Решение Киевского апелляционного хозсуда оставленное в силе ВХСУ об отказе банку Креди Агриколь во взыскании по не заключенному договору

[у.zaporozhskiy]

Олег, все воюешь с банками? Как успехи? Можно в лс.

Дима, а ты уже нет?

[Filosof_00]

Дима, а ты уже нет?

Да Ярослав, по своим уже отвоевался.

[Lenormann]

Про текущий счет говорится в письме НБУ в ответ на запрос ГНАУ, подписанном В.Ричакивской.

Хотя, исходя из анализа ЗУ "О бухучете" (раздел "определение терминов", выписка по текущему счету есть сводным первичным документом, который составляется на основе первичных документов, подтверждающих факт проведения отдельных операций. ИМХО, это правильно.

Александр, а миеются реквизиты этого письма?

[alexburko]

Александр, а миеются реквизиты этого письма?

Не могу быстро найти в своих "томах"...

Оно есть в этой теме. Найду, - выложу...

[НБ Украины]

По первому делу подвели под позику ,природа денег никого не интересовала ,т.е. позика и идите гуляйте со своим безналом дальше , или проще "гроши получили , значит кредит получен " или как понимать подобное?И как позичальник принял ,т.е получил доллар , там безнал , а это движение по счету ,значит факт получения денег есть ,и еще надо-бы почитать кредитный договор , возможно там есть фраза .... кредит выдан с момента перечисления ...,но возможно просто надо изучить материалы дела.

Наведені в касаційній скарзі доводи дають підстави для висновку про неправильне застосування судами норм матеріального права та порушення норм процесуального права, отже такі підстави підлягають перевірці.

http://reyestr.court.gov.ua/Review/28310787

[НБ Украины]

Уважаемая Сирень! Я рад, что мы нашли полное взаимопонимание по 2203-2620, значит истина установлена (во всяком случае для нас с Вами, хотя я не дискутировал лично с Вами).

По поводу гражданина начальника-это человек абсолютно не самостоятелен, не так как в американских фильмах. И его "очень большим начальникам" (которых также можно снять с должности в мгновенье ока указом самого большого начальника) давно дано указание о сфере его деятельности, а то, что несет "золотые" яйца, туда нос не суй. Даже простейшие вопросы в МВД решаются не просто: тебе сто раз отпишут, что повода нет. Наблюдая за их деятельностью ( к сожалению несколько раз пришлось обращаться с заявлением), создалось впечатление, что у них главное составить кучу бумаг и вовремя дать ненужный мне ответ, для меня это попусту потраченное время вместо помощи и защиты. В последний раз даже уволили моего участкового за превышение полномочий ( я написал заявление и попросил участкового предотвратить правонарушение, а для этого поприсутвовать и пресечь возможные правонарушения со стороны соседей при освоении своего земельного участка). У соседа оказалась какая-то лапа у начальника обл.УВД, и вот пацана-лейтенанта уволили только за то, что он вышел на место, потребовал подтверждающих док. на право собственности и составил "неправильный" документ о происшествии.

О "черном" нале. Не сомневаюсь, что он существует, сфера его обращения далека от долгосрочного кредитования физлиц. Подумайте сами: хозяин нескольких ярдов знает как заработать деньги на деньгах ( иначе у него не было бы этих ярдов). Неужели он будет раздавать бабки направо и налево на 20-30 лет? Для этого он должен быть железно уверен в своих руководителях филиалов и отделений, гл.бухов, кассиров и т.д. Слишком широкий круг лиц, тем более очень длительный срок. На этом форуме нам привели полно судебных решений о воровстве кассиров, гл. бухов и начальников. Нет, хозяин " черных" ярдов знает сотни более надежных и эффективных способов оборотов своих денег.

