Решение Мелитопольского горрайонного суда о признании недействительным кредитного договора с Приватбанком

[НБ Украины]

вчера у василия было заседание по заяве --дача разьяснения решения суда

....василий разьяснил что нет законного способа выдачи кредита валютой в обход поточки а также погашения напрямую на транзитник ... он указал и довел что это нарушение кассовой дисциплины и сопрос подлежит расмотрению по упк или админ код ... И ЧТО СЫГРАЛО СУЩЕСТВЕННУЮ РОЛЬ --- СУДЬЯ ПРИНИМАЯ НЕЗАКОННОЕ РЕШЕНИЕ ПО ЭТОМУ ВОПРОСУ СТАЕТ СОУЧАСТНИКОМ ... СПОСЛЕДСТВИЯМИ ДЛЯ НЕГО \ДАЛЬНЕЙШИЙ РАЗБОР ПОЛЕТОВ \

нам кажется что судьи все знают -должны знать --- это не также !!

некоторые знают и идут на преступление а многие до сих пор в этой теме не разобрались !!!

нам понадобилось 3 года чтоб разобратся в этом вопросе... все остальное время мы просто разьясняем используя зу постановы и уже через Имеющиеся рещения ...

щас как никогда стоит вопрос не банку доказывать

А СУДЬЕ ДОКАЗЫВАТЬ ЧТО ОН МОЖЕТ БЫТЬ СОУЧАСТНИКОМ

что касаемо василия то несмотря что подана касация апелляция взяла тайм аут для дачи разьяснения и вытребовала доп документы у примата

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=68352 сообщение #1519 11.3.2013 14:00

1. Договор валютного кредита, но банком надлежаще не исполнен. Банком не был выполнен пункт 4 главы 3 Инструкции о кассовых операциях в банках Украины (постановление НБУ от 18.08.03 №337). Вы должник или кредитор по данному договору? Если банк не выдал кредит, какие ваши права?

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=39558 сообщение #1519 6.10.2011 10:08

Попробуйте предложить свой вариант дополнительного соглашения.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=60843 сообщение #3838 21.9.2012 18:51

ПАТ “__________ _____”,

Україна, _______, _______,

вул. ___________________,

МФО ________

код ЄДРПОУ __________

Голові правління

________________________

_____________________________

Україна, м. ________,

вул. _________, буд. __, кв.____

ідентифікаційний номер ________

Між мною та банком був підписаний кредитний договір №__________ від __. __. ___ року але до цього часу не всі істотні умови кредитного договору сторонами узгоджені.

Я до цього часу не отримав від банку коштів в іноземній валюті у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту, у сумі ____________ доларів США за кредитним договором №_________ від _____________ року.

Відповідно до «Комплаєнс та комплаєнс-функції в банках» (Compliance and the compliance function in banks, Basel Committee on Banking Supervision, April 2005) та обов’язкового критерію 6 принципу 17 “Основних Принципів ефективного банківського нагляду” (Core Principles Methodology, Basel Committee on Banking Supervision, October 2006) в постанові Правління НБУ від 28.03.07 №98 дано визначення комплаєнс-ризику. Комплаєнс-ризик - це ризик юридичних санкцій, фінансових збитків або втрати репутації внаслідок невиконання банком вимог законодавства України, нормативно-правових актів, внутрішніх положень і правил, а також стандартів саморегулівних організацій, що застосовуються до його діяльності. Нездатність передбачати вплив неналежних дій працівників банку може призвести до негативного суспільного резонансу та завдати шкоди репутації банку, навіть якщо не було порушено вимог законодавства України.

Внаслідок відсутністі в ПАТ “_______ Банк”, належного контролю за дотриманням актів цивільного законодавства України і внутрішніх правил виник комплаєнс-ризик у правовідносинах зі мною.

Відповідно до вимог ст.901, ст.1054 ЦК України та Закону України «Про захист прав споживачів» я не спожив послугу – фінансовий кредит у сумі __________ доларів США за кредитним договором №___________ від ______________ року.

Працівники банку навмисно ввели мене в оману щодо факту надання _________ доларів США за зазначеним вище кредитним договором та вчинили це умисно з метою:

- надання правомірного вигляду набуття доходів банком у вигляді курсової різниці нібито від сплати кредиту та процентів за кредитним договором в доларах США, в той час коли реально був наданий кредит в національній валюті за нікчемним правочином;

- надання правомірного вигляду нібито сплати позичальником кредиту та процентів за кредитним договором в доларах США для приховування джерел походження реальних безпроцентних вкладів від мене в доларах США;

- ведення подвійної бухгалтерії, приховування готівкової іноземної валюти та приховування реального прибутку в ПАТ “_______ Банк”.

Дані дії працівників ПАТ “_________ Банк”, суб’єкту первинного фінансового моніторінгу, кваліфікуються як злочини, передбачені ст.209 Кримінального кодексу України та відповідного предикатного злочину щодо ухилення від сплати податків згідно оновлених Міжнародних стандартів боротьби з відмиванням доходів та фінансуванням тероризму і розповсюдженням зброї масового знищення (Рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) 2012) від 16.02.2012 року і Директив Європейського Парламенту та Ради Європейського Союзу у сфері фінансового моніторингу (рішення Комітету Верховної Ради України з питань боротьби з організованою злочинністю та корупцією від 25.04.12 №100, Стратегія розвитку системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму на період до 2015 року, затверджена розпорядженням Кабінету Міністрів України №190-р від 09.03.11), або інших предикатних злочинів (постанова Пленуму Верховного Суду України №5 від 15.04.05 «Про практику застосування судами законодавства про кримінальну відповідальність за легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом»: ст.200, ст.191, ст.366 Кримінального кодексу України).

До цього часу всі уповноважені банки здійснювали та здійснюють операції з іноземною валютою відповідно до статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Послуги, що надаються банками відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність”, будуть визначені в статті 4 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" відповідно до законопроекту №0972 від 12.12.2012.

Керуючись ст.177, частиною першою статті 901, частиною другою статті 1056, частиною другою статті 1054, статтею 1046 Цивільного кодексу України, я відмовився від одержання кредиту в сумі _____ доларів США, який ПАТ “_________ Банк” зобов’язався надати мені відповідно до вимог кредитного договору №_________ від ______ року, але до цього часу не надав (заява від ______ року року про відмову від одержання кредиту - вх. ПАТ “_______” № _______ від ______).

Прошу в подальшому не залучати мене до співучасті у злочинних діях окремих працівників ПАТ “_________ Банк” щодо ухилення від сплати податків та легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (ст.31 Кримінального кодексу України) у вигляді виконання кредитного договору №__________ від _______ року.

Не хочеться вірити в те, що даний кредитний договір розробило керівництво банку, або власники банку, з метою обслуговування договорів банківського вкладу необлікованих грошових коштів зазначених осіб, тобто с метою легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом. Але деякі факти кримінальних справ щодо керівництва інших банків:

- Кримського комерційного церковного банку, доречі яскравий актуальний приклад того, що не треба робити в банку (недобросовісна конкуренція), досконало прописаний в ухвалі Апеляційного суду міста Севастополя від 08.06.12 справа №11/2790/238/12 (кримінальна справа №1-021/11 http://reyestr.court.gov.ua/Review/25101813),

- банку АКБ “Київ”, ПАТ “Мегабанк”, ВАТ КБ “Надра” (“Урядовий кур’єр”, № 163 (4807), с.8, стаття “Кому фінанси співають романси”.),

приводять до цих смутних роздумів про Ваш банк. Я не хочу в подальшову давати покази в якості співучасника, якщо відносно керівництва, або інших співробітників Вашого банку, через рік, або пізніше, буде порушена кримінальна справа. Я потерпілий у зв’язку з тим, що банк безпідставно отримував від мене протягом цих років готівкову іноземну валюту та її не обліковував, та й досі не обліковує, в операційній касі банку. Навіщо Ви це робили і робите? Все таємне колись стає явним.

Може Ви своіми діями, які свідчать про недобросовісну банківську конкуренцію, навмисно зараз намагаєтесь дестабілізувати банківську систему України, нариклад як в Греції та Іспанії, та загрожуєте національній безпеці нашої держави? Тоді не треба “калядувати” в судах та імітувати продаж неіснуючого боргу за даним кредитним договором в “каналізацію банківського сміття”, тобто колектору або фактору, і створювати фальшивий акт про нібито знищення кредитної справи та меморіальних ордерів, які насправді взагалі були недійсними та фальшивими. Я заявляю, що НЕ МАЄ І НЕ БУЛО моєї реальної заборгованості в іноземній валюті перед банком за кредитним договором _______ від _____ . І Ви це дуже добре знаєте: “… але визволи нас від лукавого.”.

У зв’язку з чим, наполегливо прошу підписати додаткову угоду про розірвання кредитного договору №___________ від ________ року, та повернути мені підписаний Вами один примірник даної угоди.

Додатки:

1. Додаткова угода про розірвання кредитного договору №_________ від _______ року, яка підписана мною – 2 примірники.

_____ ___________ року

______________

[golf]

Это хорошие новости.

Самое главное, что бы апелляция не зарезала.

Классикой считается отказ банку в пересмотре заочного решения апелляционным судом про процессуальным вопросам.

Ну и как судьба этого решения , апеляция ,касация ... Решение прошло ?!!

[Seata]

Ну и как судьба этого решения , апеляция ,касация ... Решение прошло ?!!

нет еще апелляции.

банк не собирается подавать, что ли???..

[golf]

нет еще апелляции.

банк не собирается подавать, что ли???.

Скоро заседание ,хочу приобщить это решение ... незнаю подействует ли ..?!

[у.zaporozhskiy]

нет еще апелляции.

банк не собирается подавать, что ли???.

Скоро заседание ,хочу приобщить это решение ... незнаю подействует ли ..?!

Приобщите.

Вам за это ничего не будет.

А может и подействует.

[Seata]

ну, не знаю, с чего начать)))

Банк апелляцию не подал до сих пор. Зато подал иск на взыскание астрономической суммы, которую подтвердили даже не екселевской таблицей, а просто бумажкой ф. А5 без подписей-реквизитов-подтверждений-печатей, ну, как всегда), и одновременно на взыскание ипотеки (в том же иске). Сегодня была попытка провести заседание, но судья подошла с пониманием))), т.к. мы только утром узнали об этом иске, она нам дала время на ознакомление с делом.

Т.е. банк сделал вид, что решения о признании кредитного договора недействительным просто не существует.

Игнорируют нас).

[golf]

Приобщите.

Вам за это ничего не будет.

А может и подействует.

первое заседание прошло . банк проигнорировал, посмотрим что будет на следующем заседании . через 20 дней.....

[alex-1250]

фи... заказное. Да еще и с кем! с приватом??!!!

т.е. вы считаете, что все, что выложено в решении - незаконно? А вдруг судья разобрался в вопросе? а вдруг судья честный и порядочный (ну бывает же такое?!!??..)

и не кажется ли вам, что то, как ведут себя в судах юристы банков, и ЧТО они приносят в суд под видом доказательств, может уже поднадоесть самим судьям? Не всем, но все же....

Как бы на меня сейчас не накинулись, но я считаю это решение незаконным.

Во-первых, суд признает договор недействительным на основании ч. 1 ст 203 ЦК. Эта статья гласит: зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також моральним засадам суспільства

Покажите мне где в решении суда есть анализ содержания договора на соответствие закону, кроме короткого абзаца о сути заключенного между сторонами договора.

Во-вторых, как можно проверить содержание договора на соответствие статьям, которые регулируют преддоговорную работу

И в-третьих, суть решения сводится к тому, что банк не предоставил надлежащих доказательств выдачи кредита, а это уже порядок исполнения договора, а не его недействительность

[golf]

Кримського комерційного церковного банку, доречі яскравий актуальний приклад того, що не треба робити в банку (недобросовісна конкуренція), досконало прописаний в ухвалі Апеляційного суду міста Севастополя від 08.06.12 справа №11/2790/238/12 (кримінальна справа №1-021/11 http://reyestr.court.gov.ua/Review/25101813),

- банку АКБ “Київ”, ПАТ “Мегабанк”, ВАТ КБ “Надра” (“Урядовий кур’єр”, № 163 (4807), с.8, стаття “Кому фінанси співають романси”.),

на сайте держреестра такая Примітка: перегляд даного рішення в режимі загального доступу заборонено.

Видать есть что почитать...

[НБ Украины]

Кримського комерційного церковного банку, доречі яскравий актуальний приклад того, що не треба робити в банку (недобросовісна конкуренція), досконало прописаний в ухвалі Апеляційного суду міста Севастополя від 08.06.12 справа №11/2790/238/12 (кримінальна справа №1-021/11 http://reyestr.court.gov.ua/Review/25101813),

- банку АКБ "Київ", ПАТ "Мегабанк", ВАТ КБ "Надра" ("Урядовий кур'єр", № 163 (4807), с.8, стаття "Кому фінанси співають романси".),

на сайте держреестра такая Примітка: перегляд даного рішення в режимі загального доступу заборонено.

Видать есть что почитать...

«Черный список» Нацбанка

http://cripo.com.ua/?sect_id=5$&aid=14290

http://cripo.com.ua/?sect_id=5&aid=14459

http://cripo.com.ua/?sect_id=1&aid=14822

http://cripo.com.ua/index.php?sect_id=1&aid=14980

Национальный банк Украины еще в 1994 году предложил заявлять очень громко о нарушениях кассовой дисциплины в банках.

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

Л И С Т

N 25008/47-1756 від 07.04.94

м.Київ

Про санкції щодо комерційних банків за порушення касової дисципліни

На виконання третього абзацу п.4 постанови Правління Національного банку України від 14 лютого 1994 року N 30а повідомляємо, що контроль за додержанням касової дисципліни в комерційних банках мають здійснювати комісії, призначені окремими наказами регіональних управлінь Національного банку.

Результати перевірок повинні оформлятися актами з обов'язковим ознайомленням керівника установи комерційного банку, головного бухгалтера або осіб, що виконують їх обов'язки на момент перевірки.

Акти подаються керівництву регіональних управлінь Національного банку України для прийняття рішення. Регіональним управлінням Національного банку України надається право застосовувати до комерційних банків, винних у порушенні касової дисципліни, такі санкції:

- попередження про виявлене порушення, що видається не більше 2-х разів;

- розпорядження про тимчасове припинення касових операцій до усунення недоліків.

Порушеннями касової дисципліни є:

- невиконання постанов Верховної Ради України, указів Президента України, нормативних актів Національного банку України з питань готівкового обігу;

- видача готівки підприємствам, установам та організаціям на здійснення операцій, що мають виконуватися безготівковим чином;

- передача готівки іншим комерційним банкам без дозволу регіонального управління Національного банку України;

- недоліки в обробці, формуванні та пакуванні грошей;

- здійснення операцій з готівкою національної валюти та іноземних валют, що не входять до статуту комерційного банку;

- недоліки в технічній укріпленості касових вузлів та забезпеченні схоронності коштів.

Про тимчасове припинення касових операцій комерційних банків регіональні управління інформують управління емісійно-касових операцій електронною поштою не пізніше 3-х днів після прийняття рішення.

Заступник Голови Правління НБУ В.П.Терпило

"Збірник нормативних актів Національного банку України

за 1994 рік"

http://zakon.nau.ua/doc/?doc_id=322743

А Вы подали свою жалобу со ссылкой на данное письмо и п.4 постановления от 14.02.94 №30а?

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=39448 сообщение #1476 3.10.2011 19:59

08.06.2012

Апелляционный суд города Севастополя Копия

Дело № 11/2790/238/12 Председательствующий в 1-ой инстанции: Левадко С.И.

Категория:172 ч.2 УК Украины (1960 г) Докладчик: Юненко Н.А.

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

08 июня 2012 года коллегия судей судебной палаты по уголовным делам Апелляционного суда города Севастополя в составе:

председательствующего - судьи Юненко Н.А.,

судей - Батрака В.В., Никитина Г.В.,

с участием прокурора - Примаковой А. В.,

защитника ОСОБА_2 - адвоката ОСОБА_3,

освобожденного от уголовной ответственности - ОСОБА_4,

представителя потерпевшей ОСОБА_5 - адвоката ОСОБА_6,

потерпевших - ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Апелляционного суда города Севастополя апелляции потерпевших ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_19, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_20 на постановление Ленинского районного суда города Севастополя от 29 декабря 2011 года, которым

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженец с. Шептаки Новгород-Северского района Черниговской области, гражданин Украины, разведёный, имеющий высшее образование, не работающий, проживающий по адресу: АДРЕСА_1 зарегистрированный в АДРЕСА_2, ранее не судимый,

от уголовной ответственности освобожден вследствие истечения сроков давности, и уголовное дело по его обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 80-1, 86-1, 148-4 ч.2, 148-5 ч.2, 165 ч.2, 172 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года) - производством прекращено.

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженец с.Покровка Костюковичского района Могилевской области, гражданин Украины, женат, имеющий высшее образование, не работающий, проживающий в АДРЕСА_3, ранее не судимый,

от уголовной ответственности освободить вследствие истечения сроков давности, уголовное дело по его обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.86-1, 165 ч.2, 172 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года) - производством прекратить.

Гражданские иски, заявленные потерпевшими по настоящему делу - оставлены без рассмотрения.

Судебные издержки по настоящему уголовному делу отнесены на счет государства.

Решен вопрос о вещественных доказательствах,

УСТАНОВИЛА:

Постановлением районного суда ОСОБА_2, и ОСОБА_4 были признаны виновными в совершении преступлений при следующих обстоятельствах.

ОСОБА_2, с мая 1992г. по апрель 1995г. являясь должностным лицом - председателем правления Крымского коммерческого церковного банка, находившегося по адресу: г. Севастополь, ул. Ленина,25, в соответствии с требованиями ст.6 разд.V его Устава обязан был руководить деятельностью этого банка, а в соответствии со ст.ст.240, 264-265, 278, 281 «Инструкции по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР» №23-1987г. и ст.ст.135, 158-160, 173, 176 «Инструкции по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины» №1-1994г. нес персональную ответственность за полную сохранность всех ценностей, в т.ч. наличных денежных средств, находившихся в кассах и хранилище церковного банка, осуществление операций с иностранной валютой, обязан был обеспечить строгое соблюдение правил осуществления эмиссионно-кассовых операций и осуществление контроля за своевременным оприходованием денег, поступивших в кассу. В целях сохранности ценностей банка был обязан давать указания о проведении ревизий денежных билетов и других ценностей и нес ответственность за правильную организацию и выполнение правил проведения этих ревизий. В соответствии с требованиями ст.ст.68 и 70 «Правил ведения бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях банков СССР» №7-1987г., наряду с общим наблюдением за состоянием учетно-операционной работы, он был обязан проверять своевременность составления баланса и отчетности, периодически осуществлять контроль за своевременностью и полнотой зачисления средств на счета клиентов, отсылкой расчетно-денежных документов иногородним и одногородним клиентам, а также обеспечить контроль за надлежащим хранением и использованием печатей, штампов и бланков с тем, чтобы исключить возможность их утраты или использования в целях злоупотреблений.

Надлежащее исполнение ОСОБА_2 обязанностей по организации деятельности ККЦБ и осуществление контроля за сохранностью находившихся в его ведении денежных средств банка, исключало возможность их хищения, а равно совершение иных должностных преступлений работниками этого банковского учреждения, независимо от занимаемой ими должности.

Однако в нарушение изложенных выше должностных обязанностей, ОСОБА_2 не только не обеспечил нормальную деятельность ККЦБ в соответствии с предъявляемыми к банковскому учреждению требованиями и сохранность его денежных средств, но на протяжении 1993-95г.г., используя предоставленные ему должностные полномочия вопреки интересам службы, создал условия для совершения корыстных и должностных преступлений как им лично, так и подчиненными ему работниками банка.

В этот период времени, с целью создания условий для хищения находившихся в его ведении денежных средств церковного банка, осуществления этих хищений и документального сокрытия совершенных преступлений, злоупотребляя своим должностным положением, ОСОБА_2 создал организованную преступную группу из числа подчиненных ему должностных лиц в составе заместителей председателя правления ОСОБА_21 и ОСОБА_4, главного бухгалтера ОСОБА_22 и ее заместителя ОСОБА_23, а также заведующей кассой ОСОБА_24, по предварительному сговору и совместно с которыми, повторно, руководя совершением организованных им преступлений, похитил находившееся в ведении его и этих лиц имущество - денежные средства ККЦБ в иностранной и национальной валюте Украины, а также денежные средства Национального банка Украины, которые обратил в свою собственность, совершил сокрытие этих хищений путем должностного подлога, подделку и использование поддельных печатей, штампов и документов, совершил и другие преступления.

После увольнения из банка в апреле 1995г., являясь основным учредителем ККЦБ, которому принадлежало 92,66% его уставного фонда, ОСОБА_2, продолжал руководить действиями созданной им преступной группы, члены которой совместно с ним по его указаниям, в течение 1995 года похищали находившиеся в их ведении денежные средства ККЦБ и до апреля 1996 года, с целью сокрытия ранее совершенных хищений и недостачи похищенных средств в кассе, фиктивно закрывали и списывали с учета банка валютные вклады граждан, совершили и иные должностные подлоги и злоупотребления.

В период с июня 1993 года по апрель 1996 года в составе преступной группы и самостоятельно ОСОБА_2 совершил следующие преступления.

1. Хищения денежных средств, совершенные ОСОБА_2 по предварительному сговору с иными должностными лицами ККЦБ в составе созданной им преступной группы.

а) Хищение иностранной валюты путем бездокументального изъятия ее из кассы ККЦБ.

20 июля 1993г. Национальный банк Украины выдал Крымскому коммерческому церковному банку лицензию №37 на право осуществления операций с валютными ценностями, в т.ч. на ведение валютных счетов клиентуры и кредитные операции по привлечению и размещению валютных средств.

С первых дней работа церковного банка с валютой сопровождалась грубыми нарушениями требований Закона Украины «О банках и банковской деятельности» - 1991года, а также иных руководящих документов, регламентирующих эту деятельность.

В нарушение требований ст.50 этого Закона, с целью создания условий для хищения иностранной валюты из кассы банка, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_22, фактический прием валютных вкладов от населения начался с 15 июля 1993 года, т.е. за 5 дней до выдачи лицензии. С этого же времени вкладчикам, сдавшим валюту в банк, выдавались сертификаты, изготовленные самим ККЦБ без разрешения Министерства финансов Украины, предусмотренного ст.27 Закона Украины «О ценных бумагах и фондовой бирже» - 1991г. Оно было выдано банку только 8 сентября 1993 года. С января 1994 по 1995г.г. прием валютных вкладов производился по вкладным листам, не предусмотренным действовавшим законодательством и не являвшимся ценными бумагами, которые, как и сертификаты, изготавливались по личному указанию ОСОБА_2, согласованному с ОСОБА_22.

