:

1) подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документа;

2) подання платником до будь-якого банку документа на переказ готівки і відповідної суми коштів у готівковій формі;

27.3. Банки виконують міжбанківський (внутрішньобанківський) переказ на підставі міжбанківських розрахункових документів.

Стаття 30. Загальний порядок завершення переказу

30.1. Переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.

30.2. Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки.

Стаття 31. Порядок завершення переказу при неможливості виплати суми переказу

31.1. У разі неможливості здійснення банком отримувача виплати суми переказу, що має бути сплачена у готівковій формі, через неявку отримувача протягом тридцяти робочих днів з дня надходження цієї суми або зазначеної платником дати валютування банк отримувача зобов'язаний протягом трьох робочих днів переказати суму переказу ініціатору.

Пусть Банк вместе с НБУ предоставит "мемориальный ордер" на перевод денег в кассу!!! )))

(кстати, настоящий первичный документ)))

или пусть покажет документ на переказ готивки с графой "дата валютування".

Банк не может инициировать Переказ другими документами, кроме тех, которые указаны в Законе.

Инициатором, Плательщиком в "будь-якому Банку" при переказе готивки может быть Клиент этого Банка!

Мемориальным ордером, которым банк имеет право инициировать внутрибанковский переказ, деньги на кассу не переводятся.

[Siringa]

Пусть Банк вместе с НБУ предоставит мемориальный ордер на перевод денег в кассу!!! )))

(кстати, настоящий первичный документ)))

или пусть покажет документ на переказ готивки с графой "дата валютування".

Банк не может инициировать Переказ другими документами, кроме тех, которые указаны в Законе.

Инициатором, Плательщиком в "будь-якому Банку" при переказе готивки может быть Клиент этого Банка!

Мемориальным ордером, которым банк имеет право инициировать внутрибанковский переказ, деньги на кассу не переводятся.

VIB +1!

Мне почему-то показалось из ответов НБУ, что прекрасно они понимают, что выдача кредита никакой не переказ. А пишут клиентам про переказ и пр., я думаю, по той же причине, что товарисч Юткин из ПИба про постанову 280 и план рахунків бух.обліку, умышленно подменяя понятия "процедура погашення клієнтом" и "облік банком", дабы ввести потребителей фин.услуг в заблуждение.

Получив переказ, получатель никому ничего не должен больше: взял деньги и ушел. Ведь в договорах же не написано, что видача кредиту здійснюється шляхом переказу без відкриття рахунку.

[sofi]

а как ваш кредит оказался в кассе?учет только по Д-т2203, К-т 1002, внтрибанк операция по мем ордеру, имхо.

[НБ Украины]

Гарна підбірка.

Слід додати лище висновок самого Верховного суду по справі Креді Агріголь.

При "продажу" послуг також орбовязковим мометном є документ чим підтверджується надання послуги... В послугах це акт про надання послуг,

а в нас це має бути в договорі - Заявка "з підписами" на видачу готівки...

Справа №34/213

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/10206041

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/12326716

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/15151075

Справа №34/121

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/16460550

http://www.reyestr.court.gov.ua/Review/18544087

[stairtov]

VIB +1!

Мне почему-то показалось из ответов НБУ, что прекрасно они понимают, что выдача кредита никакой не переказ. А пишут клиентам про переказ и пр., я думаю, по той же причине, что товарисч Юткин из ПИба про постанову 280 и план рахунків бух.обліку, умышленно подменяя понятия "процедура погашення клієнтом" и "облік банком", дабы ввести потребителей фин.услуг в заблуждение.

Получив переказ, получатель никому ничего не должен больше: взял деньги и ушел. Ведь в договорах же не написано, что видача кредиту здійснюється шляхом переказу без відкриття рахунку.

НОУ КОМЕНТ БРАВО

[Бонар]

А вот ответ налоговой на мою жалобу, выложенную в сообщении #2171

Как я поняла, проценты "начинают считаться" доходами в момент их начисления, а не в момент их уплаты?