Один из них простой "конверт", где за операцию прибыль получается 5-7% ( сразу, не отходя от кассы, ни на миг не упуская контроль над над деньгами).Вас никогда не "кидали" ломщики" ? Меня, к сожалению несколько раз, первый раз еще в СССР возле "Березки". Так вот, достаточно на несколько секунд отдать свои деньги в чужие руки, всего лишь на расстояние 30-40 см., якобы пересчитать, и все, считай что тебя кинули, обратно получишь половину или "куклу" .Так неужели жулики-банкиры позволят себе хоть на миг потерять контроль над "черными" деньгами, раздав их каким-то заемщикам, а потом годами судиться с ними и забирать обесцененные залоги? Зачем? Возле "моего" банка в самом центре города, центрее не бывает, стоит валютчик, который пасется в банке, и составляет ему "конкуренцию" по курсу. Я так понимаю, что это "черный" нал руководителя или в другом банке, где лучший в городе валютообменный курс, небольшая касса находится в отдельном небольшом помещении на улице возле входа в банк, а основная валютная касса на втором этаже. Я высчитал, что первая касса работает с неучтенным налом под бдительным контролем начальника. Деньги без строгого контроля и учета имеют свойство разворовываться. А контрабандные схемы? И куча других быстрых схем, но не долгосрочное кредитование физлиц.

Желаю успехов в НАШЕЙ борьбе с жуликами банкирами и коллекторами.

Держфінмоніторингом України спільно з суб’єктами державного фінансового моніторингу, а також органами державної влади, в тому числі правоохоронними органами, проведено типологічне дослідження на тему «Актуальні методи і способи легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму».

У типологічному дослідженні наведено ключові категорії відмивання злочинних доходів, основні способи та механізми відмивання злочинних доходів, за допомогою яких злочинці приховують та маскують джерела походження доходів, а також, в кінцевому результаті, інтегрують їх у реальний сектор економіки під виглядом легальних доходів.

Крім того, у типологічному дослідженні описані типові інструменти, а також ризики використання фінансових установ для відмивання злочинних доходів, які широко використовуються у складних схемах відмивання злочинних доходів.

З текстом наказу можна ознайомитись на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу України (www.sdfm.gov.ua), розділ «Типології/ Рекомендації по виявленню схем відмивання коштів».

http://www.sdfm.gov.ua/news.php?news_id=2240〈=uk

Типологічне дослідження "Актуальні методи і способи легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму" 27.12.2012

…

Розділ II.

ОСНОВНІ СПОСОБИ ТА МЕХАНІЗМИ ВІДМИВАННЯ ЗЛОЧИННИХ ДОХОДІВ

Відмивання злочинних доходів, являє собою складний процес, що включає безліч операцій, проведених різними методами, які постійновдосконалюються.

Актуальність розмежування стадій відмивання злочинних доходів

пояснюється тим, що в процесі виявлення підозрілих операцій та в умовахобмеженої інформації, важливо встановити на якій стадії знаходиться процес відмивання злочинних доходів. Це дасть відповідь на питання які в подальшому необхідно вживати дії під час розслідування схеми відмивання злочинних доходів – встановлювати джерела походження коштів чи з’ясовувати подальший рух коштів, або те й інше.

На сьогодні існує декілька моделей відмивання злочинних доходів, до найбільш поширених належать наступні:

…

3. Чотирифазова модель. Цей підхід до структурування процесу

відмивання злочинних доходів використовують експерти ООН. Основними стадіями легалізації є:

…

Третя стадія – маскування слідів скоєного злочину. Перед злочинцем,що відмиває доходи, постає на цій стадії наступне завдання: вжити всіх заходів для того, щоб стороння особа не довідалася, звідки отримані гроші та за допомогою кого вони розподілені в ті або інші установи/організації. З

метою виконання цього завдання вони, як правило, застосовують наступні прийоми:

- використання банків для відкриття рахунків, розташованих,

зазвичай, далеко від місця роботи й проживання злочинців;

- переказ грошей у країну проживання через кордон, але вже

легально з нових рахунків фірм або інших установ;

- використання підпільної системи банківських рахунків.