Изначально для привлечения вкладчиков и принадлежавшей им валюты, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_22, валютные вклады принимались под нереально высокие проценты. В 1993 году процентная ставка по этим вкладам была установлена в размере 180% годовых, а в 1994-95г.г. она составляла 120, 70, 40 и 20%. В то же время операции с валютой, направленные на получение банком доходов, в т.ч. для выплаты процентов по вкладам и депозитам, не планировались и не проводились. Большая часть иностранной валюты, по мере ее поступления от вкладчиков и из иных источников, расхищалась из касс ККЦБ и его Северного филиала организованной и возглавляемой ОСОБА_2 преступной группой должностных лиц банка, в состав которой вошли ОСОБА_22, ОСОБА_24 и ОСОБА_23, а с января 1994 года - ОСОБА_21, объединенные предварительным сговором на хищение денежных средств банка и сокрытие этих преступлений.

Непосредственное бездокументальное изъятие иностранной валюты из кассы церковного банка совершали заведующая кассой ОСОБА_24, замещавшая ее кассир ОСОБА_25 и кассир ОСОБА_26 (последние две о совершаемых хищениях не знали), по устным и письменным требованиям ОСОБА_2, предъявленным им лично либо через ОСОБА_22 и ОСОБА_21. Через них же похищенная валюта передавалась ОСОБА_2 либо указанным им лицам и была израсходована в интересах ЧПКП «Торговый дом Кондратевских» и на другие цели по усмотрению самого ОСОБА_2. Расходные кассовые документы, предусмотренные ст.ст.82, 83 Инструкции № 23 и ст.ст.145, 312 Инструкции № 1, на эти суммы не оформлялись, их изъятие в соответствии с указанием ОСОБА_2, ОСОБА_22 и ОСОБА_21, по учету кассы и бухгалтерии ККЦБ не проводилось.

В период с 15 июля по 17 декабря 1993 года указанным способом - бездокументально, по устным и письменным требованиям ОСОБА_2, под постоянным контролем ОСОБА_22 и при ее непосредственном участии, более чем в 20 приемов из кассы банка ОСОБА_24 изъяла и передала ОСОБА_2 и указанным им лицам 840.080 долларов США. В тот же период времени образовавшаяся на эту сумму недостача частично была возмещена за счет внесения ОСОБА_2 в кассу не менее чем за 10 раз 819.080 долларов США наличными. Остаток недостачи в сумме 21.000 долларов США, по указанию его и ОСОБА_22, был скрыт за счет внесения похищенной ими совместно с ОСОБА_24 валюты, незаконно полученной от вкладчиков под предлогом платы за открытие валютных счетов и сертификаты, без проведения ее по учету банка.

С 4 января 1994 года по апрель 1995 года, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, тем же способом - по письменным и устным требованиям о выдаче из кассы различных сумм валюты, переданным им лично либо через ОСОБА_22 и ОСОБА_21, при их участии, ОСОБА_2 незаконно, бездокументально, не менее чем в 212 приемов, суммами от 102 долларов до 508.000 долларов США в день, через ОСОБА_24, ОСОБА_25 и ОСОБА_26 изъял из кассы ККЦБ 7.111.614 долларов США. Часть этой суммы в течение того же периода он возместил, возвратив в кассу 1.356.689 долларов США наличными без оформления приходных документов. Остальная недостача - 5.754.925 долларов США, образовалась в результате хищения этих средств и состояла из внесенной вкладчиками валюты, принадлежавшей самому банку, а также - 24.000 долларов США Северного филиала ККЦБ, незаконно изъятых у него и проведенных по учету церковного банка 24 октября 1994 года по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_21 под видом валютного депозита. Частично эта недостача по указанию этих лиц и ОСОБА_22 в январе-апреле 1995г. была скрыта путем внесения в кассу наличными 1.015.500 долларов США, похищенных ими совместно с ОСОБА_24 из валютных средств, поступавших от вкладчиков с 20 января 1995 года без постановки на учет банка. Остаток недостачи - 4.739.425 долларов США, документально списан с кассы в подотчет ОСОБА_2 по подписанным им 2 фиктивным расходным валютным ордерам - б/№ от 24 февраля 1994г. на 1.675.450 долларов США и б/№ от 20 марта 1995г. на 3.063.975 долларов США. Первый из этих ордеров был оформлен по указанию ОСОБА_2, ОСОБА_22 и ОСОБА_21, когда из числившихся в кассе по данным учета банка 1.689.460 долларов США 1.675.450 долларов были похищены. Для оформления второго был использован заранее заготовленный ОСОБА_2 и ОСОБА_22 чистый бланк расходного валютного ордера с подписью ОСОБА_2 для списания ему в подотчет всей суммы имевшейся в кассе банка недостачи иностранной валюты в долларах США в случае внезапной проверки ККЦБ Национальным банком Украины. По этому же расходному ордеру с учета банка в числе иных сумм списаны 24.000 долларов США Северного филиала ККЦБ.

28-31 июля 1995 года фиктивная подотчетная задолженность ОСОБА_2 была списана с него и с учетов банка за счет фиктивного закрытия валютных вкладов граждан, т.е. осталась невозмещенной.

Реальный учет изъятых сумм иностранной валюты в долларах США, нараставшей ее недостачи и частичного возмещения, с ведома ОСОБА_2, по указанию ОСОБА_22, заведующая кассой ОСОБА_24 вела несистемно в неофициальной, специально заведенной тетради учета бездокументальной выдачи валюты из кассы банка. Правильность этих записей контролировали ОСОБА_22 и ОСОБА_21, которые о результатах проверок еженедельно докладывали ОСОБА_2, периодически изымая и представляя эту тетрадь ему для проверки.

Помимо изложенных выше фактов хищений валюты из кассы ККЦБ под запись в тетрадь учета бездокументальной ее выдачи, 10 июня 1994 года ОСОБА_2 в группе с ОСОБА_21 и ОСОБА_23, при временном исполнении обязанностей заведующей кассой ОСОБА_25, бездокументально, из той же кассы изъял и присвоил еще 3.200 долларов США, которые от своего имени в виде спонсорской помощи передал пресс-службе ГУМВД Крыма. Для оправдания выдачи этой суммы, по его указанию, работники банка оформили расходный кассовый ордер №655504 неустановленного образца, который в связи с незаконностью данной операции по учету ККЦБ не проведен.

Кроме того, способом, аналогичным описанному выше - без оформления расходных кассовых документов, в 1994 году в 3 приема, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_21 и ОСОБА_24, ОСОБА_2 похитил из кассы 71 миллион рублей РФ, которые банку также не возвратил. Эта недостача, по его и ОСОБА_21 указанию скрыта 20 марта 1995 года путем списания всей суммы по фиктивному расходному ордеру б/№ в подотчет непричастному к ее хищению ОСОБА_27

10 августа 1995 года с целью обмена на доллары США и возврата их вкладчику, валютный вклад которого был ранее похищен ОСОБА_2 с членами преступной группы, по указанию ОСОБА_21 ОСОБА_24 выдала из кассы работнику банка ОСОБА_69 700 фунтов стерлингов. Возврат ОСОБА_69 в кассу долларов после обмена и их выдача вкладчику, скрывшая ранее совершенное хищение, по бухгалтерии и кассе не документированы, чем ККЦБ причинен материальный ущерб на сумму 700 фунтов стерлингов.

ОСОБА_2, как руководитель ККЦБ - должностное лицо, которое в соответствии с требованиями ст.ст.240, 253, 254, 278 Инструкции №23 и ст.ст.135, 148, 173 Инструкции №1 являлся персонально ответственным за полную сохранность всех ценностей банка и был обязан ежедневно, перед закрытием хранилища, непосредственно в нем, вместе с главным бухгалтером и заведующей кассой проверять соответствие фактического наличия денежных средств данным бухгалтерского учета и остаткам, числящимся в книгах учета налички оборотной кассы и своей подписью подтверждать правильность выведенных в книгах остатков, зная о наличии постоянной недостачи валюты в хранилище банка, эти обязанности не исполнял. С целью уклонения от ответственности за совершенные хищения, в 1994-95г.г. по его указанию ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 бездокументальное изъятие различных сумм валюты и ее недостачу не отражали в официальных учетных документах кассы, предусмотренных ст.132 «Инструкции по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР» №23 и ст.ст.148, 149, 158, 313, 314 «Инструкции по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины» №1 - в сводные справки о кассовых оборотах за день и в книгу учета наличия иностранной валюты и иных ценностей в хранилище банка они ежедневно вносили не фактически находившиеся в хранилище суммы валюты, а их учетный остаток согласно данным бухгалтерии и кассы.

В тот же период времени, в нарушение приведенных требований обеих Инструкций, исполняя указания ОСОБА_2, ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 - в периоды исполнения ею обязанностей главного бухгалтера, а последние две - и в 1993г., являясь лицами, ответственными за сохранность ценностей банка, зная о наличии в хранилище ККЦБ недостачи иностранной валюты, с целью ее сокрытия, ежедневно своими подписями в справках о кассовых оборотах и в книге учета наличия иностранной валюты и иных ценностей подтверждали заведомо ложные записи ОСОБА_24 о суммах иностранной валюты, якобы находящейся в кассе, без учета имевшейся в ней недостачи.

С той же целью сокрытия хищений и недостачи иностранной валюты, в нарушение требований ст.ст.264-271 Инструкции №23 и ст.ст.158-164 Инструкции №1, по указанию ОСОБА_2, являвшегося ответственным за назначение ревизий, правильную организацию и выполнение установленных правил их проведения, в течение 1993-95г.г. не проводились обязательные ревизии денежных билетов, монеты и других ценностей, находившихся в хранилище и кассах ККЦБ. В этот период с его ведома, ОСОБА_22 и ОСОБА_24 составили 13 фиктивных актов якобы проведенных ревизий оборотной кассы и ценностей кладовой банка, в которые внесли заведомо ложные сведения о наличии в них иностранной валюты в суммах, соответствовавших данным бухгалтерии и кассы ККЦБ.

Кроме того, с целью сокрытия перед Национальным банком Украины совершенных хищений и недостачи иностранной валюты, фиктивно зачисленной в подотчет ОСОБА_2, а также создания видимости возврата им подотчетных сумм, по указанию его самого, ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, в конце отчетных периодов 1994 года работники бухгалтерии и кассы оформили и провели по учету ККЦБ 4 фиктивных приходных валютных ордера на якобы возвращенные ОСОБА_2 в кассу подотчетные суммы наличными - №1 от 31 мая на сумму 1.000.000 долларов США, №2 и б/№ от 30 ноября на общую сумму 2.350.200 долларов и №1 от 31 декабря на 2.450.000 долларов США. По окончанию отчетных периодов, путем оформления и проведения по учету банка фиктивных расходных ордеров, эти суммы в подотчете ОСОБА_2 были восстановлены.

Заведомо ложные сведения о наличии в кассе банка иностранной валюты в суммах, соответствовавших учетным данным, по указанию ОСОБА_2, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 вносили и в официальные отчетные документы - балансы ККЦБ, представлявшиеся в Национальный банк Украины и его Крымское управление.

Указанными способами ОСОБА_2 и перечисленные должностные лица церковного банка, длительное время скрывали совершенные ими совместно хищения иностранной валюты и образовавшуюся в связи с этим недостачу ее в кассе.

Таким образом, в период с 4 января 1994 года по 30 апреля 1995 года, злоупотребляя своим должностным положением председателя правления Крымского коммерческого церковного банка, по предварительному сговору, в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, повторно, путем присвоения и растраты, из кассы этого банка ОСОБА_2 бездокументально изъял и похитил находившиеся в его ведении денежные средства в общей сумме 5.758.125 долларов США, 71.000.000 рублей РФ и 700 фунтов стерлингов.

б) Хищение иностранной валюты из касс Крымского коммерческого церковного банка и его Северного филиала, совершенные ОСОБА_2 и другими должностными лицами банка по фиктивным документам о выдаче ее в подотчет и в виде кредитов.

Помимо хищения иностранной валюты путем бездокументального ее изъятия из кассы ККЦБ, в 1993-1994г.г. ОСОБА_2, продолжая злоупотреблять своим должностным положением руководителя банковского учреждения, по предварительному сговору с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, повторно, из касс ККЦБ и его Северного филиала совершил хищение иностранной валюты в долларах США и рублях РФ по фиктивным документам о выдаче ее в подотчет и в виде кредитов. Зная о том, что в соответствии со ст.3 Закона Украины «О системе валютного регулирования и валютного контроля» - 1993г., валюта Украины является единственным законным средством платежа на ее территории, при отсутствии у него и принадлежащего ему ТДК предусмотренной ст.5 того же Закона и «Правилами осуществления операций с иностранной валютой на территории Украины» - 1993г. индивидуальной лицензии на осуществление валютных операций, без предъявления документов, обосновывающих возможность получения в банке иностранной валюты, а также без обеспечения кредитов залогом принадлежащего ему имущества, либо гарантиями, поручительствами и обязательствами, как это предусмотрено п.3 разд.III Устава ККЦБ, ОСОБА_2 по сговору, в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, используя свое должностное положение вопреки интересам службы, через этих лиц давал заведомо незаконные указания подчиненным работникам банка об оформлении соответствующих бухгалтерских и кассовых документов на выдачу иностранной валюты в подотчет и в виде кредитов лично ему и указанным им работникам ККЦБ и Торгового дома Кондратевских с целью хищения этих денежных средств. Изъятые из кассы банка и Северного филиала по этим документам суммы инвалюты ОСОБА_2 присвоил и истратил по своему усмотрению.

В частности, 28 июля 1993 года, без оформления кредитного договора и других документов, дающих право на предоставление банком кредита, по подписанному ОСОБА_22 ненадлежаще оформленному расходному кассовому ордеру - без номера и указания получателя, под видом валютного кредита ОСОБА_2 из кассы ККЦБ незаконно изъял 200.000 долларов США. 5 августа 1993г. эта сума по учету банка списана путем проведения фиктивного приходного кассового ордера без номера на 200.000 долларов, в котором указано, что валюта якобы возвращена Торговым домом Кондратевских. В тот же день по расходному валютному ордеру без номера и указания оснований и цели операции, оформленному на его имя, из кассы банка ОСОБА_2 незаконно изъял 870.000 долларов США. 28 декабря 1993 года, в частичное погашение этой суммы, по приходному ордеру №1 от него в кассу поступило 404.195 долларов США в виде возврата подотчета. Остаток подотчетной задолженности в сумме 465.805 долларов США ОСОБА_2 присвоил. В 1995 году она была списана с его подотчета и с учетов банка за счет фиктивного закрытия валютных вкладов граждан.

налогичным способом, по фиктивным расходным кассовым ордерам, изготовленным по указаниям его и ОСОБА_21, с согласия ОСОБА_22, в 1994 году под видом получения валютных средств под отчет, из кассы ККЦБ в 4 приема ОСОБА_2 незаконно изъял и похитил еще 976.963 доллара США, в т.ч.:

- 29.01.94г. по расходному кассовому ордеру №1 - 200.000 долларов США;

- 6.06.94г. по расходному кассовому ордеру №2 - 515.000 долларов США;

- 6.10.94г. по расходному кассовому ордеру №10 - 61.963 доллара США;

- 21.10.94г. по расходному кассовому ордеру №13 - 200.000 долларов США.

Общая сумма похищенной в 1993-94г.г. из кассы ККЦБ ОСОБА_2 совместно с ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 иностранной валюты, под видом документированного подотчета, составила 1.442.768 долларов США.

Всего, с 5 августа 1993г. по 20 марта 1995г., с учетом 870.000 долларов США, изъятых из кассы 5.08.93г., списанных недостач иностранной валюты 24.02.94г. в сумме 1.675.450 долларов и 20.03.95г. - 3.063.975 долларов, ОСОБА_2 в подотчет по фиктивным расходным кассовым ордерам было зачислено 6.586.388 долларов США. Из этой суммы в период с 28 декабря 1993г. по 16 октября 1995г. он возвратил в кассу наличными 1.022.618 долларов, остальные 5.563.770 долларов США присвоил и похитил в группе с ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_24. Частично эта сумма, после увольнения ОСОБА_22, по указанию ОСОБА_2, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 была возмещена ОСОБА_24 путем внесения в кассу ККЦБ 231.270 долларов США, похищенных ими из валюты, поступившей от вкладчиков несуществовавшего Торгово-промышленного банка Кондратевских. Остальные 5.332.500 долларов США по фиктивным приходным ордерам №№28, 1 и 1003 списаны с подотчета ОСОБА_2 и учета банка 28 и 31 июля 1995г. за счет фиктивного закрытия 720 валютных вкладов граждан на сумму 3.332.500 долларов и фиктивного зачисления 2.000.000 долларов США в виде ссудной задолженности на имя работников ККЦБ и ТДК ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_65 и ОСОБА_29, непричастных к хищению этих денежных средств. 28 августа 1995г. фиктивная задолженность ОСОБА_27 также частично была списана за счет незаконного закрытия еще 490 валютных вкладов граждан на 840.600 долларов США.

Кроме того, в 1994 году при наличии в своем фиктивном подотчете задолженности, скрывшей хищение из кассы банка миллионов долларов США, ОСОБА_2 совместно с ОСОБА_21 и ОСОБА_23, с согласия ОСОБА_22, с целью продолжения хищений иностранной валюты, трижды незаконно дал указания подчиненным работникам ККЦБ оформить документы на предоставление ему, как физическому лицу, валютных кредитов из касс ККЦБ и его Северного филиала. Полученные на основании этих документов суммы иностранной валюты он похитил и израсходовал по своему усмотрению.

Указанным способом в период с 2 сентября по 21 ноября 1994 года, в 3 приема, под видом получения валютных кредитов на свое имя, ОСОБА_2 в группе с указанными должностными лицами незаконно изъял:

- 2 сентября 1994г. по кредитному договору №103/В-94 из кассы ККЦБ - 80.000 долларов США сроком на 6 месяцев под 90% годовых;

- 3 ноября 1994г. по кредитному договору №7 из кассы Северного филиала ККЦБ - 70.000 долларов США сроком на 3 месяца, под 120% годовых;

- 21 ноября 1994г. по кредитному договору №9 от 14.11.94г. из кассы того же филиала - 330.000 долларов США сроком на 3 месяца, под 120% годовых.

8 июня 1995 года при передаче с баланса Северного филиала на баланс ККЦБ всех активов, ссудная задолженность ОСОБА_2 этому филиалу по кредитным договорам №№7 и 9 в сумме 400.000 долларов США была зачислена на баланс банка.

По истечению указанных в кредитных договорах сроков полученные суммы ОСОБА_2 банку и филиалу не возвратил. В погашение 480.000 долларов США, изъятых из их касс, он внес только 37.051 доллар наличными, остальные 442.949 долларов США похитил. Из этой суммы 189.409 долларов, с учетов банка списаны за счет фиктивного закрытия валютных вкладов граждан, а 253.540 долларов США остались числиться в виде непогашенной ссудной задолженности за ОСОБА_2.

Кроме того, в 1994 году в составе той же преступной группы, совместно с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, ОСОБА_2 совершил хищение иностранной валюты из кассы банка по кредитным документам, оформленным по его указанию на имя работников церковного банка и Торгового дома Кондратевских, непричастных к совершению этих преступлений.

В частности, в начале апреля 1994г., с целью хищения валюты, под предлогом выдачи ее банком в виде ссуды ЧП «Торговый дом Кондратевских», ОСОБА_2 поручил ОСОБА_22 и ОСОБА_21 оформить валютный кредит в сумме 50.000 долларов США на имя работницы этого предприятия ОСОБА_28 12 апреля 1994г. по указанию ОСОБА_22 и ОСОБА_21 работники банка оформили документы кредитного договора №34/В-94 на имя ОСОБА_28, на основании которого из кассы ККЦБ изъято и передано ОСОБА_2 50.000 долларов США.

28 апреля 1994г., в связи с обращением ОСОБА_28 о погашении оформленного на ее имя кредита, ОСОБА_2 передал ей изготовленный по его указанию, подписанный им фиктивный приходный ордер б/№ на возврат банку 50.000 долларов США. Фактически кредит не погашен, похищенная валюта ККЦБ не возвращена.

13 мая 1994 года, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_21, под гарантию Торгового дома Кондратевских, работники банка оформили документы фиктивных кредитных договоров на имя сотрудников ТДК:

- №48/В-94 на предоставление ОСОБА_29 кредита в сумме 20.000 долларов США сроком на 6 месяцев, под 90% годовых;

- №49/В-94 на предоставление ОСОБА_30 кредита в сумме 30.000.000 рублей РФ сроком на 6 месяцев, под 150% годовых;

- №50/В-94 на предоставление ОСОБА_31 кредита в сумме 20.160.000 рублей РФ на тех же условиях.

18 мая 1994г. на основании этих договоров и фиктивных расходных кассовых ордеров №2, 3 и 4, в которых подписи указанных лиц за получение валюты подделаны, из кассы ККЦБ изъяты и переданы ОСОБА_2 20.000 долларов США и 30.000.000 рублей РФ по кредитам, оформленным на ОСОБА_29 и ОСОБА_30, 20.116.000 рублей РФ по кредиту, оформленному на ОСОБА_31. Эти суммы ОСОБА_2 присвоил, в кассу банка не возвратил, однако ОСОБА_29, ОСОБА_30 и ОСОБА_31 по его указанию выданы фиктивные справки о полном погашении ими ссуд и уплате процентов по ним.

Кроме того, в течение октября-ноября 1994 года, по предварительному сговору в составе преступной группы ОСОБА_2, ОСОБА_21 и ОСОБА_23, в три приема похитили валюту из кассы ККЦБ и его Северного филиала по фиктивным кредитным договорам, оформленным на имя заместителя председателя правления банка ОСОБА_27:

- 31 октября 1994г. по договору с ККЦБ №132/В-94 - 6.000 долларов США сроком на 3 месяца, под 126% годовых;

- 2 ноября 1994г. по договору с ККЦБ №135/В-94 - 77.000 долларов США сроком на 3 месяца, под 84% годовых;

- 3 ноября 1994г. по договору с Северным филиалом №8 - 20.000 долларов США сроком на 3 месяца, под 120% годовых.

Похищенная по этим кредитным договорам валюта в сумме 103.000 долларов США в кассы ККЦБ и СФ ККЦБ не возвращена, по указанию ОСОБА_2 списана ОСОБА_21 и ОСОБА_23 в августе-октябре 1995г. за счет фиктивного закрытия валютных вкладов граждан.

Всего, в период с 12 апреля по 21 ноября 1994г., в 10 приемов, возглавляя преступную группу в составе ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23, по фиктивным кредитным документам на свое имя, а также на имя иных, непричастных к хищениям лиц, ОСОБА_2 похитил 653.000 долларов США и 50.116.000 рублей РФ.