"Датою отримання доходів платника податку від проведення кредитно-депозитних операцій є дата визнання процентів (комісійних та інших платежів, повязаних зі створенням або придбанням кредитів, вкладів (депозитів), визначена згідно з правилами бухгалтерського обліку."

визнання - это вы признаете это расходами и включаете в свои валовые расходы и .. оплачиваете . если вы проценты не признаете - это не валовые расходы ваши...

[Бонар]

А вот ответ налоговой на мою жалобу, выложенную в сообщении #2171

Как я поняла, проценты "начинают считаться" доходами в момент их начисления, а не в момент их уплаты?

"Датою отримання доходів платника податку від проведення кредитно-депозитних операцій є дата визнання процентів (комісійних та інших платежів, повязаних зі створенням або придбанням кредитів, вкладів (депозитів), визначена згідно з правилами бухгалтерського обліку."

выходит так - если по закону..

[Siringa]

выходит так - если по закону..

ну вот, если продолжить мысль далее. Всякий ли банк будет официально "светить" своими начисленными, но не полученными доходами с еще неполученных процентов?

Вот они все кричат, у Вас просрочка-просрочка, мы Вам начислили-начислили. Налоговая это "начисленное" увидела? Если график, к примеру, состоит из 200 у.е. в месяц. В обязательствах написано: погасить проценты и кредит согласно графика погашення, то "где" можно увидеть чего ж реально банк начислял? (тек. счета нету, да уже и ссудных нету, есть тока транзитник )

[сергей1972]

Т.е. я могу написать похожую жалобу, немного разнообразив другими фактами её содержание, и в "просительной" части просить отозвать генеральную лицензию банка. Копию всего этого отправить по адресу убоза? Вы думаете, поможет? ;-)

Заемщики Привата наверное написали больше всех жалоб, их услышали и захотели им помочь:

http://antiraid.com.ua/news/12354-nalogova...ejshih-fpg.html

http://radikal.ru/F/s018.radikal.ru/i526/1...d1380f.jpg.html

[Andry]

Заемщики Привата наверное написали больше всех жалоб, их услышали и захотели им помочь:

http://antiraid.com.ua/news/12354-nalogova...ejshih-fpg.html

http://radikal.ru/F/s018.radikal.ru/i526/1...d1380f.jpg.html

это может быть ход на опережение.

а потом примат будет отписывать - нас проверили, нарушений не обнаружено. то же самое напишит налоговая и НБУ. а что они там проверяли, как проверяли, как порешали - тайна за семью печатями.

так что тут надо следить за процессом.

[Andry]

КЛОУНЫ!!!

Заемщикам будет не так затратно погашать кредиты, взятые в иностранной валюте: НБУ больше не требует от банков открывать клиенту для этого дополнительный текущий счет.

Национальный банк Украины упростил для банков процедуру оформления погашения физическими лицами валютных кредитов.

Об этом говорится в постановлении Нацбанка №465 от 22 декабря 2011 года, которое зарегистрировано в Минюсте 10 января 2012 года и вступает в силу со дня официального опубликования. Документом вносятся изменения в Инструкцию об осуществлении кассовых операций банками в Украине.

В частности, регулятор упразднил норму, согласно которой погашение клиентом кредита в иностранной валюте наличной инвалютой банк должен был обязательно оформлять через текущий счет этого клиента.

Как объяснили банкиры, открытие еще одного счета, среди прочего, — это дополнительные расходы для клиента. Теперь банк самостоятельно сможет выбирать схему погашения или через текущий счет клиента, или через транзитный счет. По материалам: УНИАН

[Siringa]

КЛОУНЫ!!!

Афигеть! Какая оперативность! Это ж нада, как быренько нбушка прикрыл ж..пку мошенническим банкам. мдя...

Только я нигде не нашла про транзитный счет, какая постанова регулирует его использование банками? Об этом во всех статьях писалось, которые были о постанове 465.

т.е. просто тупо выключили пункт, который сами же написали в этом году.

Ну тогда уже надо было просто написать: погашення клиентамы кредытив в иноземний валюти здийснюеться через сейф завидуючого виддиленням банку або голови правлиння. ;-)

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

22.12.2011 № 465 Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

10 січня 2012 р.