…

2.1.3. Злочини у сфері фінансово-кредитних відносин

Однією з розповсюджених проблем в Україні є розкрадання коштів

банківських установ, страхових компаній та інших фінансових установ, які здійснюють залучення та запозичення коштів юридичних та фізичних осіб.

У кредитно-фінансовій сфері має місце:

- залучення з метою розкрадання кредитів з використанням

підробленої засновницької та бухгалтерської документації, гарантійних листів, заставних та страхових документів;

- привласнення грошових коштів, набутих за підробленими

банківськими документами та цінними паперами: розрахунковими чеками, меморіальними ордерами, векселями, депозитними сертифікатами;

- переведення та привласнення грошових коштів із застосуванням

банківських комп’ютерних мереж.

…

Кошти, отримані злочинним шляхом можуть бути інтегровані у

фінансову систему під виглядом легальних операцій, зокрема шляхом:

- внесення коштів до статутних капіталів суб’єктів господарювання

або фінансової допомоги на рахунки суб’єктів господарювання;

- одержання коштів під заставу розміщених депозитів;

- продаж депозитних сертифікатів, емітованих на депозити,

розміщені на попередньому етапі;

- отримання коштів на рахунки обліку заборгованості за

банківськими кредитами суб’єктам господарювання або погашення комерційних кредитів.

http://www.sdfm.gov.ua/articles.php?cat_id=114〈=uk

Водночас, кредитні рахунки не належать до клієнтських рахунків, оскільки за ними обліковуються кошти банку по операціях за розрахунками з клієнтами. Однак, використання кредитних операцій є типовою схемою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=43418 сообщение #2107 15.12.2011 22:48

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=43909 сообщение #2151 27.12.2011 10:18

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=47419 сообщение #2549 21.2.2012 20:55

http://antiraid.com.ua/forum/index.php?sho...ost&p=53135 сообщение #3102 25.4.2012 11:02

[сергей1972]

http://www.news24ua.com/sudyu-apellyacionn...zle-ego-garazha

Судья Апелляционного суда Луганска был избит неизвестным, сообщает пресс-служба ГУ МВД Украины в Луганской области.

В четверг, 3 января, в дежурную часть Ленинского райотдела милиции обратился с заявлением судья Апелляционного суда г. Луганска, который сообщил о том, что в этот день примерно в 09:15 возле его гаража, расположенного по ул. Шевченко, между ним и неизвестным, который подъехал на автомобиле "Шевроле" произошел конфликт, во время которого судье были нанесены телесные повреждения.

Как отметили в милиции, предварительная правовая квалификация инцидента – ч. 1 ст. 296 УК Украины, а именно – хулиганство, то есть грубое нарушение общественного порядка по мотивам явного неуважения к обществу, сопровождающееся особой дерзостью или исключительным цинизмом.

Упомянутые действия наказываются штрафом от пятисот до тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или арестом на срок до 6 месяцев, или ограничением свободы на срок до 5 лет.

Данный факт занесен в Единый реестр досудебных расследований.

Милиция проводит проверку.

<h2 class="art-postheader">Судами за прошлый год рассмотрено более полтысячи преступлений в банковской сфере, на 62,5 млн. убытков</h2> Пт, 04/01/2013 - 14:01 В течение прошлого года судами рассмотрено почти 500 уголовных дел о преступлениях, связанных с нарушением законодательства в банковской сфере.

Прокурорами по результатам проверок банковского законодательства возбуждено 89 Уголовного дел, 88 направлено в суд, по внесенным 94 документам реагирования 41 должностное лицо привлечено к ответственности, возмещено банкам с государственной долей более 112 миллионов гривен.

16 млн грн нанесенных банкам убытков возмещено в ходе досудебного следствия.

Общая сумма нанесенного банкам убытков в направленных прокурорами в суд уголовным делам составляет 62,5 млн. грн., Возмещено в ходе досудебного следствия 15,9 млн грн и наложен арест на имущество обвиняемых стоимостью 30400000 грн.