Указанным способом, злоупотребляя своим должностным положением руководителя банковского учреждения, по предварительному сговору, в составе созданной и возглавляемой им преступной группы должностных лиц церковного банка, по фиктивным банковским документам на выдачу иностранной валюты в подотчет и в виде кредитов ему и иным, непричастным к хищениям работникам банка и ТДК, ОСОБА_2 путем присвоения и растраты, повторно, из касс Крымского коммерческого церковного банка и его Северного филиала похитил 2.095.768 долларов США и 50.116.000 рублей РФ, находившихся в его ведении.

в) Хищение ОСОБА_2 и другими должностными лицами ККЦБ из кассы банка иностранной валюты, поступившей от вкладчиков без постановки на учет банка.

К январю 1995г. в основном вся числившаяся по учету ККЦБ иностранная валюта в долларах США была похищена ОСОБА_2 в группе с иными должностными лицами банка путем бездокументального изъятия ее из кассы, а также по фиктивным документам на выдачу ее в подотчет и в виде фиктивных кредитов. Не желая возвращать похищенную валюту за счет собственных денежных средств, продолжая реализацию плана по дальнейшему хищению валютных средств из кассы ККЦБ, в январе 1995г. ОСОБА_2 вступил в преступный сговор со своими заместителями ОСОБА_21 и ОСОБА_4, главным бухгалтером ОСОБА_22 и ее заместителем ОСОБА_23, а также с заведующей кассой ОСОБА_24, об организации приема банком новых валютных вкладов без проведения их и поступившей по ним иностранной валюты по учетам бухгалтерии и кассы ККЦБ с целью последующего хищения этих средств.

Во исполнение этого сговора, ОСОБА_2 и по его указанию перечисленные должностные лица организовали прием банком с 20 января по 7 апреля 1995г. новых валютных вкладов без постановки на учет ККЦБ. На поступившие суммы оформлялись приходные валютные ордера, а вкладчикам выдавались подписанные от имени руководителя банка ОСОБА_2, ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_4 неучтенные в ККЦБ вкладные листы, хранившиеся у ОСОБА_23. Она же заверяла их печатью банка. Эти документы подтверждали прием церковным банком иностранной валюты от каждого вкладчика и открытие вклада на его имя. Фактически вклады и поступившая валюта по бухгалтерскому и кассовому учетам ККЦБ не проводились.

Лично ОСОБА_2 в течение дня 20 февраля 1995 года, как председатель правления банка, подписал 6 фиктивных вкладных листов на общую сумму 4.700 долларов США, подтвердив прием этой валюты и открытие 6 новых валютных вкладов, которые по учету ККЦБ также проведены не были.

Поступившую в этот период неучтенную иностранную валюту в долларах США, в соответствии с указаниями ОСОБА_2, ОСОБА_21 и ОСОБА_22, кассиры ежедневно сдавали ОСОБА_24, которая с целью последующего ее хищения, движение этих средств в сводных справках о кассовых оборотах за день и по книге учета наличия валюты и иных ценностей в хранилище церковного банка не проводила, хранила отдельно от учтенных банком денежных средств и расходовала в соответствии с указаниями тех же должностных лиц на погашение недостачи в кассе учтенной иностранной валюты и на другие цели по усмотрению ОСОБА_2.

Неофициальный (несистемный) учет работы с этими валютными вкладами работники бухгалтерии и кассы, в т.ч. ОСОБА_24, вели в специально заведенных штафелях, где отражали сведения о фактически проведенных приходно-расходных операциях за каждый день с выведением суммы поступившей валюты нарастающим итогом. Контроль за правильностью ведения этих записей осуществляла ОСОБА_21, докладывавшая ОСОБА_2 о суммах поступившей неучтенной валюты.

Всего с 20 января по 7 апреля 1995 года без проведения по учету от 1.425 вкладчиков в кассу ККЦБ поступило 1.300.100 долларов США, из которых 48.100 долларов возвращено части этих же лиц по их требованию. Остальную, не проведенную по учетам банка валюту в сумме 1.252.000 долларов США, в тот же период времени ОСОБА_2 похитил в группе с указанными выше должностными лицами банка и израсходовал в основном на погашение недостачи в кассе учтенной валюты, похищенной ранее. 250.000 долларов США из этой суммы, по его указанию, выплачено банковским учреждениям в г.г. Запорожье и Луганске в погашение задолженности ККЦБ по межбанковским кредитам в национальной валюте Украины, образовавшейся в результате невозвращения церковному банку кредитов принадлежавшим ОСОБА_2 частным предприятием «Торговый дом Кондратевских».

Документальное сокрытие поступления и нахождения в кассе ККЦБ неучтенной иностранной валюты, а также ее хищения, по указанию ОСОБА_2 осуществляли ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 - должностные лица, ответственные за сохранность ценностей банка, строгое соблюдение эмиссионно-кассовых операций и осуществление контроля за своевременным оприходованием поступивших в кассу денег. В нарушение требований ст.ст.136, 147, 148 и 176 «Инструкции по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины» №1-1994г., ежедневно перед закрытием денежного хранилища банка, зная о поступлении в кассу неучтенных сумм иностранной валюты, без проверки и пересчета ее фактического наличия, они своими подписями подтверждали внесенные ОСОБА_24 в сводную справку о кассовых оборотах за день и книгу учета наличия валюты и иных ценностей в хранилище ККЦБ заведомо ложные сведения о находящихся в этом хранилище суммах иностранной валюты, без проводки и учета движения долларов США, принятых в этот период без постановки на учет банка.

С 20 января по 4 февраля 1995г. от имени главного бухгалтера эти записи в справках и книге учета с согласия ОСОБА_22 подтвердила ОСОБА_23, скрыв таким образом поступление в кассу от 862 вкладчиков 685.900 долларов США. ОСОБА_22 в период с 6 по 20 февраля 1995г. одиннадцать раз своей подписью в тех же документах подтвердила ложные записи ОСОБА_24, скрыв поступление в эти дни в кассу банка еще 513.000 долларов США от 520 вкладчиков и незаконное изъятие этой валюты.

Одновременно с приемом валютных вкладов от имени ККЦБ без постановки на учет банка, весной 1995г. по указанию ОСОБА_2 осуществлялась подготовка к хищению валюты путем приема ее от вкладчиков в виде валютных вкладов несуществующим Торгово-промышленным банком Кондратевских (ТПБК). В нарушение требований ст.ст.17, 18 и 50 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», без разрешения Национального банка Украины на создание ТПБК и регистрации его в установленном порядке, без лицензии на осуществление этим банком операций с иностранной валютой и разрешения на изготовление печатей и штампов, к апрелю 1995г. были изготовлены фиктивные Устав, вывеска, печати и штампы ТПБК, а также вкладные листы на прием им валютных вкладов. Одновременно в средствах массовой информации были даны объявления о начале приема этим банком валютных вкладов под 70% годовых.

По выполнению подготовительных действий, по указанию продолжавшего злоупотреблять своим служебным положением ОСОБА_2, а также ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, объединенных предварительным сговором на хищение принимаемой от имени ТПБК валюты и участием в организованной преступной группе, в период с 8 апреля по 5 июня 1995 года подчиненные им работники Крымского коммерческого церковного банка на своих рабочих местах в помещении этого банка производили прием валютных вкладов от имени Торгово-промышленного банка Кондратевских. Внешне работа производилась в обычном для банковского учреждения порядке - валюту в долларах США от вкладчиков принимали по приходным кассовым ордерам, каждому из них выдавались подписанные ОСОБА_2 и ОСОБА_21 вкладные листы, свидетельствовавшие о приеме банком валюты и открытии счета в ТПБК. О фиктивности этого банка и полученных документов обманутые вкладчики не знали.

Действуя по указанию ОСОБА_2, ОСОБА_21 и ОСОБА_24, работники бухгалтерии и кассы принятую от имени ТПБК валюту по учету ККЦБ не проводили, валютные вклады, указанные во вкладных листах, не открывали. Поступившие в этот период от кассиров валютные средства заведующая кассой ОСОБА_24 в сводных справках о кассовых оборотах за день и в книге учета наличия иностранной валюты и иных ценностей в хранилище церковного банка не проводила, хранила отдельно от учтенной валюты ККЦБ и выдавала в соответствии с указаниями ОСОБА_2 и ОСОБА_21, под постоянным контролем последней.

Реальный учет валюты, принятой от имени Торгово-промышленного банка Кондратевских, работники бухгалтерии и кассы ККЦБ, в т.ч. ОСОБА_24, вели несистемно, отражая в нем фактически проведенные приходно-расходные операции за каждый день с выведением сумм поступившей валюты нарастающим итогом. Эти сведения контролировала ОСОБА_21, постоянно докладывавшая их ОСОБА_2, в т.ч. после его увольнения из банка. Ему же она передала копию записей несистемного учета движения этих вкладов и валюты по ним.

Указанным способом, в период с 8 апреля по 5 июня 1995 года, от имени Торгово-промышленного банка Кондратевских без постановки на учет ККЦБ было принято 214 валютных вкладов на общую сумму 312.500 долларов США, из которых 4.550 возвращено вкладчикам, внесшим их. Остальные 307.950 долларов ОСОБА_2 похитил совместно с участниками преступной группы. В период с 11 апреля по 7 июня 1995 года из этой суммы по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_21 231.270 долларов США ОСОБА_24 внесла в частичное погашение его фиктивного подотчета, произвела иные изъятия различных сумм, израсходованных на незаконные выплаты в интересах ОСОБА_2 и его ЧП «Торговый дом Кондратевских».

Документальное сокрытие поступления и нахождения в кассе ККЦБ иностранной валюты, принятой от имени ТПБК, по указанию ОСОБА_2, осуществляли ОСОБА_21 и ОСОБА_23 способом, указанным выше - путем заверения своими подписями фиктивных записей, внесенных ОСОБА_24 в сводные справки и кассовую книгу, а также не отражая поступившие суммы валюты в отчетных документах, представляемых в Национальный банк Украины и его Крымское управление.

Кроме того, с 15 июля 1993 года - первого дня приема валютных вкладов, по указанию ОСОБА_2, ОСОБА_22 и ОСОБА_24, объединенных предварительным сговором на хищение поступавшей от вкладчиков иностранной валюты, подчиненные им работники бухгалтерии и кассы ККЦБ сообщали каждому вкладчику заведомо ложные сведения о необходимости уплаты сверх суммы вклада еще 50 долларов США якобы за открытие валютного счета и выдачу сертификата. В соответствии с этим указанием в течение второй половины 1993г. кассиры ККЦБ незаконно получили от вкладчиков 21.000 долларов США и, не проводя по учету кассы, передали их ОСОБА_24. Поступление этой валюты по учетам кассы и денежного хранилища она также не провела и хранила отдельно от учтенных денежных средств. В том же году, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_22, ОСОБА_24 бездокументально изъяла из кассы эту сумму и

[НБ Украины]

Кримського комерційного церковного банку, доречі яскравий актуальний приклад того, що не треба робити в банку (недобросовісна конкуренція), досконало прописаний в ухвалі Апеляційного суду міста Севастополя від 08.06.12 справа №11/2790/238/12 (кримінальна справа №1-021/11 http://reyestr.court.gov.ua/Review/25101813),

- банку АКБ "Київ", ПАТ "Мегабанк", ВАТ КБ "Надра" ("Урядовий кур'єр", № 163 (4807), с.8, стаття "Кому фінанси співають романси".),

на сайте держреестра такая Примітка: перегляд даного рішення в режимі загального доступу заборонено.

Видать есть что почитать...

Продолжение ...

без оформления приходных кассовых документов обратила в погашение недостачи в кассе ранее совместно похищенной ими учтенной банком валюты.

Указанным способом, злоупотребляя своим должностным положением руководителя банковского учреждения, по предварительному сговору, в составе созданной и возглавляемой им преступной группы должностных лиц ККЦБ, в течение 1993-95г.г. из сумм иностранной валюты, поступившей в кассу банка от вкладчиков и не проведенных по его указанию по учету кассы и бухгалтерии церковного банка, ОСОБА_2 похитил 1.580.950 долларов США, в т.ч. 21.000 долларов, незаконно полученных от вкладчиков под предлогом платы за открытие валютных счетов и сертификаты, 1.252.000 долларов, принятых банком от вкладчиков ККЦБ в период с 20.01 по 7.04.95г. без постановки на учет, и 307.950 долларов, внесенных вкладчиками в несуществовавший Торгово-промышленный банк Кондратевских.

Всего, в период с 15 июля 1993 года по 30 апреля 1995 года, являясь председателем правления Крымского коммерческого церковного банка - должностным лицом, злоупотребляя своим должностным положением, по предварительному сговору с иными должностными лицами банка ОСОБА_21, ОСОБА_4, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, в составе организованной и возглавляемой им преступной группы, а также после увольнения из банка, являясь основным его учредителем и участником, продолжая возглавлять ту же преступную группу должностных лиц, путем присвоения и растраты, повторно, ОСОБА_2 совершил хищение находившегося в его ведении коллективного имущества - денежных средств в иностранной валюте: из сумм, проведенных по учету ККЦБ - 5.758.125 долларов США, 71.000.000 рублей РФ и 700 фунтов стерлингов, изъятых из кассы без оформления расходных документов; 2.095.768 долларов США и 50.116.000 рублей РФ - по фиктивным документам на выдачу этой валюты ему в подотчет и в виде кредитов, оформленных на него и других лиц, непричастных к этим хищениям; 1.580.950 долларов США - поступивших от вкладчиков и не проведенных по учетам банка, а всего, в общей сумме 9.434.843 доллара США, в соответствии с курсом Национального банка Украины по состоянию на 5 июня 1995 года эквивалентных 1.307.669.239.800 карбованцев или 13.076.692,4 гривень, 121.116.000 рублей РФ, эквивалентных на 20 марта 1995 года 3.488.140.800 карбованцев или 34.881,4 гривни и 700 фунтов стерлингов, по состоянию на 10.08.95г. эквивалентных 179.095.000 карбованцев или 1.791 гривни, что в общей сумме составляет 13.113.364,8 гривень, т.е. в особо крупных размерах.

Похищенную в этот период иностранную валюту ОСОБА_2 израсходовал на себя лично и членов своей семьи, в интересах принадлежавшего ему ЧП «Торговый дом Кондратевских», крупные суммы валюты он лично, либо через ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_24 и других бездокументально передал различным учреждениям и гражданам по своему усмотрению.

В частности, в течение 1993-96г.г., ОСОБА_2 оплатил валютой стоимость 52 чартерных рейсов самолетами Крымской авиакомпании в Марокко, Египет, Турцию, Францию, Англию и другие страны, а также иные расходы, связанные с этими полетами; наличной валютой им оплачены расходы, связанные с рейсами принадлежавших Торговому дому Кондратевских судов в иностранные порты, суточные, питание и проживание лиц, сопровождавших его за границей; свыше 300.000 долларов, бездокументально изъятых из кассы ККЦБ, он передал различным учреждениям от своего имени в виде спонсорской помощи; более миллиона долларов США ОСОБА_2 израсходовал на проведение рекламного шоу - гала-концерта «Звездный прибой»; в период с октября 1994г. по февраль 1995г. по его указанию из кассы банка бездокументально изъято свыше 1,5 миллионов долларов США для погашения просроченных кредитов Торгового дома Кондратевских в карбованцах, значительные суммы похищенной наличной валюты израсходованы на закупку за границей Украины товаров для ТДК, строительство храма-часовни и иные цели по его усмотрению, а также незаконно переданы различным физическим лицам.

К осени 1995г., в связи с нараставшей волной требований вкладчиков о возврате внесенных ими в банк валютных вкладов и отсутствием в кассе ККЦБ необходимых для этого валютных средств, похищенных им ранее, не желая возвращать эту валюту, а также с целью дальнейшего обмана вкладчиков и сокрытия совершенных преступлений, являясь владельцем частного предприятия «Торговый дом Кондратевских», в п.1.5 Устава которого было указано, что «собственник не отвечает по обязательствам созданного им юридического лица, а оно не отвечает по обязательствам собственника», ОСОБА_2 вступил в сговор с ОСОБА_21 и ОСОБА_23, а также с председателем Совета учредителей банка ОСОБА_4, о фиктивном переводе на это предприятие обязательств церковного банка по возврату валютных вкладов и выплате процентов с одновременным списанием ссудной задолженности, числившейся по учетам банка за ним, ОСОБА_27 и ОСОБА_65. Заведомо зная, что эти обязательства ТДК не выполнит, поскольку с 1994г. являлся неплатежеспособным и из-за отсутствия денежных средств не смог погасить полученные от банка кредиты, произвести иные обязательные платежи, а также, что 29 июня 1995г. в отношении него Арбитражный суд г. Севастополя возбудил производство о банкротстве, ОСОБА_2 поручил работникам банка и Торгового дома Кондратевских провести подготовительные мероприятия к переоформлению вкладов.

В соответствии с его указаниями, в октябре 1995г. были изготовлены бланки соглашений, согласно которым ТДК принимал на себя обязательства банка по возврату валютных вкладов и гарантировал в течение 4-х месяцев выплатить каждому вкладчику полную сумму вклада и процентов по нему. С 17 октября 1995г. по 4 апреля 1996г. по указанию ОСОБА_2, работники ККЦБ и ТДК, под контролем ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_4, производили переоформление валютных вкладов, в ходе которого к каждому вкладчику предъявлялось требование возвратить в ККЦБ его вкладной лист и расписаться в расходном кассовом ордере за якобы полученную наличными полную сумму вклада и процентов, после чего по учету банка вклад числился закрытым. Вместо вкладного листа работники ТДК выдавали вкладчику соглашение, подписанное от имени этого частного предприятия ОСОБА_2, а от имени церковного банка - ОСОБА_21 либо иными лицами, исполнявшими в тот период обязанности его руководителя.

Указанным способом были переоформлены вклады, числившиеся на балансе ККЦБ, незаконно выведенные с него в июле-августе 1995г. и позже, а также вклады, принятые в январе-июне 1995г. без постановки на учет банка, в т.ч. - от имени Торгово-промышленного банка Кондратевских.

Принятые на себя обязательства о возврате вкладчикам валютных вкладов Торговый дом Кондратевских и его владелец ОСОБА_2 не выполнили.

Всего за период с 17 октября 1995г. по 4 апреля 1996г. на соглашения с ТДК было переоформлено 3.469 валютных вкладов на общую сумму 6.051.010 долларов США, в т.ч. из числа оставшихся на балансе ККЦБ - 1.328 вкладов на сумму 1.910.260 долларов США. Одновременно на сумму фиктивно закрытых и списанных с учета банка вкладов, по указанию ОСОБА_21 и ОСОБА_23, работники бухгалтерии и кассы ежедневно оформляли фиктивные приходные кассовые ордера на имя ОСОБА_2, ОСОБА_27 и ОСОБА_65, по которым списывалась числившаяся за ними фиктивная ссудная задолженность, скрывавшая недостачу валюты в кассе ККЦБ.

В тот же период времени, продолжая скрывать совершенные хищения и недостачу валюты в кассе церковного банка, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 составляли и представляли в Национальный банк Украины отчетные документы с заведомо ложными сведениями о якобы реально проведенных банковских операциях по погашению ссудной задолженности и возврате за счет этих средств вкладчикам их валюты.

г) Хищение ОСОБА_2 и другими должностными лицами ККЦБ

денежных средств этого банка в национальной валюте Украины

под видом предоставления банковских кредитов.

Помимо изложенных выше фактов хищения денежных средств Крымского коммерческого церковного банка в иностранной валюте, совместно с членами той же возглавляемой им преступной группы в составе ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, по предварительному сговору с ними, ОСОБА_2 похитил находившиеся в его ведении денежные средства этого банка и его Северного филиала и в национальной валюте Украины.

Используя предусмотренную ст.ст.2, 28 и 29 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» функцию банковских учреждений по кредитованию субъектов хозяйственной деятельности и граждан, ОСОБА_2 и указанные должностные лица ККЦБ, злоупотребляя своим должностным положением, в течение 1994-95г.г. систематически незаконно изымали принадлежавшие банку крупные суммы денежных средств в национальной валюте Украины и под видом краткосрочных кредитов передавали их принадлежавшим ОСОБА_2 частному предприятию «Торговый дом Кондратевских», его подразделениям - строительной компании, центральному универмагу и Красноперекопскому филиалу ТДК, а также учрежденным им на имя подставных лиц фиктивным предприятиям «Торговый дом Херсонес» и «Черноморская торговая компания». Полученными суммами ОСОБА_2 распорядился по своему усмотрению, в основном израсходовав их в интересах ТДК, и большую часть этих средств банку не возвратил.

В нарушение положений указанного выше Закона, Рекомендаций Нацбанка Украины «Об оценке коммерческими банками кредитоспособности и финансовой стабильности заемщика» №23011-79 от 2.06.94г. и п.п.3 и 8 гл.III Устава ККЦБ, устанавливающих, что кредитование клиентов банк осуществляет на принципах срочности, возвратности и платности кредитов при надлежащем обеспечении их возврата, ОСОБА_22 и ОСОБА_21, подписывая кредитные договора на передаваемые суммы, знали, что банку возвращены они не будут, однако продолжая злоупотреблять своим должностным положением, не требовали от ОСОБА_2 и должностных лиц принадлежащих ему предприятий предоставления документов, характеризующих финансовое состояние и кредитоспособность этих заемщиков, а также гарантий, поручительств и иных мер, обеспечивающих возврат банку полученных сумм и уплату процентов за пользование ими. В обусловленные договорами сроки не имевшие надлежащего обеспечения кредиты банку не возвращены в полном объеме либо возвращены лишь частично, проценты за пользование ими не выплачены. Вместо принятия предусмотренных п.8 Устава ККЦБ мер - прекращения кредитования, взыскания выданных сумм и решения вопроса об объявлении этих должников неплатежеспособными, ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, действуя согласованно с ОСОБА_2, необоснованно пролонгировали истекшие сроки ранее выданных кредитов и под видом предоставления очередных, продолжали незаконно, безвозмездно передавать тем же должникам принадлежавшие банку миллиарды карбованцев, заведомо зная, что и они тоже будут похищены.

Указанным способом, являясь председателем правления ККЦБ, ОСОБА_2 по предварительному сговору в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, злоупотребляя своим должностным положением, путем присвоения и растраты, повторно, из находившихся в его ведении денежных средств банка, похитил и передал принадлежавшим ему частным предприятиям 365.670.657.185 карбованцев, что соответствует 3.656.706,6 гривень, которыми ОСОБА_2 распорядился по своему усмотрению в интересах своих лично и ЧП «Торговый дом Кондратевских».

Аналогичным способом, под видом предоставления банковских кредитов этим же предприятиям, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_21, с согласия ОСОБА_22, похищены денежные средства, принадлежавшие Северному филиалу ККЦБ в сумме 20.000.000.000 крб (200.000 гривень).