за № 20/20333

Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні

Відповідно до статей 7, 33 Закону України ”Про Національний банк України” та з метою вдосконалення організації касової роботи банками в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Унести до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 01.06.2011 № 174, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 25.06.2011 за № 790/19528 (зі змінами), такі зміни:

1.1. У розділі IV:

пункт 2.6 глави 2 виключити.

У зв’язку з цим пункти 2.7 - 2.13 уважати відповідно пунктами 2.6 - 2.12;

у главі 4:

в абзаці другому пункту 4.5 слова ”Операційного управління Національного банку (далі - Операційне управління)” замінити словами ”Центрального сховища”;

у пунктах 4.6, 4.7 та 4.9 слова ”Операційне управління” у всіх відмінках замінити словами ”Центральне сховище” у відповідних відмінках;

в абзаці п’ятому пункту 4.7 слова ”власними силами (через уповноважену особу банку)” виключити.

1.2. У додатку 21 слова ”Операційне управління” у всіх відмінках замінити словами ”Центральне сховище” у відповідних відмінках.

2. Департаменту готівково-грошового обігу (Кисельов Р.В.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Кротюка В.Л.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

Голова

С.Г. Арбузов

[Seata]

КЛОУНЫ!!!

опаньки.

и что теперь?

[Бонар]

Афигеть! Какая оперативность! Это ж нада, как быренько нбушка прикрыл ж..пку мошенническим банкам. мдя...

Только я нигде не нашла про транзитный счет, какая постанова регулирует его использование банками? Об этом во всех статьях писалось, которые были о постанове 465.

т.е. просто тупо выключили пункт, который сами же написали в этом году.

Ну тогда уже надо было просто написать: погашення клиентамы кредытив в иноземний валюти здийснюеться через сейф завидуючого виддиленням банку або голови правлиння. ;-)

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

22.12.2011 № 465 Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

10 січня 2012 р.

за № 20/20333

Про внесення змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні

Відповідно до статей 7, 33 Закону України ”Про Національний банк України” та з метою вдосконалення організації касової роботи банками в Україні Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Унести до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 01.06.2011 № 174, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 25.06.2011 за № 790/19528 (зі змінами), такі зміни:

1.1. У розділі IV:

пункт 2.6 глави 2 виключити.

У зв’язку з цим пункти 2.7 - 2.13 уважати відповідно пунктами 2.6 - 2.12;

у главі 4:

в абзаці другому пункту 4.5 слова ”Операційного управління Національного банку (далі - Операційне управління)” замінити словами ”Центрального сховища”;

у пунктах 4.6, 4.7 та 4.9 слова ”Операційне управління” у всіх відмінках замінити словами ”Центральне сховище” у відповідних відмінках;

в абзаці п’ятому пункту 4.7 слова ”власними силами (через уповноважену особу банку)” виключити.

1.2. У додатку 21 слова ”Операційне управління” у всіх відмінках замінити словами ”Центральне сховище” у відповідних відмінках.

2. Департаменту готівково-грошового обігу (Кисельов Р.В.) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Кротюка В.Л.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

Голова

С.Г. Арбузов

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0020-12

Документ z0020-12, не набрав чинності, остання версія - Прийняття від 22.12.2011

[Siringa]

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0020-12

Документ z0020-12, не набрав чинності, остання версія - Прийняття від 22.12.2011

Т.е. иво исче официально не напечатали на бумаге? А где сии постановы нбушки официально печатаются? в каком издании? Ну если знать издание, то можно узнать и типографию... ну а в типографии же случаются отключки света, воды и газа, или наоборот их избыток.

[НБ Украины]

опаньки.

и что теперь?

А чем отличался пункт 2.6 от пункта 2.3?

И вот первоначальное сообщение УНИАН:

"Національний банк України спростив для банків процедуру оформлення погашення фізичними особами валютних кредитів. Про це йдеться в постанові Нацбанку №465 від 22 грудня 2011 року (реєстрація в Мінюсті 10 січня 2012 року), текст якої має в своєму розпорядженні УНІАН.