Всего с вынесением судебных решений с участием прокуроров рассмотрено 494 уголовных дела о преступлениях, связанных с нарушением законодательства в банковской сфере, по 668 человек.

Прокурорскими проверками выявлены факты растраты имущества должностными лицами банков. В частности, прокуратурой Печерского района Киева в июле 2012 года возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 191 УК Украины в отношении работника ПАО "АКБ" Укргазбанк "осуществил незаконные операции по купле-продаже ценных бумаг. В результате этих действий банка с государственной долей нанесен ущерб на сумму свыше 1 млн грн.

Выявлены случаи присвоения служащими банков средств финансовых учреждений и клиентов. Так, прокуратурой города Луцка установлено, что служебными лицами местного отделения ПАО "ВТБ Банк" в апреле прошлого года поддельные подпись одного из заемщиков на получение кредитной карты, которую ими фактически передано третьему лицу. Вследствие этого клиенту финансового учреждения причинен ущерб на сумму 100 тыс. грн.

Сведения о совершении указанных уголовных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст.364-1, ч. 1 ст. 366 УК Украины, 14.12.2012 внесены в Единый реестр досудебных расследований. Материалы проверки направлены в Луцкого ГО УМВД Украины для проведения досудебного расследования.

Кроме этого, имели место факты предоставления работниками банков незаконных разрешений на отчуждение имущества, находящихся в залоге банков, их халатного отношения к исполнению своих обязанностей, чем финансовым учреждениям причинены существенные убытки и т.д..

В отдельных случаях займы оформлялись на подставных лиц с целью их дальнейшего невозврата. Приговором Заводского районного суда г. Николаева от 13.11.2012 гражданина В. и других лиц признаны виновными и приговорены к различным мерам наказания по факту незаконного завладения средствами, полученными в виде кредитов от АБ "Факториал Банк". Установлено, что они оформили на подставных лиц кредиты, которые в дальнейшем обналичили и использовали для собственных нужд, чем повлекли убытки банка на сумму свыше 1,3 млн грн.

Уголовные преступления совершались и клиентами банков.

Наиболее распространенным нарушением является представление недобросовестными должниками в финансовых учреждений недостоверной отчетности, фиктивных договоров и других документов для получения кредитов.

Прокурорами областей по таким фактам возбуждены уголовные дела.

Работа в этом направлении продолжается.

По материалам пресс-службе ГПУ

[Мари-Анна]

У судей Одесской апеляции и мозги и совесть совсем баксами заплыли!

Получили ухвалу: скаргу відхилити.

Оказывается гарантия банка на документе под названием "спецификация товара" является достаточным доказательством выдачи кредита.

Отсутствие доков открытия кредитного счета (за это банк содрал 2000 гр.), отсутствие графика погашения кредита, не понятные комиссии и отсутствие преддоговорной информации- это все ерунда, потому, что договор подписан добровольно, а ЗУ"про захист прав споживачів" не может быть предметом данного судебного спора, поскольку после подписания договора этот закон на кредитные взаимоотношения не распространяется. Во как! Тень Луспеника бродит по судам.

Надо подавать касацию,а руки опускаются. Кассационная жалоба считается поданной (если по почте) по штемпелю или в день получения судом? Помню вроде по штемпелю, но не уверена, поэтому прошу подсказки.

[alexburko]

У судей Одесской апеляции и мозги и совесть совсем баксами заплыли!

Получили ухвалу: скаргу відхилити.

Оказывается гарантия банка на документе под названием "спецификация товара" является достаточным доказательством выдачи кредита.

Отсутствие доков открытия кредитного счета (за это банк содрал 2000 гр.), отсутствие графика погашения кредита, не понятные комиссии и отсутствие преддоговорной информации- это все ерунда, потому, что договор подписан добровольно, а ЗУ"про захист прав споживачів" не может быть предметом данного судебного спора, поскольку после подписания договора этот закон на кредитные взаимоотношения не распространяется. Во как! Тень Луспеника бродит по судам.