Кроме того, в мае 1994г., с целью освобождения себя и принадлежавшего ему ТДК от уплаты церковному банку собственных денежных средств в погашение числившейся за ним задолженности по процентам за пользование ранее предоставленными банком ссудами в сумме 11,5 млрд. крб., ОСОБА_2 вступил в сговор с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 о внесении этой суммы из средств самого ККЦБ путем хищения и перечисления ее под видом межбанковского кредита Севастопольскому Синк-банку с целью кредитования им Торгового дома Кондратевских и погашения последним указанной задолженности по процентам.

Во исполнение этой договоренности, в нарушение порядка кредитования, установленного Законом Украины «О банках и банковской деятельности» и «Инструкцией о порядке заключения и исполнения кредитных договоров и ведения претензионно-исковой работы в Национальном банке Украины и его учреждениях», 27 мая 1994г. ОСОБА_21 и ОСОБА_23 подписали изготовленные по их и ОСОБА_22 указанию межбанковский кредитный договор №3, распоряжение кредитного отдела ККЦБ и платежное поручение №637, на основании которых в тот же день принадлежавшие церковному банку 11,5 млрд. крб. были перечислены Синк-банку под видом межбанковского кредита. 30 мая 1994г. эти средства Синк-банк перечислил Торговому дому Кондратевских в виде краткосрочного кредита, а на следующий день - 31 мая 1994г., по изготовленному и подписанному ОСОБА_22 мемориальному ордеру б/№, 11 млрд. крб. были списаны с расчетного счета ТДК в погашение его задолженности перед ККЦБ по процентам за использование ранее полученных кредитов. Остальные 500.000.000 крб. ОСОБА_22 оставила в распоряжении ТДК.

Материальный ущерб в сумме 11,5 млрд. крб., причиненный ОСОБА_2 в группе с указанными должностными лицами, церковному банку не возмещен.

Всего под видом предоставления банковских кредитов субъектам хозяйственной деятельности - принадлежавшим ему частным предприятиям, ОСОБА_2 по предварительному сговору в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, в течение 1994-95г.г. похитил 397.170.657.185 крб., соответствовавших 3.971.706,6 грн.

Помимо этого, в июне 1994г. в составе той же преступной группы, ОСОБА_2 похитил денежные средства ККЦБ в национальной валюте Украины под видом предоставления кредита ему лично, как частному лицу. С целью совершения этого хищения, при наличии у ОСОБА_2 безнадежной к погашению подотчетной и ссудной задолженности исчисляемой в миллионах долларов США, по его и ОСОБА_21 указанию, с согласия ОСОБА_22, 17 июня 1994г. работниками банка был изготовлен договор №363 о предоставлении церковным банком ОСОБА_2 кредита в сумме 8.200.000.000 крб. на потребительские цели. В нарушение изложенных выше положений Закона Украины «О банках и банковской деятельности», Рекомендаций НБУ №23011-79 от 2.06.94г. и п.п.3 и 8 гл.III Устава ККЦБ, устанавливающих основания предоставления банковских кредитов на принципах срочности, возвратности, платности и определяющих комплекс мер по обеспечению их возврата и уплаты процентов за пользование денежными средствами банка, договор был составлен без предоставления ОСОБА_2 документов, обосновывающих цель получения кредита и гарантирующих его возврат. Согласно тексту договора, 8,2 млрд. крб. изымались у банка сроком на 1 год без уплаты процентов за пользование ими. От ККЦБ его подписала ОСОБА_21, со стороны заемщика - ОСОБА_2. В тот же день 8.200.000.000 крб. были зачислены на его ссудный счет №711301 и в течение июня-июля 1994г. израсходованы им по своему усмотрению. Из этой суммы ОСОБА_2 возвратил банку только 2.857.520.000 крб. Материальный ущерб на остальную сумму 5.342.480.000 крб. остался невозмещенным (53.424,8 грн).

Указанными действиями, в течение 1994 года, в 18 приемов, являясь председателем правления Крымского коммерческого церковного банка, злоупотребляя своим должностным положением, по предварительному сговору с иными должностными лицами этого банка ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, в составе организованной и возглавляемой им преступной группы, путем присвоения и растраты, повторно, под видом предоставления банковских кредитов ему лично и принадлежавшим ему субъектам хозяйственной деятельности - юридическим лицам, ОСОБА_2 совершил хищение находившегося в его ведении коллективного имущества - денежных средств в национальной валюте Украины в общей сумме 402.513.137.185 карбованцев, соответствующих 4.025.131,4 грн.

д) Хищение ОСОБА_2 принадлежащих Национальному банку Украины денежных средств в национальной валюте по фиктивным документам - договору о предоставлении кредита

№225 и кредитовому авизо №002 с последующим документальным сокрытием этого преступления.

Помимо изложенных выше фактов хищения денежных средств в иностранной и национальной валюте Украины, принадлежащих Крымскому коммерческому церковному банку, в 1993 году по предварительному сговору, в группе с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_21, злоупотребляя своим должностным положением, ОСОБА_2 совершил хищение денежных средств в национальной валюте, принадлежащих Национальному банку Украины, при следующих обстоятельствах.

В сентябре 1993 года, являясь председателем правления ККЦБ и владельцем частного предприятия «Торговый дом Кондратевских» ОСОБА_2 вступил в преступный сговор с главным бухгалтером банка ОСОБА_22 о хищении 42 млрд. крб. из средств НБУ путем проведения незаконных банковских операций. Согласно договоренности между ними, при отсутствии 42 млрд. крб. на корреспондентском счете ККЦБ и на расчетном счете ТДК, им предстояло составить фиктивный договор предоставления церковным банком Торговому дому Кондратевских кредита в 42 млрд. крб. с последующим перечислением от его имени указанной суммы по фиктивному кредитовому авизо ККЦБ на счет Мариупольского металлургического комбината (ММК) с целью приобретения на эти средства для ОСОБА_2 принадлежащей комбинату иностранной валюты.

Одновременно сознавая, что совершение запланированного хищения будет немедленно вскрыто работниками компьютерно-расчетного центра КРУ НБУ, осуществляющими контроль за законностью проводимых коммерческими банками Крыма денежных операций путем проводок кредитовых и дебетовых документов по его корсчету, ОСОБА_2 вступил в преступный сговор с заместителем начальника этого центра - начальником отдела межбанковских расчетов ОСОБА_21 о документальном сопровождении и сокрытии ею этого хищения перед Национальным банком Украины.

15-16 сентября 1993г., реализуя совместно разработанный преступный план, ОСОБА_2 как руководитель банковского учреждения, подписал изготовленные по его указанию фиктивные документы - кредитный договор №225 о предоставлении церковным банком ТДК коммерческого кредита в сумме 42 млрд. крб. сроком на 3 месяца, без указания его цели, а также письменное распоряжение кредитному отделу ККЦБ о предоставлении этого кредита и перечислении указанной суммы на расчетный счет ММК, а бухгалтерии - о проплате 42 млрд. крб. телеграфом.

16 сентября того же года, с целью сокрытия этих незаконных операций от работников бухгалтерии банка, ОСОБА_22 поручила секретарю ККЦБ ОСОБА_33, по своим обязанностям не имевшей отношения к оформлению бухгалтерских документов, оформить мемориальный ордер б/№ на перечисление фиктивных 42 млрд. крб. Торговым домом Кондратевских Мариупольскому меткомбинату. Текст этого документа ОСОБА_33, не знавшей о его фиктивности, ОСОБА_22 продиктовала сама.

В тот же день, в нарушение требований ст.29 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и ст.4 «Положения о межбанковских расчетах в Украине» от 15.07.93г., устанавливающих, что коммерческие банки осуществляют кредитные операции только в пределах своих кредитных ресурсов и лишь при условии реального наличия средств на их корреспондентских счетах, ОСОБА_22 отправила фиктивное телеграфное кредитовое авизо №002 в Ильичевское отделение Промстройбанка г. Мариуполя для зачисления от имени ТДК необеспеченных реальными денежными средствами 42 млрд. крб. на расчетный счет Мариупольского металлургического комбината, дала телеграфное подтверждение его подлинности, после чего фиктивная сумма 42 млрд. крб. была зачислена на расчетный счет ММК.

Одновременно ОСОБА_2 нарочным передал в Ильичевское отделение ПСБ подписанные им документы: заявку ТДК на приобретение 3 миллионов долларов США и перечисление их на его валютный счет НОМЕР_1 в Национальный банк Абу-Даби в г. Порт-Саид (Арабская Республика Египет), изготовленный по его указанию фиктивный договор о совместной деятельности и сотрудничестве ТДК и ММК, датированный 10.09.93г., а также контракт с арабской фирмой №002/02 от 10.05.93г. на покупку у нее Торговым домом Кондратевских товаров народного потребления.

В том же месяце, на основании поступивших из ККЦБ и от ОСОБА_2 документов, Промстройбанк на Украинской межбанковской валютной бирже закупил принадлежавшие ММК 3 миллиона долларов США, перечислив за них 42 млрд. крб. фиктивных денежных средств. 29 сентября 1993г., после удержания комиссионных сборов, приобретенная по заявке ОСОБА_2 иностранная валюта в сумме 2.940.000 долларов США через Дойче-банк была зачислена на его валютный счет в Национальном банке Абу-Даби и израсходована им по своему усмотрению.

К сокрытию совершенного преступления ОСОБА_22 привлекла заместителя главного бухгалтера ККЦБ ОСОБА_23, которая по ее указанию представила в компьютерно-расчетный центр КРУ НБУ все документы по проведенным банком 16 сентября 1993г. кредитовым операциям, в т.ч. фиктивное авизо №002 на 42 млрд. крб., однако в журнал-опись и сводное платежное поручение №506 эту сумму не включила. В процессе сверки поступивших из ККЦБ документов работники расчетного центра выявили расхождение на 42 млрд. крб., а также отсутствие на корсчете банка средств, необходимых для выполнения этой операции, о чем доложили начальнику отдела межбанковских расчетов ОСОБА_21. Дальнейшее документальное сопровождение и сокрытие фиктивной операции в компьютерно-расчетном центре осуществила ОСОБА_21, по указанию которой сумма 42 млрд. крб. кредитового авизо №002 по корсчету банка проведена не была, однако включена в табуляграмму №2045 по счету 830 на Киев, как проведенная на законных основаниях. В результате этих действий ОСОБА_21 произошла квитовка фиктивного авизо №002, поступившего в Ильичевское отделение ПСБ г. Мариуполя, и хищение 42 млрд. крб. своевременно вскрыто и пресечено не было.

Похищенные 42 млрд. крб. ОСОБА_2 и принадлежавший ему Торговый дом Кондратевских не возвратили. Остатки по фактически несквитованным авизо за 1993 год были переданы в Национальный банк Украины и квитовка по ним прекращена.

В декабре 1993 года, с целью дальнейшего сокрытия совершенного хищения 42 млрд. крб. по фиктивному кредитовому авизо №002, ликвидации образовавшегося в связи с этим дебетового сальдо на ту же сумму и освобождения себя и ТДК от возмещения похищенных денежных средств, продолжая злоупотреблять должностным положением руководителя банковского учреждения, ОСОБА_2 договорился с ОСОБА_22 об оформлении документов очередной фиктивной банковской операции для зачисления на корреспондентский счет ККЦБ не обеспеченной реальными денежными средствами суммы 42 млрд. крб., как якобы поступившей банку от ТДК в погашение кредита по договору №225 от 16.09.93г. С этой целью, 9 декабря 1993г., по его указанию в банк был представлен фиктивный чек арендного предприятия «Старт» из г. Николаева на сумму 42 млрд. крб., вместе с реестром чеков к нему б/№, изготовленным работниками Торгового дома Кондратевских с грубыми нарушениями требований ст.31 «Положения о безналичных расчетах в хозяйственном обороте Украины» от 24.05.93г. В частности, в нем не был указан номер чека и назначение платежа, вместо действительного МФО Николаевского отделения Промстройбанка, обслуживавшего АП «Старт», значился №324599, не присвоенный ни одному банку Украины, неверно был указан и номер расчетного счета «Старта».

В нарушение требований ст.32 указанного Положения, предписывающей банку-получателю проводить проверку правильности заполнения реестров и реквизитов чека и, только убедившись в соответствии их предъявляемым требованиям, инкассировать его в банк чекодателя, по указанию ОСОБА_22, фиктивный чек был проведен по учету ККЦБ. Зная, что в случае передачи указанного чека для оплаты в Николаевское отделение ПСБ немедленно будет вскрыта его фиктивность, ОСОБА_2 распорядился, а ОСОБА_22 незаконно направила чек с реестром при дебетовом авизо ККЦБ №016 в АКБ «Синк-банк» г. Севастополя, не имевший к предприятию «Старт» никакого отношения.

В тот же день - 9 декабря 1993г., в нарушение требований ст.34 того же Положения, устанавливающей, что денежные средства на счет предъявителя чека - ТДК и ККЦБ, могут быть зачислены только после поступления из банка имитента чека, т.е. из Николаевского отделения ПСБ, без фактического их поступления, ОСОБА_22 представила в компьютерно-расчетный центр КРУ НБУ дебетовое авизо №016 с подписанным ею платежным поручением №653 и др. документами, согласно которым по указанию ОСОБА_21 42 млрд. крб. были незаконно зачислены на корсчет церковного банка. 10 декабря 1993г. в КРЦ было направлено платежное поручение на 42 млрд. крб. для списания с корсчета такой же суммы по фиктивному телеграфному кредитовому авизо №002 от 16.09.93г. По корреспондентскому счету ККЦБ по указанию ОСОБА_21 оно проведено 20 декабря 1993г. и в тот же день указанная сумма списана с него.

13 декабря 1993 года, в связи с отсутствием Николаевского АП «Старт» в его обслуживании, Синк-банк возвратил церковному банку чек этого предприятия со своим дебетовым авизо №106. Получив указанные документы, в нарушение требований Нацбанка, изложенных в указаниях «Об отдельных операциях с банковскими авизо» №17010-1911-7088 от 25.ХI.93г. ОСОБА_22 их поступление от компьютерно-расчетного центра скрыла, с корреспондентского счета ККЦБ незаконно зачисленную по чеку АП «Старт» сумму 42 млрд. крб. не списала, а сам фиктивный чек передала ОСОБА_2, который его уничтожил.

Таким образом, зачислением на корсчет ККЦБ 42 млрд. крб. по фиктивному чеку АП «Старт» и дебетовому авизо №016 от 9.12.93г. похищенная такая же сумма по фиктивному кредитовому авизо №002 от 16.09.93г. реально возмещена не была и включена Национальным банком Украины в сумму гражданского иска, предъявленного к ККЦБ о возмещении истцу причиненного ему материального ущерба.

Указанными действиями 16 сентября 1993г. ОСОБА_2, злоупотребляя своим должностным положением, по предварительному сговору с иными должностными лицами ККЦБ и компьютерно-расчетного центра КРУ НБУ, в составе организованной и возглавляемой им преступной группы, повторно, по фиктивным документам - договору №225 о предоставлении церковным банком кредита ТДК и кредитовому авизо №002, совершил хищение принадлежащих Национальному банку Украины денежных средств в сумме 42.000.000.000 карбованцев, соответствующих 420.000 гривень, с последующим сокрытием этого преступления фиктивными чеком АП «Старт» и дебетовым авизо №016.

е) Хищение ОСОБА_2 в составе преступной группы денежных средств в национальной валюте, принадлежащих ОДО «Черноморская страховая компания ОСОБА_2».

Общество с дополнительной ответственностью «Черноморская страховая компания ОСОБА_2» - (ЧСКК), находившееся по адресу г. Севастополь, ул. Ленина, 25 - в одном здании с его владельцем - ЧПКП «Торговый дом Кондратевских» и Крымским коммерческим церковным банком, было зарегистрировано в установленном порядке 24 ноября 1994 года. Учредителями его явились Торговый дом Кондратевских и созданные ОСОБА_2 на имя подставных лиц фиктивные частные предприятия «Торговый дом Херсонес» и «Черноморская торговая компания». Расчетный счет ЧСКК находился в ККЦБ, президентом этой компании со времени ее создания был избран ОСОБА_2, одновременно он же - председатель правления Крымского коммерческого церковного банка и владелец Торгового дома Кондратевских.

В марте 1995 года отделом контроля за деятельностью коммерческих банков Крымского республиканского управления НБУ была проведена проверка деятельности ККЦБ, вскрывшая грубые нарушения в формировании его уставного фонда, в котором вопреки требованиям ст.22 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и ст.3 разд.V Устава ККЦБ ОСОБА_2, как участнику, совокупно принадлежало 92,66% вместо установленного максимума в 35%. Привлеченные средства банка на 59% состояли из средств на счетах клиентов, из них 95,9% - счета в иностранной валюте, и 31,4% - межбанковские кредиты. На время проверки банк уже являлся неплатежеспособным и не имел собственных средств для погашения убытков.

Указанные выводы комиссии КРУ НБУ в полном объеме подтверждены материалами уголовного дела, согласно которым утрата церковным банком денежных средств произошла в результате их хищения ОСОБА_2, ОСОБА_21, ОСОБА_4 и другими должностными лицами в 1993-95г.г.

Желая избежать ответственности за совершенные хищения денежных средств, повлекшие фактический развал ККЦБ, ОСОБА_2 принял решение о своем выходе из состава участников банка и выводе из него других физических лиц с заменой их принадлежащими ему фиктивными предприятиями - Торговый дом Херсонес и Черноморская торговая компания. В связи с необходимостью внесения в уставной фонд ККЦБ этими новыми участниками дополнительно 18 млрд. крб., не желая делать это за счет собственных средств, ОСОБА_2 по предварительному сговору, совместно с ОСОБА_21 и ОСОБА_4, совершил хищение указанной суммы из средств ЧСКК при следующих обстоятельствах.

В начале апреля 1995г., являясь фактически единоличным учредителем и президентом Черноморской страховой компании ОСОБА_2 и одновременно председателем правления ККЦБ - в обоих случаях должностным лицом, злоупотребляя своим должностным положением, в нарушение требований ст.24 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» устанавливающей, что уставной фонд банка формируется за счет собственных средств акционеров или паевых взносов учредителей (участников) и запрещающей делать это за счет заемных средств, а также увеличивать его для покрытия убытков, ОСОБА_2 вступил в преступный сговор с должностными лицами церковного банка ОСОБА_4 и ОСОБА_21 - соучастниками хищений денежных средств этого банка, о хищении 18 млрд. крб. из средств ЧСКК для пополнения уставного фонда ККЦБ. Согласно разработанному этими лицами плану им предстояло изъять 18 млрд. крб. с расчетного счета страховой компании без оформления ссудного договора и зачислить их на расчетный счет принадлежащего ОСОБА_4 частного предприятия «Торговый дом ОСОБА_4», а впоследствии внести эту сумму в уставной фонд ККЦБ от имени Торгового дома Херсонес и Черноморской торговой компании. Сопровождение этих операций в банке должна была осуществить ОСОБА_21.

После отказа директора ЧСКК ОСОБА_35 и главного бухгалтера ОСОБА_36 выполнить переданное ОСОБА_21 указание ОСОБА_2 о безосновательном перечислении 18 млрд. крб. Торговому дому ОСОБА_4, по распоряжению ОСОБА_2 был изготовлен и им подписан фиктивный протокол собрания участников страховой компании от 31 марта 1995г. с постановлением, обязывающим ОСОБА_35 выдать ТДЕ 18 млрд. крб. в виде ссуды сроком на 3 месяца под 300% годовых.

4 апреля 1995г., составленный на основании этого распоряжения ссудный договор б/№, предусматривавший передачу 18 млрд. крб. ТДЕ на указанных условиях, от имени заемщика подписал владелец его и директор ОСОБА_4, принявший на себя обязательство полностью погасить ссуду до 4 июля 1995г. и ежемесячно выплачивать проценты за пользование ею. О том, что эти средства похищаются и возвращены Черноморской страховой компании не будут, ОСОБА_2, ОСОБА_4 и ОСОБА_21 знали изначально.

В тот же день, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_21, платежным поручением №20 с расчетного счета ЧСКК 18 млрд. крб. были зачислены на расчетный счет Торгового дома ОСОБА_4, а 5 апреля того же года, по указанию ОСОБА_4, с целью сокрытия их заемного происхождения, под видом коммерческих платежей, платежными поручениями №№1 и 22 перечислены на счета Торгового дома Херсонес и Черноморской торговой компании в суммах 9.100.000.000 и 8.900.000.000 крб. соответственно. С расчетных счетов этих предприятий, по указанию их фактического владельца ОСОБА_2 и ОСОБА_21, 5 апреля 1995г. указанные суммы платежными поручениями №№12 и 44 зачислены в виде взносов ТДХ и ЧТК в уставной фонд церковного банка. Оба предприятия участниками ККЦБ не являлись и перечисление ими заемных денежных сумм в его уставной фонд произведено незаконно.

По истечению предусмотренного договором срока, несмотря на неоднократные устные и письменные требования ОСОБА_35, принятые на себя обязательства по ежемесячной выплате ЧСКК процентов по ссуде и возврату основной ее суммы, ОСОБА_33 не выполнил.

2 августа 1995г. по указанию ОСОБА_2 был изготовлен протокол №3 общего собрания учредителей ОДО «Черноморская страховая компания ОСОБА_2», согласно которому Торговый дом ОСОБА_4 был введен в состав учредителей этой страховой компании вместо Торгового дома Херсонес.

4 октября 1995г., с целью окончательного уклонения от возврата ЧСКК похищенных денежных средств, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 подписали фиктивное соглашение о переводе долга Торгового дома ОСОБА_4 в размере суммы ссуды 18 млрд. крб. и 13,5 млрд. крб. задолженности по процентам на Торговый дом Кондратевских, который к этому времени в связи с неплатежеспособностью уже не в состоянии был погасить свою многомиллиардную задолженность перед ККЦБ и другими кредиторами, и в отношении которого арбитражный суд г. Севастополя возбудил дело о банкротстве. Согласно соглашению, ТДК принял на себя заведомо невыполнимое обязательство в течение 4-х месяцев произвести с ЧСКК полный расчет своими денежными средствами или товарно-материальными ценностями.

Ко времени подписания указанного соглашения, помимо переведенной на Торговый дом Кондратевских задолженности по ссуде и процентам за 3 месяца в общей сумме 31,5 млрд. крб., в соответствии с условиями ссудного договора, Торговый дом ОСОБА_4 обязан был выплатить ЧСКК еще 13,5 млрд. крб. в виде процентов за пользование этой ссудой в течение последующих 3 месяцев - после окончания срока ссудного договора, о чем ОСОБА_2 и ОСОБА_4 было известно.

Фактически похищенную сумму ссуды - 18 млрд. крб. и проценты за пользование этими деньгами - 27 млрд. крб. ОСОБА_2 и ОСОБА_4, а также принадлежавшие им частные предприятия ТДК и ТДЕ страховой компании не возвратили, чем причинили ей материальный ущерб на общую сумму 45 млрд. крб.