Документом вносяться зміни до Інструкції про здійснення касових операцій банками в Україні.

Зокрема, регулятор скасував норму, згідно з якою погашення клієнтом кредиту в іноземній валюті готівковою інвалютою банк повинен був обов`язково оформляти через поточний рахунок цього клієнта.

Як пояснили УНІАН в одному з комерційних банків, відкриття ще одного рахунку, серед іншого, - це додаткові витрати для клієнта. Тепер банк самостійно зможе вибирати схему погашення або через поточний рахунок клієнта, або через транзитний рахунок.

..."

http://www.unian.net/ukr/news/news-480629.html

http://ua.for-ua.com/main/2012/01/19/145621.html

[Seata]

А чем отличался пункт 2.6 от пункта 2.3?

И вот первоначально сообщение УНИАН:

"Національний банк України спростив для банків процедуру оформлення погашення фізичними особами валютних кредитів. Про це йдеться в постанові Нацбанку №465 від 22 грудня 2011 року (реєстрація в Мінюсті 10 січня 2012 року), текст якої має в своєму розпорядженні УНІАН.

Документом вносяться зміни до Інструкції про здійснення касових операцій банками в Україні.

Зокрема, регулятор скасував норму, згідно з якою погашення клієнтом кредиту в іноземній валюті готівковою інвалютою банк повинен був обов`язково оформляти через поточний рахунок цього клієнта.

Як пояснили УНІАН в одному з комерційних банків, відкриття ще одного рахунку, серед іншого, - це додаткові витрати для клієнта. Тепер банк самостійно зможе вибирати схему погашення або через поточний рахунок клієнта, або через транзитний рахунок.

..."

http://www.unian.net/ukr/news/news-480629.html

т.е. речь идет только о погашении? Выдача кредитных денег все так же - с текущего?

[Siringa]

А чем отличался пункт 2.6 от пункта 2.3?

И вот первоначально сообщение УНИАН:

"Національний банк України спростив для банків процедуру оформлення погашення фізичними особами валютних кредитів. Про це йдеться в постанові Нацбанку №465 від 22 грудня 2011 року (реєстрація в Мінюсті 10 січня 2012 року), текст якої має в своєму розпорядженні УНІАН.

Документом вносяться зміни до Інструкції про здійснення касових операцій банками в Україні.

Зокрема, регулятор скасував норму, згідно з якою погашення клієнтом кредиту в іноземній валюті готівковою інвалютою банк повинен був обов`язково оформляти через поточний рахунок цього клієнта.

Як пояснили УНІАН в одному з комерційних банків, відкриття ще одного рахунку, серед іншого, - це додаткові витрати для клієнта. Тепер банк самостійно зможе вибирати схему погашення або через поточний рахунок клієнта, або через транзитний рахунок.

..."

http://www.unian.net/ukr/news/news-480629.html

http://ua.for-ua.com/main/2012/01/19/145621.html

В п. 2.3 написано как было в 337:

Банк (філія, відділення) здійснює приймання готівки іноземної валюти від клієнтів за такими прибутковими касовими документами:...

за заявою на переказ готівки...

від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки та переказ без відкриття рахунку;

Только вот ни разу не помню, чтоб мне кто-то в банке давал заполнять или подписывать "заяву на переказ готивкы".

И я так и не нашла ГДЕ написано ЧЕГО и КАК банк может делать через транзитные счета, особенно ЧЕГО и КАК он может делать через транзитные счета с наличной иностранной валютой.

Пы.Сы. Кстати, УНИАН пишет платные "рекламные" статьи на заказ, замаскированные "под новости" (приходилось сталкиваться, как раз по теме отношений банки-предприятия). На сей раз наверное уж очень не терпится какому-то коммерческому банку прорекламировать данную постанову в своем ключе.