Надо подавать касацию,а руки опускаются. Кассационная жалоба считается поданной (если по почте) по штемпелю или в день получения судом? Помню вроде по штемпелю, но не уверена, поэтому прошу подсказки.

С момента принятия для отправки почтовым отделением.

[Мари-Анна]

С момента принятия для отправки почтовым отделением.

Спасибо!

[centurion]

У судей Одесской апеляции и мозги и совесть совсем баксами заплыли!

Получили ухвалу: скаргу відхилити.

Оказывается гарантия банка на документе под названием "спецификация товара" является достаточным доказательством выдачи кредита.

Отсутствие доков открытия кредитного счета (за это банк содрал 2000 гр.), отсутствие графика погашения кредита, не понятные комиссии и отсутствие преддоговорной информации- это все ерунда, потому, что договор подписан добровольно, а ЗУ"про захист прав споживачів" не может быть предметом данного судебного спора, поскольку после подписания договора этот закон на кредитные взаимоотношения не распространяется. Во как! Тень Луспеника бродит по судам.

Надо подавать касацию,а руки опускаются. Кассационная жалоба считается поданной (если по почте) по штемпелю или в день получения судом? Помню вроде по штемпелю, но не уверена, поэтому прошу подсказки.

Да Узагальнення ВСУ от 2010 г. живут и процветают. И уже убрали с сайта ВСУ после решения КСУ по потребителям вот это изречение Луспеника:

"Отже, з урахуванням викладеного можна зробити висновок, що застосування Закону України «Про захист прав споживачів» до спорів, які виникають з кредитних правовідносин, можливе в тому разі, якщо предметом і підставою позову є питання надання інформації споживачеві про умови отримання кредиту, типи відсоткової ставки, валютні ризики, процедура виконання договору тощо, які передують укладенню договору. Після укладення договору між сторонами виникають кредитні правовідносини, тому до спорів щодо виконання цього договору цей закон не може застосовуватись, а застосуванню підлягає спеціальне законодавство в системі кредитування".

а подишь ты, до сих пор вставляют в решения. Или шаблоны не успели поменять?

Кстати, если у Вас в решении апелляшки совпадает выражение с выделенным мною, в кассашке можете указать о недействительности такой аргументации.

[у.zaporozhskiy]

Спасибо!

Ребята не оставляйте все на самотек.

Пишите жалобы на судью.

Это сложно.

но другого выхода нет.

[Мари-Анна]

Да Узагальнення ВСУ от 2010 г. живут и процветают. И уже убрали с сайта ВСУ после решения КСУ по потребителям вот это изречение Луспеника:

"Отже, з урахуванням викладеного можна зробити висновок, що застосування Закону України «Про захист прав споживачів» до спорів, які виникають з кредитних правовідносин, можливе в тому разі, якщо предметом і підставою позову є питання надання інформації споживачеві про умови отримання кредиту, типи відсоткової ставки, валютні ризики, процедура виконання договору тощо, які передують укладенню договору. Після укладення договору між сторонами виникають кредитні правовідносини, тому до спорів щодо виконання цього договору цей закон не може застосовуватись, а застосуванню підлягає спеціальне законодавство в системі кредитування".

а подишь ты, до сих пор вставляют в решения. Или шаблоны не успели поменять?

Кстати, если у Вас в решении апелляшки совпадает выражение с выделенным мною, в кассашке можете указать о недействительности такой аргументации.

Благодарю за ценную подсказку-совпадает до запятых.

[Мари-Анна]

Ребята не оставляйте все на самотек.

Пишите жалобы на судью.

Это сложно.

но другого выхода нет.

Им наши жалобы до ... Хочется собрать у такого судьи в кабинете колядные баксы и засунуть ему в то место, до которого ему наши жалобы. Извините-достали судьишки мерзкие.