9 октября 1995 года, продолжая злоупотреблять должностным положением президента ЧСКК, с целью дальнейшего хищения денежных средств этой компании, ОСОБА_2 распорядился предоставить заведомо невозвратную ссуду в сумме 1 млрд. крб. Торговому дому Кондратевских. В тот же день, согласно ссудному договору б/№, эта сумма с расчетного счета ЧСКК была перечислена на счет ТДК и впоследствии также не возвращена.

Указанным способом, злоупотребляя своим должностным положением руководителя ККЦБ и ЧСКК, по предварительному сговору с указанными лицами и совместно с ними, по фиктивным документам на выдачу ссуд, путем присвоения и растраты, повторно, из находившихся в его ведении денежных средств Черноморской страховой компании ОСОБА_2, ОСОБА_2 похитил 19 миллиардов карбованцев, соответствующих 190.000 гривен.

Всего, в период с 15 июля 1993 года по 9 октября 1995 года, являясь председателем правления Крымского коммерческого церковного банка и президентом Черноморской страховой компании ОСОБА_2 - должностным лицом, по предварительному сговору с иными должностными лицами ККЦБ ОСОБА_21, ОСОБА_4, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, а также с должностным лицом компьютерно-расчетного центра КРУ НБУ ОСОБА_21, в составе организованной и возглавляемой им преступной группы, путем злоупотребления должностным положением, присвоения и растраты, повторно, ОСОБА_2 совершил хищение находившихся в его ведении денежных средств:

- коллективного имущества - денежных средств ККЦБ:

- в иностранной валюте - из сумм, проведенных по учету банка - 5.758.125 долларов США, 71.000.000 рублей РФ и 700 фунтов стерлингов, изъятых из кассы без оформления расходных документов; 2.095.768 долларов США и 50.116.000 рублей РФ по фиктивным документам на выдачу ему в подотчет и в виде кредитов, оформленных на него и других лиц, не имевших отношения к этим хищениям; 1.273.000 долларов США из средств, принятых от имени ККЦБ в январе-апреле 1995г. от вкладчиков и не проведенных по учету банка; 307.950 долларов США, принятых в кассу банка от имени несуществовавшего Торгово-промышленного банка Кондратевских и не проведенных по учету ККЦБ, а всего в общей сумме 9.434.843 доллара США, по состоянию на 5 июня 1995 года эквивалентных 1.307.669.239.800 крб. или 13.076.692,4 грн.; 121.116.000 рублей РФ, эквивалентных на 20.03.95г. 3.488.140.800 крб. или 34.881,4 грн. и 700 фунтов стерлингов, по состоянию на 10.08.95г. эквивалентных 179.095.000 крб. или 1.791 грн.

- в национальной валюте Украины - под видом предоставления банковских кредитов субъектам хозяйственной деятельности - принадлежавшим ему частным предприятиям, а также ему лично, как физическому лицу, в общей сумме 402.513.137.185 крб. соответствующих 4.025.131,4 грн.;

- коллективного имущества - денежных средств Черноморской страховой компании ОСОБА_2, под видом предоставления ссуд - 19.000.000.000 крб. соответствующих 190.000 грн.;

кроме того, по фиктивным кредитному договору №225 и кредитовому авизо №002 из денежных средств Национального банка Украины похитил 42.000.000.000 крб. соответствующих 420.000 грн., а всего, по состоянию на 9 октября 1995 года, совершил хищение государственного и коллективного имущества - денежных средств в общей сумме 17.748.496,2 гривень - в особо крупных размерах - преступление, предусмотренное ст.86-1 УК Украины (в редакции 1960 года).

2. Незаконное открытие и использование ОСОБА_2

валютного счета за пределами Украины.

Являясь гражданином Украины и постоянно проживая на ее территории в АДРЕСА_4 в нарушение запрета на открытие и использование резидентами - физическими лицами, валютных счетов в иностранных банках без разрешения Национального банка Украины, установленного Декретом КМУ «О системе валютного регулирования и валютного контроля» от 19.02.1993г. и изданного в его развитие «Порядка осуществления расчетов в иностранной валюте за экспортно-импортные операции на условиях рассрочки платежа или поставок» №19029/851 от 15.05.93г., в процессе подготовки к хищениям денежных средств в национальной валюте Украины, покупки на них иностранной валюты с последующим перечислением ее в иностранный банк с целью использования по своему усмотрению, к июню 1993 года ОСОБА_2 незаконно открыл на свое имя валютный счет НОМЕР_1 в Национальном банке Абу-Даби в г. Порт-Саид (Арабская Республика Египет), не имея на это разрешения Нацбанка Украины.

3 июня 1993г. на основании представленных ОСОБА_2 и главным бухгалтером ККЦБ ОСОБА_22 фиктивных документов на Украинской межбанковской валютной бирже (УМВБ) было закуплено 2 млн. долларов США с перечислением за них 9 млрд. крб., необеспеченных реальными денежными средствами. 9 июня того же года, после удержания комиссионных, купленная валюта в сумме 1.946.850 долларов США в соответствии с поданной ОСОБА_2 заявкой, Ильичевским отделением Промстройбанка г. Мариуполя была перечислена в Национальный банк Абу-Даби на его валютный счет НОМЕР_1.

29 сентября 1993 года, аналогичным способом, на основании представленных ОСОБА_2 заявки и других фиктивных документов, на тот же валютный счет НОМЕР_1 было зачислено еще 2.940.000 долларов США, закупленных на УМВБ за счет похищенных им в группе с ОСОБА_22 42 млрд. крб. денежных средств Национального банка Украины.

В том же году обе зачисленные на валютный счет НОМЕР_1 суммы иностранной валюты не менее чем за 16 приемов ОСОБА_2 израсходовал на личные нужды и закупку товаров для своего частного предприятия «Торговый дом Кондратевских».

Указанными действиями, являясь гражданином Украины, постоянно проживая на ее территории и занимаясь предпринимательской деятельностью, ОСОБА_2 незаконно, без разрешения Национального банка Украины, открыл и использовал за пределами Украины - в г. Порт-Саиде Арабской Республики Египет, валютный счет НОМЕР_1 на свое имя, чем совершил преступление, предусмотренное ст.80-1 УК Украины (в редакции 1960 года).

3. Фиктивное предпринимательство ОСОБА_2

Являясь должностным лицом - председателем правления Крымского коммерческого церковного банка и владельцем ЧПКП «Торговый дом Кондратевских», с целью хищения находившихся в его ведении денежных средств ККЦБ в национальной валюте путем незаконного предоставления банковских кредитов субъектам предпринимательской деятельности - фиктивным частным предприятиям, в марте 1994г. ОСОБА_2 предложил своим подчиненным - начальнику подразделения охраны ТДК ОСОБА_37 и референту ОСОБА_38 оформить на их имя частные предприятия «Черноморская торговая компания» (ЧТК) и «Торговый дом Херсонес» (ТДХ), ссылаясь на производственную необходимость в их создании. О фиктивности этих предприятий и своем намерении через них похищать деньги банка, указанным лицам ОСОБА_2 не сообщил. Получив согласие ОСОБА_37 и ОСОБА_38, он поручил работникам юридического отдела ТДК подготовить и зарегистрировать учредительные документы на ЧТК и ТДХ.

1 апреля 1994 года изготовленные учредительные документы обоих частных предприятий, по указанию ОСОБА_2, в соответствии с требованиями ст.8 Закона Украины «О предпринимательстве» юрист ТДК ОСОБА_66 зарегистрировал в комитете экономики Севастопольского горисполкома. Расходы, связанные с их учреждением и регистрацией, оплатил ОСОБА_2. Печати и штампы ЧТК и ТДХ, изготовленные по его указанию, постоянно находились у него.

Со времени регистрации Черноморская торговая компания и Торговый дом Херсонес деятельностью, предусмотренной их уставами, не занимались, являлись фиктивными и использовались ОСОБА_2 для хищения денежных средств ККЦБ и его Северного филиала по договорам о предоставлении им банковских кредитов.

Указанным способом ОСОБА_2, по предварительному сговору с должностными лицами ККЦБ ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, непричастными к созданию фиктивных предприятий, злоупотребляя своим должностным положением, путем присвоения и растраты, повторно, из находившихся в его ведении денежных средств банка похитил и передал под видом банковских кредитов принадлежавшим ему частным предприятиям следующие суммы:

- по кредитам, оформленным на Черноморскую торговую компанию - по договорам №339 от 13.05.94г. - 14.462.053.000 крб., №358 от 14.06.94г. - 3.500.000.000 крб., №431 от 29.09.94г. - 18.000.000.000 крб. и №448 от 12.10.94г. - 8.000.000.000 крб., в общей сумме соответствующих 439.620,53 грн.;

- по кредитам, оформленным на Торговый дом Херсонес - по договорам №345 от 18.05.94г. - 13.292.872.000 крб., №432 от 29.09.94г. - 15.358.000.000 крб., №449 от 12.10.94г. - 13.722.000.000 крб. и по договору Северного филиала №27 от 29.06.94г. - 11.000.000.000 крб., в общей сумме соответствующих 533.728,72 грн., а всего на общую сумму 973.349,25 гривень.

Похищенные суммы, по указанию ОСОБА_2, израсходованы в основном в интересах принадлежавшего ему частного предприятия «Торговый дом Кондратевских».

Помимо причинения Крымскому коммерческому церковному банку и его Северному филиалу материального ущерба на сумму 973.349,25 грн. в результате хищения принадлежащих им денежных средств, этим же банковским учреждениям причинен материальный ущерб на общую сумму 5.702.806,06 грн. неуплатой предусмотренных кредитными договорами процентов за пользование изъятыми суммами.

Указанными действиями, создав субъекты предпринимательской деятельности - частные предприятия «Черноморская торговая компания» и «Торговый дом Херсонес», без намерения осуществлять уставную деятельность, под видом предоставления им банковских кредитов ОСОБА_2, повторно, похитил 973.349,25 грн. принадлежавших ККЦБ и его Северному филиалу, а также не уплатил за пользование изъятыми денежными средствами 5.702.806,06 грн., причинив этим банковским учреждениям крупный материальный ущерб в общей сумме 6.676.155,31 грн., чем совершил преступление, предусмотренное ст.148-4 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года).

4. Мошенничество ОСОБА_2 с финансовыми ресурсами.

К августу 1994 года Крымский коммерческий церковный банк утратил значительную часть своих собственных денежных средств в иностранной и национальной валюте в результате их хищения ОСОБА_2 и возглавляемой им организованной преступной группой. По этой причине церковный банк не в состоянии был проводить в полном объеме операции, предусмотренные Законом Украины «О банках и банковской деятельности», его Уставом и принятыми на себя перед клиентами обязательствами по их обслуживанию.

С целью восполнения похищенного и обеспечения повседневной деятельности ККЦБ за счет заемных средств, заведомо зная, что возвратить их банкам-кредиторам церковный банк не сможет, злоупотребляя должностным положением председателя его правления, ОСОБА_2 по предварительному сговору в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, а также по их указанию работники Запорожского и Северного филиалов этого банка, в поисках межбанковских кредитов, с августа 1994г. по февраль 1995г. составили и представили в 9 различных банковских учреждений Украины документы с заведомо ложной информацией о финансовом состоянии ККЦБ и его кредитоспособности, гарантируя своевременный возврат получаемых кредитов и уплату процентов за пользование ими.

На основании этих фиктивных документов Запорожское облуправление Сберегательного банка, АКБ «Украина», Севастопольский филиал АКБ «Укрсоцбанк» и другие банки предоставили ККЦБ 17 межбанковских кредитов на общую сумму 460 миллиардов карбованцев, соответствующих 4.600.000 гривень, которые в тот же период времени были израсходованы в процессе его деятельности и банкам-кредиторам не возвращены, чем каждому из них причинен крупный материальный ущерб.

ОСОБА_2, являясь руководителем ККЦБ, лично подписал и представил в банки-кредиторы документы с заведомо ложной информацией для получения кредитов и пролонгации их сроков по договорам: с УСБ г. Севастополя №№5 и 5 от 21.09.94г. и 18.10.94г., с АКБ «Украина» №№ 1 и 2 от 11.10.94г. и 3.11.94г., с Сбербанком г. Донецка №624 от 5.09.94г. По остальным межбанковским кредитам, полученным по указанию и под контролем ОСОБА_2, договоры и документы с заведомо ложной информацией, от имени руководителя церковного банка подписала ОСОБА_21, а главного бухгалтера - ОСОБА_22 и ОСОБА_23.

Указанными действиями, являясь председателем правления Крымского коммерческого церковного банка - должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, по предварительному сговору в группе с иными должностными лицами этого банка, в период с 3 августа 1994г. по 3 февраля 1995г., с целью получения кредитов, ОСОБА_2 повторно - 17 раз, представил в 9 банковских учреждений заведомо ложную информацию о финансовом положении ККЦБ, на основании которой эти банки предоставили ему межбанковские кредиты на общую сумму 460 миллиардов карбованцев, соответствующих 4.600.000 грн., невозвращенные церковным банком кредиторам, чем каждому из них причинен крупный материальный ущерб, т.е. совершил мошенничество с финансовыми ресурсами - преступление, предусмотренное ст.148-5 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года).

5. Злоупотребление ОСОБА_2 своим должностным положением.

В период с 8 мая 1992 года по 30 апреля 1995 года ОСОБА_2 являлся председателем правления Крымского коммерческого церковного банка. По занимаемой должности, согласно изложенным выше требованиям Устава ККЦБ, Инструкций по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков №23-1987г. и №1-1994г., и других руководящих документов он был обязан руководить деятельностью банка, нес персональную ответственность за полную сохранность всех его ценностей, осуществление операций с иностранной валютой, эмиссионно-кассовых операций и за своевременное оприходование поступивших в кассу денег. В целях обеспечения сохранности ценностей банка, ОСОБА_2 был обязан давать указания о проведении ревизий денежных билетов и других ценностей, находящихся в денежных хранилищах и кассах банка с проверкой порядка их хранения и нес ответственность за правильную организацию и выполнение правил проведения этих ревизий. Наряду с общим наблюдением за состоянием учетно-операционной работы, на него была возложена обязанность по проверке своевременности составления баланса и отчетности банка, осуществлению контроля за своевременностью и полнотой зачисления средств на счета клиентов, отсылкой расчетно-денежных документов иногородним и одногородним банкам, а также за надлежащим хранением и использованием печатей, штампов и бланков с тем, чтобы исключить возможность их утраты или использования в целях злоупотреблений.

Надлежащее исполнение ОСОБА_2 этих обязанностей исключало возможность хищения денежных средств ККЦБ, а равно совершение иных должностных преступлений его работниками, независимо от занимаемой должности. Однако, в нарушение возложенных на него должностных обязанностей, ОСОБА_2 не только не обеспечил нормальную деятельность церковного банка в соответствии с предъявляемыми к банковскому учреждению требованиями, но на протяжении 1993-95г.г., используя предоставленные ему должностные полномочия вопреки интересам службы, создал условия для совершения корыстных и должностных преступлений как лично им, так и подчиненными ему работниками.

С этой целью, являясь руководителем, злоупотребляя своим должностным положением, он создал организованную преступную группу из числа подчиненных ему должностных лиц в составе заместителей председателя правления ОСОБА_21 и ОСОБА_4, главного бухгалтера ОСОБА_22 и ее заместителя ОСОБА_23, а также заведующей кассой ОСОБА_24, по предварительному сговору и совместно с которыми, повторно, руководя совершением организованных им преступлений, похитил находившееся в ведении его и этих лиц имущество - денежные средства ККЦБ в иностранной и национальной валюте, а также денежные средства Национального банка Украины, которые обратил в свою собственность, совершил сокрытие этих преступлений путем должностного подлога, подделку и использование поддельных печатей, штампов и документов, а также другие преступления.

После увольнения из банка 30 апреля 1995 года, оставаясь основным его учредителем, ОСОБА_2 продолжал руководить действиями членов созданной им преступной группы, которые по его указаниям в течение 1995г. продолжали расхищать находившиеся в их ведении денежные средства и до апреля 1996 года, с целью сокрытия этих и ранее совершенных хищений, фиктивно закрывали и списывали с учета банка валютные вклады граждан, совершили и иные подлоги и злоупотребления.

Кроме того, в 1995 году, являясь президентом Черноморской страховой компании ОСОБА_2 - должностным лицом, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_21, ОСОБА_2 совершил хищение денежных средств этой компании, а также причинил ей имущественный ущерб путем злоупотребления своим должностным положением.

Указанным способом, используя специфику деятельности банковского и страхового учреждений и свое должностное положение их руководителя вопреки интересам службы, в течение 1993-96г.г. ОСОБА_2 умышленно, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах третьих лиц, создал условия, при которых в составе организованной преступной группы, совершил следующие преступления:

- в нарушение требований Законов Украины - ст.50 «О банках и банковской деятельности» и ст.27 «О ценных бумагах и фондовой бирже», с целью создания условий для хищения иностранной валюты, по сговору и совместно с главным бухгалтером ККЦБ ОСОБА_22 незаконно организовал прием валютных вкладов от граждан с 15 июля 1993г. - за 5 дней до получения от Национального банка Украины лицензии на эти операции, с выдачей вкладчикам сертификатов, незаконно изготовленных по его указанию, без разрешения Министерства финансов Украины;

- с той же целью подчиненным работникам банка дал указание с 15 июля 1993г. учинять незаконные поборы с каждого вкладчика по 50 долларов США под предлогом платы за открытие их валютных счетов и выдачу сертификатов и, без проведения по учету банка поступивших от вкладчиков 21.000 долларов США, в группе с ОСОБА_22 и ОСОБА_24 похитил их;

- в период с июля 1993г. по апрель 1995г., более чем в 230 приемов, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, из кассы ККЦБ незаконно, без оформления расходных кассовых документов и отражения по учетам банка, изъял и похитил 5.758.125 долларов США, 71.000.000 рублей РФ и 700 фунтов стерлингов, а 2.185.769 долларов США, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, незаконно, бездокументально изъял из кассы банка и длительное время использовал в личных целях без уплаты банку процентов за это;

- организовал и лично, а также через ОСОБА_21 и ОСОБА_22, контролировал ведение заведующей кассой ОСОБА_24 незаконного учета бездокументального изъятия из кассы банка денежных средств в иностранной валюте с последующим сокрытием этими лицами образовавшейся в кассе недостачи путем внесения в официальные документы - сводные справки о кассовых оборотах за день и в книгу учета наличия денежных средств и иных ценностей в хранилище ККЦБ фиктивных записей о суммах якобы находящейся в кассе валюты, которые соответствовали данным официального учета банка;

- с целью дальнейшего сокрытия хищений иностранной валюты путем бездокументального изъятия ее из кассы банка, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, через ОСОБА_22 24.02.94г. дал указание подчиненным работникам бухгалтерии на оформление фиктивного расходного ордера б/№ на всю сумму имевшейся в этот день в кассе ККЦБ недостачи - 1.675.450 долларов США с зачислением ее себе в подотчет и в том же году передал ОСОБА_22 заранее заготовленный чистый бланк расходного ордера б/№ со своей подписью для заполнения его на всю сумму вновь образовавшейся недостачи иностранной валюты в кассе на случай проверки ККЦБ Национальным банком или его Крымским управлением, который с его ведома был использован 20.03.95г. для сокрытия недостачи в сумме 3.063.975 долларов США;

- после увольнения из ККЦБ, оставаясь основным его учредителем и в этом же качестве продолжая руководить действиями созданной им преступной группы должностных лиц банка, с целью сокрытия совершенных вместе с ними хищений учтенной иностранной валюты с последующим оформлением образовавшейся недостачи в сумме 5.332.500 долларов США ему в подотчет, по предварительному сговору с заместителем председателя правления церковного банка ОСОБА_21 и и.о. главного бухгалтера ОСОБА_23 организовал списание указанного подотчета 28 и 31 июля 1995г. за счет фиктивного закрытия 720 валютных вкладов граждан на сумму 3.332.500 долларов США и фиктивного зачисления 2.000.000 долларов в виде ссудной задолженности на имя работников ККЦБ и ТДК ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_65 и ОСОБА_29, непричастных к хищению этих денежных средств, а также - списание 28 августа того же года незаконно зачисленной на имя ОСОБА_27 задолженности за счет фиктивного закрытия еще 490 валютных вкладов граждан на сумму 840.600 долларов США;

- с целью хищения поступавшей в 1995 году от вкладчиков иностранной валюты с одновременным сокрытием этих преступлений, в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_4, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, с 20 января 1995г. организовал незаконный прием банком валютных вкладов от населения без постановки их и поступившей по ним валюты на учет ККЦБ с последующим ее хищением, а всего совместно с указанными лицами, в период с 20.01. по 7.04.95г. указанным способом из кассы банка похитил 1.252.000 долларов США, внесенных 1.425 вкладчиками;

- с той же целью, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, в апреле 1995г. организовал незаконный прием подчиненными ему работниками ККЦБ валютных вкладов от имени несуществовавшего Торгово-промышленного банка Кондратевских без постановки их и принятой валюты на учет банка, с выдачей этим вкладчикам изготовленных по его указанию фиктивных вкладных листов, заверенных фиктивными печатями ТПБК, подписанных от имени руководителя этого фиктивного банка им и ОСОБА_21, с последующим хищением в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 307.950 долларов США, поступивших в кассу с 8 апреля по 5 июня 1995 года от 214 вкладчиков;

- осуществляя руководство деятельностью членов преступной группы, с целью дальнейшего сокрытия поступления и нахождения в кассе банка неучтенной валюты и ее хищение, в период с июля 1993г. по апрель 1996г. давал указания ОСОБА_24, ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 в официальных учетных документах - сводных справках о кассовых оборотах за день и в книге учета наличия денежных средств и иных ценностей в хранилище ККЦБ, не отражать поступление в кассу безучетно принятой иностранной валюты и ее расход, в результате чего эти лица в указанные отчетные документы ежедневно вносили заведомо ложные сведения о нахождении в кассе валюты в суммах, соответствовавших данным официального учета, скрыв таким способом поступление в кассу и хищение в 1993 году 21.000 долларов США, а также незаконный прием банком в январе-июне 1995г. 1.639 валютных вкладов в общей сумме 1.612.600 долларов США и хищение из них 1.559.950 долларов США;

- продолжая скрывать совершенные в группе с теми же должностными лицами ККЦБ хищения иностранной валюты, как проведенной по учету банка, так и принятой без постановки на этот учет, в нарушение требований ст.ст.264-271 Инструкции №23 и ст.ст.158-164 Инструкции №1, используя предоставленные ему должностные полномочия вопреки интересам службы, в течение 1993-95г.г. без проведения обязательных ревизий денежных средств и иных ценностей, находящихся в кассе и хранилище банка, требовал от этих лиц составлять фиктивные акты якобы проведенных ревизий с внесением в них заведомо ложных сведений о наличии в кассе валюты в суммах, соответствовавших данным официального учета, в результате чего составленными по его требованиям 18 фиктивными актами ревизий в 1993-95г.г. была скрыта недостача учтенной банком валюты, а также нахождение в кассе и хищение валюты, принятой от вкладчиков без постановки на учет банка;