[sofi]

пункт 2.6 в пост174 был "заказным". В п.2.3 все достаточно четко расписано, а именно

2.3. Банк (філія, відділення) здійснює приймання готівки

іноземної валюти від клієнтів за такими прибутковими касовими

документами:

за заявою на переказ готівки - від юридичних осіб -

резидентів, фізичних осіб - підприємців та

представництв-нерезидентів для зарахування на власні поточні

рахунки; від уповноваженого представника нерезидента - суб'єкта

господарювання для зарахування на розподільчий рахунок в іноземній

валюті, відкритий цим банком (філією, відділенням) резиденту -

суб'єкту господарювання; від фізичних осіб - на поточні, вкладні

(депозитні) рахунки та переказ без відкриття рахунку;

за прибутковим касовим ордером - від працівників та клієнтів

банку (філії, відділення) за внутрішньобанківськими операціями;

за документами, установленими відповідною платіжною

системою, - від фізичних осіб на відправлення переказу, який

приймається в готівковій формі.

чем отличается кеш для погашения тела кредита от процентов или внесения во вклад? Или на банкнотах водяные знаки свидетельствуют о том что это процеты, а это- сбережения?))) Все верно, неверно было то что пункт 2.6 появился в этой постанове, он как бы легализовывал эти хххх валютные кредиты с одной стороны, а с другой - почему погашение на текущий счет? ведь эти кредиты не являлись кредитованием счета!

униан лепит заказуху банковскую, честные журналисты,хххх

[НБ Украины]

В п. 2.3 написано как было в 337:

Банк (філія, відділення) здійснює приймання готівки іноземної валюти від клієнтів за такими прибутковими касовими документами:...

за заявою на переказ готівки...

від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки та переказ без відкриття рахунку;

Только вот ни разу не помню, чтоб мне кто-то в банке давал заполнять или подписывать "заяву на переказ готивкы".

И я так и не нашла ГДЕ написано ЧЕГО и КАК банк может делать через транзитные счета, особенно ЧЕГО и КАК он может делать через транзитные счета с наличной иностранной валютой.

Пы.Сы. Кстати, УНИАН пишет платные "рекламные" статьи на заказ, замаскированные "под новости" (приходилось сталкиваться, как раз по теме отношений банки-предприятия). На сей раз наверное уж очень не терпится какому-то коммерческому банку прорекламировать данную постанову в своем ключе.

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

20.10.2004 N 495

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

8 листопада 2004 р.

за N 1425/10024

Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами та банківськими металами в банках України

{ Із змінами, внесеними згідно з Постановою

Національного банку

N 275 ( z0908-08 ) від 10.09.2008 }

…

2.5. Операції з приймання готівки в національній валюті від фізичних та юридичних осіб та готівки в іноземній валюті від фізичних осіб для здійснення переказу без відкриття рахунку та виплати переказу отримувачу готівкою відображаються такими

бухгалтерськими проводками:

Дебет - 1001, 1002; Кредит - 2902, 2909;

видача переказу клієнту без відкриття рахунку в банку:

Дебет - 2902, 2909; Кредит - 1001, 1002.

…

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1425-04

[Siringa]

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О С Т А Н О В А

20.10.2004 N 495

Зареєстровано в Міністерстві

юстиції України

8 листопада 2004 р.

за N 1425/10024

Про затвердження Інструкції з бухгалтерського обліку операцій з готівковими коштами та банківськими металами в банках України

{ Із змінами, внесеними згідно з Постановою

Національного банку

N 275 ( z0908-08 ) від 10.09.2008 }

…

2.5. Операції з приймання готівки в національній валюті від фізичних та юридичних осіб та готівки в іноземній валюті від фізичних осіб для здійснення переказу без відкриття рахунку та виплати переказу отримувачу готівкою відображаються такими

бухгалтерськими проводками:

Дебет - 1001, 1002; Кредит - 2902, 2909;

видача переказу клієнту без відкриття рахунку в банку:

Дебет - 2902, 2909; Кредит - 1001, 1002.

…

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1425-04

Спасибо большое за ссылку, но меня больше интересует транзитный рахунок 3739. Именно через него мой банк хочет принимать наличную ин.валюту. Причем хочет теперь принимать её на день раньше (подсунул доп. угоду, где написано, что проценты теперячи должны начисляться не в последний раб.день, а в предпоследний раб.день)

В Постанове 280 есть только описание 3739 как транзитного счета и всё.