[у.zaporozhskiy]

Им наши жалобы до ... Хочется собрать у такого судьи в кабинете колядные баксы и засунуть ему в то место, до которого ему наши жалобы. Извините-достали судьишки мерзкие.

Все равно нужно писать.

[Мари-Анна]

Все равно нужно писать.

Согласна. Иначе мы обречены на беззаконие. И детям в наследство оставим единственный закон-кто богаче, тот и прав. Не хотелось бы!

[mississ]

Вот так вот выглядит ответ согласно нового КК:

Адресаты: (Правда, НКЦПФР и финмониторинг посылают в сад)

Президенту України

ЯНУКОВИЧУ В.Ф.

01220, м. Київ, вул. Банкова, 11

Генеральному Прокурору України

ПШОНЦІ В. П.

01011, м. Київ, вул. Різницька 13/15

Голові Служби безпеки України

КАЛІНІНУ І.О.

01601, м. Київ-1, вул. Малопідвальна, 16

Начальнику Управління Державної служби боротьби з економічною злочинністю

МЕЛЬНИКОВИЧУ О.

01034, м. Київ, вул. Володимирська, 15

Начальнику Департаменту Державної служби боротьби з економічною злочинністю

МІЩЕНКУ С. Г.

01024, м. Київ-24, вул. Богомольця, 10

Начальнику ГУБОЗ МВС України

РОГОЗІНУ С.М.

04107, м. Київ, вул. Багговутівська, 2

Начальнику УБОЗ ГУ МВС України в м. Києві

ПЛУЖНИКУ О.А.

м. Київ, вул. Горького, 114

Голові Державної податкової Служби України

КЛИМЕНКУ О. В.

04655, м. Київ, Львівська пл., 8

Голові Національного банку України

АРБУЗОВУ С.Г.

01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9

Голові Державної служби фінансового моніторингу України

ГУРЖІЮ С. Г.

04655, м. Київ, вул. Білоруська, 24

Голові НКЦПФР

ТЕВЕЛЄВУ Д.

01010, м. Київ, вул. Московська 8, корп. 30

Голові Комітету ВРУ з питань боротьби з організованною злочинністю і корупцією

БЕВЗЮ В. А.

01008, м. Київ, вул. Грушевского, 5

Могу порекомендовать писать ДПС: особенно, если Вас уже "списали", а Вы продолжаете платить на транзитники.

С удовольствием и абсолютна безвозмездна поделюсь составленными текстами моих заяв: пишите в личку.

По всем адресам отправила заявление о совершении преступления... Начали приходить ответы - милиция, налоговая, прокуратура... Вот буквально только что сообщили, что сегодняшним числом вносят дело в реестр (или по-старому открыли производство). Вопросы, которые их интересуют:

- получала ли я кредит? (нет, согласно подписанного договора валюты я не получила...Можете проверить мой текущий счет, который должен был быть прокредитирован в рамках договора)

- что в залоге? (имущество других людей)

- вносила ли в банк средства? (да, поскольку подписала обязывающий договор плюс пожилые люди заложили свое имущество и, чтобы сильно их не тревожить платила и вместе тем пыталась мирно уладить с банком вопрос...Но все квитанции фальшивые...)

- какую сумму банк от меня получил? (после ответа около 20 тыс. евро милиционер одобрительно кивнул).

Ребята, обязательно пишите! Вот я пару месяцев назад общалась с форумчанами по телефону, так сказать первопроходцами - которые первыми пытались донести соответствующим органам суть аферы. Да, выглядит все безнадежно, НО даже сегодня в нашем маленьком городишке сотрудники областного ОБЭП уже довольно хорошо ориентируются в этом вопросе. Я им предложила помочь с нормативкой, а мне ответили, что они уже читают НА НБУ...

[xbiz]

Вести с полей.

Ап. судья вернул ап. жалобу: не уплачен судебный сбор. Вынес определение.