- в 1993-94г.г. создал условия для хищений иностранной валюты с сокрытием их фиктивными документами о предоставлении валютных средств ему в подотчет и в виде валютных кредитов, а также фиктивных кредитов, оформленных на имя ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_27, ОСОБА_30 и ОСОБА_31, не причастных к этим хищениям, и по предварительному сговору с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 указанным способом похитил в общей сумме 2.095.768 долларов США и 50.116.000 рублей РФ, находившихся в ведении его и этих должностных лиц;

- в нарушение требований приведенных выше Закона Украины «О системе валютного регулирования и валютного контроля», «Правил осуществления операций с иностранной валютой на территории Украины» и Устава ККЦБ, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, в течение 1994-95г.г. систематически давал незаконные указания ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 о предоставлении валютных кредитов физическим лицам, не имевшим права на их получение - без наличия у них индивидуальных лицензий на осуществление валютных операций и контрактов с нерезидентами, без предоставления ими документов, конкретно обосновывающих возможность предоставления таких кредитов - экономического обоснования, расчета валютной окупаемости проекта с графиком погашения задолженности и начисленных процентов, бухгалтерской отчетности заемщика, а также документов, подтверждающих его платежеспособность и обеспечение возврата кредита, что повлекло невозврат банку и его Северному филиалу приведенными ниже заемщиками незаконно полученных ими валютных кредитов в общей сумме 396.954 доллара США по состоянию на 30.04.95г. соответствующей 516.040,2 грн., а именно:

1. ОСОБА_39 по к/договору №03/В от 27.01.94г. - 25.000 долларов;

2. ОСОБА_40 по к/договору №08/В от 22.02.94г. - 74.300 долларов;

3. ОСОБА_41 по к/договору №17/В от 18.03.94г. - 8.530 долларов;

4. ОСОБА_42 по к/договору №20/В от 24.03.94г. - 13.200 долларов;

5. ОСОБА_43 по к/договору №35/В от 19.04.94г. - 500 долларов;

6. ОСОБА_44 по к/договору №63/В от 25.05.94г. - 21.502 доллара;

7. ОСОБА_45 по к/договору №69/В от 14.06.94г. - 20.000 долларов;

8. ОСОБА_46 по к/договору №90/В от 2.08.94г. - 50.000 долларов;

9. ОСОБА_47 по к/договору №106/В от 9.09.94г. - 50.000 долларов;

10. ОСОБА_48 по к/договору №113/В от 23.09.94г. - 6.000 долларов;

11. ОСОБА_49 по к/договору №114/В от 26.09.94г. - 2.000 долларов;

12. ОСОБА_50 по к/договору №133/В от 1.11.94г. - 15.730 долларов;

13. ОСОБА_51 по к/договору №148/В от 17.11.94г. - 3.600 долларов;

14. ОСОБА_52 по к/договору №159/В от 28.11.94г. - 5.000 долларов;

15. ОСОБА_53 по к/договору №164/В от 2.12.94г. - 10.000 долларов;

16. ОСОБА_54 по к/договору №169/В от 12.12.94г. - 7.620 долларов;

17. ОСОБА_55 по к/договору №07/В от 31.01.95г.-10.000 долларов;

18. ОСОБА_56 по расходному кассовому ордеру б/№ от 18.04.94г. - 900 долларов;

19. ОСОБА_57 по расходному кассовому ордеру №4 от 5.05.94г. - 18.200 долларов;

20. ОСОБА_58 по расходному кассовому ордеру №1 от 14.10.94г. - 29.441 доллар;

21. ОСОБА_34 по расходному кассовому ордеру №2 от 15.02.95г. - 2.631 доллар, всего на сумму 374.154 доллара США, лично подписав документы кредитных договоров №№03/В-94, 08/В-94, 69/В-94 и 180/В-94,

[НБ Украины]

Кримського комерційного церковного банку, доречі яскравий актуальний приклад того, що не треба робити в банку (недобросовісна конкуренція), досконало прописаний в ухвалі Апеляційного суду міста Севастополя від 08.06.12 справа №11/2790/238/12 (кримінальна справа №1-021/11 http://reyestr.court.gov.ua/Review/25101813),

- банку АКБ "Київ", ПАТ "Мегабанк", ВАТ КБ "Надра" ("Урядовий кур'єр", № 163 (4807), с.8, стаття "Кому фінанси співають романси".),

на сайте держреестра такая Примітка: перегляд даного рішення в режимі загального доступу заборонено.

Видать есть что почитать...

Продолжение ...

по договорам с Северным филиалом:

1. ОСОБА_59 по к/договору №1 от 7.06.94г. - 5.460 долларов;

2. ОСОБА_60 по к/договору №4 от 7.09.94г. - 13.000 долларов;

3. ОСОБА_26 по к/договору №5 от 22.09.94г. - 4.340 долларов, всего на сумму 22.800 долларов США;

- продолжая злоупотреблять своим должностным положением председателя правления ККЦБ, в течение 1994г., по предварительному сговору с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, создал условия для хищения находившихся в его ведении денежных средств банка и Северного филиала в национальной валюте Украины под видом предоставления краткосрочных кредитов принадлежащему ему частному предприятию «Торговый дом Кондратевских», его подразделениям - строительной компании, центральному универмагу и Красноперекопскому филиалу ТДК, фиктивным предприятиям «Торговый дом Херсонес» и «Черноморская торговая компания», учрежденным им на имя подставных лиц, ЧП «Сейма», а также ему лично, и в составе указанной преступной группы, руководя ее действиями, принял участие в совершении этих хищений, причинив Крымскому коммерческому церковному банку и его филиалу материальный ущерб не только хищением денежных средств, но и неуплатой процентов за пользование ими, как это предусмотрено кредитными договорами,чем причинил материальный ущерб хищением денежных средств в сумме 3.856.706,59 грн., неуплатой процентов - 11.655.611,7 грн., а всего на общую сумму 15.512.318,3 грн.;

- 27.05.94г. с целью освобождения себя и принадлежащего ему ТДК от уплаты собственных денежных средств в погашение задолженности церковному банку по процентам за пользование кредитами в сумме 11,5 млрд. крб., продолжая злоупотреблять своим должностным положением, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, создал условия для хищения этой суммы из средств самого ККЦБ и принял участие в ее хищении путем перечисления по фиктивным документам Севастопольскому Синк-банку под видом межбанковского кредита с последующим кредитованием этим банком той же суммой Торгового дома Кондратевских и перечислением ее от имени ТДК церковному банку в виде платы за пользование ранее полученными от него кредитами; невозвращение этим предприятиям 11,5 млрд. крб. Синк-банку, а им - межбанковского кредита ККЦБ, причинило последнему материальный ущерб в сумме 454.992.022.000 крб., соответствующих 4.549.920,22 грн., из расчета похищенной суммы, неуплаты процентов за пользование ею и штрафных санкций;

- в июне 1994г. в составе той же преступной группы с использованием должностного положения создал условия для хищения находившихся в его ведении денежных средств ККЦБ под видом предоставления банковского кредита лично ему как физическому лицу по кредитному договору №363 от 17.06.94г. в сумме 8.200.000.000 крб., не предусматривавшему уплату процентов за пользование этими средствами и из этой суммы совместно с теми же лицами похитил 5.342.480.000 крб., соответствующих 53.424,8 грн.;

- создавая условия для хищения денежных средств ККЦБ в иностранной и национальной валюте Украины организованной и руководимой им преступной группой под видом предоставления банковских кредитов субъектам предпринимательской деятельности и лично принимая участие в их совершении, продолжая злоупотреблять должностным положением руководителя этого банка, в течение 1994-95г.г. систематически давал указания ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 не принимать предусмотренные законом меры к взысканию ссудной задолженности по кредитам, оформленным на него и принадлежащие ему ЧП «Торговый дом Кондратевских» и его подразделения, «Торговый дом Херсонес», «Черноморская торговая компания» и «Сейма» и с целью сокрытия неплатежеспособности церковного банка, образовавшейся в связи с невозвращением этих кредитов, представлять в Национальный банк Украины и его Крымское управление ложные сведения, без указания в отчетах данных о наличии просроченной задолженности по кредитам и процентам, незаконной пролонгации пропущенных сроков погашения ссуд и предоставлении этим же задолженникам очередных, заведомо невозвратных кредитов;

- осуществляя дальнейшее сокрытие утраты церковным банком и его Северным филиалом собственных и заемных денежных средств в результате их хищения, для восполнения похищенного и проведения предусмотренных Законом Украины «О банках и банковской деятельности», Уставом ККЦБ и принятыми им на себя обязательствами по обслуживанию клиентов банковских операций за счет вновь привлеченных денежных средств других банковских учреждений, в период с августа 1994г. по февраль 1995г., с целью незаконного получения банковских кредитов, заведомо зная, что возвращены они не будут, лично и по предварительному сговору в группе с ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23, а также по их указанию работники Северного филиала ККЦБ, составили и представили в различные банковские учреждения Украины документы с заведомо ложной информацией о финансовом состоянии ККЦБ и его кредитоспособности, гарантируя возврат получаемых ими кредитов и уплату процентов за пользование ими в установленные сроки, на основании которых 9 банков-кредиторов предоставили церковному банку 17 межбанковских кредитов на общую сумму 460 млрд. крб., соответствующих 4.600.000 гривень, израсходованных им в процессе своей деятельности и невозвращенных кредиторам, чем каждому из них причинен крупный материальный ущерб;

- 1 июня 1993г., создавая условия для незаконного длительного безвозмездного использования денежных средств Национального банка Украины в сумме 9 млрд. крб. в личных целях - приобретения на них иностранной валюты в свою собственность, при отсутствии этих денег на расчетном счете ЧП «Торговый дом Кондратевских» и корреспондентском счете ККЦБ, злоупотребляя должностным положением председателя правления этого банка, по предварительному сговору, совместно с ОСОБА_22 отправил в Ильичевское отделение Промстройбанка г. Мариуполя изготовленные по их указанию фиктивные документы - платежное поручение ТДК б/№ и подписанное им кредитовое авизо ККЦБ №002 на 9 млрд. крб. для зачисления указанной необеспеченной реальными денежными средствами суммы на расчетный счет Мариупольского металлургического комбината, а ОСОБА_22 дала фиктивное подтверждение подлинности этих документов, на основании которых 3 июня 1993г. на Украинской межбанковской валютной бирже было закуплено 2 миллиона долларов США, из которых 1.946.850 долларов 9.06.93г. зачислены на его личный валютный счет НОМЕР_1 в Национальный банк Абу-Даби в г. Порт-Саид (Арабская Республика Египет), с перечислением в виде платы за эту валюту фиктивных 9 млрд. крб., которые ОСОБА_2 возместил только 19.07.93г.;

- 16 сентября 1993г., с целью создания условий для хищения денежных средств Национального банка Украины в сумме 42 млрд. крб. и приобретения на них иностранной валюты в свою собственность, при отсутствии этих денег на корреспондентском счете ККЦБ и на расчетном счете Торгового дома Кондратевских, действуя по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_22, продолжая злоупотреблять своим должностным положением руководителя банка, распорядился изготовить и подписал фиктивные банковские документы - кредитный договор №225 и указание кредитному отделу ККЦБ о предоставлении ТДК не обеспеченного реальными денежными средствами кредита в сумме 42 млрд. крб., а ОСОБА_22 по его указанию оформила фиктивные мемориальный ордер б/№ и телеграфное кредитовое авизо №002 на перечисление этой суммы от имени ТДК Мариупольскому металлургическому комбинату, направила это авизо в Ильичевское отделение ПСБ г. Мариуполя, дала фиктивное подтверждение его подлинности, после чего на основании этих документов и подписанной им заявки на приобретение иностранной валюты, зачисленные на расчетный счет Мариупольского меткомбината фиктивные 42 млрд. крб. были израсходованы на приобретение на Украинской межбанковской валютной бирже 3 миллионов долларов США с последующим перечислением их на тот же его валютный счет НОМЕР_1 в Национальный банк Абу-Даби в г. Порт-Саид;

- сокрытие совершенного хищения 42 млрд. крб. осуществил, действуя по предварительному сговору в составе преступной группы с ОСОБА_22, ОСОБА_21 - в то время заместителем начальника компьютерно-расчетного центра - начальником отдела межбанковских расчетов Крымского республиканского управления Нацбанка Украины (КРЦ КРУ НБУ) и заместителем главного бухгалтера ККЦБ ОСОБА_23, которая по указанию ОСОБА_22 сумму 42 млрд. крб. по фиктивному авизо №002 не включила в платежное поручение №506, представленное в КРЦ для списания с корсчета церковного банка сводной суммы всех кредитовых операций за 16.09.93г., а ОСОБА_21, по сговору с ним и ОСОБА_22, дала указание подчиненным ей работникам расчетного центра без списания 42 млрд. крб. с корсчета ККЦБ, незаконно включить эту сумму в табуляграмму №2045, как реальную банковскую операцию, на основании чего произошла ее квитовка с фиктивным авизо №002, проведенным по учету Ильичевского отделения ПСБ г. Мариуполя 16.09.93г.;

- дальнейшее сокрытие хищения 42 млрд. крб., продолжая злоупотреблять должностным положением руководителя банка, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_22 и ОСОБА_21, осуществил путем выполнения очередных незаконных банковских операций - проведения по учету ККЦБ 9 декабря 1993г. представленного им фиктивного чека арендного предприятия «Старт» из г. Николаева на 42 млрд. крб., зачисления этой необеспеченной реальными денежными средствами суммы на корреспондентский счет ККЦБ с последующим списанием за счет нее 42 млрд. крб. по фиктивному авизо №002 от 16.09.93г. без реального внесения этих денег;

- с целью избежать ответственности за совершенные хищения денежных средств и развал ККЦБ путем личного выхода из состава его участников и вывода из него других участников - физических лиц, с заменой их своими фиктивными предприятиями «Торговый дом Херсонес» и «Черноморская торговая компания», требовавшей внесения последними в уставной фонд банка дополнительно 18 млрд. крб., не желая делать это за счет собственных денежных средств, являясь должностным лицом - председателем правления церковного банка и президентом ОДО «Черноморская страховая компания ОСОБА_2», злоупотребляя своим должностным положением в обоих учреждениях, 4 апреля 1995г., по предварительному сговору в группе со своими заместителями по банку ОСОБА_4 и ОСОБА_21, совершил хищение 18 млрд. крб. из находившихся в его ведении средств ЧСКК путем составления фиктивного ссудного договора и перечисления на его основании этой суммы на счет принадлежащего ОСОБА_4 частного предприятия «Торговый дом ОСОБА_4» с последующими перечислениями ее на счета ТДХ и ЧТК, а ими - в уставный фонд Крымского коммерческого церковного банка, без возврата похищенных денег и уплаты предусмотренных ссудным договором процентов их законному владельцу ЧСКК в общей сумме 45 млрд. крб., соответствующих 450.000 грн.;

- с целью сокрытия этого хищения и причинения страховой компании указанного материального ущерба, продолжая использовать должностное положение ее президента вопреки интересам службы, 4 октября 1995г. от имени Торгового дома Кондратевских подписал составленное по его указанию фиктивное соглашение о переводе долга Торгового дома ОСОБА_4 на принадлежащий ему ТДК, заведомо зная, что в связи с неплатежеспособностью принятые на себя обязательства по возмещению ущерба он не исполнит;

- 9 октября 1995г., продолжая злоупотреблять должностным положением президента ЧСКК, на основании составленного по его указанию фиктивного договора, под видом предоставления ссуды Торговому дому Кондратевских, из средств этой страховой компании похитил еще 1 млрд. крб., соответствующих 10.000 гривень;

- в период с 17.10.95г. по 4.04.96г., оставаясь основным учредителем ККЦБ и владельцем неплатежеспособного Торгового дома Кондратевских, с целью дальнейшего сокрытия хищений принадлежащих банку денежных средств и списания с учетов банка числившейся за ним, ОСОБА_27 и ОСОБА_65 фиктивной задолженности, скрывавшей имевшуюся в кассе недостачу, а также обмана вкладчиков, валютные средства которых им были похищены, по предварительному сговору в группе с участниками хищений ОСОБА_21, ОСОБА_4 и ОСОБА_23, от имени ТДК подписал 3.469 изготовленных по его указанию трехсторонних фиктивных соглашений с вкладчиками, приняв на себя обязательства банка по возврату валютных вкладов на общую сумму 6.051.010 долларов США и выплате процентов по ним, с одновременным ежедневным оформлением работниками ККЦБ фиктивных приходных ордеров на имя его, ОСОБА_27 и ОСОБА_65 на суммы закрытых валютных вкладов со списанием числящейся за ними задолженности;

- 4 октября 1995г., с целью сокрытия неплатежеспособности ККЦБ, обусловленной совершенными хищениями, а также - сокрытия хищения денежных средств Черноморской страховой компании ОСОБА_2, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_4 и ОСОБА_21, способом аналогичным изложенному выше, от имени того же Торгового дома Кондратевских подписал изготовленные по его указанию фиктивные соглашения с ЧСКК о переводе задолженности церковного банка перед ней в сумме 3.212.856.000 крб. (32.128,6 грн.), вызванной его неплатежеспособностью и переводе задолженности Торгового дома ОСОБА_4 по ссуде в 18 млрд. крб. и процентам по ней, на фактически обанкроченный ТДК, который, как и его хозяин, обязательства возместить страховой компании задолженность ККЦБ и ТДЕ, а равно обязательства возвратить 3.469 вкладчикам похищенную у них валюту, не выполнили, чем являясь председателем правления Крымского коммерческого церковного банка и президентом Черноморской страховой компании ОСОБА_2 - должностным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах третьих лиц, злоупотребил своим должностным положением, использовав его вопреки интересам службы, что повлекло причинение ККЦБ и его вкладчикам материального ущерба в сумме 33.745.068,3 грн., в том числе - путем хищения денежных средств на общую сумму 17.138.496,2 грн., невозвратом банку полученных кредитов и платы за пользование ими - 16.606.572,1 грн., причинение материального ущерба Национальному банку Украины в сумме 420.000 грн., причинение 9 банковским учреждениям материального ущерба на общую сумму 4.600.000 грн., причинение материального ущерба ЧСКК 460.000 грн., в т.ч. путем хищения - 190.000 грн. и неуплатой процентов за пользование ссудами - 270.000 грн., а всего на общую сумму 39.225.068,3 грн., нарушение предусмотренной Законом нормальной деятельности перечисленных банковских учреждений и страховой компании, а также повлекло невозможность своевременно вскрыть и пресечь деятельность организованной преступной группы, длительное время расхищавшей денежные средства и совершившей иные должностные преступления, чем причинил существенный вред государственным, общественным и охраняемым законом правам и интересам отдельных юридических и физических лиц - тяжкие последствия, т.е. совершил преступление, предусмотренное ст.165 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года).

6. Совершение ОСОБА_2 должностных подлогов.

ОСОБА_2, являясь председателем правления Крымского коммерческого церковного банка и президентом Черноморской страховой компании ОСОБА_2 - должностным лицом, в процессе совершения изложенных выше преступлений - хищений денежных средств, мошенничества с финансовыми ресурсами и злоупотреблений своим должностным положением, а также с целью создания условий для их совершения и последующего сокрытия, в течение 1993-95г.г. систематически вносил заведомо ложные сведения в официальные документы, предусмотренные «Инструкцией по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР» №23-1987г., «Инструкцией по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины» №1-1994г., «Правилами ведения бухгалтерского учета и отчетности в учреждениях банков СССР» №7 и иными нормативными и ведомственными актами, а также составил и выдал заведомо ложные документы, а именно:

- 1.06.93г. - фиктивное кредитовое авизо на 9 млрд. крб., заявку на покупку 2 млн. долларов США, контракт №002/02 с арабской фирмой на покупку товаров народного потребления от 10.05.93г. и ходатайство о проплате его Мариупольским металлургическим комбинатом;

- 15-16.09.93г. - фиктивный кредитный договор №225 о предоставлении церковным банком ТДК кредита в сумме 42 млрд. крб., распоряжение кредитному отделу о его выдаче, договор о совместной деятельности ТДК и Мариупольского меткомбината от 10.09.93г. и заявку на покупку 3 миллионов долларов США от 21.09.93г.;

- фиктивные договоры о предоставлении банковских кредитов ему: №363 от 17.06.94г. на 8,2 млрд. крб., №103/В-94 от 2.09.94г. на 80.000 долларов США, №7 от 3.11.94г. на 70.000 долларов США, №9 от 14.11.94г. на 330.000 долларов США, а также срочные обязательства и дополнения к ним с целью незаконной пролонгации сроков возврата этих кредитов;

- расходные кассовые ордера на получение в подотчет и в виде кредитов на свое имя - б/№ от 5.08.93г. на 870.000 долларов США, №1 от 29.01.94г. на 200.000 долларов США, б/№ от 24.02.94г. на 1.675.450 долларов США, №2 от 6.06.1994г. на 1.515.000 долларов США, №4 от 2.09.94г. на 80.000 долларов США, №10 от 6.10.94г. на 61.963 доллара США, №110 от 3.11.94г. на 70.000 долларов США, б/№ от 20.03.95г. на 3.063.975 долларов США, а также фиктивные расходные кассовые ордера б/№ от 17.02.94г. на 93.000 долларов США на имя ОСОБА_67, №3 от 31.10.94г. на 6.000 долларов США на имя ОСОБА_27 и фиктивный вкладной лист ККЦБ б/№ от 21.06.94г. на имя ОСОБА_68, для изъятия по нему из кассы ККЦБ 10.030 долларов США;

- приходный кассовый ордер б/№ от 28.04.94г. на имя ОСОБА_28 на 50.000 долларов США и 3 справки от 12.10.95г. №№301, 303, 304 о погашении фиктивных ссуд ОСОБА_29, ОСОБА_30 и ОСОБА_31;

- 6 фиктивных вкладных листов №№1416, 1417, 1418, 1422, 1432 и 1433 от 20.02.1995г., подтвердивших открытие 6 валютных вкладов и поступление в кассу ККЦБ 4.700 долларов США, не проведенных по учетам банка;

- составил и выдал фиктивные учредительный договор и Устав несуществовавшего Торгово-промышленного банка Кондратевских, 214 заведомо ложных документов - вкладных листов на прием валютных вкладов от имени этого банка, заверенные изготовленными по его указанию фиктивными печатями и штампами ТПБК, подписал лично вкладной лист №10077 от 13.04.95г.;

- протокол собрания участников Черноморской страховой компании ОСОБА_2 от 31.03.95г. с постановлением о выдаче ссуды Торговому дому ОСОБА_4, соглашение от 4.10.95г. о переводе долга ТДЕ в сумме 18 млрд. крб. на Торговый дом Кондратевских и соглашение о переводе долга Крымского коммерческого церковного банка перед ЧСКК в сумме 3.212.856.000 крб. на это же частное предприятие;

- документы межбанковских кредитов, в т.ч. письма о их предоставлении, кредитные договоры, срочные обязательства, гарантийные письма, письма о пролонгации сроков возврата кредитов, доверенности на оформление кредитных договоров - с Укрсоцбанком г. Севастополя №5 - 21.09.94г., №5 - 18.10.94г., с АКБ «Украина» - №1 - 11.10.94г. и №2 - 3.11.94г., Сбербанком г. Донецка - №624 5.09.94г.;

- документы невозвращенных физическими лицами валютных кредитов по договорам №03/В-94, 08/В-94, 69/В-94, 180/В-94;

- 3.469 соглашений о переводе обязательств ККЦБ по возврату валютных вкладов на Торговый дом Кондратевских на общую сумму 6.051.010 долларов США, совершил иные должностные подлоги, что повлекло причинение материального ущерба вкладчикам, банковским учреждениям и Черноморской страховой компании ОСОБА_2 на сумму 39.225.068,3 грн., нарушение основных функций деятельности Крымского коммерческого церковного банка, других банковских учреждений и ЧСКК, а также повлекло невозможность своевременно вскрыть и пресечь деятельность организованной и возглавляемой им преступной группы, которая длительное время расхищала денежные средства, причинив этими действиями тяжкие последствия, т.е. совершил должностной подлог - преступление, предусмотренное ст.172 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года).