(хотя судебный сбор оплачивался отдельно, уже после подачи. По моим подсчетам в суд квитанция об оплате суд. сбора пришла акурат в день вынесения определения, или даже еще на день раньше, т.е. получили - посмотрели - плюнули на нее - написали: суд. сбор не оплачен)

Разозлился "до не могу".

Прошу помощи по процес. праву:

1) Касацию нужно отвозить в Киев, или можно по почте?

2) Есть ли смысл тут же подать в ап. судзаяву (жалобу), что: а) они ошиблись, б) про повторную подачу, в) про "поновлення строкив" (подскажите как лучше!)

Хочу подать заявление о совершении преступления судьей ПИ (в прокуратуру ... \ ВККС ..., и подколоть копию к такой заяве в ап. суд) с намеком, что такое же заявление уйдет и на его имя!

На то, что испугается меня - не надеюсь, а вот на то, что придется ему раскошелиться перед вышестоящими - так это, как говорят, "к бабке не ходи"!

3) Можно ли просить ВССУ просить, здесь же в кас. жалобе, остановить вступление в действие решения суда ПИ?

4) Какие у меня начнутся "дела" с банком \ ГИСом в связи с произошедшим?

Буду благодарен за разъяснения!

ВСЕМ УДАЧИ!!!

[xbiz]

У судей Одесской апеляции и мозги и совесть совсем баксами заплыли!

Получили ухвалу: скаргу відхилити.

Оказывается гарантия банка на документе под названием "спецификация товара" является достаточным доказательством выдачи кредита.

Отсутствие доков открытия кредитного счета (за это банк содрал 2000 гр.), отсутствие графика погашения кредита, не понятные комиссии и отсутствие преддоговорной информации- это все ерунда, потому, что договор подписан добровольно, а ЗУ"про захист прав споживачів" не может быть предметом данного судебного спора, поскольку после подписания договора этот закон на кредитные взаимоотношения не распространяется. Во как! Тень Луспеника бродит по судам.

Надо подавать касацию,а руки опускаются. Кассационная жалоба считается поданной (если по почте) по штемпелю или в день получения судом? Помню вроде по штемпелю, но не уверена, поэтому прошу подсказки.

ДЕРЖИТЕСЬ!

[у.zaporozhskiy]

Вести с полей.

Прошу помощи по процес. праву:

1) Касацию нужно отвозить в Киев, или можно по почте?

2) Есть ли смысл тут же подать в ап. судзаяву (жалобу), что: а) они ошиблись, б) про повторную подачу, в) про "поновлення строкив" (подскажите как лучше!)

Хочу подать заявление о совершении преступления судьей ПИ (в прокуратуру ... \ ВККС ..., и подколоть копию к такой заяве в ап. суд) с намеком, что такое же заявление уйдет и на его имя!

На то, что испугается меня - не надеюсь, а вот на то, что придется ему раскошелиться перед вышестоящими - так это, как говорят, "к бабке не ходи"!

3) Можно ли просить ВССУ просить, здесь же в кас. жалобе, остановить вступление в действие решения суда ПИ?

4) Какие у меня начнутся "дела" с банком \ ГИСом в связи с произошедшим?

Буду благодарен за разъяснения!

ВСЕМ УДАЧИ!!!

1. по почте.

2.не вижу документов, ничего не понятно.

3.да, если в кассационной жалобе оспариваете решение, об остановке исполнения которого вы просите.

4.Все по мере поступления.

будет оценка, которую вы сможете оспорить.

Все зависит от того, на основании какого решения было открыто исп. производство и что будут взыскивать.

Я не экстрасенс

[mississ]

Вести с полей.

Ап. судья вернул ап. жалобу: не уплачен судебный сбор. Вынес определение.

(хотя судебный сбор оплачивался отдельно, уже после подачи. По моим подсчетам в суд квитанция об оплате суд. сбора пришла акурат в день вынесения определения, или даже еще на день раньше, т.е. получили - посмотрели - плюнули на нее - написали: суд. сбор не оплачен)

Разозлился "до не могу".