ОСОБА_4, в период с апреля 1994 года до февраля 1996 года, работая в должностях заместителя председателя правления Крымского коммерческого церковного банка и председателя совета его учредителей, в составе преступной группы должностных лиц этого банка, организованной и руководимой председателем правления ОСОБА_2, совершил следующие корыстные и должностные преступления.

1.Хищения денежных средств, совершенные ОСОБА_4 по предварительному сговору с иными должностными лицами в составе преступной группы, созданной и руководимой ОСОБА_2

а) Хищение иностранной валюты путем бездокументального изъятия ее из кассы ККЦБ.

В 1992 году ОСОБА_2, владелец ЧПКП «Торговый дом Кондратевских» (ТДК) инициировал создание Крымского коммерческого церковного банка (далее ККЦБ или церковный банк), находившегося в г. Севастополе по ул. Ленина, 25 и 8 мая того же года был назначен председателем его правления. Одновременно, ОСОБА_2 являлся учредителем ККЦБ как физическое лицо и как владелец ТДК и к марту 1995г. в уставном фонде имел совокупную долю, равную 92,6%.

В 1993 году, с целью создания условий для хищения денежных средств ККЦБ и Национального банка Украины (НБУ), осуществления и документального сокрытия этих хищений и иных, связанных с ними преступлений, ОСОБА_2 создал организованную преступную группу из числа подчиненных ему должностных лиц в составе заместителя председателя правления ОСОБА_21, главного бухгалтера ОСОБА_22, ее заместителя ОСОБА_23 и заведующей кассой ОСОБА_24 На протяжении длительного периода времени указанные лица совместно с ОСОБА_2, руководившим совершением организованных им преступлений, расхищали находившиеся в их ведении денежные средства церковного банка в иностранной и национальной валютах, а также денежные средства НБУ, совершили документальные подлоги и иные должностные преступления.

Одним из способов хищения иностранной валюты явилось бездокументальное изъятие ее из кассы ККЦБ ОСОБА_24 либо замещавшими ее кассирами ОСОБА_25 и ОСОБА_61 (последние две о совершаемых хищениях не знали), по устным и письменным требованиям ОСОБА_2, предъявленным им лично либо через ОСОБА_22 и ОСОБА_21 Через них же похищенная валюта передавалась ОСОБА_2 или указанным им лицам и была израсходована по его усмотрению. Расходные кассовые документы, предусмотренные ст.ст.82, 83 «Инструкции по эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР» №23-1987г. и ст.ст.145, 312 «Инструкции по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины» №1-1994г., на эти суммы не оформлялись, их изъятие по учетам бухгалтерии и кассы не проводилось.

По мере накопления на сумму свыше 1 миллиона долларов США недостача валюты по фиктивным расходным документам зачислялась в виде подотчета на имя ОСОБА_2. Впоследствии данный подотчет, без реального возмещения похищенной валюты, списывался за счет фиктивного закрытия валютных вкладов граждан - вкладчиков банка.

Реальный учет похищенных сумм и нараставшей недостачи иностранной валюты заведующая кассой ОСОБА_24 вела несистемно в неофициальной, специально заведенной тетради учета бездокументальной выдачи валюты из кассы банка. Правильность этих записей контролировали ОСОБА_2, ОСОБА_22 и ОСОБА_21. По состоянию на 10 сентября 1994г. общая сумма недостачи валютных средств в кассе согласно указанным записям составила 1.695.332 доллара США.

1 апреля 1994 года ОСОБА_4 был принят на работу в ККЦБ заместителем председателя правления. Исполняя обязанности по этой должности, до времени увольнения - 26 апреля 1995 года, он находился в непосредственном подчинении у ОСОБА_2, который вовлек и его в совершение корыстных и должностных преступлений, совершавшихся членами преступной группы.

10 сентября 1994 года, реализуя преступный умысел на продолжение хищений находившихся в его ведении денежных средств банка, ОСОБА_2 поручил ОСОБА_4 бездокументально изъять из кассы и передать ему 60.000 долларов США. Сознавая незаконность этого преступного распоряжения, злоупотребляя своим должностным положением, указание ОСОБА_62 передал временно исполнявшей обязанности заведующей кассой ОСОБА_25, которая выполнила его и без оформления расходных документов изъяла из кассы и отдала ОСОБА_4 требуемую им сумму. Одновременно изъятие 60.000 долларов США она записала в тетрадь учета бездокументальной выдачи валюты, увеличив на эту сумму остаток общей недостачи иностранной валюты в банке, составивший 1.755.332 доллара США. Данную запись ОСОБА_62 подтвердил своей подписью.

С этого времени до 20 марта 1995 года, являясь одним из руководителей банка - заместителем председателя правления ККЦБ, ответственного за полную сохранность наличных денежных средств, осуществление операций с иностранной валютой и строгое соблюдение эмиссионно-кассовых операций, ОСОБА_62 знал об имеющейся в кассе банка недостаче валютных средств и продолжавшемся их хищении с записью в ту же тетрадь учета, не предусмотренную руководящими документами. Одновременно, входя в состав преступной группы, совершающей эти хищения, он не только не принял мер к возмещению незаконно изъятых 60.000 долларов США, но продолжая злоупотреблять своим должностным положением и содействуя дальнейшему хищению валюты, не принял мер к пресечению совершаемых преступлений, став соучастником хищения из кассы банка валютных средств в сумме 1.368.643 доллара США.

20 марта 1995 года, по указанию ОСОБА_62, ОСОБА_21 и ОСОБА_23, имевшуюся к тому времени недостачу похищенной иностранной валюты в сумме 3.063.975 долларов США, в которую вошли похищенные с непосредственным участием ОСОБА_4 60.000 долларов США, ОСОБА_24 списала с кассы в подотчет ОСОБА_62 очередным фиктивным расходным кассовым ордером б/№. В июле 1995 года, без реального возмещения денежными средствами, недостача похищенной валюты была списана с этого подотчета и учетов бухгалтерии и кассы ККЦБ за счет фиктивного закрытия валютных вкладов граждан - вкладчиков банка.

б) Хищение ОСОБА_4 и другими должностными лицами ККЦБ из кассы иностранной валюты, поступившей от вкладчиков без постановки на учет банка.

К январю 1995г. в основном вся числившаяся по учету ККЦБ иностранная валюта в долларах США была похищена возглавляемой ОСОБА_62 преступной группой должностных лиц банка. Не желая возвращать ее за счет собственных денежных средств, продолжая реализацию плана по дальнейшему хищению валютных средств из кассы, в январе этого года ОСОБА_2 договорился с участниками хищений ОСОБА_4, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, об организации приема банком новых валютных вкладов без постановки их и поступившей по ним иностранной валюты на учет бухгалтерии и кассы ККЦБ с целью последующего хищения и этих средств.

Во исполнение указанного сговора, перечисленные лица организовали прием банком с 20 января по 7 апреля 1995г. новых валютных вкладов без проведения по учету ККЦБ. На поступившие суммы оформлялись приходные валютные ордера, а вкладчикам выдавались подписанные от имени руководителя банка ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_21 и ОСОБА_22 неучтенные вкладные листы, хранившиеся у ОСОБА_23. Она же заверяла их печатью банка. Эти документы подтверждали прием иностранной валюты от каждого вкладчика, открытие вклада на его имя и обязательство церковного банка возвратить основную сумму вклада и начисленные по нему проценты. Фактически вклады и поступившая валюта по бухгалтерскому и кассовому учетам ККЦБ не проводились.

Поступившую в этот период иностранную валюту в долларах США, в соответствии с указаниями ОСОБА_2, ОСОБА_22 и ОСОБА_21, кассиры ежедневно сдавали ОСОБА_24, которая движение этих средств в сводных справках и по книге учета наличия валюты и иных ценностей в хранилище не проводила, хранила отдельно от учтенных денежных средств и расходовала на погашение недостачи в кассе ранее похищенной учтенной иностранной валюты и на другие цели по усмотрению ОСОБА_2.

Всего с 20 января по 7 апреля 1995 года без проведения по учету от 1.425 вкладчиков в кассу ККЦБ поступило 1.300.100 долларов США, из которых 48.100 долларов возвращено части этих же лиц по их требованию. Остальную, не проведенную по учетам банка валюту в сумме 1.252.000 долларов США участники преступной группы, в т.ч. ОСОБА_4, похитили.

ОСОБА_32 в течение 24, 25 и 26 января 1995 года, от имени председателя правления банка подписал 51 фиктивный вкладной лист на общую сумму 35.460 долларов США, подтвердив прием этой валюты и открытие 51 нового валютного вклада, которые также банком не учтены, а валюта похищена.

Одновременно с приемом валютных вкладов без постановки на учет ККЦБ, весной 1995 года по распоряжению ОСОБА_2 осуществлялась подготовка к хищению валюты путем аналогичного безучетного приема ее от вкладчиков в виде валютных вкладов от имени несуществовавшего Торгово-промышленного банка Кондратевских (ТПБК). В нарушение требований ст.ст.17, 18 и 50 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», без разрешения Национального банка Украины на создание этого банка и регистрации его в установленном порядке, без лицензии на осуществление им операций с иностранной валютой и разрешения на изготовление печатей и штампов, к апрелю 1995 года были изготовлены фиктивные Устав, вывеска, печати и штампы ТПБК, а также фиктивные вкладные листы на прием им валютных вкладов. Одновременно в средствах массовой информации были даны объявления о начале приема этим банком валютных вкладов под 70% годовых.

По выполнению подготовительных действий, в соответствии с указанием ОСОБА_2, ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, объединенных предварительным сговором на хищение поступившей от вкладчиков валюты и участием в организованной ОСОБА_2 преступной группе, в период с 8 апреля по 5 июня 1995г. подчиненные им работники Крымского коммерческого церковного банка на своих рабочих местах в помещении этого банка производили прием валютных вкладов от имени Торгово-промышленного банка Кондратевских, вывеска которого была помещена на фасаде здания ККЦБ. Внешне работа производилась в обычном для банковского учреждения порядке - валюта в долларах США принималась от вкладчиков по приходным кассовым ордерам с выдачей подписанных ОСОБА_2 и ОСОБА_21 вкладных листов, свидетельствовавших о приеме валюты и открытии счета в ТПБК. Фактически поступившая в этот период валюта по учету ККЦБ не проводилась, валютные вклады, указанные во вкладных листах, не открывались. Переданные кассирами валютные средства ОСОБА_24 хранила отдельно от учтенных.

Указанным способом, с 8 апреля по 5 июня 1995 года, от имени Торгово-промышленного банка Кондратевских без постановки на учет ККЦБ было принято 214 валютных вкладов на общую сумму 312.500 долларов США, из которых 4.550 возвращено вкладчикам, внесшим их. Остальные 307.950 долларов США члены преступной группы похитили. Из этой суммы 231.270 долларов в течение апреля-июня 1995 года ОСОБА_24 внесла в частичное погашение фиктивного подотчета ОСОБА_2, скрывавшего ранее совершенные хищения, произвела изъятие иных сумм, израсходованных на незаконные выплаты в интересах его самого и Торгового дома Кондратевских.

26 апреля 1995 года, в период совершения этих хищений, ОСОБА_4 из банка уволился.

В том же месяце к увольнению готовился и ОСОБА_2, который в качестве основного учредителя банка обладал 92,6% голосов от общего количества его участников и в соответствии со ст.ст.3 и 4 главы V Устава ККЦБ имел право определять его структуру и условия оплаты должностных лиц, а также избирать и отзывать членов правления. С целью сохранения за собой возможности руководства церковным банком после увольнения и обеспечения сокрытия совершенных ранее преступлений, он использовал предусмотренное ст.1 главы V того же Устава право каждого участника осуществлять управление этим банковским учреждением через своего представителя и ввел в штат оплачиваемую должность председателя совета учредителей, делегировав занимающему ее лицу свои права, вплоть до увольнения с работы председателя правления и его заместителя. 30 апреля 1995 года ОСОБА_2 с должности председателя правления ККЦБ уволился, а на следующий день - 1 мая 1995 года, на нововведенную должность председателя совета учредителей был принят ОСОБА_32. Не являясь учредителем либо участником церковного банка, до 1 февраля 1996 года - времени своего очередного увольнения, он являлся личным представителем ОСОБА_2 при решении всех вопросов, связанных с деятельностью банка.

В период с 8 апреля по 5 июня 1995 года ОСОБА_4 непосредственного участия в приеме валютных вкладов от имени ТПБК и изъятии поступившей по ним валюты не принимал, однако, являясь до 26 апреля заместителем председателя правления банка, а с 1 мая - председателем совета учредителей ККЦБ, знал о фиктивности Торгово-промышленного банка Кондратевских и незаконности производимых от его имени банковских операций, в т.ч. о приеме иностранной валюты без постановки на учет банка и ее хищении. Входя в состав преступной группы должностных лиц церковного банка, совместно с которыми с октября 1994 года он расхищал его валютные средства, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, незаконную деятельность фиктивного банка и хищения иностранной валюты, принятой в кассу от его имени, ОСОБА_32 скрыл, мер к пресечению этих преступлений не принял, чем содействовал их совершению.

Кроме того, в период исполнения обязанностей председателя совета учредителей ККЦБ, с целью дальнейшего сокрытия совершенных им и другими соучастниками преступлений, по согласованию с ОСОБА_2, в октябре 1995 года ОСОБА_32 уволил с работы и.о. председателя правления банка ОСОБА_63 и его заместителя ОСОБА_64 после того, как они вскрыли недостачу похищенных из кассы денежных средств в иностранной и национальной валютах, завуалированную фиктивными документами, в т.ч. оформленными на имя ОСОБА_2.

Всего с сентября 1994 года по июнь 1995 года, являясь заместителем председателя правления ККЦБ и председателем совета его учредителей - должностным лицом, по предварительному сговору с иными должностными лицами этого банка, в составе преступной группы, организованной и возглавляемой ОСОБА_2, путем злоупотребления своим должностным положением, присвоения и растраты, повторно, ОСОБА_4 совершил хищение находившегося в ведении его и этих лиц имущества - денежных средств Церковного банка и его вкладчиков в общей сумме 2.928.593 доллара США, по состоянию на 5 июня 1995 года эквивалентных 405.902.989.800 карбованцев, соответствующих 4.059.029,9 гривень.

в) Хищение ОСОБА_4 в составе преступной группы денежных средств ОДО «Черноморская страховая компания ОСОБА_2» в национальной валюте Украины.

Общество с дополнительной ответственностью «Черноморская страховая компания ОСОБА_2» (ЧСКК) в 1995 году находилось по адресу: г. Севастополь, ул. Ленина, 25 - в одном здании с Крымским коммерческим церковным банком. Учредителем его являлся ОСОБА_2, как владелец ЧП «Торговый дом Кондратевских» и созданных им на имя подставных лиц фиктивных частных предприятий «Торговый дом Херсонес» и «Черноморская торговая компания». Одновременно он же был президентом ЧСКК и председателем правления ККЦБ. Расчетный счет страховой компании был открыт в этом банке.

В марте 1995 года отдел контроля за деятельностью коммерческих банков Крымского республиканского управления НБУ вскрыл грубые нарушения в формировании уставного фонда церковного банка, в котором вопреки требованиям ст.22 Закона Украины «О банках и банковской деятельности и ст.3 раздела V Устава ККЦБ ОСОБА_2, как участнику, совокупно принадлежало 92,6% вместо установленного максимума в 35%. Привлеченные средства банка на 59% состояли из средств на счетах клиентов, из них 95,9% - счета в иностранной валюте. На время проверки банк уже являлся неплатежеспособным и не имел собственных средств для погашения убытков. Эти данные в полном объеме подтверждены материалами уголовного дела, согласно которым утрата церковным банком денежных средств произошла в результате их хищения возглавляемой ОСОБА_2 преступной группой из числа должностных лиц ККЦБ, в состав которой входил и ОСОБА_4

Желая избежать ответственности за совершенные хищения, повлекшие фактический развал банка, ОСОБА_2 принял решение о своем выходе из состава его участников и выводе из него других физических лиц с заменой их принадлежавшими ему фиктивными предприятиями «Торговый дом Херсонес» (ТДХ) и «Черноморская торговая компания» (ЧТК). В связи с необходимостью внесения в уставный фонд ККЦБ этими новыми участниками дополнительно 18 млрд. крб., не желая делать это за счет собственных денежных средств, ОСОБА_2 договорился с соучастниками совершенных преступлений ОСОБА_4 - владельцем частного предприятия «Торговый дом ОСОБА_4» и ОСОБА_21 - заместителем председателя правления банка, о хищении этой суммы из средств Черноморской страховой компании ОСОБА_2.

Являясь должностными лицами Крымского коммерческого церковного банка и зная, что в соответствии с требованиями ст.24 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» уставный фонд банков формируется за счет собственных средств акционеров или паевых взносов учредителей (участников), и что делать это за счет заемных средств, а также увеличивать его для покрытия убытков запрещено, ОСОБА_2, ОСОБА_4 и ОСОБА_21 договорились изъять 18 млрд. крб. с расчетного счета ЧСКК без оформления ссудного договора и зачислить их на расчетный счет Торгового дома ОСОБА_4 с последующим перечислением этой суммы в уставный фонд банка через расчетные счета ТДХ и ЧТК.

В связи с отказом директора страховой компании ОСОБА_35 и главного бухгалтера ОСОБА_36 выполнить переданное ОСОБА_21 указание ОСОБА_2 о безосновательном перечислении 18 млрд. крб. Торговому дому ОСОБА_4, 31 марта 1995 года по распоряжению ОСОБА_2 был изготовлен и им подписан фиктивный протокол собрания участников ЧСКК с постановлением, обязавшем ОСОБА_35 выдать ТДЕ 18 млрд. крб. в виде ссуды сроком на 3 месяца под 300% годовых.

4 апреля 1995г., составленный на основании этого распоряжения фиктивный ссудный договор б/№, предусматривавший передачу страховой компанией 18 млрд. крб. Торговому дому ОСОБА_4 на указанных условиях, от имени заемщика подписал его владелец и директор ОСОБА_4, принявший на себя обязательство полностью погасить ссуду до 4 июля 1995 года и ежемесячно выплачивать проценты за пользование ею. О том, что эти средства похищаются и возвращены Черноморской страховой компании не будут, ОСОБА_32, ОСОБА_2 и ОСОБА_21 знали изначально.

В тот же день, по указанию ОСОБА_2 и ОСОБА_21, платежным поручением №20 с расчетного счета ЧСКК 18 млрд. крб. были зачислены на расчетный счет Торгового дома ОСОБА_4, а 5 апреля, по указанию ОСОБА_4, с целью сокрытия их заемного происхождения, под видом коммерческих платежей, платежными поручениями №№1 и 22 перечислены на счета Торгового дома Херсонес и Черноморской торговой компании в суммах 9.100.000.000 и 8.900.000.000 крб. соответственно. С расчетных счетов этих предприятий, по указанию их фактического владельца ОСОБА_2 и ОСОБА_21, в этот день указанные суммы платежными поручениями №№12 и 44 зачислены в виде взносов ТДХ и ЧТК в уставный фонд церковного банка.

По истечению предусмотренного договором срока, несмотря на неоднократные устные и письменные требования ОСОБА_35, принятые на себя обязательства по ежемесячной выплате страховой компании процентов по ссуде и возврату основной ее суммы, ОСОБА_32 не выполнил.

2 августа 1995 года по указанию ОСОБА_2 был изготовлен протокол №3 общего собрания учредителей ОДО «Черноморская страховая компания ОСОБА_2», согласно которому Торговый дом ОСОБА_4 был введен в состав учредителей этой страховой компании вместо Торгового дома Херсонес.

4 октября 1995 года, с целью окончательного уклонения от возврата ЧСКК похищенных денежных средств, ОСОБА_2 и ОСОБА_4 подписали фиктивное соглашение о переводе долга Торгового дома ОСОБА_4 в размере суммы ссуды 18 млрд. крб. и 13,5 млрд. крб. задолженности по процентам на Торговый дом Кондратевских, который к этому времени в связи с неплатежеспособностью уже не в состоянии был погасить свою многомиллиардную задолженность перед ККЦБ и другими кредиторами, и в отношении которого арбитражный суд г. Севастополя возбудил дело о банкротстве. Согласно соглашению, ТДК принял на себя заведомо невыполнимые обязательства в течение 4-х месяцев произвести с ЧСКК полный расчет.

Ко времени подписания указанного соглашения, помимо переведенной на Торговый дом Кондратевских задолженности по ссуде и процентам за 3 месяца - с апреля по июль 1995г., в общей сумме 31,5 млрд. крб. в соответствии с условиями ссудного договора, Торговый дом ОСОБА_4 обязан был выплатить ЧСКК еще 13,5 млрд. крб. в виде процентов за пользование этой ссудой в течение последующих 3-х месяцев - по октябрь 1995 года.

Фактически похищенную сумму ссуды - 18 млрд. крб. и проценты за пользование этими средствами - 27 млрд. крб., ОСОБА_32 и ОСОБА_2, а также принадлежавшие им частные предприятия ТДЕ и ТДК страховой компании не возвратили, чем причинили ей материальный ущерб на общую сумму 45 млрд. крб.

Указанными действиями, являясь владельцем и директором частного предприятия «Торговый дом ОСОБА_4» и заместителем председателя правления Крымского коммерческого церковного банка - должностным лицом, по предварительному сговору в составе преступной группы с должностными лицами ККЦБ ОСОБА_2 и ОСОБА_21, а ОСОБА_2, кроме того, должностным лицом ЧСКК, путем злоупотребления должностным положением и присвоения, по фиктивным документам на выдачу ссуды, повторно, ОСОБА_4 похитил денежные средства Черноморской страховой компании ОСОБА_2 в сумме 18 млрд. крб., соответствующих 180.000 гривень.

Таким образом, в период с 10 сентября 1994 года по 5 июня 1995 года, являясь заместителем председателя правления ККЦБ и председателем совета его учредителей, а также владельцем и директором ЧП «Торговый дом ОСОБА_4» - должностным лицом, по предварительному сговору с иными должностными лицами ККЦБ ОСОБА_2, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, а также с должностным лицом ЧСКК ОСОБА_2, в составе организованной и руководимой последним преступной группы, путем злоупотребления должностным положением, присвоения и растраты, повторно, ОСОБА_32 совершил хищение коллективного имущества - денежных средств в иностранной валюте принадлежащих ККЦБ в общей сумме 2.928.593 доллара США, эквивалентных на время совершения преступлений 405.902.989.800 крб. соответствующих 4.059.029 гривень, а также - денежных средств Черноморской страховой компании ОСОБА_2 в национальной валюте Украины в сумме 18 млрд. крб., соответствующих 180.000 гривень, а всего в общей сумме 4.239.029 гривень - в особо крупных размерах, т.е. преступление, предусмотренное ст.86-1 УК Украины (в редакции 1960 года).

2. Злоупотребление ОСОБА_4 своим должностным положением.

В период с 1 апреля 1994 года по 26 апреля 1995 года ОСОБА_4 работал в Крымском коммерческом церковном банке в должности заместителя председателя его правления. Являясь наряду с председателем правления ОСОБА_2 и его заместителем ОСОБА_21 руководителем этого банковского учреждения, в соответствии со ст.6 разд.V Устава ККЦБ, ст.ст.135, 158-160, 173 и 176 «Инструкции по организации эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков Украины» ОСОБА_32 обязан был руководить деятельностью банка и нес ответственность за полную сохранность всех его ценностей, осуществление операций с иностранной валютой, эмиссионно-кассовых операций и за своевременным оприходованием поступивших в кассу денег. Надлежащее исполнение им и указанными лицами своих обязанностей исключало возможность хищения денежных средств ККЦБ, а равно совершение иных должностных преступлений его работниками, независимо от занимаемых ими должностей. Однако в нарушение этих обязанностей, в сентябре 1994 года ОСОБА_32 вошел в созданную ОСОБА_2 преступную группу в составе заместителя председателя правления ОСОБА_21, главного бухгалтера ОСОБА_22, ее заместителя ОСОБА_23 и заведующей кассой ОСОБА_24, по предварительному сговору и совместно с которыми, злоупотребляя своим должностным положением, создал условия для совершения корыстных и должностных преступлений и совместно с ними расхищал из кассы банка денежные средства в иностранной валюте.

26 апреля 1995 года ОСОБА_32 из банка уволился, однако 1 мая 1995 года снова был принят на созданную ОСОБА_2 должность председателя совета учредителей ККЦБ и проработал в ней до февраля 1996 года. В этот период времени он являлся личным представителем уволившегося 30 апреля 1995 года из банка ОСОБА_2, который оставаясь основным его учредителем, продолжал руководить действиями членов преступной группы.

Кроме того, в апреле 1995 года, являясь должностным лицом - владельцем и директором частного предприятия «Торговый дом ОСОБА_4», а также заместителем председателя правления ККЦБ, по предварительному сговору, совместно с иными должностными лицами этого банка ОСОБА_21 и ОСОБА_2, а последним, кроме того, являвшимся должностным лицом и Черноморской страховой компании ОСОБА_2, совершил хищение денежных средств этой компании, а также причинил ей имущественный ущерб путем злоупотребления своим должностным положением.

На указанных должностях, используя специфику деятельности банковского и страхового учреждений и свое должностное положение вопреки интересам службы, в течение 1994-96г.г. ОСОБА_4 умышленно, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах третьих лиц, создал условия, при которых в составе организованной и руководимой ОСОБА_2 преступной группы совершил следующие преступления:

- в период с 10 сентября 1994 года по 20 марта 1995 года, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_2, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, злоупотребляя своим должностным положением, из кассы ККЦБ незаконно, без оформления расходных кассовых документов и отражения по учетам банка, изъял и похитил 1.368.643 доллара США;

- с целью создания условий для хищения поступавшей в 1995 году от вкладчиков иностранной валюты с одновременным сокрытием этих преступлений, в составе той же преступной группы, с 20 января по 7 апреля 1995 года принял участие в незаконном приеме банком валютных вкладов от населения без постановки их и поступившей по ним валюты на учет ККЦБ с последующим ее хищением, подписав лично 51 фиктивный вкладной лист на общую сумму 35.460 долларов США и похитив в составе группы 1.252.000 долларов США, внесенных 1.425 вкладчиками;

- с той же целью, с 8 апреля по 5 июня 1995 года, продолжая злоупотреблять своим должностным положением, принял участие в сокрытии незаконного приема работниками ККЦБ валютных вкладов от имени несуществовавшего Торгово-промышленного банка Кондратевских и хищении членами преступной группы 307.950 долларов США, внесенных 214 вкладчиками;

- 14 ноября 1995 года, по сговору с ОСОБА_2, с целью сокрытия совершенных в 1993-95г.г. хищений иностранной валюты из кассы банка и обмана вкладчиков, чьи валютные средства были похищены, являясь председателем совета учредителей ККЦБ, злоупотребляя и этим должностным положением, подписал фиктивный протокол заседания учредителей банка с решением о переводе его обязательств перед вкладчиками по выплате валютных вкладов и процентов по ним на фактически обанкротившееся частное предприятие «Торговый дом Кондратевских», в соответствии с которым до апреля 1996 года на заведомо ложные обязательства ТДК были переоформлены валютные вклады граждан на общую сумму 6.051.010 долларов США. Торговый дом Кондратевских принятые на себя обязательства не выполнил, вклады не возвратил;

- с целью освобождения основного учредителя ККЦБ ОСОБА_2 от ответственности за развал банка в результате совершенных хищений денежных средств и иных злоупотреблений, путем вывода его и других физических лиц из состава участников этого банковского учреждения с заменой фиктивными частными предприятиями «Торговый дом Херсонес» и «Черноморская торговая компания», предполагавшей внесение в уставный фонд от их имени дополнительно 18 млрд. крб., в нарушение требований ст.24 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», устанавливающей, что фонд формируется собственными средствами акционеров и запрещающей делать это за счет заемных средств, а также увеличивать его для покрытия убытков, 4 апреля 1995г. являясь владельцем и директором ЧП «Торговый дом ОСОБА_4» и заместителем председателя правления ККЦБ - должностным лицом, по предварительному сговору в группе с ОСОБА_2 - президентом ОДО «Черноморская страховая компания ОСОБА_2» и председателем правления ККЦБ, а также ОСОБА_21 - заместителем председателя правления банка, используя свое должностное положение для совершения корыстного преступления, по фиктивному ссудному договору совершил хищение 18 млрд. крб. денежных средств ЧСКК с последующим незаконным перечислением этой суммы в уставной фонд ККЦБ через расчетные счета ТДХ и ЧТК;

- при совершении этого преступления не выплатил Черноморской страховой компании ОСОБА_2 обусловленные ссудным договором проценты за пользование полученными от нее денежными средствами, дополнительно причинив ей материальный ущерб на сумму 27 млрд. крб.;

- с целью сокрытия хищения денежных средств ЧСКК и причинения ей указанного материального ущерба, продолжая использовать должностное положение директора ТДЕ вопреки интересам службы, 4 октября 1995 года подписал составленное по указанию его и ОСОБА_2 фиктивное соглашение о переводе долга Торгового дома ОСОБА_4 на ЧП «Торговый дом Кондратевских», заведомо зная, что в связи с неплатежеспособностью принятые на себя обязательства по возврату страховой компании 45 млрд. крб. оно не исполнит, чем, являясь заместителем председателя правления и председателем совета учредителей Крымского коммерческого церковного банка, а также директором ЧП «Торговый дом ОСОБА_4» - должностным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности и в интересах третьих лиц злоупотребил своим должностным положением, использовав его вопреки интересам службы, что повлекло причинение ККЦБ и его вкладчикам материального ущерба в сумме 4.059.029 гривень, ЧСКК и ее клиентам - 450.000 гривень, а всего на общую сумму 4.509.029 гривень, документальное сокрытие хищения денежных средств ККЦБ в иностранной валюте на сумму 6.051.010 долларов США, нарушение предусмотренной Законом нормальной деятельности этих банковского и страхового учреждений, а также повлекло невозможность своевременно вскрыть и пресечь деятельность организованной и возглавляемой ОСОБА_2 преступной группы, длительное время расхищавшей денежные средства и совершившей иные должностные преступления, чем причинил существенный вред государственным, общественным и охраняемым законом правам и интересам отдельных юридических и физических лиц - тяжкие последствия, т.е. совершил преступление, предусмотренное ст.165 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года).

3. Совершение ОСОБА_4 должностных подлогов.

ОСОБА_4, являясь заместителем председателя правления и председателем совета учредителей Крымского коммерческого церковного банка, а также директором частного предприятия «Торговый дом ОСОБА_4» - должностным лицом, в процессе изложенных выше преступлений - хищений денежных средств и злоупотреблением своим должностным положением, а также с целью создания условий для их совершения и последующего сокрытия, в течение 1995 года систематически вносил заведомо ложные сведения в официальные документы, а также составил и выдал заведомо ложные документы, а именно:

- 24, 25 и 26 января 1995 года от имени председателя правления банка подписал 51 фиктивный вкладной лист на общую сумму 35.460 долларов США, эквивалентных на время совершения преступлений 4.914.756.000 крб., соответствующих 49.147,6 грн., подтвердив прием этой валюты Крымским коммерческим церковным банком и открытие 51 нового валютного вклада, которые по учетам банка не проведены и похищены;

- от имени директора ЧП «Торговый дом ОСОБА_4» 4 апреля 1995 года подписал фиктивный ссудный договор б/№ с Черноморской страховой компанией ОСОБА_2 на 18 млрд. крб. и 4 октября 1995 года - фиктивное соглашение о переводе долга ТДЕ этой компании в сумме 31,5 млрд. крб. на ЧП «торговый дом Кондратевских», причинив ЧСКК материальный ущерб на общую сумму 45 млрд. крб., соответствующих 450.000 грн.;

- 14 ноября 1995 года, с целью сокрытия совершенных в 1993-95г.г. хищений иностранной валюты из кассы ККЦБ, от имени председателя совета учредителей подписал фиктивный протокол заседания этого совета банка с решением о переводе его обязательств перед вкладчиками по выплате валютных вкладов и процентов по ним на фактически обанкротившееся частное предприятие «Торговый дом Кондратевских», на основании которого было оформлено 3.469 соглашений вкладчиков с ТДК, скрывших хищение 6.051.010 долларов США, совершил и иные должностные подлоги, что повлекло причинение материального ущерба вкладчикам, банку, Черноморской страховой компании ОСОБА_2 и ее клиентам на общую сумму 499.147,6 грн., сокрытие хищения иностранной валюты на сумму эквивалентную 8.386.699,9 грн., нарушение деятельности ККЦБ и ЧСКК, а также невозможность своевременно вскрыть и пресечь деятельность организованной и возглавляемой ОСОБА_2 преступной группы, которая длительное время расхищала денежные средства этих учреждений, причинив этими действиями тяжкие последствия, т.е. совершил должностной подлог - преступление, предусмотренное ст.172 ч.2 УК Украины (в редакции 1960 года).

Органами досудебного следствия действия подсудимых ОСОБА_2 квалифицированы по ст.ст.80-1, 86-1, 148-4 ч.2, 148-5 ч.2, 165 ч.2, 172 ч.2 УК Украины (в ред. 1960 г.), ОСОБА_4 по ст.ст.86-1, 165 ч.2, 172 ч.2 УК Украины (в ред. 1960 г.).

В судебном заседании ОСОБА_2 и ОСОБА_4 вину в предъявленном обвинении не признали.

В апелляции потерпевшие ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_19, не оспаривая доказанности вины ОСОБА_2 и ОСОБА_4 правильности квалификации их действий, просят постановление районного суда отменить, а дело направить на новое судебное рассмотрение в тот же суд для рассмотрения по существу.

Апелляция мотивирована тем, что принимая решение об освобождении ОСОБА_2 и ОСОБА_4 от уголовной ответственности, районный суд не разрешил вопрос о гражданских исках.

Кроме того, постановление о прекращении дела может повлечь дальнейшую отмену мер по обеспечению исков, в связи с чем потерпевшие утратят возможность получить причиненный преступлением материальный ущерб.

Аналогичную апелляцию подали потерпевшие ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_20

Заслушав докладчика, мнение прокурора, защитника ОСОБА_2 - адвоката ОСОБА_3 и ОСОБА_4 об оставлении постановления без изменения, потерпевших, поддержавших апелляции в полном объеме, проведя судебные прения, проверив материалы дела и обсудив доводы апелляций, коллегия судей считает, что они не подлежит удовлетворению по следующим обстоятельствам.

В соответствии с требованиями ст. ст. 111, 282 УПК Украины суд первой инстанции вправе прекратить уголовное дело на основании ч. 1 ст. 49 УК Украины.

Согласно ст. 48 УК Украины (в редакции 1960 г) лицо подлежит освобождению от уголовной ответственности, если со дня совершения им преступления прошли необходимые сроки, что является давностью привлечения лица к уголовной ответственности.

В соответствии с рекомендациями, содержащимися в п.2 Постановления Пленума Верховного Суда Украины № 12 от 23.12.2005 г. "О практике применения судами Украины законодательства об освобождении лиц от уголовной ответственности" суд первой инстанции при решении вопроса об освобождении лица от уголовной ответственности должен был убедиться, что инкриминированное лицу деяние действительно имело место, что оно содержит состав преступления и лицо виновно в его совершении, а также, что условия и основания его освобождения предусмотрены уголовным кодексом.

Данные требования закона были соблюдены судом первой инстанции в полном объеме.

Как усматривается из материалов уголовного дела, постановлением Ленинского районного суда города Севастополя от 29 декабря 2011 года данное уголовное дело в отношении ОСОБА_2 и ОСОБА_4 было прекращено на основании ст. 49 УК Украины, в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

Вынося постановление, в соответствии с требованиями ч. 1 ст. 248 УПК Украины районный суд надлежащим образом мотивировал его и сделал выводы о виновности ОСОБА_2 и ОСОБА_4 в совершении инкриминированных им преступлений, о возможности прекращения уголовного дела и освобождения их от уголовной ответственности.

При рассмотрении дела судом первой инстанции были соблюдены требования ст. 12 УПК Украины, которая обязывает суд выяснить мнение потерпевших при решении вопроса об освобождении обвиняемых от уголовной ответственности.

В соответствии с ч. 4 ст. 28 УПК Украины лицо, гражданский иск которого остался без рассмотрения, имеет право заявить его в порядке гражданского судопроизводства.

Данное уголовное дело прекращено по не реабилитирующим основаниям, что дает возможность потерпевшим предъявить иски о возмещении материального ущерба и морального вреда в порядке гражданского судопроизводства.

Таким образом, доводы потерпевших в апелляциях о том, что местный суд должен был разрешил вопрос о гражданских исках, не основаны на законе.

Наличие в деле гражданского иска, не исключает возможности прекращения уголовного дела в связи с истечение сроков давности. В таких случаях, как предусмотрено действующим законодательством, суд оставляет гражданский иск без рассмотрения, разъяснив гражданскому истцу право заявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

При таких обстоятельствах коллегия судей не усматривает оснований для отмены постановление местного суда.

Каких-либо нарушений норм материального либо процессуального закона, влекущих изменение или отмену приговора, по делу не установлено.

Руководствуясь ст.ст.365, 366 УПК Украины, коллегия судей, -

ОПРЕДЕЛИЛА:

Апелляцию потерпевших ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_19, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_20, - оставить без удовлетворения, а постановление Ленинского районного суда города Севастополя от 29 декабря 2011 года в отношении ОСОБА_2 и ОСОБА_4 - без изменения.

Председательствующий(подпись)

Судьи(подписи)

Копия верна:

Судья апелляционного суда

города Севастополя Н.А. ЮНЕНКО

http://reyestr.court.gov.ua/Review/25101813\

[alexburko]

Ничего себе... Аж не верится. Попробуем это использовать в практике.

Маловероятно, что банк будет реагировать на письмо с предложением расторгнуть договор, - там реально некому принимать решения: юрист не уполномочен (да и не разберется), а из верхушки если кого и сиюминутно перетрясет, то все равно реагировать не будут, дабы не создавать прецедента...

Банки не работают на упреждение, решают вопросы по мере их поступления. Надо пробиваться по линии УПК...

[Seata]

Банк подал апелляцию.

[stairtov]

Банк подал апелляцию.

так ведь они со сроками пролетели :angry:

[Seata]

так ведь они со сроками пролетели :angry:

пролетели, но............... кого это интересует)

Ну... ждем, надеемся и верим)

[golf]

пролетели, но............... кого это интересует)

Ну... ждем, надеемся и верим)

может сроки востановят , а решение в целом устоит...

[effecto]

удачи Вам в борьбе

[stairtov]

Дата документу 23.01.2013

Справа № 815\11677\2012

ЗАОЧНЕ РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 січня 2013 року

м. Мелітополь

Мелітопольський міськрайонний суд Запорізької області у складі:

головуючого - судді Колодіної Л.В.,

при секретарі - Арифовій Л.А.,

Відповідно до Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої Постановою НБУ від 14.08.2003 року № 337, видача готівки іноземної валюти здійснюється за такими видатковими документами: за заявою на видачу готівки - юридичним особам, їх відокремленим підрозділам, а також підприємцям з їх поточних рахунків на цілі, передбачені нормативно-правовими актами; фізичним особам з їх поточних, вкладних (депозитних) рахунків та переказу без відкриття рахунку, а також за операціями з відшкодування банкнот іноземної валюти, прийнятих на інкасо; за видатковим касовим ордером - працівникам банку за внутрішньобанківськими операціями; за документами на отримання переказу в готівковій формі, установленими відповідною платіжною системою, - фізичним особам.

Отже, за «заявою на отримання готівки» фізичним особам без відкриття поточного рахунку можна отримати виключно переказ у валюті, або ж кредит у гривні.

Згідно листа представника ПАТ КБ «ПриватБанк» Ковалишкіна В.В. від 23 жовтня 2012 року, договір на відкриття банківського рахунку між ПАТ КБ «ПриватБанк» та ОСОБА_1 не укладався. \а.с. 54\

Отже, суду не надано доказів факту отримання грошових коштів позивачем за кредитним договором.

Згідно п. 8.12 «Правил використання готівкової іноземної валюти на території України», затверджених Постановою Правління НБУ №200 від 30.05.2007р. і зареєстрованих Міністерством юстиції 18 червня 2007 р. за № 656/13923, фінансові установи, які одержали генеральну ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій, і національний оператор поштового зв'язку можуть використовувати готівкову іноземну валюту для проведення валютних операцій відповідно до отриманих генеральних ліцензій Національного банку на здійснення валютних операцій. На підставі Банківської ліцензії на здійснення валютних операцій та письмового Дозволу НБУ банк має право видавати кредит готівковою іноземною валютою тільки з поточного рахунку клієнта (балансові рахунки 26…, «кошти клієнтів банку», згідно з "Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України", затвердженого постановою Правління НБУ від 17.06.2004р. №280, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 26.07.2004р. за №918/9517), тобто з банківського поточного рахунку, відкритого клієнту в банку відповідно до положень глави 72 ЦК України.

Суддя: Л.В. Колодіна

http://reyestr.court.gov.ua/Review/29475133

ошибка в решении

\\2. З каси банку готівка національної валюти видається за

такими видатковими документами:

за грошовими чеками - юридичним особам, їх відокремленим

підрозділам, а також підприємцям;

за заявою на видачу готівки - фізичним особам з поточних,

вкладних (депозитних) рахунків та фізичним і юридичним особам

переказ без відкриття рахунку (з представленням юридичною особою

довіреності на уповноважену особу) за операціями з клієнтами

(видача кредиту тощо);

( Абзац третій пункту 2 із змінами,

внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 211 ( z0704-05 ) від

14.06.2005 )

за документом на отримання переказу готівкою в національній

валюті, установленим відповідною платіжною системою, - фізичним і

юридичним особам (з представленням юридичною особою довіреності на

уповноважену особу);

за видатковим касовим ордером - працівникам банку за

внутрішньобанківськими операціями. \\

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?s=&...ost&p=43340

асаемо заяв --- решения и ветка http://antiraid.com.ua/forum/index.php?showtopic=5620

[Konstantin_D]

"Згідно п. 8.12 «Правил використання готівкової іноземної валюти на території України», затверджених Постановою Правління НБУ №200 від 30.05.2007р. і зареєстрованих Міністерством юстиції 18 червня 2007 р. за № 656/13923, фінансові установи, які одержали генеральну ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій, і національний оператор поштового зв'язку можуть використовувати готівкову іноземну валюту для проведення валютних операцій відповідно до отриманих генеральних ліцензій Національного банку на здійснення валютних операцій. На підставі Банківської ліцензії на здійснення валютних операцій та письмового Дозволу НБУ банк має право видавати кредит готівковою іноземною валютою тільки з поточного рахунку клієнта (балансові рахунки 26…, «кошти клієнтів банку», згідно з "Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України", затвердженого постановою Правління НБУ від 17.06.2004р. №280, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 26.07.2004р. за №918/9517), тобто з банківського поточного рахунку, відкритого клієнту в банку відповідно до положень глави 72 ЦК України."

Если честно, не пойму, на основании чего именно сделан такой вывод?

В п.8.12 непосредственно об этом ничего нет вроде.

[mississ]

Банк подал апелляцию.

Ребята, как у вас развиваются события? Можете отписаться в личку. Спасибо.

[shoblavobla]

Что с апелляцией? Примат лоб не сломал об двери на Ленина, 162?

[ANTIRAID]

Что с апелляцией? Примат лоб не сломал об двери на Ленина, 162?

Заседание сегодня, будем надеяться, что оставят в силе. Вечером сообщим о результате.

[Obelix]

Заседание сегодня, будем надеяться, что оставят в силе. Вечером сообщим о результате.

Ждем. Архиинтересно  

[shoblavobla]

держим кулаки. ну, или как говорят старослужащие: "Товарищ, верь-наступит дембель, и будут нам светить, наверняка, не звезды на погонах у комбата, а звезды на бутылке коньяка!!!")))