Прошу помощи по процес. праву:

1) Касацию нужно отвозить в Киев, или можно по почте?

2) Есть ли смысл тут же подать в ап. судзаяву (жалобу), что: а) они ошиблись, б) про повторную подачу, в) про "поновлення строкив" (подскажите как лучше!)

Хочу подать заявление о совершении преступления судьей ПИ (в прокуратуру ... \ ВККС ..., и подколоть копию к такой заяве в ап. суд) с намеком, что такое же заявление уйдет и на его имя!

На то, что испугается меня - не надеюсь, а вот на то, что придется ему раскошелиться перед вышестоящими - так это, как говорят, "к бабке не ходи"!

3) Можно ли просить ВССУ просить, здесь же в кас. жалобе, остановить вступление в действие решения суда ПИ?

4) Какие у меня начнутся "дела" с банком \ ГИСом в связи с произошедшим?

Буду благодарен за разъяснения!

ВСЕМ УДАЧИ!!!

А разве апеляция не должна была отправить вам вашу жалобу для устранения недостатков?

[mississ]

Прошу помощи форумчан. Налоговая открыла производство по моему заявлению. На следующей неделе вызывают меня для опроса в качестве свидетеля. Их интересует исключительно вопрос уклонения банка от уплаты налогов (вопросы подделки доков, отмывания денег и т.п. - в компетенции других органов и производство по этим вопросам уже открыто). Ребята, каких вопросов избегать? Как налоговой объяснить суть проблемы?

[Бонар]

Прошу помощи форумчан. Налоговая открыла производство по моему заявлению. На следующей неделе вызывают меня для опроса в качестве свидетеля. Их интересует исключительно вопрос уклонения банка от уплаты налогов (вопросы подделки доков, отмывания денег и т.п. - в компетенции других органов и производство по этим вопросам уже открыто). Ребята, каких вопросов избегать? Как налоговой объяснить суть проблемы?

суть проблеми : не проведення облікування( і декларування очевидно) доходів відповідно до законодавства. наяність навіть поточного рахунку не означає , що він проведений по бухобліку банку, н-д. які є докази що рахунку не існує в правовому полі? де цей рахунок "засвічений"? а операції начебто по ньому де "засвічені"?

[stairtov]

Прошу помощи форумчан. Налоговая открыла производство по моему заявлению. На следующей неделе вызывают меня для опроса в качестве свидетеля. Их интересует исключительно вопрос уклонения банка от уплаты налогов (вопросы подделки доков, отмывания денег и т.п. - в компетенции других органов и производство по этим вопросам уже открыто). Ребята, каких вопросов избегать? Как налоговой объяснить суть проблемы?

[17:31:42] АР_Resso_Киев: Их и будет интересовать только уплата налогов.

[mississ]

суть проблеми : не проведення облікування( і декларування очевидно) доходів відповідно до законодавства. наяність навіть поточного рахунку не означає , що він проведений по бухобліку банку, н-д. які є докази що рахунку не існує в правовому полі? де цей рахунок "засвічений"? а операції начебто по ньому де "засвічені"?

Давайте выстроим структуру.

1. Основанием для учета есть первичные документы (белая бухгалтерия), а то, что изготовил банк (кривая заява на выдачу налички) есть документик из черного отдела бухучета, верно?

2. Клиенту банк должен открыть депозитный или поточный счет, который регистрируется в налоговой. Для чего? Наверное, для налогообложения. Кто разбирается в этом вопросе:

- банк должен был уплатить налог с выданного кредита или нет?

- в процессе обслуживания кредита какие налоги и с чего должен уплачивать банк (с процентов, как чистого заработка банка, например)? Ну, и наверное, должен же быть счет, который показывается налоговой? Что это за счет?

3. Если для привлечения банковских сотрудников к уголовной ответственности в части уклонения от уплаты налогов не хватает суммы для квалификации статьи, то может ли налоговая вынести решение об админ.нарушении и наложить на банк штрафные санкции?